Как заработать деньги на золоте?

Как заработать деньги на золоте?

Инвестиции в золото всегда считались одним из самых перспективных способов инвестирования. Однако человеку новому на рынке драгоценных металлов часто непонятны ни работа его основных механизмов, ни элементарные основы инвестирования. Часто такие люди задаются главным для них вопросом: как можно заработать деньги на золоте, надежное ли это вложение? Давайте попробуем разобраться вместе.

Растет ли золото в цене?

А знаете ли Вы, что одним из самых привлекательных сегментов рынка драгоценных металлов для инвесторов остаётся рынок золота. Конечно, цены на золото могу варьироваться в зависимости от экономических и социальных факторов, но можно с уверенностью сказать, что инвестиции в золото это одно из наиболее стабильных вложений. Это именно та сфера, которая постоянно наращивает количество активных «работников». Заработок на золоте многим кажется довольно простым и перспективным. Однако, не стоит удивляться, когда вы поймёте, что этот действительно перспективный в плане инвестирования рынок требует от инвесторов полной самоотдачи, безудержной активности и непрекращающейся аналитической деятельности.

Инвестиции в золото отличаются от инвестиций в другие драгоценные металлы такими особенностями:

  1. Золото – самый популярный во всём мире драгоценный металл, спрос на который не снижается, поэтому количество желающих инвестировать именно в золото очень много, соответственно, конкуренция между инвесторами на этом рынке – значительная.
  2. Рынок золота, его динамические изменения и основные характеристики зависят от ряда факторов, среди которых такие группы как общие, политические, экономические и социальные.
  3. Определение текущих котировок золота на рынке зависит опять-таки от совокупности упомянутых выше факторов.
  4. Наряду с легальными, а также фьючерсными рынками, функционируют так называемые «чёрные рынки золота», которые также оказывают воздействие на «легальные» котировки.

Как вложиться в золото чтобы заработать?

Каждому человеку, который решил зарабатывать деньги на золоте, необходимо знать все преимущества и недостатки альтернативных форм инвестирования.
Как правило, называют такие формы инвестирования в желтый металл:

  • Приобретение мерных слитков банковского золота.
  • Покупка золотых весовых монет Центрального банка.
  • Открытие обезличенного металлического счёта в банке.
  • Приобретение редких золотых монет.
  • Инвестиции в фонды или ETF.

Мерные слитки банковского золота как один из альтернативных предметов инвестирования пользуется популярностью далеко не у всех участников рынка. Это вызвано, в первую очередь, тем, что покупка банковского слитка золота требует от инвестора дополнительных расходов в виде налога на добавочную стоимость в размере 20 процентов (НДС вырос на 2% с 2019 года), который взимается банком при заключении такой сделки с клиентом. Однако здесь есть возможность не платить НДС, при условии, что вы не будете забирать слитки из банка, а будете продолжать их там хранить. К тому же в правительстве сейчас рассматривают изменения в законопроект, которые позволят отменить уплату НДС при покупке золотых слитков, как это уже сделали, к примеру, в Казахстане.

Приобретение весовых монет как альтернативный способ инвестирования в золото является весьма перспективным и рациональным. При покупке и продаже монет уже не нужно платить НДС. Здесь важно учитывать размеры вашего персонального «инвестиционного фонда», а также популярность, распространённость и наличие монет на рынке.

Обезличенные металлические счета (ОМС) – это довольно популярный способ инвестирования в золото. Он предоставляет инвестору возможность избавить себя от дополнительных затрат, связанных с хранением физического золота, а вместе с тем владеть золотом на законных основаниях. Инвестиции в ОМС подразумевают постоянный анализ со стороны инвестора котировок драгоценного металла на мировом и внутреннем рынках, а также котировок золота по ОМС, устанавливаемых банком, с которым инвестор заключил договор. Данная форма позволяет инвестору в любое удобное и выгодное для него время «докупать» и продавать золото по выгодной цене.

Редкие монеты представляют собой отдельную группу предметов инвестирования в золото. Перспектива такого инвестирования заключается в том, что цены на такие монеты могут изменяться в независимости от котировок драгоценного металла на рынке. Как правило, стоимость такой монеты формируется из нескольких показателей:

  • Котировки драгметалла.
  • Историческая ценность монеты.
  • Сохранность монеты.

Таким образом, инвестиции в редкие монеты можно назвать обособленной, независимой формой инвестирования в золото.

