Инвестиции в золото 2014: способы (методы)

Инвестиции в золото 2014: способы (методы)

Одним из наиболее популярных инструментов оптимального вложения денежных средств с целью получения максимальной прибыли является инвестирование в золото. Для того, чтобы такой инструмент был эффективен, необходимо знать важнейшие аспекты данного вида инвестирования.

Возможности (способы) «золотого» инвестирования

Вклады в золоте уже на протяжении нескольких десятилетий являются одними из самых надёжных. Вместе с этим, «золотые» вклады – довольно прибыльный способ инвестирования. Поговорим же более детально об основных способах инвестирования в золото. Их выделяют четыре:

  1. Приобретение золотых слитков.
  2. Приобретение драгоценных монет.
  3. Открытие обезличенного металлического счёта в золоте.
  4. Приобретение акций компаний, специализирующихся на добыче золота.

Покупка золотых слитков

Пожалуй, одним из самых популярных способов инвестирования в золото является приобретение золотых слитков. Для одних инвесторов этот способ окажется самым привлекательным, другие же обойдут его стороной.
Несомненно, популярность данного способа «золотых» инвестиций обусловлена, в первую очередь, простотой его осуществления. Действительно, для того, чтобы стать «золотым инвестором» посредством данного способа, достаточно осуществить ряд несложных действий:

  1. Прийти в банк, оказывающий услуги по заключению сделок купли-продажи золотых слитков.
  2. Предъявить документ, удостоверяющий личность покупателя.
  3. Определиться с количеством, весовыми характеристиками слитков.
  4. Заключить договор.
  5. Внести на счёт банка оговоренную в договоре сумму денежных средств.
  6. Получить в кассе свои слитки.

Однако за такую простоту в заключении данной сделки покупателю золотых слитков придётся поплатиться восемнадцатью процентами от суммы сделки. Цифра немаленькая, чем и «отпугивает» ряд инвесторов, которые обращаются к другим способам «золотого» инвестирования.

Инвестиции в монеты

Инвестиции в монеты – вот, по праву, тот способ «золотого» инвестирования, которым не воспользовался и не оценил его преимущества только ленивый инвестор.

Главным отличием данного способа от предыдущего является отсутствие налогообложения на сделку купли-продажи монет.
В контексте данного способа инвестирования хотелось бы ознакомить читателя с двумя видами монет, в которые можно и нужно вкладывать деньги.
Первый вид – инвестиционные монеты, второй – монеты коллекционные, или, как их ещё называют, памятные.
Об отличительных особенностях данных видов монет стоит упомянуть хотя бы потому что даже отечественный законодатель не предоставил гражданам определения данных видов монет.
Итак, первый критерий разграничения – способ чеканки. Инвестиционные монеты чеканят по одной их двух альтернативных технологий:

  • анциркулейтед, которая подразумевает автоматизированное производство монет, применение которой приводит к многотиражному выпуску монет с ровной не зеркальной поверхностью.
  • бриллиант-анциркулейтед (монеты чеканятся по улучшенной процедуре).

Коллекционные монеты же чеканят исключительно с применением технологии «пруф», которая является самой лучшей. При её использовании производятся монеты наилучшего качества с ровной зеркальной поверхностью и контрастирующим матовым рельефом.
Инвестиционные монеты, в отличие от коллекционных, выпускаются большими тиражами с возможным дополнительным выпуском.
В отличие от инвестиционных монет, коллекционные помимо всего прочего имеют также художественную ценность.
И, наконец, самый главный отличительный аспект, который наиболее важен для инвесторов. Это инвестиционная прибыль. В случае с инвестиционными монетами, такая прибыль образуется исключительно за счёт роста цен на драгоценный металл (в частности, золото). Рост инвестиционной прибыли в случае с коллекционными монетами возможен также за счёт роста коллекционной ценности монеты.

«Золотой» счёт как способ инвестирования

Открытие ОМС в большей степени привлекает любителей не долгосрочных инвестиций. Его особенностями являются:

  1. Отсутствие реального золота как предмета сделки между банком и клиентом.
  2. Наличие обязанности банка осуществлять оговоренные выплаты клиенту в соответствии с действующим курсом золота.
  3. Отсутствие необходимости совершения операций покупки/продажи золота, а, соответственно, отсутствие дополнительных расходов на конвертацию валюты в золото.
  4. Наличие высокого рейтинга банка, уверенность в его дальнейшем функционировании.

