Обзор рынка драгметаллов от банка «Открытие»

Зарабатывайте на драгоценных металлах

  • О счете
  • Полезно знать
  • Вопросы и ответы

Начните с 1 грамма

Можно начать с покупки всего 1 г серебра и 0,1 г золота, платины или палладия

Легко купить, легко продать

Все операции — за секунды в Сбербанк Онлайн

Удобно владеть

Не нужно заботиться о хранении
металла

Что такое обезличенный металлический счёт

Обезличенный металлический счет (ОМС) — это счет, на котором отражается принадлежащий вам драгоценный металл в граммах без сведений о пробе, номерах слитков и производителе. Вы можете в любой момент купить или продать металл банку, не получая его на руки и без проверки слитков.

Золото

Серебро

Платина

Палладий

Как заработать на ОМС

  • Вы покупаете металл на ОМС
  • Владеете активом как угодно долго. При желании наблюдаете за изменениями цены
  • Когда котировки достигают нужного вам уровня, продаёте металл

Почему стоит вкладывать в драгоценные металлы

Хороший способ сохранить сбережения

5 грамм золота сегодня — это те же 5 грамм золота и через 10 лет. Металлы могут дорожать или дешеветь, но исторически их стоимость растёт

Удобное долгосрочное вложение

Многие инвесторы по всему миру хранят часть сбережений в золоте и других металлах в течение многих лет

Динамика цены на золото и индекс ММВБ
с 1997 по 2020 год

Легко купить и продать

Покупка в Сбербанк Онлайн за 2 минуты. Просто оплатите картой Сбербанка, документы не нужны. Можно продать в Сбербанк Онлайн в любое время

Удобно управлять

Не требуется вашего постоянного участия в управлении счётом. Счёт бессрочный — не придётся периодически переоформлять

Нет лишних трат

Бесплатное открытие счёта, нет расходов на хранение металла, отсутствует НДС при покупке и продаже

Нет риска кражи и потери

Не придется беспокоиться о сохранности, как со слитками или монетами ​​​​​​​

Также счёт можно открыть в отделении Сбербанка

Где следить за изменениями цен на металлы

Обратите внимание

  • Убедитесь в технической возможности открытия ОМС в выбранном вами филиале, а также возможности приобретения обезличенного металла путем списания средств со счета.
  • Обезличенные металлические счета не подпадают под закон о страховании вкладов.
  • В соответствии с налоговым законодательством РФ при получении дохода от реализации драгоценных металлов, в том числе по операциям с ОМС, физические лица самостоятельно производят исчисление и уплату НДФЛ. Не облагаются НДФЛ доходы, полученные от реализации драгоценных металлов, находившихся в собственности физического лица три года и более. Физическое лицо имеет право на получение имущественного налогового вычета.

Полезно знать

Банк «Открытие» стал лауреатом международной финансовой премии World Economic Magazine Awards

Фото: НИА «Нижний Новгород»

Банк «Открытие» стал лауреатом международной финансовой премии World Economic Magazine Awards. Об этом сообщает пресс-служба банка.

Согласно информации, банк победил в трех номинациях глобальной премии World Economic Magazine Awards, которую ежегодно присуждает одно из самых известных международных деловых изданий в финансовой сфере World Economic Magazine Inc.

Президент – председатель правления банка Михаил Задорнов признан лучшим банковским CEO в России. Также банк «Открытие» стал победителем в номинациях «Лучший корпоративный банк России» и «Лучший цифровой банк России».

Организаторы World Economic Magazine Awards высоко оценили деятельность Михаила Задорнова на посту президента – председателя правления банка «Открытие».

Под его руководством банк не только закончил коронакризисный 2020 год с ростом всех ключевых показателей бизнеса, но и впервые вошел в топ-3 российских банков по размерам чистой прибыли, которая увеличилась за год на 73% и составила 81,5 млрд рублей по РСБУ.

Корпоративно-инвестиционный бизнес банка и группы «Открытие» отмечен за лидирующие позиции в ряде сегментов рынка. Банк «Открытие» является одним из ведущих игроков на рынке эскроу-финансирования, маркет-мейкером по операциям с драгоценными металлами на Московской бирже и занимает 1-е место по обороту среди участников рынка драгоценных металлов, а также входит в топ-10 организаторов и андеррайтеров рублевых облигационных займов.

