Инвестиции в золото

Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы

Особенности инвестиций в золото

Золото во все времена ценилось очень высоко. Оно было постояннойстабильной валютой. И сейчас покупка этого драгоценного металла считается самым надежным видом инвестиции. Если учесть, что фондовые биржи отличаются своей при нестабильностью, то инвестиции в золото наиболее прибыльны и безопасны (большнство государств и почти все банки для защиты своих активов покупают золото в слитках).

Золото – твердая и надежная валюта, которая изо дня в день только поднимается в цене. Конечно, и стоимость драгоценных металлов нестабильна, но, в общем, цена золота имеет тенденцию к весьма значительному росту со временем.

Предсказывать будущее — удел избранных, поэтому и цену на золото предсказать точно большинство не может. Поэтому, говоря об инвестициях, люди стараются избегать какой-либо определенности. Тем не менее, если большинство специалистов высказывают схожее мнение, к такому мнению стоит прислушаться.

Специалисты рекомендуют покупать золото в наиболее дешёвой форме — в слитках. Именно стоимость слитков максимально соответствует стоимости золота. Большинство монет стоят значительно больше. Если брать в порядке убывания, то после золотых слитков следует крюгерранд, затем соверен, потом — другие монеты.

Изменение цен на золото за последние 10 лет

Способы инвестиций в золото

В золото есть смысл вкладываться всегда, так как долгосрочно оно всегда дорожает (в то время как «бумажные» валюты обесцениваются на длительном отрезке времени), а также позволяет избежать системных рисков, сохраняя капитал.

Предпочтение лучше отдавать физическому золоту, так как владение им кардинально отличается от владения «бумажным» драгоценным металлом. Золотые слитки и монеты — инвестиционный инструмент страхового свойства, а аналоги (акции, металлические счета, фьючерсы) — спекулятивный инструмент для краткосрочных инвестиций.

Золотые слитки

Покупка слитков — это традиционный способ приобретения золота.

Слитки имеют разный вес — от 1 грамма, до 1 кг. Чем больше вес слитка, тем дешевле обойдется грамм. Чаще всего банк не только продаст, но и выкупит слитки, когда вы пожелаете. При этом надо иметь в виду, что цена покупки невыгодно отличается от цены продажи: разница возникает за счет комиссий (плата за изготовление, вознаграждение банка и НДС). Включение в стоимость НДС (до 31.12.2018 — 18%, с 01.01.2019 — 20%) делает такие инвестиции не очень выгодными. Учитывая, что физические лица не являются плательщиками НДС, у них нет возможности зачесть его при последующей продаже слитков, поэтому этот способ инвестиций в драгоценные металлы не очень популярен в нашей стране. Впрочем, уплаты НДС можно избежать если не забирать слиток из банка, а оставить его там на ответственное хранение (в сейфе или ячейке). Но в этом случае у вас появляютс дополнительные расходы на хранение, что снижает инвестиционную привлекательность этой операции.

Золотые слитки можно хранить и дома. Но если вы хранили его дома, то банк при покупке проведет проверку, и не исключено, что стоимость металла будет снижена.

Слитки можно купить и за рубежом, но ввозить их в Россию неинтересно т.к. таможенные пошлины носят заградительный характер. Проще оставить их в хранилище западного банка (например, в Швейцарии). Золото можно также покупать через Интернет, пользуясь различными службами и интернет-кошельками.

Традиционной единицей измерения веса золота является тройская унция(1 кг = 32.15072 тройских унций), при этом существуют и другие веса, такие как лян, тола..

Золотые монеты

Если задача сохранить и приумножить деньги на длительном промежутке времени (10 — 15 лет), то лучшим вариантом являются золотые инвестиционные монеты (например, золотая монета «Георгий Победоносец», за последние 10 лет показала доходность 290% — это выше, чем у акций золотодобывающих компаний, долларовых фьючерсов и ОМС).