Вложения в фонды. Это важно! Инвестиции в различного рода «золотые» фонды принято называть профессиональным способом инвестирования. Такой подход обусловлен тем, что новички рынка «золотых» инвестиций вряд ли смогут успешно использовать данный способ, поскольку он предполагает наличие определённых знаний, умений и навыков. В целом они формируются в процессе познания рынка золота, то есть в процессе активного и беспрерывного инвестирования.

Видео об инвестициях в золото

Выводы

Ответ на главный вопрос этой статьи – как заработать на покупке и продаже золота, нельзя дать однозначный. Тем не менее, рационально ответить следующим образом: для того, чтобы зарабатывать на золоте, необходимо инвестировать.

Это важно! Бездействие, как известно, ни к чему не приводит. Только активная деятельность способна проецировать какой-либо результат. Новичкам рынка хотелось бы напомнить одно простое правило, которое гласит, что отрицательный опыт – тоже опыт.

Не бойтесь «пробовать» новые рынки. Поймите, что только путём проб и ошибок (самостоятельных проб и ошибок) вы сможете добиться положительного результата.

Как вкладывать деньги в золото: обзор вариантов

Запись обновлена: Окт 8, 2020

Инвестирование в драгоценные металлы считается одним из самых высокодоходных и надежных способов вложения сбережений. Для новичков все выглядит очень просто: покупаешь золото и ждешь, когда его цена возрастет, продаешь его по более выгодной цене и получаешь прибыль. Однако в реальности золотые инвестиции имеют массу особенностей, которые должен знать каждый начинающий инвестор. Как вложить деньги в золото, чтобы получить хорошую прибыль? Какие варианты вложения капитала существуют и чем они отличаются?

Стандартные способы инвестиций в золото

Среди основных вариантов вложений в драгоценный металл выделяют три:

  • Слитки;
  • Инвестиционные монеты;
  • Металлические счета.

Слитки

Покупка слитков представляется самым «очевидным» из перечисленных вариантов. Плюсом инвестиций в слитки является их надежность. Имея на руках физическое золото, инвестор не зависит от надежности банка и практически не зависит от изменений законодательства, которые могут быть приняты для регулирования рынка драгметалла.

Покупка слитков имеет два очень существенных недостатка: налогообложение покупки и проблема хранения.

По налоговому законодательству России, при покупке золота в его цене учтен НДС, то есть покупатель платит 18% сверх его реальной стоимости. При продаже слитка банку налог в сумме продажи отсутствует. Получается, что если цена золота в период владения слитком оставалась стабильной, то заработать на продаже металла не получится.

Вложения в золото требуют решения вопросов, связанных с обеспечением их сохранности. В случае покупки слитков важно понимать, что для них придется арендовать сейфовую ячейку. Кроме дополнительных расходов за хранение, инвестор получает еще и риски утраты, так как учреждения, предоставляющие сейфы, не несут полную ответственность за сохранность их содержимого.

Ликвидность слитков невелика, быстро продать их при необходимости не получится. Инвестирование в золото таким способом требует больших сумм денег.

Инвестиционные монеты

Вложение средств в инвестиционные монеты частично похоже на покупку слитков. Существенное преимущество покупки монет – отсутствие НДС. Но здесь есть свои «подводные камни».

Часть стоимости любой монеты будет приходиться на работу по чеканке и распространению, а не на долю золота в сплаве. Между ценой покупки и продажи изделия банком наблюдается большой разрыв – инвестор вместо прибыли может получить убыток, так как стоимость монет растет очень медленно. Этот способ инвестирования стоит рассматривать только как долгосрочное вложение.

Монеты могут иметь ценность не только из-за исходного драгоценного металла, но и нумизматического характера. Вложить деньги в золото в виде монет не составит особого труда, а вот продать их по истечении какого-либо периода времени проблематично. Отзывы экспертов свидетельствуют о том, что продажа коллекционных монет еще затруднительнее, чем просто инвестиционных.

Среди всех способов инвестирования в золото популярность набирают обезличенные счета. По факту, инвестор становится обладателем не физического металла в виде слитка, а получает право требовать выполнения обязательства банковского учреждения по выплате суммы денег, эквивалентной стоимости граммов золота, числящихся у него на таком счете. Можно получить на руки и слиток, заплатив дополнительно НДС.

Вложение денег в золото в виде ОМС обладает наибольшей ликвидностью и не требует затрат на хранение. Большой минус такого инвестирования заключается в отсутствии страхования вкладов физических лиц. Законодательство в этой области не распространяется на ОМС, надежность вложения зависит от надежности банка, где открыт счет. А вот начисление банком процентов по золотому счету может оказаться дополнительным средством получения прибыли.