Акции

Ещё одним альтернативным способом «золотого» инвестирования является покупка акций компаний, специализирующихся на добыче золота.
Однако, стоит отметить, что данный способ является, пожалуй, самым рискованным из всех описанных выше. Это обусловлено тем, что инвестор потенциально может ошибиться в выборе той или иной компании и, говоря простым языком, «прогореть».
В этом контексте решимся дать вам несколько дельных советов:

  1. Никогда не забывайте о том, что покупка акций как активный способ «золотого» инвестирования предусматривает большие риски.
  2. Выбор компании, чьи акции вы собираетесь приобрести, не должен базироваться на личных предубеждениях и пожеланиях.
  3. Для эффективности данного вида инвестирования необходимо проанализировать деятельность золотодобывающей компании в перспективе.
  4. Преимущества инвестиций в золото
  5. Многие опытные инвесторы с уверенностью скажут вам, что наличие в вашем инвестиционном портфеле такого актива как золото в любой его форме способно обеспечить ряд важнейших функций инвестирования.
  6. В первую очередь, именно золото является надёжным «защитником» денежных средств от таких «неприятных» явлений как инфляция и дефолт.
  7. Наличие определённого золотого запаса способно обеспечить рациональное распределение денежных средств, а также сбалансировать уровни доходности и рисков.
  8. Качества, присущие золоту, гарантируют сохранность средств в случае возникновения финансовых рисков.
  9. Между тем, активы в золоте характеризуются отсутствием высокой волатильности котировок.
  10. Отсутствие финансовых обязательств, которое также является неотъемлемой составляющей инвестиций в золото.
  11. Динамика цен на золото, как правило, обуславливается динамикой спроса и предложения на рынке.

Видео о преимуществах «золотого» инвестирования

Выводы

Таким образом, на основании изложенного нами материала можем прийти к следующим выводам:

  • «Золотые» инвестиции являются перспективными.
  • Разнообразие способов инвестирования в золото поможет выбрать каждому потенциальному инвестору наиболее приемлемый для него способ.
  • Каждый из способов – уникален, все они имеют свои преимущества, недостатки и риски.
  • Золото может стать средством, обеспечивающим его владельца, при грамотном инвестировании.

Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы

Особенности инвестиций в золото

Золото во все времена ценилось очень высоко. Оно было постояннойстабильной валютой. И сейчас покупка этого драгоценного металла считается самым надежным видом инвестиции. Если учесть, что фондовые биржи отличаются своей при нестабильностью, то инвестиции в золото наиболее прибыльны и безопасны (большнство государств и почти все банки для защиты своих активов покупают золото в слитках).

Золото – твердая и надежная валюта, которая изо дня в день только поднимается в цене. Конечно, и стоимость драгоценных металлов нестабильна, но, в общем, цена золота имеет тенденцию к весьма значительному росту со временем.

Предсказывать будущее — удел избранных, поэтому и цену на золото предсказать точно большинство не может. Поэтому, говоря об инвестициях, люди стараются избегать какой-либо определенности. Тем не менее, если большинство специалистов высказывают схожее мнение, к такому мнению стоит прислушаться.

Специалисты рекомендуют покупать золото в наиболее дешёвой форме — в слитках. Именно стоимость слитков максимально соответствует стоимости золота. Большинство монет стоят значительно больше. Если брать в порядке убывания, то после золотых слитков следует крюгерранд, затем соверен, потом — другие монеты.

Изменение цен на золото за последние 10 лет

Способы инвестиций в золото

В золото есть смысл вкладываться всегда, так как долгосрочно оно всегда дорожает (в то время как «бумажные» валюты обесцениваются на длительном отрезке времени), а также позволяет избежать системных рисков, сохраняя капитал.

Предпочтение лучше отдавать физическому золоту, так как владение им кардинально отличается от владения «бумажным» драгоценным металлом. Золотые слитки и монеты — инвестиционный инструмент страхового свойства, а аналоги (акции, металлические счета, фьючерсы) — спекулятивный инструмент для краткосрочных инвестиций.

Золотые слитки

Покупка слитков — это традиционный способ приобретения золота.

Слитки имеют разный вес — от 1 грамма, до 1 кг. Чем больше вес слитка, тем дешевле обойдется грамм. Чаще всего банк не только продаст, но и выкупит слитки, когда вы пожелаете. При этом надо иметь в виду, что цена покупки невыгодно отличается от цены продажи: разница возникает за счет комиссий (плата за изготовление, вознаграждение банка и НДС). Включение в стоимость НДС (до 31.12.2018 — 18%, с 01.01.2019 — 20%) делает такие инвестиции не очень выгодными. Учитывая, что физические лица не являются плательщиками НДС, у них нет возможности зачесть его при последующей продаже слитков, поэтому этот способ инвестиций в драгоценные металлы не очень популярен в нашей стране. Впрочем, уплаты НДС можно избежать если не забирать слиток из банка, а оставить его там на ответственное хранение (в сейфе или ячейке). Но в этом случае у вас появляютс дополнительные расходы на хранение, что снижает инвестиционную привлекательность этой операции.