Покупк монет – это также один из популярных способов инвестиций в золото. Как правило, золотые монеты имеют стоимость, чуть выше стоимости использованного в них золота (ведь за их чеканку надо тоже платить). Среди наиболее популярных монет южноафриканский крюгерранд, канадский золотой кленовый лист, американский золотой орёл, американский золотой буйвол и австралийский золотой слиток, в каждой из которых содержится ровно одна тройская унция золота. Другие популярные монеты в одну унцию это китайская панда и австрийская филармония. Золотые монеты, доступные в продаже, также включают в себя британский соверен и швейцарский франк, но они весят значительно меньше, чем унция.

Покупка НДС не облагается, если данная монета является инвестиционной, а не памятной. Российские банки позволяют покупать отечественные и иностранные инвестиционные монеты различной стоимости. Продавать монеты можно любому банку, не только тому, в котором покупали. Их можно покупать также у частных лиц и на различных интернет-аукционах. Это зачастую дешевле.

Современные памятные монеты выпускаются в России и СССР с 80-х годов прошлого века. Все монеты имеют качество чеканки «пруф». Как отмечают специалисты, памятные монеты приносят самую большую доходность, даже по сравнению с обезличенными металлическими счетами. Рекомендуется приобретать монеты, выпущенные небольшим тиражом: до 1000 экземпляров для золотых монет и до 7-8 тыс. — для серебряных. Стоимость таких монет практически не падает даже при снижении цены металла. На монеты, выпущенные небольшими тиражами, спрос есть всегда: цены растут на 3% в год и больше. При этом нет особой разницы — покупать монеты, выпущенные ЦБ или иностранными банками.

Следует обратить внимание на крупные памятные монеты весом 1 кг т.к. их тираж редко превышает 100 штук, в результате вы инвестируете деньги в значительное количество золота, а ограниченный тираж делает монету востребованной у коллекционеров. При желании продать ее будет легко.

Инвестиционные золотые монеты (в отличие от памятных — не имеют нумизматической ценности) имеют статус платёжного средства.

Другие виды монет: монеты иностранных государств и монеты, посвящённые истории авиации.

Монеты выгоднее покупать партиями — за опт банки предоставляют скидки.

Для облегчения работы с монетами можно пользоваться разными справочниками:

Монеты РСФСР, СССР и России 1921-2011 годов (автор: Конрос, год выпуска: 2011, размер: 46,4 Мб, 64 страницы, формат: PDF). 29-я редакция Каталог-справочник «Монеты РСФСР, СССР и России 1921-2011 годов» включает в себя регулярные выпуски, пробные монеты, местные выпуски и юбилейные монеты из драгоценных металлов и медно-никелевого сплава, а также биметаллические монеты и тематические наборы.
Дает информацию по монетным дворам, тиражам, пробе и весу монет. Содержит рыночные цены, а также план выпуска на 2011 год.

Монеты России от Николая II до наших дней (авторы: И. Рылов, В. Соболин, издательство: ТПО «Пруф» / Москва / Россия, год издания: 2004, язык: Русский / английский, размер: 56 Мб, 504 страницы, формат: PDF). В каталоге собрана максимально полная информация о монетах России с 1894 по 2004 года: фотографии, физические характеристики, тираж, даты выпуска в обращение, монетный двор, примерная коллекционная стоимость

Продавать монеты лучше не через банк (который, скорее всего, не будет оценивать редкость монеты), а через профессиональные сообщества — нумизматов и коллекционеров.

Обезличенные металлические счета

Из-за трудностей перевозки, хранения и проверки слитков из чистого золота, всё большую популярность набирает метод удалённого инвестирования через присвоенные хранилища используя обезличенный банковский металлический счёт.

Обезличенные металлические счета ведутся банком не в деньгах, а в золоте, т.е. клиент приходит в банк и покупает металл в обезличенном виде по цене, привязанной к стоимости золота на мировых рынках. На счет записывается то количество золота или другого драгоценного металла, на которое хватает принесенных клиентом денег на момент открытия счета.

В любой момент счет можно закрыть, условно «продав» металл банку. Доход получается из разницы между курсом, по которому вы открыли счет, и курсом, при котором «вышли» из золота.

Обезличенные металлические счета могут быть депозитным (банк начисляет небольшие проценты – обычно 0,5–4% годовых) и текущим (деньги можно забрать в любой момент).

Читайте также  Какие Центробанки покупали золото в марте?

