Нюансы стоимости золотых слитков

Как купить золото в Сбербанке: цены и нюансы покупки на сегодня

Содержание

Сегодня многие озабочены вопросом инвестирования, а именно тем, куда вложение денег будет выгодным. Одни предпочитают инвестировать в иностранную валюту, тем самым, считая, что собирают себе надежный капитал. Однако курс такой валюты не всегда стабилен, и не всегда будет шанс не просто получить прибыль, но еще и не потерять вложенные деньги. Другие отдают предпочтение вложениям в более «устойчивые» вещи – например, в недвижимость. Однако и здесь есть свои подводные камни. На сегодняшний день рынок недвижимости переполнен, поэтому предложить наиболее актуальный и выгодный вариант среди рыночного разнообразия трудно. Мы расскажем вам об инвестировании в золото, почему этот способ наиболее эффективный и надежный.

Почему стоит инвестировать в золото?

Даже если вы не знаток финансовых игр и деталей экономики, инвестиции в золото будут для вас простыми и понятными. Золото обладает уникальными свойствами: не окисляется под действием кислорода, не теряет своей ценности с течением времени, сохраняет первоначальный вид, кроме того, золото способно храниться сотни и тысячи лет. Открытое несколько тысячелетий назад, оно сразу имело высокую цену, которую не потеряло и сегодня. В природе золота мало, его поиски и добыча требуют больших денежных и временных затрат, поэтому и стоимость его высока.

Золото практически не падает в цене – это значит, что вы скорее приумножите свои инвестиции. Цена золота постоянно растет. Например, если брать во внимание последние двадцать лет, то по сравнению с 2000 годом цена золота увеличилась на 560%.

Что следует учитывать, если вы решили вкладывать в золото

Стоимость этого драгоценного металла зависит от конкретной ситуации на рынке. Выгодно иметь как инвестиции в золото, так и в другие ценные металлы (серебро, палладий, платина) или бумаги. Это оптимальный вариант увеличения своего капитала. Что может повлиять на стоимость золота? Сюда относятся и международные политические конфликты, и конфликты военного и экономического характера в странах, где золото добывают, и курс американского доллара, и законы, которые регулируют покупку драгоценных металлов в нашей стране, и золотые резервы национального банка.

Помните и о том, что падение и скачки стоимости золота могут быть сделаны искусственным путем для создания ажиотажа на рынке. Никогда не торопитесь с инвестициями, дабы не прогореть на бирже. Стоит также знать, что инвестиции в золото – это долгоиграющий процесс. Наберитесь терпения и ждите свою прибыль.

Почему Сбербанк? Нюансы и особенности покупки

Сбербанк, наряду с другими банками России, осуществляет продажу этого драгоценного металла. Однако именно в Сбербанке вы сможете быть уверены в выгодном курсе покупки-продажи, а значит и в выгодной сделке. Сбербанк – один из самых надежных банков нашей страны. Он продает золото либо в виде золотых слитков, либо в качестве золотых инвестиционных или памятных монет. В Сбербанке можно осуществить как покупку, так и продажу слитков и монет. Возможно также открытие обезличенного металлического счета.

Обязательно перед покупкой золота следует ознакомиться со специальной инструкцией – правилами покупки слитков драгоценных металлов. Также следует следить за колебаниями курса. В Сбербанке, как и во многих других, стоимость золотых слитков зависит от уровня мировых цен. Курс золота в Сбербанке один из самых выгодных.

Для покупки драгоценного металла вам понадобится паспорт. Помните и о том, что в стоимость слитков и монет будет включен налог на добавочную стоимость. Чтобы не платить этот налог, вам следует открыть обезличенный металлический счет, на котором вы и будете хранить свои «золотые» инвестиции. Пока ваше золото хранится в банковском филиале, НДС с вас не взимается.

Также Сбербанк предлагает возможность герметичной упаковки монет и слитков для надежной защиты металла от действия внешних факторов. Кроме того, хранить ваши «золотые» инвестиции можно не только дома, но и в самом банке – Сбербанк предлагает услугу хранения в индивидуальной ячейке.

При покупке золотых слитков или монет (отечественных или иностранных) вам обязаны выдать сертификат и паспорт завода-изготовителя. Все эти документы пригодятся, когда вы будете продавать свои «золотые» инвестиции.