Читайте также  Возможности кустарной добычи золота

Открытие ОМС не составляет труда, сейчас услуги ведения обезличенных счетов предоставляют многие банки. Если для покупки слитка требуется приличная сумма денег, то первоначальный взнос инвестора на ОМС может укладываться в минимальную сумму.

Игра на биржах

Как заработать на золоте другими способами? В качестве вариантов получения заработка за счет роста котировок золота, потенциальным инвесторам рекомендуется рассмотреть золотые ETF и приобретение золота через FOREX.

Что подразумевает вложение в фонды, торги по которым проходят на бирже? Инвестор покупает акции тех фондов, которые сами инвестируют либо в золото, либо в ценные бумаги, привязанные к драгметаллу. Доступ к биржам можно получить через открытие счета у брокера.

Плюсом такого вложения является небольшой разрыв между котировками покупки и продажи, для некоторых ETF он вовсе минимальный. Инвестор получает возможность реагировать на изменение рынка мгновенно, покупая и продавая акции не выходя из дома.

Минусы при покупке золотых ETF также имеются. Надежность вложения будет зависеть сразу от нескольких факторов:

  • Платежеспособности брокера;
  • Добросовестности фонда;
  • Надежности банка, где хранятся слитки фонда.

Вложение денег в золото через ETF связано с валютой и нормативным регулированием этой сферы. Отзывы брокеров свидетельствуют о том, что процесс перевода средств на счет из-за конвертации может осуществляться несколько дней.

Чем отличается игра на рынке FOREX? Инвестор покупает через брокера виртуальное золото. Реальный результат получить можно, если покупать золото только на свои средства, то есть оставлять страховой депозит, который бы покрывал ваши вложения. Разрыв между покупкой и продажей здесь также минимален, рынок позволяет оперативно реагировать на все изменения.

Из недостатков вложений на FOREX следует отметить сомнительную надежность брокеров по сравнению с ETF.

Брокеру выгодно, если игрок будет активно использовать кредитный рычаг. Вложение денег в золото на рынке FOREX требует психологической устойчивости, чтобы не поддаться искушению использовать максимальный кредитный рычаг. Для потенциального инвестора важна и профессиональная компетенция в области торгов на FOREX.

Существует еще один способ вложения средств в драгметалл – обеспеченные золотом электронные деньги. Такие «интернет-валюты» являются обязательством компании, создавшей платежную систему, выплатить некоторое количество золота. /Это направление начало развиваться сравнительно недавно и имеет множество недочетов с юридической стороны. Надежность вложения средств обеспечивается только надежностью компании, выпустившей подобные «деньги».

Ориентиры «золотого» инвестирования

Инвестирование в драгоценные металлы должно быть грамотным. Как правильно и прибыльно вложить деньги в золото? Есть несколько ориентиров для новичков.

Если не относитесь к категории биржевых игроков, то вкладывать в драгметалл средства, которые могут вам срочно понадобиться, не имеет никакого смысла.

Покупка физического золота на короткий срок бессмысленна, так как ликвидность слитков и монет невысока, плюс можно получить убыток вместо прибыли.

Для игры на бирже используются фьючерсы, опционы и ETF, но спекулятивные операции требуют профессиональных знаний в этой области и особого «чутья». Вложение в золото в виде ОМС будет менее прибыльным, но отзывы вкладчиков позволяют говорить об относительной эффективности этого способа.

Вложение свободного капитала в золото на длительный срок можно делать, если вы ориентируетесь на надежность. Срок таких инвестиций может измеряться десятками лет. Если вас устраивает получение прибыли по истечении длительного периода, то есть смысл купить физическое золото в виде слитков.

Инвестирование в драгметалл на средний срок – до трех лет – возможно только с учетом прогнозов на рост котировок золота. Инвестор может получить прибыль в среднесрочной перспективе, но существует и большая вероятность убытков.

Вклад части денег в золото считается одним из вариантов надежного страхования своих сбережений от обесценивания валют.

Выбор формы инвестиций в золото зависит от того, на какой срок вы рассчитываете и какой доход желаете получить при росте цен на драгметалл. Самым надежным вложением считается покупка слитков и монет, за ними следуют золотые ETF, затем металлические счета в банках. По прибыльности способы инвестиций в золото могут быть расставлены в таком порядке: золотые ETF, ОМС, слитки и монеты.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

Вложение денег в золото обеспечивает сохранность средств инвестора. В длительной перспективе цена золота все равно растет, даже если в динамике котировок периодически наблюдаются некоторые спады. Такое вложение не обесценится полностью даже в результате глобальных потрясений экономического или политического характера.