Преимущества обезличенного металлического счета в том, что не надо платить НДС, а средства можно вводить и выводить в любое время. Но есть и недостатки — такие счета не входят в систему страхования вкладов.

Манипуляции с металлическими счетами очень похожи на игру на фондовом рынке, но есть и свои нюансы. При выборе способа инвестирования в золото через обезличенный металлический счет надо иметь в виду, что:

с обезличенными металлическими счетами (ОМС) работают не все банки, и даже не все офисы того банка, который работает с ОМС;

«входной» порог для открытия ОМС у каждого банка свой (это может быть и 1 грамм (Сбербанк, «Союз», «Зенит»), и 250 грамм (Промсвязьбанк), и 1 кг (Росбанк));

у каждого банка свой курс покупки и продажи золота по ОМС;

у банков широкий спрэд (разница) между ценой покупки и продажи золота плюс есть и спрэд к цене золота на мировых биржах.

Ювелирные изделия

Самый спорный способ инвестиций в золото. Та художественная ценность, которая есть в ювелирных украшениях, вряд ли будет интересовать потенциального покупателя, когда вы решитесь продать украшения. Покупателю важно лишь — сколько граммов золота содержит это изделие.

продать ювелирные изделия можно лишь через комиссионный магазин;

чтобы ваше ювелирное украшение было продано, надо выставить; конкурентноспособную цену;

с дохода надо уплатить налог, а также услуги комиссионного магазина,

продать ювелирные изделия по достойным ценам достаточно сложно.

Способы вложения денег (виды инвестирования)

Есть разные способы заставить деньги работать на себя. Каждый из них зависит от степени риска, размера свободных средств, которые Вы готовы вложить (инвестировать) и других факторов. Рассмотрим их подробнее. Итак, гуру в области финансов выделяют следующие способы вложения денег (в алфавитном порядке):

Инвестиции в золото и бриллианты. Как и куда инвестировать?

Золото издревле считается символом достатка и благополучия, а бесценная россыпь бриллиантовых камней моментально вызывает ассоциации с богатством, ценность которого не рискует померкнуть. Особенно если речь идет о выгодных инвестициях золота и бриллиантов, главным преимуществом которых является абсолютная независимость от рисков, связанных с колебанием валютного курса. Посудите сами, актив можно приобрести в одной валюте на территории одного государства, а затем перемещать и реализовывать в других валютах, в какой угодно стране. Инвестиции в золото – выгодно, стабильно, надежно.

В качестве актива золоту присуща масса достоинств, а также нюансов, на которые следует обратить внимание. Считаясь универсальной валютой в любой стане, оно обладает внутренней стоимостью, не зависящей от национальных денег. Именно поэтому, малейшая финансовая нестабильность в мире – это обоснованный повод инвестировать в золото. Яркое доказательство тому – график подорожания золота как актива за 40 лет.

Рисунок. График стоимости золота по годам

Как вложить деньги в золото? Советы для физических лиц.

Рассмотрим популярные способы инвестиций в металл, не теряющий ценности.

  • Покупка золотых слитков – услугу продажи и обратного выкупа предлагает Сбербанк с возможностью аренды банковской ячейки для хранения.
  • Инвестиции в золотые монеты – в интернете можно найти массу предложений от банков и фирм, предлагающих инвестировать в монеты, обладающие разной нумизматической ценностью. Выбирайте проверенные источники, например сайт «Золотой запас» и другие аккредитованные организации.
  • Открытие обезличенного металлического счета – процедура схожа с покупкой валюты. Это безопасно, ликвидно и очень удобно – не приходится тратиться на хранение и транспортировку.
  • Можно купить золото на бирже – открываете брокерский счет и действуете исходя из биржевого регламента.
  • Покупка акций золотодобывающих компаний с возможностью получать регулярные дивиденды.

Некоторых интересует вопрос инвестиций в бриллианты.

Разумеется – это занятие для весьма обеспеченных людей. Поскольку в России существует запрет на частную торговлю бриллиантами, инвестор должен искать законную альтернативу, чтобы получить выход на площадку Московской биржи. И еще один серьезный способ «дистанционно вложить средства – депозитарная расписка на зарубежной бирже DODAQ, дающей право покупки и продажи не только целых бриллиантов, но и их частей – вплоть до сотой доли от карата.