Золотые слитки можно хранить и дома. Но если вы хранили его дома, то банк при покупке проведет проверку, и не исключено, что стоимость металла будет снижена.

Читайте также  Цена на золото к концу года: прогноз

Слитки можно купить и за рубежом, но ввозить их в Россию неинтересно т.к. таможенные пошлины носят заградительный характер. Проще оставить их в хранилище западного банка (например, в Швейцарии). Золото можно также покупать через Интернет, пользуясь различными службами и интернет-кошельками.

Традиционной единицей измерения веса золота является тройская унция(1 кг = 32.15072 тройских унций), при этом существуют и другие веса, такие как лян, тола..

Золотые монеты

Если задача сохранить и приумножить деньги на длительном промежутке времени (10 — 15 лет), то лучшим вариантом являются золотые инвестиционные монеты (например, золотая монета «Георгий Победоносец», за последние 10 лет показала доходность 290% — это выше, чем у акций золотодобывающих компаний, долларовых фьючерсов и ОМС).

Покупк монет – это также один из популярных способов инвестиций в золото. Как правило, золотые монеты имеют стоимость, чуть выше стоимости использованного в них золота (ведь за их чеканку надо тоже платить). Среди наиболее популярных монет южноафриканский крюгерранд, канадский золотой кленовый лист, американский золотой орёл, американский золотой буйвол и австралийский золотой слиток, в каждой из которых содержится ровно одна тройская унция золота. Другие популярные монеты в одну унцию это китайская панда и австрийская филармония. Золотые монеты, доступные в продаже, также включают в себя британский соверен и швейцарский франк, но они весят значительно меньше, чем унция.

Покупка НДС не облагается, если данная монета является инвестиционной, а не памятной. Российские банки позволяют покупать отечественные и иностранные инвестиционные монеты различной стоимости. Продавать монеты можно любому банку, не только тому, в котором покупали. Их можно покупать также у частных лиц и на различных интернет-аукционах. Это зачастую дешевле.

Современные памятные монеты выпускаются в России и СССР с 80-х годов прошлого века. Все монеты имеют качество чеканки «пруф». Как отмечают специалисты, памятные монеты приносят самую большую доходность, даже по сравнению с обезличенными металлическими счетами. Рекомендуется приобретать монеты, выпущенные небольшим тиражом: до 1000 экземпляров для золотых монет и до 7-8 тыс. — для серебряных. Стоимость таких монет практически не падает даже при снижении цены металла. На монеты, выпущенные небольшими тиражами, спрос есть всегда: цены растут на 3% в год и больше. При этом нет особой разницы — покупать монеты, выпущенные ЦБ или иностранными банками.

Следует обратить внимание на крупные памятные монеты весом 1 кг т.к. их тираж редко превышает 100 штук, в результате вы инвестируете деньги в значительное количество золота, а ограниченный тираж делает монету востребованной у коллекционеров. При желании продать ее будет легко.

Инвестиционные золотые монеты (в отличие от памятных — не имеют нумизматической ценности) имеют статус платёжного средства.

Другие виды монет: монеты иностранных государств и монеты, посвящённые истории авиации.

Монеты выгоднее покупать партиями — за опт банки предоставляют скидки.

Для облегчения работы с монетами можно пользоваться разными справочниками:

Монеты РСФСР, СССР и России 1921-2011 годов (автор: Конрос, год выпуска: 2011, размер: 46,4 Мб, 64 страницы, формат: PDF). 29-я редакция Каталог-справочник «Монеты РСФСР, СССР и России 1921-2011 годов» включает в себя регулярные выпуски, пробные монеты, местные выпуски и юбилейные монеты из драгоценных металлов и медно-никелевого сплава, а также биметаллические монеты и тематические наборы.
Дает информацию по монетным дворам, тиражам, пробе и весу монет. Содержит рыночные цены, а также план выпуска на 2011 год.

Монеты России от Николая II до наших дней (авторы: И. Рылов, В. Соболин, издательство: ТПО «Пруф» / Москва / Россия, год издания: 2004, язык: Русский / английский, размер: 56 Мб, 504 страницы, формат: PDF). В каталоге собрана максимально полная информация о монетах России с 1894 по 2004 года: фотографии, физические характеристики, тираж, даты выпуска в обращение, монетный двор, примерная коллекционная стоимость

Продавать монеты лучше не через банк (который, скорее всего, не будет оценивать редкость монеты), а через профессиональные сообщества — нумизматов и коллекционеров.