Как цифровой банк «Открытие» получил награду за успешное внедрение современных диджитальных технологий и сервисов как в корпоративном, так и в розничном сегменте. Розничные клиенты банка могут совершать более 90% всех видов операций через каналы дистанционного банковского обслуживания. 99% активных клиентов «Открытия» из числа предпринимателей используют интернет- и мобильный банк.

Банк первым на рынке полностью роботизировал сопровождение новых клиентов сегмента МСБ. Кроме того, с помощью Big data банк «Открытие» прогнозирует вопросы по обслуживанию со стороны клиентов-предпринимателей и заранее предоставляет им нужную информацию.

Для своих корпоративных клиентов банк разработал новое ДБО – его архитектура позволяет оперативно создавать технологичные сервисы под потребности рынка, а также повысить скорость расчетов. А с помощью технологии Host-to-Host банк способен быстро экспортировать и импортировать большие объемы данных напрямую из учетных систем клиентов, централизовать управление остатками денежных средств и автоматически исполнять определенные виды поручений.

World Economic Magazine Inc. публикует аналитические данные и статистический анализ от известных участников финансовой отрасли по всему миру, независимо от их размера или сектора.

Copyright © 1999—2020 НИА «Нижний Новгород».
При перепечатке гиперссылка на НИА «Нижний Новгород» обязательна.
Настоящий ресурс может содержать материалы 18+

Рынок драгоценных металлов: итоги 1-го квартала

Рынок золота
Средняя стоимость золота по итогам 1 кв. 2021 года выросла на 13%, до $1 799 за тр. унцию относительно аналогичного периода прошлого года. После роста цен в конце 2020 года до $1 891 за тр. унцию началось снижение до уровня $1 684 в марте. Негативными факторами для динамики цен на золото стали благоприятные макроэкономические показатели экономики США, что делало традиционные финансовые инструменты более привлекательными для инвесторов. К концу 1 кв. цена на драгоценный металл стала восстанавливаться на фоне общего ослабления доллара. Снижение цен в апреле было обусловлено длительным оттоком золота из ETF, которое продолжалось 11 недель подряд в марте-апреле. Однако уже в мае цена золота превысила отметку $1800.

В краткосрочной перспективе поддержку цене на золото окажет решение ЦБ Китая увеличить квоты на импорт золота, что приведет к покупке до 150 тонн драгоценного металла китайскими банками.

Согласно данным World Gold Council, мировой спрос на золото в 1 кв. 2021 году сократился на 23% до 815 тонн, по сравнению с 1 059,9 тонн в 1 кв. 2020 г. Основной причиной снижения спроса на драгоценный металл стал отток золота из ETF. Мировой спрос на золотые ювелирные изделия вырос в 1 кв. на 52% в годовом выражении до 477,4 тонн. Инвестиции в слитки и монеты растут третий квартал подряд, в I квартале они выросли на 36% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достигли 339,5 тонн, что связано с опасением относительно растущей инфляции. Мировые банки в I квартале купили 95,5 тонн золота (+20 % г/г).
По итогам 2020 г. производство золота в России снизилось на 0,94%, — до 362,70 тонн. Аффинаж золота по итогам 2020 года сократился на 0,98%, до 340,17 тонн. При этом в январе-феврале 2021 г. объем аффинажа золота российскими предприятиями сократился на 4,08% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года – до 38,09 тонны.

Читайте также  Что значит дефицит бюджета

Экспорт российского золота, по данным ФТС в 1 кв. 2021 г. в натуральном выражении составил 51,4 тонны, в денежном эквиваленте зарубежные поставки составили $3 млрд. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года экспорт вырос в натуральном выражении на 72% Основным направлением зарубежных поставок остается рынок Великобритании.

В 2021 году ожидается, что добыча и спрос на металл будут расти по мере восстановления мировой экономики, особенно в развивающихся странах, в частности в Китае. Ранее существенную долю спроса на драгоценный металл формировала Индия, однако на данный момент страна остаётся основным эпицентром пандемии коронавируса. Тем не менее, по итогам 1 кв. 2021 г. Индия существенно увеличила импорт золота до 321 тонн, поставки за аналогичный период прошлого года составили 124 тонны.

Согласно прогнозу, в 2021-2022 гг. средняя стоимость золота будет находиться в ценовом диапазоне около $1 880 — $1 950 за тр. унцию.