И конечно, затронем популярную для многих тему – особенности инвестиций в ювелирные изделия из золота и бриллиантов. Воспринимая пару серег, колечко и драгоценный кулон не только как украшение, но и объект вложений, нужно помнить следующее.

  • К реальной стоимости добавлен НДС, который никто не возвращает при обратной продаже.
  • Чаще всего, вы приобретаете изделия не из чистого металла, а из сплавов со средней и низкой пробой – самого золота в изделиях лишь 50-75%.
  • Цены художественных изделий определить весьма трудно. Они разнятся даже в магазинах, и начальный риск переплат не исключен. Не говоря уже о подделках – статистика неумолима – от 15 до 30% всей ювелирной продукции на рынке – именно фальсификат.

Выбирая золотые украшения и бриллианты для инвестиций, делайте ставку на надежных производителей, проверенных поставщиков и требуйте сертификаты качества!

Читайте также

Гравирование ювелирного изделия – великолепный способ придать украшению неповторимый шарм и оригинальность. Браслет, кулон или кольцо с гравировкой приобретают дополнительную ценность, становясь для любимого человека памятным подарком на долгие годы. Благодаря изящному шрифту и затейливому узору, ювелиры способны увековечить самые искренние чувства. Различают два основных вида нанесения гравировки – при изготовлении нового изделия – фрезеровка, и лазерная гравировка готовых драгоценностей. Оба способа имеют свои отличительные черты и преимущества.

Можно ли отличить золотое украшение от подделки, не обращаясь в специализированный магазин или к ювелирному мастеру? Есть несколько проверенных способов. Мы поможем вам сэкономить на услугах специалиста, быстро и надежно проверив золото в домашних условиях. Конечно, характеристики золотых сплавов бывают разными, и это тоже отразит реакцию благородного металла на различные способы проверки. Разберемся с этим вопросом детально.

ТОП-10 надежных способов определить истинность золота..

Первая пара детских серёг – это всегда особенное и запоминающееся украшение, от которого маленькая леди, несомненно, придет в восторг. Особенно, если речь идет о детских серьгах с бриллиантами, переливающихся необыкновенной красотой граней. Как бы ни менялись модные тенденции, такая драгоценность навсегда остается прекрасным напоминанием о детстве. Сережки для девочек с бриллиантами – воплощение самых трепетных чувств и эмоций, связанных с первыми уроками стиля, желанием нравится, излучая красоту.

Инвестиции в драгоценные металлы

Золото

Золото – драгоценный металл, к стоимости которого было привязано большинство бумажных денег с момента их появления. Однако государства постепенно отказывались от подобной привязки, а национальные деньги становились более подвержены инфляции и изменению покупательской способности. Само же золото остается страховым активом для крупнейших центральных банков мира, а его покупка стала распространенным способом инвестирования.

В случае негативных факторов глобального масштаба, таких как мировые финансовые кризисы и иные потрясения золото дает возможность сохранить и преумножить сбережения, так как оно достаточно хорошо защищено от инфляции.

Начиная с 2000 г., то есть за последние 20 лет, цена золота переживала как периоды роста, так и падения. Самый большой пик был достигнут к концу 2011 года, когда она выросла более чем в 6 раз в сравнении с 2000 годом.

Исходя из этой статистики можно сделать вывод, что золото и другие драгоценные металлы нужно рассматривать как долгосрочное вложение, сроком не менее 2-3 лет. На коротких временных отрезках есть вероятность ничего не заработать или даже потерять часть средств.

Драгоценные металлы продаются преимущественно в формате слитков и монет. Мерные слитки из драгоценных металлов (золото, серебро, платина) можно приобрести и продать в подразделениях Национального банка Республики Беларусь, а также в банках страны, имеющих специальное разрешение на осуществление операций с драгоценными металлами. Цены покупки и продажи Национальным банком драгоценных металлов в виде мерных слитков, адреса и телефоны подразделений Национального можно найти на сайте www.nbrb.by.

Читайте также  Сколько золота в сим-карте и как его извлечь?