Какие отделения Сбербанка осуществляют продажу золота

Купить золото вы можете в разных отделениях Сбербанка России. Такие отделения есть в Москве, Иркутске, Волгограде, Самаре, Ярославле, Казани, Красноярске, Санкт-Петербурге, Омске, Тюмени, Владивостоке и других городах. Полный перечень отделений (с точным адресом, телефонами для связи, режимом работы), где можно купить или продать золото, вы найдете на официальном сайте Сбербанка. Обратите внимание, что филиалы, которые могут продавать «золотые» инвестиции – это не просто обычные банковские филиалы. Они должны отвечать следующим требованиям:

  • филиал должен обладать лицензией на продажу и хранение драгоценных металлов, а также иметь специальное хранилище для драгметаллов;
  • при продаже и покупке сотрудники используют специальное измерительное оборудование для точных измерений массы металла;
  • сотрудники филиала обладают определенной квалификацией, позволяющей им совершать покупку-продажу драгоценных металлов.

Цена золота сегодня и где ее можно узнать

Актуальные цены на золотые слитки и монеты, курс золота в Сбербанке вы можете узнать на официальном сайте и в филиалах. Каждый день цена изменяется, в зависимости от нескольких факторов:

  • политической ситуации в стране;
  • мировой экономики;
  • мировых военных конфликтов;
  • потребительского спроса.

Помните, что чем больше масса слитка золота, тем будет меньше цена за грамм. Цена на драгоценные металлы устанавливается два раза в день: утром и вечером. Этот метод ежедневного установления цены на золото называется Gold Fixing (Золотой фиксинг), и свое начало он берет в 1919 году, когда впервые применился на Лондонском межбанковском рынке. С 2015 года цена на золото стала устанавливаться по-другому – при помощи электронных аукционов LBMA Gold Price.

Какие бывают золотые слитки

Если вы решили инвестировать в золотые слитки, то вы должны знать, что они могут отличаться по нескольким параметрам.

По способам изготовления выделяют порошковые, литые и штампованные слитки.

Также слитки могут быть:

  • мерными (именно в такие вы будете инвестировать свои деньги – обычно они массой до килограмма, высшей 999, 9 пробы, изготавливаются исключительно по ГОСТу, имеют на себе обозначение веса и маркировку производителя);
  • стандартными (используются для переплавки в другие изделия).

Мерные слитки должны отвечать следующим требованиям:

  1. Поверхность металла должна быть чистой, исключаются какие-либо жировые пятна, следы грязи, царапины.
  2. Маркировка на поверхности должна быть понятной, читаться четко, не должно быть никаких исправлений.
  3. На слитке должна быть указана страна («Россия»), а также точный вес, название металла, его проба, производитель и регистрационный номер.

Нюансы покупки слитка золота

С момента открытия, золото всегда манило и очаровывало человечество. Алхимики на протяжении многих столетий пытались получить золото из разных компонентов. Причем популярность и актуальность свою золото не теряло ни раньше, ни сейчас. Для многих этот благородный металл является интересным и ценным. А если учесть тот факт, то золото постоянно растет в цене, то приобретение этого драгметалла становится отличным способом сохранить и приумножить средства.

слитки золота

С момента открытия, золото всегда манило и очаровывало человечество. Алхимики на протяжении многих столетий пытались получить золото из разных компонентов. Причем популярность и актуальность свою золото не теряло ни раньше, ни сейчас. Для многих этот благородный металл является интересным и ценным. А если учесть тот факт, то золото постоянно растет в цене, то приобретение этого драгметалла становится отличным способом сохранить и приумножить средства. Покупать золото можно по-разному. Но более привлекательным способом хранения золота становится приобретение слитков.

Преимущества слитков золота и места их продажи

При появлении желания купить слиток золота следует отправиться в банк. Многие банки, в том числе Сбербанк, имеют разрешение на продажу слитков. О том, как проходит следка с покупкой/продажей золота, можно узнать в отделении банка. Все эти операции регламентируются законом.

Преимущества покупки слитка в финансовом учреждении очевидны. Если учесть, что цена на золото увеличивается, то приобретение слитка становится надежной защитой инвестиций. А если вы ведете бизнес и для его ведения используете кассовый аппарат АМС 100 МК, то на полученную прибыль можно покупать слитки. Купленное золото можно забрать с собой, а можно хранить в банке (арендовать сейф или положить на депозит).