Обезличенные металлические счета

Из-за трудностей перевозки, хранения и проверки слитков из чистого золота, всё большую популярность набирает метод удалённого инвестирования через присвоенные хранилища используя обезличенный банковский металлический счёт.

Обезличенные металлические счета ведутся банком не в деньгах, а в золоте, т.е. клиент приходит в банк и покупает металл в обезличенном виде по цене, привязанной к стоимости золота на мировых рынках. На счет записывается то количество золота или другого драгоценного металла, на которое хватает принесенных клиентом денег на момент открытия счета.

В любой момент счет можно закрыть, условно «продав» металл банку. Доход получается из разницы между курсом, по которому вы открыли счет, и курсом, при котором «вышли» из золота.

Обезличенные металлические счета могут быть депозитным (банк начисляет небольшие проценты – обычно 0,5–4% годовых) и текущим (деньги можно забрать в любой момент).

Преимущества обезличенного металлического счета в том, что не надо платить НДС, а средства можно вводить и выводить в любое время. Но есть и недостатки — такие счета не входят в систему страхования вкладов.

Манипуляции с металлическими счетами очень похожи на игру на фондовом рынке, но есть и свои нюансы. При выборе способа инвестирования в золото через обезличенный металлический счет надо иметь в виду, что:

с обезличенными металлическими счетами (ОМС) работают не все банки, и даже не все офисы того банка, который работает с ОМС;

«входной» порог для открытия ОМС у каждого банка свой (это может быть и 1 грамм (Сбербанк, «Союз», «Зенит»), и 250 грамм (Промсвязьбанк), и 1 кг (Росбанк));

у каждого банка свой курс покупки и продажи золота по ОМС;

у банков широкий спрэд (разница) между ценой покупки и продажи золота плюс есть и спрэд к цене золота на мировых биржах.

Ювелирные изделия

Самый спорный способ инвестиций в золото. Та художественная ценность, которая есть в ювелирных украшениях, вряд ли будет интересовать потенциального покупателя, когда вы решитесь продать украшения. Покупателю важно лишь — сколько граммов золота содержит это изделие.

продать ювелирные изделия можно лишь через комиссионный магазин;

чтобы ваше ювелирное украшение было продано, надо выставить; конкурентноспособную цену;

с дохода надо уплатить налог, а также услуги комиссионного магазина,

продать ювелирные изделия по достойным ценам достаточно сложно.

Способы вложения денег (виды инвестирования)

Есть разные способы заставить деньги работать на себя. Каждый из них зависит от степени риска, размера свободных средств, которые Вы готовы вложить (инвестировать) и других факторов. Рассмотрим их подробнее. Итак, гуру в области финансов выделяют следующие способы вложения денег (в алфавитном порядке):

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Инвестиции в золото могут принести как солидный доход, так и значительные убытки. Получить максимальный эффект при отсутствии лишних затрат можно, лишь хорошо изучив особенности данного типа вложения средств. Ниже в статье будут рассмотрены различные инвестиции в золото: плюсы и минусы, особенности и нюансы.

  1. Что нужно знать об инвестициях в золото.
  2. Варианты инвестиций в золото и их особенности:
  • Слитки из золота.
  • Золотые монеты.
  • Торговля на бирже.
  • Обезличенные металлические счета.
  • Иные варианты инвестирования.
  1. Достоинства и недостатки инвестиций в золото.
  2. Заключение.

Что нужно знать об инвестициях в золото

Золото является драгоценным металлом, добываемым промыванием горной руды. Золотые месторождения редки во всем мире. Большинство из них уже разрабатывается, а оставшиеся располагаются в труднодоступных местах. Золотодобыча ― процесс весьма трудозатратный и медленный, что обеспечивает данному металлу статус редкого. Золото также обладает уникальными физико-химическими параметрами: антикоррозийностью, пластичностью, способностью выдерживать воздействия химических веществ. Кроме долговечности, ему свойственна отличная электропроводность ― золото активно используется в космической и авиационной отраслях, при создании компьютерных комплектующих и др.

Покупка золота как инвестиция ― это стабильный вариант, который позволяет уберечь деньги от инфляции, девальвации и утраты покупательной способности. Добыча данного металла дорожает с каждым годом, что прямо сказывается на росте его стоимости. Исторический график котировок на золото в России и мире четко отображает тенденцию роста:

В конце 1970-х гг. мировые державы приняли решение отказаться от золотого стандарта и перейти на курс валют, который регулировался только спросом и предложением на рынке. Это позволило устранить много проблем послевоенного периода, но одновременно стало причиной появления новых проблем. Мировые экономики регулярно сотрясают кризисы. Именно поэтому стандартная стратегия вложения в золото основана на допущении, что золотой стандарт вернется – в прежнем или измененном виде. В данном случае золото как валютный эталон существенно укрепит свои позиции на рынке в ближайшие десятилетия.