Обезличенные металлические счета

Альтернативой вложению в драгоценные металлы в виде мерных слитков и монет является торговля драгоценными металлами с размещением их на обезличенные металлические счета. Обезличенный металлический счет (ОМС) – счет, предназначенный для учета золота, серебра, платины и палладия в виде банковских слитков без указания их индивидуальных признаков.
Обезличенные металлические счета обладают такими преимуществами, как:

возможность сохранения и преумножения вложений за счет роста стоимости драгоценных металлов;

возможность диверсификации инвестиционного портфеля вложениями в различные драгоценные металлы, что снижает риски потерь;

бесплатное открытие и ведение счета;

высокая ликвидность – продажа металла со счета в обезличенном виде осуществляется банком в день обращения клиента;

стоимость обезличенного драгоценного металла не включает в себя издержки, связанные с изготовлением слитков, их хранением и транспортировкой.

Однако у инвестиций в обезличенные металлические счета есть и оборотная сторона. У металлических счетов нет гарантии возмещения вкладов. Если банк обанкротится, то сбережения сгорят.

Национальный банк ежедневно устанавливает цены покупки и продажи драгоценных металлов в белорусских рублях и долларах США с учетом котировок на международном рынке драгоценных металлов.

Помимо инвестиционной функции, драгоценные металлы имеют также статус обычного товара и используются в различных отраслях промышленности: в приборостроении, машиностроении, медицине, ювелирном деле (для разных металлов степень использования разная, но это характерно для всех). А это означает, что все металлы имеют реальную стоимость и являются перспективным и высоконадежным активом.

Что сулят инвестиции в золото и драгметаллы в наступившем году

В течение прошлого года индекс доллара снизился более чем на 6%. Падала стоимость активов не только на валютном рынке. Например, товарно-сырьевой находился под давлением б ольшую часть года. Почему же вложения на рынке драгметаллов вновь оказались выгодной инвестицией? С какой вероятностью тенденция продолжится в 2021 году?

За 2020-й золото подорожало на 25%, его цена поднималась летом выше 2 000 долларов за унцию. Серебро прибавило в цене около 50%. В том же тренде следовали платина и палладий. Акции производителей драгметаллов в большинстве случаев росли быстрее базового актива.

Однако многие трейдеры предпочли инвестиции на фондовом рынке. Акции с момента коррекции в марте показали очень высокую доходность. При этом индекс S&P 500 за прошлый год вырос лишь на 6,61%. Таким образом, золото, подорожавшее на четверть, полностью подтвердило свой статус основного защитного актива.

Так почему же многие недовольны тем, что его цена не преодолевает уровень 2 000 долларов? Золото выполнило свою функцию в период наибольших опасений инвесторов и максимальной волатильности, защитило портфель и превзошло в росте основные активы, представленные в индексе широкого рынка.

На фоне восстановления рынка капитал стал перетекать в активы, непосредственно связанные с ростом экономики.

Новый год для драгметаллов будет сложным. Часть бюджетных расходов в США, вероятно, будет финансироваться напрямую за счет увеличения госдолга. Это снизит заинтересованность частных инвесторов, среди которых много граждан США, в покупке защитных активов. Реальные ставки (за вычетом инфляции или с учетом ставок денежного рынка) будут в отрицательной зоне, в том числе благодаря продолжающемуся увеличению предложения долларов. Это вновь позволит избежать дефицита ликвидности. В результате в более выгодном положении окажутся другие классы активов.

В этом случае стоимость золота будет напрямую зависеть от ослабления доллара. Чем дешевле будет гринбек, тем быстрее будет дорожать вечный металл. С технической точки зрения предпосылкой лучшего результата золота будет консолидация котировок в периоды роста американской валюты. Укрепление доллара при одновременной устойчивости котировок золота и других драгметаллов в нынешнем году будет означать, что они исполнили функцию защиты сбережений инвесторов.

Мы сознательно опускаем роль золота и драгоценных металлов в промышленности и ювелирной сфере. Здесь тенденции могут быть разнонаправленными. Усилившаяся в последние годы инвестиционная роль этих металлов стала определяющей при ценообразовании.