Купленный слиток должен отвечать стандартам ГОСТ. На нем устанавливается специальное клеймо, на котором указан номер и название завода-изготовителя. Это клеймо является дополнительной гарантией качества. Также следует помнить, что все слитки, которые разрешены для продажи, весят от грамма до килограмма, не имеют внешних повреждений, трещин, заусениц, вкраплений, царапин. Содержание золота в слитке должно быть 99,9%. При этом слитки могут быть штампованными и литыми.

стоит ли хранить деньги в золоте?

Секреты, которые нужно знать до похода в банк

При покупке золота указывается его номинальная стоимость. Однако если появится желание купить слиток, то покупка обойдется дороже. Ведь при следке нужно будет заплатить НДС (сегодня это 18%). Конечно, можно совершить сделку без уплаты налога, но тогда слиток нужно будет оставить в банке на хранение. А уже за хранение этого слитка банк возьмет свою комиссию.

Читайте также  Котировки золота по ОМС в России сегодня

Кроме того, факт купли-продажи слитка всегда нужно фиксировать в налоговой инспекции. Учитывая все это, альтернативой покупки слитка может стать металлический счет или покупка монет из драгоценных металлов.

Как инвестировать в золото. Разбираем все варианты, доступные россиянам

Материал не является инвестиционной рекомендацией.

Что нужно знать об инвестициях в золото

1. Спекуляции на биржах с этим инструментом — удел немногих профессионалов. Для остальных вложение в любой золотой инструмент — это инвестиция надолго. Вы хотите скопить себе на пенсию? Некоторые из инвестиционных инструментов, связанных с золотом, идеально подойдут для этого.

2. Золото — это защитный актив. Если в мире все плохо, центральные банки и биржевые трейдеры покупают золото. Но золотом нельзя накормить людей или обогреть дом. Посмотрите на динамику золота в марте 2020 года, когда перед лицом глобальной пандемии (то есть в ситуации максимальной неопределенности) цены на золото упали с $1700 до $1500 за тройскую унцию. Сколько бы у вас ни было золота в хранилищах, это не поможет вам найти свободную койку в больнице или ускорить создание вакцины. Когда стало ясно, что умирать от вируса мир не собирается, котировки устремились вверх.

3. Нужно быть готовыми к тому, что цена на золото может сильно снизиться в среднесрочной перспективе. С золотом тесно связаны процентные ставки, уровень инфляции и эмиссия центральных банков. Появление вакцины, увеличение мобильности экономически активного населения в США, активный рост экономики — всё это приведёт к тому, что цена на золото снизится.

4. С дохода от инвестиций в золото нужно платить НДФЛ — 13%.

Какие варианты инвестиций в золото есть у физлиц в России

Если не рассматривать вариант с покупкой золотого украшения в ювелирном у метро (сдать такое украшение вы сможете только по цене золотого лома), то способов инвестиции в драгоценные металлы остаётся не так много.

Золото в слитках

Самый простой способ по реализации, но не самый эффективный с точки зрения инвестиций — это покупка золотых слитков. Их продают в отделениях банков.

Плюсы:

  • можно забрать золото домой. Вы всегда знаете, где оно хранится.

Минусы:

  • необходимо заплатить НДС (20%), как только вы выносите золотой слиток из банка. Сейчас обсуждается законопроект, который отменит НДС, но это пока в планах;
  • сложности при продаже золота обратно банку. На каждый слиток выдается специальный сертификат, и продать золото можно лишь там, где вы его покупали;
  • слитки можно повредить. Это уменьшит их стоимость;
  • требует дополнительное время на продажу, поскольку слитки должны пройти оценку. То есть вы не получите деньги сразу, как сдадите золотой слиток в банк.

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Достаточно простой способ инвестиций в золото — это металлические счета. Их предлагают все крупные российские банки. Можно открыть ОМС не только для золота, но и для серебра, платины и палладия.

Важно: на бирже котировки золота отображаются в долларах и за тройскую унцию, а котировки, которые выставляются в банках, — в рублях и за грамм.

Плюсы:

  • нет НДС, поскольку физически золото не покидает банк;
  • не нужно задумываться, где спрятать слиток и как сохранить его от царапин и сколов;
  • легко покупать и продавать через приложение онлайн или в самом банке.