Среди минусов инвестиций в золото называют колебания цен, которые могут принести инвестору убытки при краткосрочном периоде вложения. Приобретение драгоценных металлов в сравнении с другими видами инвестиций может быть менее доходным. Открытие обезличенных счетов или покупка золотых ETF совершенно не гарантируют обладание физическим металлом, их надежность подкрепляется только репутацией организаций и действующими правовыми нормами.

Вопрос о том, как существенно заработать на золоте, остается открытым. Чаще всего инвесторам, в условиях кризисной экономики, приходится выбирать надежность, а не высокую прибыльность своих инвестиций. В этом случае золото выполняет роль «убежища», способного как минимум сохранить средства государства и частных лиц, как максимум принести в долгосрочной перспективе приличный доход.

Реально ли заработать на Форекс, торгуя золотом?

Каждый день мы повсюду видим многочисленную рекламу звучащую примерно так: «заработок на форекс без вложений» либо: «автоматический заработок на форекс», призывающую всех желающих на рынок «Форекс». И все же, что такое «Форекс» и реально ли заработать на Форекс?

Что такое рынок Форекс?

Forex представляет собой международный валютной рынок. На нем возможно и купить, и обменять валюту. «Форекс» признан одним из самых крупнейших мировых рынков, ежедневный оборот которого составляет более 3 триллионов долларов, это действительно колоссальные деньги.

Валютный рынок Forex работает ежедневно с 2 ч. 00 мин. понедельника до 2 ч. 00 мин. субботы, кроме воскресенья. Можно сказать, что буквально все сделки, обеспечивающие заработок на форекс, носят абсолютно спекулятивный характер.

Абсолютно все сделки проходят через посредников (брокеров или дилеров). Все денежные единицы торгуются парами, например американский доллар против российского рубля, евро против американского доллара, американский доллар против японской йены.

«Форекс», принято считать внебиржевым рынком, потому что он работает благодаря непрерывному обмену валют между банками и брокерами, но это вовсе не значит, что вы осуществляете покупку валюты в «местном обменнике», просто напросто тут отсутствует централизованное место по обмену, в отличие от большинства известных всем товарно-сырьевых рынков.

По всему миру имеется огромное количество различных валют, большинство из которых является рыночным, но так же есть и некоторое количество валют, составляющих большинство всего объема биржи. Самыми популярными валютами принято считать: Американский Доллар, Евро, Японские Иены, Английские Фунты стерлингов, Швейцарский Франк, Канадский, Австралийский и Ново Зеландский Доллары.

На Forex, все валюты публикуются с тремя буквами. Первые две из которых обозначают страну происхождения данной валюты, а последняя — указывает её наименование.

Приведем пример: Австралийский Доллар отображается как «AUD», «АU» означает, что валюта принадлежит Австралии, а «D» означает, что это доллар.

Forex имеет три потенциальных рынка: «форвардный рынок», «спот-рынок» и «фьючерсный рынок».

  1. «Форвардный рынок» является внебиржевым рынком и поэтому самостоятельно устанавливает цену актива на все будущие поставки. Форвардные рынки предназначены для торговли валютой, процентными ставками, а также и различными активами, например ценными бумагами;
  2. «Спот-рынок» представляет собой рынок, на котором все товары, например, такие как нефть, зерно, золото или микро чипы, продаются и покупаются за наличные средства и немедленно поставляются покупателю. Этот рынок также называют и «наличным рынком»;
  3. «Фьючерсный рынок», в свою очередь, является аукционным рынком. Его участники и покупают, и продают все товары так называемых «будущих контрактов на своевременную поставку в установленные сроки».