Участники торгов продолжают недооценивать вероятность появления «черного лебедя». В последние два месяца 2020 года, когда была подтверждена эффективность противокоронавирусных вакцин, на рынках возобладал оптимизм. Однако экономическая ситуация остается хрупкой. Ряд стран, прежде всего европейских, объявили, что продлевают ограничительные меры до весны. Это приведет к коррекции прогнозов и инвестиционных планов. Для полного восстановления экономике может понадобиться больше времени. При этом роль защитных активов велика как никогда, и инвесторам стоит обращать на них больше внимания, включая в портфель фонды, инвестирующие не только в золото, но и в палладий, серебро, платину и активы, напрямую с ними связанные.

Целый ряд факторов сигнализирует о том, что в цене драгоценные металлы будут колебаться в широчайшем диапазоне, но в среднем по году они продолжат дорожать. Монетарные стимулы применяются максимально широко, и пространства для маневра у регуляторов не так много. В этой ситуации цена золота способна закрепиться выше 2 000 долларов за тройскую унцию. Ценообразование на рынке платины и палладия тесно связано с промышленным спросом на них. Платина будет стремиться закрепиться выше 1 200 долларов за унцию с потенциалом роста к 1 900 долларов к концу года. Палладий уже достаточно оценен инвесторами, поэтому будет колебаться в пределах 2 200—2 500 долларов за тройскую унцию, а выход из этого диапазона обозначит новый тренд для его цены.

Частному инвестору имеет смысл включить драгметаллы в портфель даже сейчас, когда они находятся на исторически высоких уровнях. Но наращивать долю лучше постепенно, приобретая активы на коррекциях. При выборе способа инвестирования в финансовые инструменты, напрямую зависящие от котировок драгметаллов, можно разделить вложения между акциями золотодобывающих компаний и ETF, базовым активом в которых являются металлы. Это диверсифицирует портфель и даст возможность получать дивиденды от акций.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Инвестиции в золото могут принести как солидный доход, так и значительные убытки. Получить максимальный эффект при отсутствии лишних затрат можно, лишь хорошо изучив особенности данного типа вложения средств. Ниже в статье будут рассмотрены различные инвестиции в золото: плюсы и минусы, особенности и нюансы.

  1. Что нужно знать об инвестициях в золото.
  2. Варианты инвестиций в золото и их особенности:
  • Слитки из золота.
  • Золотые монеты.
  • Торговля на бирже.
  • Обезличенные металлические счета.
  • Иные варианты инвестирования.
  1. Достоинства и недостатки инвестиций в золото.
  2. Заключение.

Что нужно знать об инвестициях в золото

Золото является драгоценным металлом, добываемым промыванием горной руды. Золотые месторождения редки во всем мире. Большинство из них уже разрабатывается, а оставшиеся располагаются в труднодоступных местах. Золотодобыча ― процесс весьма трудозатратный и медленный, что обеспечивает данному металлу статус редкого. Золото также обладает уникальными физико-химическими параметрами: антикоррозийностью, пластичностью, способностью выдерживать воздействия химических веществ. Кроме долговечности, ему свойственна отличная электропроводность ― золото активно используется в космической и авиационной отраслях, при создании компьютерных комплектующих и др.

Покупка золота как инвестиция ― это стабильный вариант, который позволяет уберечь деньги от инфляции, девальвации и утраты покупательной способности. Добыча данного металла дорожает с каждым годом, что прямо сказывается на росте его стоимости. Исторический график котировок на золото в России и мире четко отображает тенденцию роста:

В конце 1970-х гг. мировые державы приняли решение отказаться от золотого стандарта и перейти на курс валют, который регулировался только спросом и предложением на рынке. Это позволило устранить много проблем послевоенного периода, но одновременно стало причиной появления новых проблем. Мировые экономики регулярно сотрясают кризисы. Именно поэтому стандартная стратегия вложения в золото основана на допущении, что золотой стандарт вернется – в прежнем или измененном виде. В данном случае золото как валютный эталон существенно укрепит свои позиции на рынке в ближайшие десятилетия.

Читайте также  Инвестиционная привлекательность золота

Главными факторами повышения стоимости золота эксперты называют:

  • возможное снижение ФРС ставок % ― до 2-3 эпизодов по федеральным фондам в 2020 году;
  • высокий риск глобальной рецессии из-за торговых противоречий между США и Китаем;
  • предстоящие выборы президента США;
  • затянувшийся экономический подъем в США после кризиса 2008 года.