Минусы:

  • вы покупаете золото условное, физически им не владеете;
  • нет периодичного процентного дохода, как по вкладу;
  • котировки на ценные металлы устанавливаются с учётом спреда, т. е. с разницей между ценой покупки и продажи: например, 11 ноября «Сбер» продавал 1 грамм золотого металла за 4 605 рублей, а покупал — по 4 578 рублей. Официальный курс Банка России на тот день составлял 4 605 рублей 21 коп. Спред может увеличиваться или сокращаться, решение об этом принимает банк.

Покупка золота через ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, который представляет собой набор разных ценных бумаг. В идеале вложения в подобные фонды гарантируются основным активом, то есть, приобретая долю, вы, по сути, приобретаете основной актив — акции, нефть, золото.

Один из самых популярных и доступных инструментов на Московской бирже — FinEX FXGD. Стоимость 1 ETF напрямую привязана к цене золота на Лондонской бирже. ETF номинирован в долларах, но торгуется в рублях — это даёт некоторую защиту от девальвации рубля. Доступен практически у любого брокера, который предоставляет услуги физическим лицам.

Плюсы:

  • отсутствует НДС;
  • не нужно думать о том, как хранить и защищать актив;
  • легко продать через приложение или дав соответствующее распоряжение своему брокеру по телефону;
  • минимальный спред.

Минусы:

  • это золото — бумажное, то есть вы покупаете бумагу, стоимость которой привязана к цене золота, но, сколько именно золота в этой бумаге, вы не знаете. Для этого нужно изучить внимательно условия покупки ETF на сайте компании, которая этот фонд создала (в данном случае FinEx);
  • достаточно большая комиссия по сделкам (например, у FXGD она составляет 0,45%) в дополнение к комиссии брокера;
  • нет периодических выплат, прибыль можно получить только за счёт изменения стоимости основного актива — золота.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

В основном ПИФы, направленные на инвестиции в золото или драгоценные металлы, — это открытые фонды, то есть купить и продать пай можно в любой момент. Это можно сделать через брокера и биржу или через свой банк, поскольку многие компании, управляющие фондами, сотрудничают с банками.

В отличие от ОМС, когда вы покупаете хоть и условное, но все-таки золото; от ETF, который инвестирует в бумажное золото, ПИФ инвестирует в целый набор инструментов. Например, как указано на сайте Фонда золота компании «”Сбер” управление активами», они инвестируют в целый ряд активов, связанных с золотом: акциями иностранного инвестиционного фонда SPDR Gold Trust (GLD US), ОМС, обыкновенными и привилегированными акциями компаний золотодобывающей отрасли и депозитарными расписками на них.

Плюсы:

  • диверсификация вложения, поскольку пай включает «пакет» активов;
  • в любой момент вы можете продать свой пай, получив деньги;
  • вы сотрудничаете со своим банком, и не выходите на биржу.

Минусы:

  • минимальный лимит на инвестиции. Например, у фонда «Райффайзен золото» минимальная сумма инвестирования — 50 000 рублей.
  • сложная система комиссий. Их взимают за покупку, за управление активами и продажу, а также комиссию на ETF, входящего в структуру пая.
  • структурные риски ПИФа. Против инвестора могут сыграть падение цены на золото может совпасть с аварией на золотодобывающем предприятии, акции которого также входят в пай. Прибавить сюда комиссию за покупку, продажу и управление активами, и инвестор может уйти в минус.

Акции золотодобывающих компаний

Пожалуй, этот инструмент оптимально совмещает возможные риски и выгоду от инвестиций. Логика достаточно проста: есть золото как основной актив и есть компании, которые это золото добывают. Когда цена на основной актив растёт, акции компании также идут вверх. Если золото дешевеет — то вероятность падения стоимости акций также есть, но компания также всегда может нарастить реализацию (если такие возможности есть) и сохранить выручку.

В такого рода инвестициях присутствует ещё одна составляющая — дивиденды; процент от чистой прибыли, который выплачивается владельцу акций.

На Московской бирже торгуется несколько бумаг компаний, которые связаны с золотодобычей. В первую очередь, это «Полюс-золото» (PLZL). Часто акции этой компании называют «защитным активом», то есть якобы они так же надёжны, как и само золото. Но нельзя забывать, что у любой компании случаются форс-мажоры, и приобретаемые акции — это не золотой слиток, и, соответственно, владение акцией золотодобывающей компании может не защитить вас от серьёзных потрясений на рынке.

Динамика «Полюс-золота» (PLZL) впечатляет: с ноября 2019 года по ноябрь 2020 акции выросли более чем в два раза с 7 000 до 18 000 рублей. Новости о вакцине «уронили» котировки до 15 680 (закрытие 12.11.2020), однако актив остаётся достаточно интересным в среднесрочной перспективе.