Итак, преимущества Форекса:

  • Имеется постоянная возможность получения хорошей прибыли от нестабильности рынка;
  • Абсолютнейшая ликвидность и быстрота сделок, так как все операции с валютой осуществляются через интернет в течение нескольких секунд;
  • Отсутствует комиссия за осуществление торговли на бирже;
  • Не высокая стоимость сделок. Она обычно включена в цену самой сделки;
  • 24 часовой рабочий день;
  • Трейдеры могут сохранять открытыми все позиции на любое время;
  • Отсутствуют различного рода комиссии, государственные пошлины, биржевые сборы, брокерские вознаграждения и так далее. Брокеры получают вознаграждение с разницы между покупной ценой и ценой продажи;
  • Высокая способность привлечения инвестиций. Брокер позволяет инвестору контролировать намного больше средств, чем объем их собственных инвестиций. Это приводит к получению наибольшей прибыли;
  • Почти все брокеры используют в своей работе, так называемые «демо-счета», с помощью которых любой желающий может попрактиковаться на виртуальных активах, прежде чем начнет рисковать собственными деньгами;
  • Огромное количество участников и большой объем фондовых операций, приводящих к меньшим влияниям рынка, что обусловлено манипуляциями со стороны трейдера.
Читайте также  Объёмы закупок золота в Китае сокращаются?

Недостатки Форекса:

Возможно, очень быстро потерять свои деньги. На всех валютных рынках существует риск, так как колебания курсов валют могут привести к немедленной потере всех своих средств.

Несмотря на все это, торговля на «Форекс», не вызывает абсолютно никаких сложностей, даже у начинающих «игроков». Смысл биржи заключается в осуществлении операций по купле и продаже. Вы сначала приобретаете одну валюту, а затем продаете другую.

Но в том случае, когда курс приобретенной вами валюты поднялся по отношению к курсу реализованной, вы, соответственно, получаете хорошую прибыль от совершения собственной операции, пропорционально росту данного курса.

Прежде всего, «Форекс», это рынок наиболее популярных мировых валют, но помимо валюты, на Форексе могут быть и другие инструменты торговли. Например, золото, платина, нефть, платина и палладий, акции известных компаний и многое другое.

Такое изобилие позиций, существенно расширяет круг ваших возможностей для стабильного и достойного заработка. И у вас больше не возникнет вопрос: «можно ли заработать на Форексе»?

Как вложить деньги в золото на Форексе?

Очень давно, золото стало основным инструментом для хорошего и стабильного заработка при долгосрочном инвестировании. Не утихают споры и о том, стоит ли действительно вкладывать свои сбережения в золото, либо в драгоценные металлы, так как они так же непредсказуемы, как и стандартная валюта.

Золоту так же, как и «валютным парам», присуща излишняя переоценка, но, несмотря на все это, его особенностью является долгосрочность, так как на протяжении любого периода времени, золото всегда имеет стабильный ценовой рост.

Именно поэтому ответ на вопрос «реально ли заработать на форекс» абсолютно очевиден. Необходимо просто стабильно вкладывать все свободные средства в этот драгоценный металл и самое главное — на длительный срок.

В отличие же от обычной валюты, цена «желтого метала» быстро восстанавливается несмотря даже на самое глубокое падение курса. Бумага же, в свою очередь, обесценивается по истечении времени, не завися от своего номинала, а золото указывает реальную стоимость денег и реальную скорость их общего обесценивания.

Как изменялась цена на золото за прошедшие 10 лет?

Если вы приняли решение вкладывать собственные деньги в золото на Forex, то вам следует помнить, что торговля золотом ни как не отличается от торговли стандартными валютными парами. Терминал с наличием котировок в полном вашем распоряжении, а для успешной торговли подойдут все без исключения средства технического анализа.

Следует отметить, что для торговли на этом инструменте, могут быть применены любые методы анализа, даже такие, как автоматические советники, которые будут приносить вам желаемый результат. Так же нужно заметить, что эта пара весьма удачно подходит для торговли на повышении цен.

Пара доллар-золото, имеет в своем составе две части. Первой является золото (XAU), которое в свою очередь продаётся либо покупается за доллары (USD). Во всех котировках цен показана стоимость одной Тройской унции, которая равна 31,1035 грамма. В свою очередь, цена на золото округляется до двух цифр после запятой. Соответственно, один лот составляет 100 унций, это более 160.000 американских долларов при постоянно меняющейся текущей цене золота. Для того, чтобы купить один лот золота, вам необходимо будет потратить около 1600 долларов.

Размер цены по выбранному торговому инструменту, напрямую зависит от стоимости самого золота и настоящего курса доллара. В свою очередь, курс доллара США подвержен большому влиянию многих факторов. Именно поэтому, на цену самого золота имеет влияние множество факторов происходящих в мировой экономике.

На сегодняшний день, золото является надежнейшим вложением капитала, а так же его приумножения и сохранения. Особенно выгодное вложение в золото происходит во время кризиса, так как именно в это время цена на него постоянно растёт. Именно поэтому, любая отрицательная новость об общем состоянии всемирной экономики, вызывает рост цен на само золото.