Помимо всего перечисленного выше, следует отметить мировой тренд на дедолларизацию расчетов и склонность центральных банков различных держав к повышению доли золотого металла в золотовалютных резервах. Препятствием к росту стоимости золота могут стать повышение процентных ставок ФРС, успешное заключение соглашения о взаимной торговле между Китаем и США, стимулирование экономик развитых стран эффективной налогово-бюджетной политикой. Однако все эти события эксперты считают маловероятными.

Варианты инвестирования в золото и их особенности

Чтобы определить наиболее эффективный для конкретного инвестора способ вложения, необходимо ознакомиться с различными существующими сегодня вариантами инвестирования в золото в 2020 году.

Золотые слитки

Физлица могут купить золотые слитки в банках, чья деятельность подтверждена лицензией на покупку-продажу драгоценных металлов. Процедура заключения сделки довольно проста и не занимает много времени. Инвестору достаточно выбрать подходящее банковское учреждение и посетить его с деньгами и паспортом. Представитель банка принесет нужный объём слитков из хранилища, затем в присутствии клиента взвесит и осмотрит товар. После заключения договора и внесения установленной суммы, клиент получит свое приобретение и документы на него. Акт приемки включает такие обязательные параметры как: название драгоценного металла, масса, проба, номер, дата, сумма, контактная и иная информация о сторонах сделки.

Вложение денег в золотые слитки считается среди инвесторов одним из самых простых и выгодных вариантов. Однако он имеет ряд нюансов, о которых необходимо упомянуть:

  • НДС в размере 20% от цены покупаемого слитка.
  • Большая разница между ценой приобретения и реализации. Данный драгоценный металл реализуется, чаще всего, на 5-10 процентов дороже, чем приобретается. С учетом НДС, чтобы перекрыть расходы, цена металла должна повыситься на 28 и более процентов.
  • Хранение слитков вне банковского хранилища чревато серьезными расходами на экспертизу на подлинность возвращаемого банку металла. Цена данной экспертизы ― около 10% от стоимости слитка. Кроме этого, клиент вынужден платить и в случае хранения металла в банке ― за соответствующую услугу.
  • Любая царапина, вмятина и иные повреждения, свидетельствующие об износе слитка, уменьшают его цену на 10% и более процентов.

Золотые монеты

Стоит ли инвестировать в золото, приобретая монеты? В 2001 году был отменен налог их покупку, но инвестору придется заплатить при реализации данного актива. Драгоценные монеты бывают нескольких типов:

  • не использовавшиеся ранее в обращении;
  • с высоким качеством чеканки;
  • обычные монеты ― платежное средство.

Конечно, самым выгодным вариантом для инвестора являются монеты первого типа. Ряд факторов ― возраст, редкость и т.п., оказывает прямое влияние на формирование стоимости подобного золотого актива. Приобретать драгоценные монеты рекомендуется у надежных источников, в противном случае высок риск сделать убыточные инвестиции. Штучный товар (антиквариат) достать довольно сложно ― редкие экземпляры уже давно находятся в частных коллекциях. Однако банки регулярно выпускают новые монеты, приуроченные к различным событиям.

Негласное «монетное правило» рекомендует держать такой актив 5 и более лет для максимальной денежной выгоды. Стоимость золотых монет увеличивается на 13-18% ежегодно, что позволяет инвесторам обходить инфляцию и получать доход.

Торговля на бирже

Торговля золотом на фондовых биржах осуществляется следующими способами:

  1. Посредством ставок на увеличение/снижение цен на металл.
  2. Инвестированием в акции предприятий, которые занимаются золотодобычей.

Можно инвестировать в золото на бирже, физически не владея драгоценным металлом. Открыв и пополнив брокерский счет, после установки торгового терминала можно совершать операции с золотом практически в любом интересующем объеме. Более того, использование кредитного плеча позволяет существенно повысить потенциальную доходность совершаемых операций.

Биржевая торговля золотом позволяет:

  • осуществлять сделки онлайн;
  • получать прибыль как на падении, так и на подъёме рынка ― путем открытия «длинных» или «коротких» позиций;
  • минимизировать участие инвестора в процессе ― вопрос можно доверить опытному брокеру.