Компания «Полиметалл» (POLY) — крупный производитель золота, серебра и меди. Максимальных котировок акции компании достигли 1 сентября. По закрытию на 12 ноября акции торговались на уровне 1675 рублей. Ожидаемые дивидендные выплаты за весь 2020 год могут составить до 4% годовых.

Компания «Селигдар» (SELG) — производитель золота и олова. Котировки компании выросли за год больше чем на 100%. Основной потенциал роста достигнут не только за счёт роста стоимости основного производимого актива — золота, но и за счёт улучшения корпоративного управления в компании и начала выплат дивидендов.

Компания «Петропаловск» (POGR) — ещё один значимый игрок на золотом рынке, вышедший на Московскую биржу только в 2020 году. Компания не платит дивиденды и, к сожалению, переживает конфликт среди акционеров, решение которого может определить направление развития компании.

Плюсы:

  • лёгкость покупки через любого брокера;
  • акции могут расти даже при стабильной цене на производимую продукцию;
  • компании платят дивиденды.

Минусы:

  • форс-мажорные обстоятельства, которые могут сопровождать деятельность компании от происшествий на производстве и до налоговых претензий;
  • акции могут терять в цене вне зависимости от стоимости продукции предприятия.
Читайте также  Цена на золото в начале августа 2014 года

Фьючерсный контракт на золото

Фьючерс — это финансовый контракт, по которому покупатель обязуется купить у продавца определённый актив по заранее оговоренной цене. Сделка ограничена сроком.

Если цена товара в будущем окажется выше контрактной, тогда зарабатывает покупатель, так как он благодаря фьючерсу сможет купить товар дешевле рынка, а разницу — забрать себе. Если стоимость актива упадет ниже оговоренной — заработает продавец фьючерса.

Один золотой фьючерс — это контракт на покупку одной тройской унции золота. Для приобретения контракта не нужно вкладывать всю сумму, а лишь определённый процент (обычно не более 8%) от стоимости актива. Сейчас торгуются фьючерсы на декабрь 2020 года — март 2021 и т. п.

Основной риск подобных инвестиций — это эффект плеча (так называют использование заёмных у брокера денег на покупку активов. — Прим. «Секрета»). В апреле в результате падения цены нефти в отрицательную зону трейдеры понесли колоссальные убытки. Из-за эффекта плеча убытки или доход мультиплицируется, поэтому фьючерсные контракты не подходят для новичков или для долгих инвестиций.

Плюсы:

  • минимальные вложения могут дать потенциально максимальную выручку.

Минусы:

  • высокий риск;
  • контракт ограничен по времени, не подходит для долгих инвестиций.

Инвестиции в золото считаются достаточным консервативными. Медиа пестрят историями, как инвестор купил акции компании и забыл о них на десять лет, а вспомнив, обнаружил, что стал миллионером. Но мало кто пишет об историях, как люди вложили деньги в акции и обнаружили, что через десять лет они котируются ниже, чем цена, по которой были куплены. В этом ряду золото и драгоценные металлы занимают особое место по надёжности. Люди, открывшие золотые ОМС в ноябре 2015-го, заработали 100% к вложенным средствам. Возможно, они могли бы вложить деньги куда удачнее, но были бы эти инвестиции так же надёжны?

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача.

Покупка золота в слитках

Запись обновлена: Июл 19, 2020

Евро и доллар приобрести легче простого, однако, учитывая нестабильность валют в нынешнее время, стоит ли полагаться на бумажные деньги? Как известно, в кризисное время многие предпочитают вкладываться в драгоценные металлы. Особенно стоит отметить и тот фактор, что купить золото в банковских слитках намного выгоднее, ежели приобретать антиквариат или драгоценности. Многих интересует, как купить золото в слитках и как происходит сам процесс приобретения. Что же, попробуем разобраться во всех аспектах данного вопроса.

Нюансы покупки

Стоимость золота склонно к разнообразным изменениям. К примеру, каждый год бывают резкие скачки цен. После резких обвалов в апреле 2013 года, когда лишь за день стоимость золота обрушилась практически на 10 процентов – до 1400 долларов за тройскую унцию, его стоимость и дальше постепенно снижалась. Это хорошо отображено на графике котировок золота:

Сейчас, если купить слиток золота или серебра, стоимость его будет чуть более высокой, но еще и не пиковой, как в 2011 году. К самому началу 2014-го года, цена на мировом рынке упала до 1240 долларов за одну унцию золота. На протяжении всего 2014 года наблюдалось колебание цен не только вниз, но и вверх.