Читайте также  Виды плетений из золота

Главными факторами повышения стоимости золота эксперты называют:

  • возможное снижение ФРС ставок % ― до 2-3 эпизодов по федеральным фондам в 2020 году;
  • высокий риск глобальной рецессии из-за торговых противоречий между США и Китаем;
  • предстоящие выборы президента США;
  • затянувшийся экономический подъем в США после кризиса 2008 года.

Помимо всего перечисленного выше, следует отметить мировой тренд на дедолларизацию расчетов и склонность центральных банков различных держав к повышению доли золотого металла в золотовалютных резервах. Препятствием к росту стоимости золота могут стать повышение процентных ставок ФРС, успешное заключение соглашения о взаимной торговле между Китаем и США, стимулирование экономик развитых стран эффективной налогово-бюджетной политикой. Однако все эти события эксперты считают маловероятными.

Варианты инвестирования в золото и их особенности

Чтобы определить наиболее эффективный для конкретного инвестора способ вложения, необходимо ознакомиться с различными существующими сегодня вариантами инвестирования в золото в 2020 году.

Золотые слитки

Физлица могут купить золотые слитки в банках, чья деятельность подтверждена лицензией на покупку-продажу драгоценных металлов. Процедура заключения сделки довольно проста и не занимает много времени. Инвестору достаточно выбрать подходящее банковское учреждение и посетить его с деньгами и паспортом. Представитель банка принесет нужный объём слитков из хранилища, затем в присутствии клиента взвесит и осмотрит товар. После заключения договора и внесения установленной суммы, клиент получит свое приобретение и документы на него. Акт приемки включает такие обязательные параметры как: название драгоценного металла, масса, проба, номер, дата, сумма, контактная и иная информация о сторонах сделки.

Вложение денег в золотые слитки считается среди инвесторов одним из самых простых и выгодных вариантов. Однако он имеет ряд нюансов, о которых необходимо упомянуть:

  • НДС в размере 20% от цены покупаемого слитка.
  • Большая разница между ценой приобретения и реализации. Данный драгоценный металл реализуется, чаще всего, на 5-10 процентов дороже, чем приобретается. С учетом НДС, чтобы перекрыть расходы, цена металла должна повыситься на 28 и более процентов.
  • Хранение слитков вне банковского хранилища чревато серьезными расходами на экспертизу на подлинность возвращаемого банку металла. Цена данной экспертизы ― около 10% от стоимости слитка. Кроме этого, клиент вынужден платить и в случае хранения металла в банке ― за соответствующую услугу.
  • Любая царапина, вмятина и иные повреждения, свидетельствующие об износе слитка, уменьшают его цену на 10% и более процентов.

Золотые монеты

Стоит ли инвестировать в золото, приобретая монеты? В 2001 году был отменен налог их покупку, но инвестору придется заплатить при реализации данного актива. Драгоценные монеты бывают нескольких типов:

  • не использовавшиеся ранее в обращении;
  • с высоким качеством чеканки;
  • обычные монеты ― платежное средство.

Конечно, самым выгодным вариантом для инвестора являются монеты первого типа. Ряд факторов ― возраст, редкость и т.п., оказывает прямое влияние на формирование стоимости подобного золотого актива. Приобретать драгоценные монеты рекомендуется у надежных источников, в противном случае высок риск сделать убыточные инвестиции. Штучный товар (антиквариат) достать довольно сложно ― редкие экземпляры уже давно находятся в частных коллекциях. Однако банки регулярно выпускают новые монеты, приуроченные к различным событиям.

Негласное «монетное правило» рекомендует держать такой актив 5 и более лет для максимальной денежной выгоды. Стоимость золотых монет увеличивается на 13-18% ежегодно, что позволяет инвесторам обходить инфляцию и получать доход.

Торговля на бирже

Торговля золотом на фондовых биржах осуществляется следующими способами:

  1. Посредством ставок на увеличение/снижение цен на металл.
  2. Инвестированием в акции предприятий, которые занимаются золотодобычей.

Можно инвестировать в золото на бирже, физически не владея драгоценным металлом. Открыв и пополнив брокерский счет, после установки торгового терминала можно совершать операции с золотом практически в любом интересующем объеме. Более того, использование кредитного плеча позволяет существенно повысить потенциальную доходность совершаемых операций.