Стратегия при торговле золотом

В данном случае гораздо лучше выбрать так называемую «игру на новостях», так как золото постоянно дорожает, за счет падения курса доллара или евро, а так же, если появляются какие-либо новости о неблагоприятно складывающейся экономической ситуации в одной из ведущих стран мира.

Еще устойчивая зависимость наблюдается и от колебания цены на нефть. Если она дорожает, следовательно, растёт и цена самого золота.

Как зарабатывать на форексе и на сколько все это реально? Без доли сомнения можно ответить, конечно же, можно и реально. Подтверждением этому может стать опыт трейдеров, только лишь благодаря золоту приумножившим свои капиталы.

Безусловно, это должно быть вложение лишь только в длинную позицию, так как, если даже цена на золото будет снижена, то все равно спустя определенное время его курс все равно вернётся к первоначальному. Лучше всего заниматься вложением денег, после глубокого падения, так как после него обязательно наступит момент подъема с обновлением старого максимума.

Закрывать позицию и реализовывать золото, необходимо лишь тогда, когда отчетливо видно, что его цена разворачивается и серьезно падает.

Ежели вы хотите хранить свои деньги в золоте, то не стоит открывать короткую позицию, несмотря даже на то, если произойдет сильное снижение цен. Данный подход не сможет обеспечить вам заработок, а наоборот подвергнет все ваши деньги большому риску.

Чтобы убедиться в реальности слов, откройте любой график с изменением цен на золото за любой период более года и увидите, что действительно этот драгоценный металл постоянно имел максимальную цену.

Вкладывая деньги в золото на более длительный срок, вы абсолютно можете быть уверены в том, что такого рода хранение денег обеспечит вам сто процентную гарантию стабильности и их преумножения.

В чем особенность торговли золотом на Форекc?

Торговать золотом на Forex можно в течение 24 часов в сутки. Фиксирование же котировок на золото осуществляется два раза в день: в 10 ч. 30 мин. и 15 ч. 00 мин. по Лондонскому времени. Цена на золото привязана к курсу американского доллара.

Это весьма важный момент, на который следует обращать внимание, так делают все опытные трейдеры при совершении сделок. Каждая из сделок, в которой товаром выступает золото, заключается точно так же, как и типовой договор о купли-продажи валюты.

Перед тем, как планировать сделку, нужно очень тщательно изучить новости. Если же намечается кризис в экономике какой-либо из развитых стран, то, безусловно, следует ожидать и повышения цен на золото. Все это происходит по причине того, что многие из инвесторов спасают свои деньги от нестабильности всей экономики и вкладывают их в золото.

Один из главнейших индикаторов говорящих о повышении цены на золото, является повышение цены на нефть. Торговля золотом осуществляется не в граммах, а в унциях, вес которой равен 28,35 грамма.

Недостатки торговли золотом

Торговля золотом на валютном рынке «Форекс» имеет довольно много преимуществ. В особенности, если принимать во внимание тот факт, что цены на драгоценные металлы начиная с 2003 года не опускались. В 2010 же году за одну унцию золота на всех мировых рынках предлагали 1032 американских долларов.

Все же, существует и несколько незначительных недостатков данной торговли, которые останавливают многих из начинающих трейдеров, имеющих «грандиозные» планы. Многие «Форекс» — брокеры имеют довольно высокие спреды для торговли золотом и кредитное плечо в их случае обычно в несколько раз ниже, чем плечо при торговле валютой.

Вам понравилась эта статья и другие материалы на нашем сайте?
Поделитесь этой информацией с друзьями и они обязательно поделятся чем-то интересным и полезным с Вами в ответ! Это очень легко и быстро, просто нажмите кнопку Поделиться ниже и выберите любимый сервис:

Как обычном человеку можно заработать на золоте?

Начиная с 1997 года каждый гражданин Российской Федерации может купить столько золота, на сколько у него хватит денег. Запрет на продажу золотых слитков существовал еще с революции. Естественно, эта деятельность регулируется ЦБ и рядом нормативных актов. Слитки продаются в двух состояниях: отличном и удовлетворительном.

Отличное состояние подразумевает отсутствие всяких царапин и вмятин, потому что все это влияет на итоговый вес. Поверхность отличного слитка должна быть ровной и гладкой, как стекло. У каждого слитка должен быть свой сертификат, предоставленный заводом, где слиток изготовлен. В слитках удовлетворительного состояния допускаются царапины, вмятины и потертости, только если они не влияют на итоговый вес изделия.