Цены на слитки на примере сбербанка.

Котировки продажи и покупки мерных слитков:
Масса слитка, г Котировка продажи включая НДС, руб. Цена покупки, руб.
станд. упак. в/к упак. «удовлетв.» «отличное»
Золото
1 3 253,00 3 533,00 2 268,00 2 288,00
5 15 199,00 15 499,00 11 340,00 11 380,00
10 30 161,00 30 461,00 22 680,00 22 750,00
20 59 968,00 60 268,00 45 360,00 45 460,00
50 149 034,00 149 264,00 113 400,00 113 520,00
100 297 006,00 226 800,00 226 950,00
250 740 804,00 567 000,00 567 200,00
500 1 480 546,00 1 134 000,00 1 134 370,00
1000 2 959 794,00 2 268 000,00 2 268 600,00

Однако, на мировом рынке драгоценных материалов возможно отметить рост стоимости золота на 3,9% с самого начала года.

В начале сентября 2014 года стоимость золота осталась фактически на этом же уровне, как и в конце предыдущего года и составляет 1260 долларов за унцию. Потому, возникает вопрос, где можно купить золото по самому выгодному курсу в слитках. Для этого надо изучить факторы ценообразования стоимости драгметаллов в российских банках.

Факторы ценообразования

Стоимость драгоценных металлов в Российской Федерации напрямую зависит от фиксинга Лондонской биржи драгоценных металлов (это всемирный центр торговли драгоценными металлами), а также от курса рубля к доллару. Центробанк устанавливает официальные котировки именно таким образом – умножают цену фиксинга на курс национальной валюты.

Лондонские котировки за последние два дня. Обновление ежедневно, два раза в день кроме выходных.

Коммерческие банки, занимающиеся драгметаллами, в которых собственно и осуществляется покупка золота в слитках, также формируют котировки в соответствии с лондонским фиксингом, но туда еще прибавляют компенсацию расходов на доставку и собственную прибыль.

Иногда случается такая ситуация, что общемировая стоимость снижается, а банковское учреждение держит старые цены, поскольку приобретало слитки на самом пике стоимости, а сейчас не хочет терпеть убытки, реализуя их по нынешним и не по самым выгодным для себя ценам. Таким образом, определяясь, где купить золото в слитках, нужно учитывать и эти аспекты.

Теперь, нужно обратить свое внимание на тот фактор, что для выгодного инвестирования нужно подобрать самый подходящий момент. Особенно стоит отметить, что цена на золото в рублях будет следовать исключительно за изменениями в валютном курсе. Сегодня золото котируется приблизительно на четверть доступнее, чем несколько лет тому назад и актуальный прогноз экспертов на будущее значительно более привлекательный, чем пару лет назад. При этом, реальный потенциал для возрастания курса имеется. Но все таки, прогнозы-прогнозами, а необходимо понимать, что никто не сможет поручиться за то, какая будет стоимость золота через 5-12 месяцев либо через несколько лет. Поэтому, покупка золота в банке в слитках — это риск, правда, не такой серьезный, как инвестирование в бумажную валюту.

Прежде чем вкладывать деньги в драгоценные золотые слитки, важно для себя четко определить самую главную цель инвестиции, поскольку заработать быстро и много с помощью подобного вида инвестирования вряд ли удастся. А вот сохранить свои сбережения, защитить их от возможной инфляции в течении длительного времени — вполне. Потому, прежде чем купить слиток золота, рассчитывайте, что на прибыль удастся выйти в долгосрочной перспективе , если вам нужны доходы «здесь и сейчас», лучше использовать обычные вклады в банке.

Приобретение

Приобрести золотой слиток возможно весом от одного грамма до килограмма. Всего золотыми слитками на данный момент торгуют свыше 20 банков Российской Федерации.

В основном, цена слитка золота в банках одинаковая и разница может быть лишь в нескольких рублях.

Перед тем, как идти в ближайшее отделение подравшейся вам банковской структуры, возникает вопрос — можно ли купить слиток золота конкретно этом в банке, а именно в ближайшем отделении. Далеко не каждый банк и его филиал обладает специальной лицензией на операции с драгоценными металлами, поэтому сперва нужно изучить информацию на сайте банка или позвонить и проконсультироваться у оператора.