Рынок серебра
Средняя стоимость серебра в 1 кв. 2021г. составила $26,3/тр. унцию, что на 55% выше показателя аналогичного показателя прошлого года г., когда цена составила $16,9/ тр. унцию. Главной причиной роста цена на драгоценный металл стало постепенное смягчение ограничений, связанных с пандемией. Скорость и характер восстановительных процессов во многом определяли текущая эпидемическая обстановка, жесткость действующих ограничений деловой активности, а также интенсивность вакцинации населения от COVID19. Дополнительную поддержку цене на драгоценный металл оказало ослабление доллара, которое наблюдалось в конце 1 кв.

Мировое потребление серебра в 2020 г. сократилось на 10% до 896,1 млн унций (27 871 тонн), объем предложения по итогам года также снизился на 4%, до 976,2 млн. унций (30 363 тонн).

Динамика потребления серебра в 2021 г. будет достаточно благоприятная.

Согласно прогнозам Silver Institute, мировое потребление серебра в 2021 г. увеличится на 15% и достигнет 1, 033 млрд унций (32 130 тонн) ввиду роста спроса в промышленном секторе в связи с улучшением ситуации в мировой экономике. Основу спроса на данный драгоценный металл будет формировать сектор автомобилестроения. Согласно прогнозу Silver Institute, мировое производство легковых автомобилей в 2021 г. составит 85 млн. единиц, что потребует порядка 61 млн унций (1 897 тонн). Годом ранее, спрос на серебро в данном секторе составил 50 млн унций (1 555 тонн). Дополнительно спрос на серебро будет формировать сектор возобновляемой энергетики, в частности производство солнечных батарей. Согласно прогнозу Всемирного Банка, к 2050 г. сектор технологий возобновляемых источников энергии будет формировать более 50% мирового спроса на серебро.

Согласно прогнозу, мировое предложение серебра в 2021 г. увеличится на 8% до 1,056 млрд унций (32 845 тонн). Ожидается, что объемы первичного производства серебра будут увеличиваться по мере восстановления работ на рудниках. Приросту добычи будут способствовать развитие новых проектов в Мексике и Австралии. Объем первичного серебра в 2021 г. составит 848 млн унций (26 375 тонн).
Ожидается что, средняя цена в 2021 г. составит $25,9/ тр. унцию. Silver Institute прогнозирует, что средняя цена металла в 2021 г. вырастет на 33% и будет составлять $27,30/ тр. унцию.

Досье ФК Открытие

Банк «Финансовая Корпорация Открытие» – головная организация одноимённой банковской группы (помимо него в группу входит «ХМБ Открытие»). Дата его основания – 1992 год.

Первое наименование организации – акционерный инвестиционно-коммерческий банк «ТИПКО Венчур Банк». Через два года после регистрации название было изменено на акционерный инвестиционно-коммерческий банк «Новая Москва». Очередной ребрендинг был произведён в 2007 году, когда банк стал ОАО «НОМОС-Банк».

Пятью годами позже, в 2012 году, PPF Group продала свой пакет акций ряду предприятий. Владельцем большей части стала финансовая корпорация «Открытие». На следующий год контрольный пакет голосующих акций «НОМОС-банка» – 51% – перешли к ФК «Открытие». Остальной объём акций разделили: Deutsche Bank Aktiengesellschaft (13,2%), «ИСТ» (11,9%), перекрёстное владение (18,6%).

В 2014 году банк сменил организационно-правовую форму и имя и стал ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

В 2015 году к «ФК Открытие» был присоединён банк «Петрокоммерц».

Сегодня универсальный банк «ФК Открытие» входит в пятёрку крупнейших банков России по размеру активов – их размер составляет свыше 3 млрд рублей. По объёму потребительских кредитов банк «ФК Открытие» занимает сороковую строчку.

Приоритетное направление работы – обслуживание корпоративных клиентов, представителей среднего и крупного бизнеса. В продуктовой линейке банка есть программы для всех сегментов потребителей – от частных клиентов и розничного бизнеса до транснациональных корпораций. Наилучшие показатели организация демонстрирует на рынке драгметаллов и инвестиционных услуг.

На сегодняшний день доля «Открытия Холдинг» составляет 64,7% голосующих акций, остальные бумаги – в свободном обращении на ММВБ.

Банк «ФК Открытие» имеет развитую филиальную сеть: в 58 регионах России функционирует 548 точек продаж и 3 700 банкоматов. Наибольшая концентрация – в Москве, Петербурге, Екатеринбурге, Саратове, Новосибирской и Тюменской областях, Хабаровском крае. Общее количество эмитированных банком карта превышает 360 тыс. штук.