Биржевая торговля золотом позволяет:

  • осуществлять сделки онлайн;
  • получать прибыль как на падении, так и на подъёме рынка ― путем открытия «длинных» или «коротких» позиций;
  • минимизировать участие инвестора в процессе ― вопрос можно доверить опытному брокеру.

Обезличенные металлические счета

Механизм работы с обезличенными металлическими счетами ― процедура несложная. Инвестор пополняет данный счет в банке суммой, равнозначной рыночной стоимости драгоценного металла. При этом покупки в прямом смысле не происходит ― товар на руки клиенту не выдается. Вложенные капиталы хранятся в металлическом эквиваленте ― в золоте, серебре, платине, палладии.

На сегодняшний день существуют следующие главные типы ОМС:

  • Депозитные (срочные). Доход формируется из процентов, начисление которых осуществляется в граммах драгметалла и за счет повышения курса золота на рынке. Пополнение таких счетов в течение всего периода их хранения не предусмотрено, как и снятие средств до прописанного в договоре срока. При досрочном расторжении соглашения процентные выплаты на начисляются.
  • Текущие (бессрочные) – которые возможно обналичить в любой момент времени без экспертизы на подлинность (чаще всего оплачиваемую клиентом). При закрытии бессрочного счета нужно выплачивать НДС. Одновременным достоинством и недостатком данного варианта является ограниченность в доходности повышением стоимости драгоценного металла.

Иные варианты инвестирования

Из других распространенных вариантов вложения средств в золото можно выделить инвестирование в украшения и виртуальный драгметалл.

Многие специалисты считают инвестиции в золотые украшения сомнительным вариантом с точки зрения доходности, по следующим причинам:

  • цена изделия включает работу ювелира и наценку продавца;
  • в производстве изделия используется не чистый материал ― любая экспертиза подразумевает дополнительные затраты;
  • приобретенные украшения не всегда просто продать;
  • при реализации изделий необходима экспертная оценка их стоимости.

Вложение в виртуальное золото от электронных систем (например, Webmoney) имеет определенное сходство с ОМС ― инвестор приобретает некоторое число электронных титульных знаков, эквивалентных аналогичному объёму в граммах металла. Данный вариант получения прибыли доступен владельцам формального аттестата Webmoney. Выбирая данный способ инвестирования, следует принять во внимание некоторые важные моменты:

  • деньги на счетах электронной системы платежей не страхуются;
  • за каждую операцию купли-продажи система взимает комиссию в размере 0,8% от суммы операции;
  • данный вид вложений освобождает инвестора от обязанности по выплате налогов.

Преимущества и недостатки инвестиций в золото

Инвестирование в драгоценный металл позволяет сохранить сбережения и приумножить их в долгосрочной перспективе. Из преимуществ вложения средств в золото можно отметить следующие:

  • Высокую ликвидность. Независимо от глобальности экономических или политических потрясений, золото можно будет продать, пусть и с минимальными потерями ― в отличие от валюты и различных ценных бумаг. Золото может упасть в стоимости или вырасти, но не обесценится никогда.
  • Стабильность. Стоимость драгоценного металла поднимается медленно, но стабильно.
  • Признанность. Во все времена в различных странах золото служило универсальным средством для расчетов.

Среди недостатков данного вида инвестиций эксперты отмечают:

  • Длительность. Заметный эффект от вложения в золото наблюдается в течение 10-15 лет.
  • Низкая прибыльность. Инвестирование в драгоценный металл не является одним из наиболее выгодных инструментов портфеля.
  • Повышенный спред. При минимальных вложениях для получения дохода придется дождаться серьезного роста стоимости металла.
  • Большой интервал убытков и прибыли ― золото позволяет получить хороший доход в короткий промежуток времени, и также потерять деньги на аналогичной дистанции. Инвестор не может точно спрогнозировать движение цен.

Также, в отличие от банковских депозитов, клиент не получает процент от вложения денег ― доход возможен исключительно при продаже металла.

Заключение

Учитывая современную ситуацию на экономическом мировом рынке, инвестиции в золото вряд ли можно считать абсолютно прибыльным и привлекательным вложением (если речь не идет о долгосрочном инвестировании). Портфель можно разбавить драгоценными металлами, не концентрируясь преимущественно на них. Также, следует понимать и быть готовым к тому, что в данном случае инвестирование будет долгосрочным.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Инвестиции в драгоценные металлы: формы и методы

Драгоценные металлы являются одним из самых оптимальных инструментов диверсификации денежных средств с целью обезопасить свой инвестиционный портфель от значительных колебаний валютных рынков. Также инвестиции в драгметаллы рассматривают как метод вложения денежных средств, наиболее часто используемый инвесторами. Это обусловлено тем, что, по общему правилу, цены на драгметаллы менее динамичны, чем курсы отдельных валют, а их изменения вызваны объективными факторами, которые можно предугадать.