Конечно же, лучше покупать слитки отличного состояния, но у них и наценка будет выше. Слитки можно купить в крупных банках, типа Сбербанка или «Банка Москвы». Были зафиксированы случаи, когда в Сбербанке продавали подделки — просто свинцовую основу, покрытую золотом. Не стоит слепо верить банкам и надеяться на авторитет, обязательно стоит проверять слитки: вы же не просто покупаете себе товар личного пользования — вы инвестируете. Будет очень неприятно, если через 10 лет окажется, что у вас все это время был не золотой, а свинцовый слиток.

Читайте также  Золото и рубль: ажиотаж и перспективы

Стоит отметить, что продажа и покупка золотых слитков фиксируются как в налоговой, так и по месту жительства в прочих регулирующих органах. Поэтому если вы не заплатили НДФЛ, то лучше повременить со слитками.

Хранить слитки можно как у себя дома, на свой страх и риск, так и в банке, на ответственном хранении, в последнем случае вы можете слиток даже не увидеть. При покупке вы платите НДС. Главные минусы инвестиций в слитки — это, естественно, ликвидность. Банки берут большую наценку за покупки и продажу, поэтому, если цена увеличилась незначительно, вы рискуете свою прибыль отдать банку в качестве комиссий.

Инвестиционные золотые монеты

Помимо слитков, банки торгуют инвестиционными монетами. За их покупку вы не платите НДС 18 % — очевидное преимущество. Остальное все так же, как и у слитков. Комиссии банков и транзитные издержки очень большие, что делает такой тип инвестиций невыгодным. Но не стоит забывать, что монета — это не просто слиток, нумизматы и прочие любители инвестиций в антиквариат с большим удовольствием выкупят у вас эти монеты лет через 10–20, когда их уже давно перестанут продавать. Прежде чем вкладываться в монеты, необходимо определиться, во что вы инвестируете: в антиквариат или драгоценный металл.

Обезличенный металлический счет (ОМС)

Что такое ОМС? Это просто счет в банке, на который вы кладете денежные средства в металлическом эквиваленте. По сути, банк должен вам выплатить сумму денег, объем которой будет зависеть от цены на используемый металл, им может быть золото, серебро, платина или любой другой металл. При данной операции юридически вы не будете официальным владельцем драгоценного металла, вас просто будут связывать обязательства с банком. ОМС, как и обычные счета, делятся на два типа: до востребования (когда захотел, тогда и снял) и срочные — вклад на определенный срок. Очень важно отметить следующие пункты ОМС, о которых обязательно необходимо помнить:

Страховка

Страховка депозитов касается только денежных депозитов, поэтому если банк обанкротится, то вы останетесь у разбитого корыта. Это значит, что ваш банк должен быть “Too big to fall”, то есть самым крупным, типа Сбербанка.

Ликвидность

ОМС более ликвидны, чем другие банковские продукты типа слитков или монет, все потому, что в этом варианте мы не имеем дело с физическим активом. Когда все на бумажках, и комиссии меньше, и все операции быстрее проводятся. Размер спреда зависит от банка, он может увеличиваться и уменьшаться. В хорошие времена спред маленький, а в периоды стагнации он растет, так что делайте выводы и учитывайте этот факт при своем планировании.

Порог инвестирования

У каждого банка он свой собственный, например у Сбербанка он составляет 1 грамм. Вообще, чем меньше, тем лучше — это дает маневр инвесторам-нищебродам.

Ювелирные изделия

Купить какое-нибудь ювелирное изделие — это еще один способ вложиться в золото неквалифицированному инвестору. Вы можете купить колечки, цепочки, крестики и прочие драгоценности. Все это очень красиво выглядит и может даже приносить определенную пользу. Если смотреть со стороны прибыли, то вложение в ювелирные изделия — это бездарная инвестиция. Потому что вряд ли вы сможете перепродать свою драгоценность с большей наценкой. Не буду говорить, что в России продается много подделок, поэтому покупать ювелирные изделия необходимо только в крупных магазинах. В ломбардах все намного дешевле, но там вам никто не даст гарантию, что это вообще золото.

Инвестиции в золото через фондовый рынок

Самый простой способ — это вложиться на фондовый рынок, здесь вы не будете заморачиваться с реальным слитком или монетой, все сделки виртуальные, только прибыль от них очень даже реальна, ну или убыток, если вы слили. Итак, вот что вы можете купить:

  • пай фонда, инвестирующего в золото, драгоценные металлы;
  • фьючерс или опцион на золото.