Банк обслуживает 44,5 тыс. предприятий крупного и среднего бизнеса, более 117 тыс. предприятий малого бизнеса, включая ИП, порядка 3,6 млн частных клиентов.

Сегодня в числе клиентов банка – предприятия машиностроительной, судостроительной, торговой, атомной, золотодобывающей промышленностей, оборонного комплекса, ряд финансовых и внешнеторговых организаций: Новолипецкий ММК, ЗАО «НПФ «Микран», ОАО «Русгрэйн Холдинг», ЗАО «Уфаойл», АК «АЛРОСА», группа «ЧТПЗ», группа компаний «Щекиноазот» и др.

Действующие рейтинги банка: рейтинг «Ba3» присвоен международным агентством, «ВВ-» – Standard & Poor’s, «ААА» – Национальное Российское Агентство. Впервые международные агентства оценили деятельность банка (тогда ещё «НОМОС») в 2002 году: Fitch – на уровне B, Moody’s – на уровне B1.

Банк «ФК Открытие» и одноимённая банковская группа неоднократно отмечались премиями и наградами за достижения на российском и международном рынках. В 2015 году группа стала лауреатом двух премий «Банка года». Банк получил вторую в своей истории награду «Trade Award 2014» от Commerzbank AG, стал «Лучшим банком в России по финансовым показателям» по версии издания bne IntelliNews и получил от Deutsche Bank престижную награду STP Excellence Award.

В 2015 году банк вновь был включён в перечень крупнейших компаний мира по версии Форбс – Forbes Global 2000. Также вошёл в десятку системно значимых банков РФ.

Свою деятельность банк осуществляет на основе Генеральной лицензии № 2209 от 24.11.2014. «ФК Открытие» является членом профильных организаций: АРБ, МБС, ММВБ, РТС, НАУФОР, ММБА, НФА, АУВЕР, Ассоциации региональных банков России, «Клирингового центра МФБ», международной системы SWIFT, а также принципиальным членом платёжных систем Visa International и MasterCard International.

В конце лета Центробанк России ввёл в банк «ФК Открытие» временную администрацию и начал процесс оздоровления кредитного учреждения через «Фонд консолидации банковского сектора».

11 декабря 2017 года Банк России стал ключевым акционером банка «ФК Открытие» с долей 99,9%.

Читайте также  Ценная квадратная копейка 1726 года

С 1 января 2019 года банк «ФК Открытие» и Бинбанк объединились под брендом «Открытие». После реорганизации география присутствия учреждения включает более 900 офисов и 6000 банкоматов по всей стране.

В объединённом банке действует единая целевая продуктовая линейка, состоящая из лучших практик и самых выгодных клиентских предложений.

Агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности «ФК Открытие» до уровня ruАА, по рейтингу установлен стабильный прогноз. Ранее у банка действовал рейтинг на уровне ruАА- с позитивным прогнозом.

Запасы золота в российских банках упали до минимума за полтора года

В ноябре вложения российских банков в драгоценные металлы откатились к уровню начала года, следует из статистики Банка России. На 1 декабря остатки на счетах, на которых отражаются подобные активы, составили 272,9 млрд руб. против 272,3 млрд на 1 января. За ноябрь объем вложений в драгметаллы сократился на 75,5 млрд руб., или на 21,7%. Падение показателя продолжается третий месяц подряд, и на 1 декабря в пересчете на золото вложения снизились на 15%, до 61,9 т, оценил аналитик банка БКФ Максим Осадчий. Это минимальный объем запасов золота с лета 2019 года: тогда на 1 июля у банков было 54,5 т золота.

Как пандемия повлияла на стоимость золота и запасы банков

Рост заболеваемости COVID-19 подогрел интерес инвесторов к защитным активам, в частности к золоту. В 2020 году стоимость фьючерсов на этот металл чутко реагировала на события вокруг пандемии. Цена золота устойчиво росла с весны, летом обновила рекорд 2011 года, поднявшись выше $2000 за унцию, — рост спроса на металл обеспечила публикация данных о рекордном падении ВВП США во втором квартале. Но к сентябрю, когда фармкомпании начали сообщать о первых успехах в создании вакцины против коронавируса, цена золота начала снижаться. Интерес инвесторов к этому активу вернулся в декабре на новостях об обнаружении нового штамма COVID-19 в Великобритании.