Читайте также  Как купить слиток золота в Сбербанке

Формы инвестиций

Коллаж о формах инвестирования

Как правило, под формами инвестирования в драгоценные металлы понимают:

  • инвестиции в золото;
  • инвестиции в серебро;
  • инвестиции в платину;
  • инвестиции в палладий.

Мы перечислили лишь самые популярные формы инвестирования в драгметаллы, однако существуют и другие, но, тем не менее, доля таких металлов как алюминий, никель и другие, на рынке довольно небольшая.

  • стойкость;
  • ковкость;
  • теплопроводность и другие.

Уникальность этого драгметалла обуславливает его популярность и повсеместное использование в различных сферах, что и помогает золоту сохранить свои позиции на рынке.

Котировки золота находятся в прямой зависимости от тенденций рынка драгметаллов. В основе определения цены на золото лежат различные факторы:

  1. Общеэкономические.
  2. Политические.
  3. Социальные и многие другие.

Золото, как никакой другой металл, очень сильно зависит от курса доллара США, который, в свою очередь, отражает общую геополитическую обстановку в мире.

На протяжении этого времени инвесторам нужно быть максимально внимательными, постоянно анализируя динамику рынка золота, выявляя сильные и слабые стороны котировок этого драгметалла.

Инвестиции в серебро – чуть менее популярная форма инвестирования, однако также пользующаяся спросом. Серебро, как правило, располагают на втором месте в списке драгоценных металлов после золота. Сфера его применения также широка. Котировки очень часто находятся в зависимости от цен на золото. Очень привлекательными инвестиции в серебро станут для тех инвесторов, которые уже «попробовали свои силы» в золотых инвестициях.

Платина и палладий – тандем уникальных драгоценных металлов. Они значительно отличаются от рассматриваемых нами выше золота и серебра. Данные драгоценные металлы активно применяются в промышленности, именно поэтому спрос на них сохраняется всегда.

Что касается платины, то её популярность и наличие положительной динамики котировок, обусловлены, в первую очередь, тем, что в КНР этот драгметалл активно используют при производстве отечественных автомобилей. Последние же в 2014 году стали пользоваться огромной популярностью среди местных жителей. Поэтому промышленный спрос на платину растёт, её котировки медленно, но уверенно движутся вверх.

Отметим, что платина и палладий отличаются от золота и серебра тем, что их котировки более динамичны. Поэтому инвестировать в платину и палладий не стоит на длительной время. Проанализировав динамику данных рынков, следует выявить наилучшие периоды для приобретения этих драгметаллов (то есть, когда цена на них минимальна), после чего ждать нового повышения цен – и продавать!

Видео об инвестициях в драгоценные металлы

Методы

Коллаж о методах инвестирования в драгметаллы

Методы, или, как их ещё называют, способы инвестирования в драгоценные металлы одинаковы для всех его форм. Несомненно, существуют определённые особенности, отличающие инвестиции в тот или иной драгметалл. Но обо всём подробнее.

Итак, методов инвестирования в драгоценные металлы выделяют всего четыре:

Куда выгоднее инвестировать деньги?

Во все времена люди, у которых появлялись лишние средства, стремились выгодно вложить их, чтобы они не пропали. Раньше это были преимущественно драгоценные металлы, земли, предметы антиквариата. Сейчас этот список значительно расширился. В связи с господствующим в стране кризисом люди, наученные горьким опытом, стали задумываться, куда лучше вложить накопленные средства.

Инвестиции в свое образование. Не самое плохое распоряжение средствами. Вкладывая деньги в себя и получая новые знания, вы тем самым повышаете свой профессиональный уровень, становитесь более конкурентоспособным на рынке труда. Но только не стоит тратить средства на образование «в стол», которое вам, возможно, никогда не понадобится. Знания нужно немедленно применять на практике. Образование должно приносить вам пользу здесь и сейчас и помогать в достижении поставленных целей. Только тогда можно сказать, что вы выгодно вложили свои деньги.