При приобретении слитка очень важно получить (и не потерять в дальнейшем) абсолютно все необходимые документы и сертификаты, что существенно упростит его реализацию в будущем. Для самой же покупки слитка в банковских учреждениях достаточно взять лишь паспорт. Фото сертификата, идущего в комплекте со слитками, вы можете увидеть выше.

Также на стоимость влияет и тип слитка – сюда поступают штампованные и литые. Штампованные слитки более дорогие, но отзывы об их качестве лучше.

Информация о происхождении слитков обычно выбита непосредственно на них самих.

Хранение

Можно ли купить и хранить слиток золота у себя дома? Хранить золото, безусловно, можно и у себя на дому. Но для максимальной надежности стоит поместить все свои золотые инвестиции непосредственно в сейф банка. Помимо этого, не нужно будет платить НДС в размере 18%. Правда, в таком случае придется платить банку за аренду ячейки на год — цена данной услуги составляет приблизительно 8 000 рублей.

Продажа

Купить слиток это одно дело, а вот как происходит реализация золота обратно и какая при этом складывается цена на драгметалл?

Продать слиток – намного выгоднее и проще именно тому банку, где тот был приобретен. Собственные слитки банк предпочитает покупать дороже, поскольку он уверен в изначальном качестве металла. Помимо этого, возможно сэкономить деньги и время на экспертизе золотых слитков, которую должны обязательно пройти слитки, приобретенные в других банках. Экспертиза является обязательной процедурой, даже если на каждый слиток весь пакет документов.

Нюансы стоимости золотых слитков

28 января 2021 года (обновлено) фонд FinEx Gold (FXGD) переходит на физическую репликацию золота. Рассказываем, какие есть нюансы в организации хранения золотых слитков и почему это надежно.

Читайте также  Фьючерсы на золото: теория и практика

FinEx Gold (FXGD) начнет покупать мерные золотые слитки. Целевая стратегия фонда — точное следование за ценой драгоценного металла — остается неизменной, и меняется только способ репликации. В состав активов фонда смогут попасть только золотые слитки, соответствующие стандарту London Bullion Market Association (LBMA) — крупнейшей торговой ассоциации, представляющей OTC-рынок драгоценных металлов, о которой мы подробнее расскажем в Разделе 1 («Что стоит за аббревиатурой LBMA и почему инвесторы и производители доверяют их стандартам?»).

Слитки, принадлежащие фонду, будут находиться в специализированном золотом хранилище в Лондоне, принадлежащем ICBC Standard Bank. Банк владеет одним из крупнейших золотохранилищ в мире, вмещающим в себя 2 тысячи тонн металла стоимостью порядка 140 млрд долларов. Хранилище функционирует с 2012 года и первоначально принадлежало английскому Barclays. Подробнее о процедуре хранения, подписки и погашения вы можете узнать в Разделе 2 («Процедура хранения»).

Проверку и надзор за сохранностью слитков и их надлежащим использованием проводит одобренный LBMA аудитор. Если вам интересны подробности этой процедуры, то подробности есть в Разделе 3— «Защита вашего золота».

I. Что такое LBMA и почему инвесторы и производители доверяют их стандартам?

London Bullion Market Association (LBMA) является крупнейшей торговой ассоциацией, представляющей OTC-рынок (внебиржевой рынок) драгоценных металлов. LBMA координирует всю активность, связанную с торговлей драгоценными металлами, и, по сути, является связующим звеном между трейдерами и регуляторами. LBMA (а) формирует и поддерживает London Good Delivery Lists — список аккредитованных и одобренных аффинажных заводов драгоценных металлов, (б) координирует клиринг и хранение драгоценных слитков, (в) продвигает здоровые практики торговли и (г) разрабатывает документацию стандартов. При этом аккредитацией хранилищ для драгоценных металлов занимается не LBMA, а London Precious Metal Clearing Limited (LPMCL).

LBMA также устанавливает стандарты золотых слитков, которые обязаны соблюдать участники при торговле на лондонском рынке драгоценных металлов.

Список одобренных аффинажных заводов и стандарты золотых слитков (The Good Delivery Rules for Gold and Silver Bars) публикуются на сайте LBMA. Согласно правилам LBMA, содержание золота в золотом слитке должно быть не менее 99,5%, а вес — находиться в диапазоне от 350 до 430 тройских унций (примерно 10—12 кг).