Как следует из данных ЦБ, российские банки активно наращивали вложения в драгметаллы в мае, июне, июле и августе. Так, на 1 сентября объем запасов в пересчете на золото достиг максимума за все время раскрытия статистики — 121 т. Опрошенные РБК эксперты отмечали, что поддержку этому тренду оказал рост цен на металл и сезонное увеличение золотодобычи в России.

На 1 декабря лидерами по объемам драгоценных металлов на балансе остаются ВТБ (37,5 т), Сбербанк (7,1 т), Газпромбанк (5), «Открытие» (4,5 т), Азиатско-Тихоокеанский банк (2,6 т) и Совкомбанк (1,3 т), следует из их отчетности.

Почему достигнут новый минимум

В конце года запасы драгметалла на балансах банков традиционно падают, отмечает Осадчий. Например, по данным ЦБ, в ноябре 2019 года вложения банков в драгметаллы в пересчете на золото сократились на 15,6% в денежном выражении и на 13,9% в тоннах. В ноябре 2018 года спад был более заметным — на 38,6 и 39,7% соответственно. Параллельно с объемами запасов снижается и активность операций банков с драгоценными металлами: обороты на соответствующих корреспондентских счетах в зарубежных банках падают. В ноябре этого года они составили 671 млрд руб., почти на четверть ниже октябрьских показателей, добавляет эксперт.

«Банки являются посредниками на рынке драгметаллов, а не инвесторами. После ухода с российского рынка ЦБ как основного покупателя банки переключились на продажу золота за рубеж», — напоминает Осадчий. С 1 апреля 2020 года Банк России приостановил покупки золота на внутреннем рынке.

Кредитные организации по-прежнему могут оперировать физическим золотом в интересах своих клиентов — золотодобытчиков и аффинажных заводов. В 2020 году промышленники получили право самостоятельно экспортировать драгметалл по генеральным лицензиям, но собеседники РБК в банках утверждали, что значительный объем продаж пока проходит при их посредничестве.

«Объемы физического золота на балансе банка могут меняться в связи с сезонностью бизнеса и сроками экспортных операций», — сообщил представитель ВТБ. Он подчеркнул, что волатильность остатков не несет для банка ценовой риск — кредитная организация хеджирует такие сделки.

Снижение объемов физического золота в конце года связано с активными продажами драгметаллов на международном рынке, поясняет руководитель департамента по операциям с драгоценными металлами Совкомбанка Елена Магера: «Цены на золото упали, и спрос со стороны потребителей увеличился».

Сейчас корпоративные клиенты проводят ребалансировку портфелей, стремятся зафиксировать прибыль, подтверждает управляющий директор аналитического управления банка «Открытие» Даниил Каримов. Он отмечает, что надежда на массовую вакцинацию снизила вероятность затяжного спада мировой экономики — как следствие, изменились ожидания по дальнейшему стремительному росту стоимости золота.

Прогнозы на 2021 год

Как отмечает Каримов, в следующем году инвестиционный спрос на золото все же остается высоким из-за неопределенности и рисков в глобальной экономике. «Текущая конъюнктура рынка золота указывает на сохранение потенциальной возможности зафиксировать новый пик роста цен в 2021 году. Сокращение инвестиций в золото ожидается во второй половине 2021 года, когда более явные сигналы восстановления мировой экономики и распространение вакцины от COVID-19 постепенно будут сглаживать риски», — полагает аналитик.

В Совкомбанке считают, что в 2021 году цены на металл останутся в диапазоне $1800–1900 за унцию. Поддержку активу может оказать мягкая денежно-кредитная политика крупнейших центральных банков, но восстановление мировой экономики после вакцинации от COVID-19, наоборот, окажет давление на цены.

«Золото не просто сохранит традиционную привлекательность как «тихая гавань», но также проявит характеристики рискованных активов», — полагает стратег по операциям на товарно-сырьевых рынках SberCIB Investment Research Михаил Шейбе. «Одним источником поддержки, видимо, будет дальнейшее ослабление доллара, в последнее время резко упавшего. Мы ожидаем, что в первом квартале 2021 года проявятся тенденции, похожие на те, что наблюдались в начале 2020 года, когда конгресс США одобрил фискальное стимулирование в объеме более $2 трлн, что поддержало расходы и уверенность потребителей. Если инфляционные ожидания усилятся, реальные ставки окажутся под еще большим давлением, что обеспечит поддержку котировкам золота», — поясняет аналитик.