Что бы вы ни выбрали, помните, что закупаться необходимо на локальных минимумах, для этого необходимо покупать, когда все продают, и продавать, когда все покупают. Человеку, проживающему в России, удобней всего торговать через FORTS. Здесь не нужно свои деньги переводить за рубеж, возиться с бумажками и прочей бюрократией. Всегда легко и быстро можно вывести свои средства. Брокер выступает налоговым агентом и платит по всем налогам. Начать инвестировать можно с суммы в 50 тысяч рублей. За рубежом фьючерсы на золото торгуются ежедневно, но у нас торги идут в обычном режиме. Во фьючерсе на золото в день экспирации поставка не производится, но выплачивается сумма по взаимозачету всех открытых позиций.

Вот мы и разобрали основные методы инвестиций в золото. Каким из них пользоваться — это ваше личное дело, все зависит от вашей квалификации, инвестиционных ожиданий, предпочтений, уровня риска и от того, сколько денег вы имеете. Подписывайтесь на портал «Гиперион», зарабатывайте не только на золоте.

Как заработать на золоте: 3 способа

В апреле чемпионом по доходности стало золото. Выиграли от ослабления рубля и другие валютные инструменты инвестирования. Среди аутсайдеров оказались акции и фонды акций.

Золото по-прежнему исправно выполняет свою функцию защитного актива. За последние 10 месяцев желтый металл подорожал на 10%: с $1212 до $1314. Такая динамика обусловлена в основном геополитической нестабильностью. США грозили КНДР военной операцией, бомбили Сирию, а сейчас конфликтуют с Ираном. На фоне роста международной напряженности инвесторы наращивают в своих портфелях долю защитных инструментов, поэтому золото постоянно дорожает.

Желтый металл можно рассматривать как защиту от девальвации рубля, однако это не значит, что его покупка в сегодняшней ситуации непременно поможет заработать. По словам начальника отдела брокерских операций Росевробанка Евгения Волкова, инвестиции в слитки или монеты дадут хорошую доходность только при горизонте инвестирования более 10 лет или в случае очередного глобального финансового кризиса.

На рынке драгметаллов можно заработать тремя способами.

Инвестировать в монеты и слитки

В этом случае придется решать вопросы хранения и ликвидности, а также платить НДС. Инвестор при покупке сразу теряет 10-30% стоимости, поскольку продать обратно банку по той же цене монеты и слитки не получится. Не все финансовые учреждения покупают обратно слитки, а по монетам они обычно предлагают выкуп с дисконтом 10-60%. В случае монет оказаться в выигрыше больше шансов у нумизматов.

В золото инвесторы вкладываются как в защитный актив, но как инструмент заработка драгметалл уступает депозитам в надежных банках. По словам портфельного управляющего УК «Райффайзен Капитал» Михаила Кузина, инвестировать в золото как в долларовый актив имеет смысл в периоды девальвации рубля. Эксперт рекомендует держать в драгметалле до 10-15% портфеля.

Вложиться в ОМС или ETF

Ко второй категории относятся опосредованные способы инвестирования: ОМС, ETF, занимающиеся инвестициями, связанными с золотом и т.п. Основные моменты, которые нужно учитывать в этой категории, — доступ к торговле и спреды, влияющие на заработок от купли-продажи.

Покупатели золота в виде ОМС не платят НДС, имеют возможность продать драгметалл по актуальной цене. Определенные преимущества имеют и ПИФы, привязанные к желтому металлу. Открытые ПИФы хороши тем, что при горизонте инвестирования от 3 лет не нужно платить налог на прибыль. Динамика доходности ОМС и ПИФов напрямую связана со стоимостью золота.

Инвестиции в акции золотодобывающих компаний

Первые две категории сильно зависят от цен на золото, а вот в случае компаний, зарабатывающих на добыче желтого металла, возможны варианты. Тут многое зависит от модели бизнеса, стабильности финансовых показателей, долгов компании и умения обеспечивать высокую рентабельность производства. Если идет хорошая прибыль, работают грамотные топ-менеджеры, то акции могут дорожать даже в периоды падения цен на золото.

При плохом управлении возможна обратная ситуация: золото дорожает, а акции падают в цене. Однако у акций золотодобывающих компаний есть весомые преимущества: дивиденды и рост на длинном горизонте. Аналитик УК «Альфа-Капитал» Артем Копылов из российских золотодобытчиков выделяет акции «Полюс Золото», поскольку у них высокий потенциал роста и с дивидендной доходностью все в порядке.