Инвестиции в золото. Этот способ вложить деньги никогда не потеряет своей актуальности. В наше время золотые слитки можно купить в банках многих стран. Вес слитка обычно колеблется от 1 г до 1 кг. При нестабильной экономической ситуации цена золота падает, при стабильной – растет. За последние 10 лет она выросла более чем в 6 раз. Самое главное преимущество инвестирования в золото, пожалуй, в том, что оно никогда не обесценится. Однако, как замечают эксперты, инвестиции в золото нужно расценивать только как долгосрочные. Кроме того, при продаже золота в банке нужно заплатить налог в 13 %. Помимо золота, в банках можно приобрести слитки из серебра, платины и палладия.

Инвестиции в недвижимость. Тоже один из проверенных, надежных способов удачно вложить деньги. Конечно, приобрести недвижимость можно только имея в наличии достаточно крупную сумму денег. Такое вложение средств позволяет регулярно получать стабильный доход от сдачи площади в аренду. Причем это могут быть как жилые помещения, так и офисы, складские помещения. Учитывая тот факт, что недвижимость с каждым годом дорожает, можно с уверенностью сказать, что через какое-то время, если вам понадобятся деньги, можно продать площадь за более высокую цену, чем вы ее покупали.

Банковские вклады. Один из самых популярных способов у россиян вложить деньги. Государство страхует вклады до 700 000 рублей. Большинство россиян отдают банкам на хранение меньшие суммы. Как правило, под 7-9 % годовых. Уровень годовой инфляция держится примерно на этом же уровне, поэтому сложно назвать такое вложение средств действительно выгодным. Тем не менее эксперты называют банковские вклады очень хорошим способом формирования финансовой подушки. Кроме того, в отличие от некоторых других способов вложений, при оформлении банковского вклада вкладчик уже знает, какую прибыль он получит в итоге.

Инвестиции в ПИФ. ПИФ – паевой инвестиционный фонд. Такие фонды создаются для привлечения инвестиций с целью торговли на фондовых и товарных биржах, а также для операций с недвижимостью. Есть несколько типов ПИФ и разные варианты вложения средств: консервативные, умеренные, агрессивные. Плюс таких фондов в том, что они регулируются законодательством и контролируются государством. Если фонд признают банкротом, то приобретенные паи можно отдать в управление другому фонду. Средняя прибыль ПИФ в 2014 г. колебалась в диапазоне 14-26 %. В таком способе вложения средств есть и некоторые минусы. Во-первых, инвестиции в такие фонды рассчитаны на долгосрочную перспективу; длительный вывод и ввод средств. Выгоден этот способ вложения средств только жителям городов-миллионников. Кроме того, прибыль сильно зависит от текущей экономической ситуации. Для того чтобы инвестировать в ПИФ, нужно обладать солидным капиталом. Инвестиции в успешные ПИФ начинаются, как правило, с полумиллиона рублей.

ОФБУ (общие фонды банковского управления). Такие фонды являются своеобразным конкурентом ПИФ, но менее популярны у россиян. Распоряжаются средствами в них не управляющие компании, а банки. Вкладывая деньги в ОФБУ, вы получаете возможность получить б о льшую прибыль, но в то же время увеличивается вероятность потерять деньги, так как средства ОФБУ, как правило, вкладываются в такие рискованные активы, как фьючерсы и опционы.

Инвестиции в ПАММ-счета. Напоминает ПИФ, только управляет ПАММ-счетом один человек. Суть заключается в том, что профессиональный трейдер создает у брокера такой счет, на котором лежит только его уставной капитал. Далее инвесторы кладут деньги на этот счет. Трейдер использует все деньги и торгует ими на бирже. Вся прибыль пропорционально распределяется между инвесторами. Плюсов такого вида вложений средств достаточно много. Он доступен для большинства людей, характеризуется быстрым вводом и выводом денег, возможностью в любой момент закрыть счет. Высокая доходность, прозрачность. К минусам стоит отнести лишь необходимость время от времени корректировать и отслеживать портфель, то есть все время нужно следить за ситуацией.

Покупка франшизы. Это все больше и больше набирающий обороты способ вложить средства и их приумножить. Бизнес по франшизе очень удобен. Вам не нужно создавать свой бизнес с нуля. Вы получаете готовую модель ведения бизнеса, все необходимые маркетинговые материалы. Например, франшиза Genetic-test характеризуется низкой стоимостью входа, отлаженной моделью работы, исключает финансовые риски. Кроме того, это очень интересный и прибыльный вид бизнеса, который может стать основным или дополнительным источником дохода. Его легко можно совмещать с вашей постоянной работой.

Текущая экономическая ситуация заставляет нас задуматься о том, куда бы лучше всего вложить накопленные средства, чтобы не только не потерять, но и в близкой или далекой перспективе преумножить их. При выборе способа вложения денег нужно проанализировать все его преимущества и недостатки, оценить возможные риски и конечную прибыль.