II. Процедуры хранения

Хранение слитков происходит в специализированных и аккредитованных LPMCL хранилищах, среди которых хранилище ICBC Standard Bank одно из крупнейших. Это «дочка» крупнейшего банка в мире ICBC: он почти в два раза больше JPMorgan и в три раза Citi, ICBC Standard Bank — клиринговый член LBMA (ассоциации участников рынка золота). Хранилище является закрытым, а его местоположение не раскрывается. В силу высокой защищенности хранилища даже World Gold Council и iShares доверяют ICBC хранение своих золотых слитков.

Два способа владения физическим золотом: аллоцированные и неаллоцированные счета

Все золотые слитки, принадлежащие определенному владельцу (фонду или авторизованному участнику), записываются на уникальных аллоцированных счетах. Каждый золотой слиток пронумерован и однозначно определяется по клейму, весу и содержанию золота. При этом депозитарий и владелец хранилища не имеют права продавать или одалживать золотые слитки без специального решения владельца счета, которое не может быть получено в случае европейского золотого фонда.

Процесс подписок и погашения, то есть покупки и продажи золотых слитков, происходит на неаллоцированных счетах. На неаллоцированные счета записывают определенные номера слитков, а при подписке или погашении со счета просто списывается или записывается определенное количество унций золота. Неаллоцированные счета используются фондами и авторизованными участниками в процессе создания или погашения акций ETF наравне с аллоцированными счетами. Так, после подписки и записи золота на неаллоцированном счете золотые слитки перезаписываются на аллоцированный счет и переходят в собственность фонда (в этом случае происходит физическое перемещение золотых слитков).

На неаллоцированных счетах находится лишь небольшая доля золота, необходимая для реализации процесса подписки и погашения и ежемесячной оплаты услуг хранилища. При этом кастодиан сам переводит необходимое количество золота с аллоцированного счета фонда на неаллоцированный и затем продает золото с неаллоцированного счета для оплаты своих услуг. При этом не стоит бояться, что кастодиан самостоятельно спишет золото сверх необходимого объема, так как подобные процедуры полностью зарегулированы и проверяются специальным аудитором фонда.

III. Защита вашего золота

    Независимость — аудиторская компания не должна быть связана с поставщиком золота или кастодианом и не должна предоставлять ему никаких услуг в течение 24 месяцев до подачи заявки об аккредитации.

Организационные возможности — провайдер аудиторских услуг должен обладать системой контроля качества, а также отвечать минимальным требованиям в части опыта устранения и контроля конфликта интересов, независимости анализа, этических норм и качества аудита.

Независимость и профпригодность самих аудиторов — аудиторская компания должна быть уверена в том, что любой ее аудитор или группа аудиторов независимы от исследуемой компании. Старший аудитор несет ответственность за качество и процесс проводимого аудита. При этом LBMA оставляет за собой право осуществлять проверку уровня компетенций аудиторов.

Аудиторские проверки хранилища, поставщиков золота и других участников могут осуществляться ежегодно c последующей повторной проверкой в течение 3 месяцев. Во время проверки аудиторы проверяют количество золотых слитков и их принадлежность уникальным аллоцированным счетам клиентов, чистоту и вес каждого слитка, соответствие слитка стандартам LBMA и предыдущим записям кастодиана, правильность ведения учета подписок и погашений на неаллоцированных счетах, а также корректное взимание оплаты за услуги кастодиана. Если будут найдены несоответствия хотя бы в одном из этих пунктов, например, чистота одного из слитков оказалась ниже указанной в документации или же номер слитка не соответствовал указанному в аллоцированном счете, то запускается череда проверок кастодиана и суб-кастодиана. Подробнее о процессе аудита можно узнать в Правилах проведения аудита, разработанных LBMA, а также познакомиться со списком аккредитованных аудиторов.

[1] Значит, что слитки доставлены на хранение в столицу Великобритании (location: London). Когда говорят «цена золота», подразумевают «цену золота в Лондоне». Неудивительно, учитывая, что золотой рынок появился в Лондоне еще в 1684 г. Сейчас в хранилищах «столицы золота» 8790 тонн золота, что примерно соответствует 703 238 слиткам золота!

Последние новости

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

  • Официальный сайт раскрытия информации (finexetf.com)

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.