Обезличенные металлические счета

Механизм работы с обезличенными металлическими счетами ― процедура несложная. Инвестор пополняет данный счет в банке суммой, равнозначной рыночной стоимости драгоценного металла. При этом покупки в прямом смысле не происходит ― товар на руки клиенту не выдается. Вложенные капиталы хранятся в металлическом эквиваленте ― в золоте, серебре, платине, палладии.

На сегодняшний день существуют следующие главные типы ОМС:

  • Депозитные (срочные). Доход формируется из процентов, начисление которых осуществляется в граммах драгметалла и за счет повышения курса золота на рынке. Пополнение таких счетов в течение всего периода их хранения не предусмотрено, как и снятие средств до прописанного в договоре срока. При досрочном расторжении соглашения процентные выплаты на начисляются.
  • Текущие (бессрочные) – которые возможно обналичить в любой момент времени без экспертизы на подлинность (чаще всего оплачиваемую клиентом). При закрытии бессрочного счета нужно выплачивать НДС. Одновременным достоинством и недостатком данного варианта является ограниченность в доходности повышением стоимости драгоценного металла.

Иные варианты инвестирования

Из других распространенных вариантов вложения средств в золото можно выделить инвестирование в украшения и виртуальный драгметалл.

Многие специалисты считают инвестиции в золотые украшения сомнительным вариантом с точки зрения доходности, по следующим причинам:

  • цена изделия включает работу ювелира и наценку продавца;
  • в производстве изделия используется не чистый материал ― любая экспертиза подразумевает дополнительные затраты;
  • приобретенные украшения не всегда просто продать;
  • при реализации изделий необходима экспертная оценка их стоимости.

Вложение в виртуальное золото от электронных систем (например, Webmoney) имеет определенное сходство с ОМС ― инвестор приобретает некоторое число электронных титульных знаков, эквивалентных аналогичному объёму в граммах металла. Данный вариант получения прибыли доступен владельцам формального аттестата Webmoney. Выбирая данный способ инвестирования, следует принять во внимание некоторые важные моменты:

  • деньги на счетах электронной системы платежей не страхуются;
  • за каждую операцию купли-продажи система взимает комиссию в размере 0,8% от суммы операции;
  • данный вид вложений освобождает инвестора от обязанности по выплате налогов.

Преимущества и недостатки инвестиций в золото

Инвестирование в драгоценный металл позволяет сохранить сбережения и приумножить их в долгосрочной перспективе. Из преимуществ вложения средств в золото можно отметить следующие:

  • Высокую ликвидность. Независимо от глобальности экономических или политических потрясений, золото можно будет продать, пусть и с минимальными потерями ― в отличие от валюты и различных ценных бумаг. Золото может упасть в стоимости или вырасти, но не обесценится никогда.
  • Стабильность. Стоимость драгоценного металла поднимается медленно, но стабильно.
  • Признанность. Во все времена в различных странах золото служило универсальным средством для расчетов.

Среди недостатков данного вида инвестиций эксперты отмечают:

  • Длительность. Заметный эффект от вложения в золото наблюдается в течение 10-15 лет.
  • Низкая прибыльность. Инвестирование в драгоценный металл не является одним из наиболее выгодных инструментов портфеля.
  • Повышенный спред. При минимальных вложениях для получения дохода придется дождаться серьезного роста стоимости металла.
  • Большой интервал убытков и прибыли ― золото позволяет получить хороший доход в короткий промежуток времени, и также потерять деньги на аналогичной дистанции. Инвестор не может точно спрогнозировать движение цен.

Также, в отличие от банковских депозитов, клиент не получает процент от вложения денег ― доход возможен исключительно при продаже металла.

Заключение

Учитывая современную ситуацию на экономическом мировом рынке, инвестиции в золото вряд ли можно считать абсолютно прибыльным и привлекательным вложением (если речь не идет о долгосрочном инвестировании). Портфель можно разбавить драгоценными металлами, не концентрируясь преимущественно на них. Также, следует понимать и быть готовым к тому, что в данном случае инвестирование будет долгосрочным.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.