Инфляция что это простыми словами

Что такое инфляция

Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Особенности российской потребительской корзины

В России, как и в целом в странах с формирующимися рынками, характерной чертой потребительской корзины является достаточно высокая доля в ней продовольственных товаров (в 2014 г. — 36,5%). Цены на них отличаются достаточно высокой изменчивостью. В значительной степени колебания инфляции на рынке продовольствия определяется изменениями объемов предложения, в первую очередь — урожая сельскохозяйственных культур в нашей стране и в мире, который существенно зависит от погодных условий. Поскольку доля продовольственных товаров в потребительской корзине высока, колебания цен на них могут оказывать значительное влияние на инфляцию в целом.

Другой особенностью российской потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ, является наличие в ней товаров и услуг, цены и тарифы на которые подвержены административному воздействию. Так, государством регулируются тарифы на ряд услуг коммунального хозяйства, пассажирского транспорта, связи, некоторые другие. Кроме того, цены на табачные изделия, алкогольную продукцию существенно зависят от ставок акцизов.

Потребительский спрос удовлетворяется за счет товаров и услуг как отечественного, так и иностранного производства. Статистические данные о доле импорта в ИПЦ отсутствуют, но представление о ней в части товаров может дать удельный вес импорта в структуре товарных ресурсов розничной торговли (в последние годы — около 44%). Заметная доля товарного импорта в потребительской корзине обусловливает значимость влияния на инфляцию изменений обменного курса рубля.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Негативные последствия высокой инфляции

Высокая инфляция означает понижение покупательной способности доходов всех экономических субъектов, что негативно отражается на спросе, экономическом росте, уровне жизни населения, настроениях в обществе. Обесценение доходов сужает возможности и подрывает стимулы к сбережению, что препятствует формированию устойчивой финансовой основы для инвестирования. Кроме того, высокой инфляции сопутствует повышенная неопределенность, которая затрудняет принятие решений экономическими субъектами. Все вместе это отрицательно влияет на сбережения, потребление, производство, инвестиции и в целом — на условия для устойчивого развития экономики.

Преимущества ценовой стабильности

Ценовая стабильность означает сохранение низких тем­пов роста потребительских цен, таких, которыми экономические субъекты пренебрегают при принятии решений. В условиях низкой и предсказуемой инфляции население не боится сберегать в национальной валюте на длительные сроки, поскольку уверено, что инфляция не обесценит их вклады. Долгосрочные сбережения, в свою очередь, являются источником финансирования инвестиций. В условиях ценовой стабильности банки готовы предоставлять ресурсы заемщикам на длительные сроки по сравнительно низким ставкам. Таким образом, ценовая стабильность создает условия для роста инвестиций и, в конечном счете, — для устойчивого экономического развития.

Инфляция — что это такое в економике и как влияет на жизнь человека.

Инфляция – это термин, который используется в экономике для определения общего увеличения цен на товары и услуги на протяжении определенного (длительного) промежутка времени.

Что такое ИНФЛЯЦИЯ – определение простыми словами.

Простыми словами, Инфляция – это процесс роста цен на абсолютно все товары и услуги в рамках всей экономики государства. Другими словами, можно сказать, что инфляция — это снижение стоимости самих денег. Буквально это значит, что под влиянием инфляции потребители тратят все больше и больше денежных знаков приобретая все те же привычные товары и услуги. Самым банальным примером инфляции является рост цен на продукты питания. Так к примеру, 5 лет назад минимальная продуктовая корзина стоила условно 500 денежных знаков, сейчас на покупку этих продуктов необходимо потратить уже 1000.

Как измеряют УРОВЕНЬ ИНФЛЯЦИИ

В современной экономике существует множество методов для измерения уровня инфляции. Наиболее распространенным является показатель ИПЦ (Индекс Потребительских Цен) или на английском CPI (Consumer Price Index). Простыми словами, суть данного метода заключается в сравнении цен на 2 условно одинаковых набора продуктов в разные периоды времени. Само собой, что данный метод не является идеально точным, так как с течением времени наполнение корзин может меняться. Продукты или услуги могут как дорожать из-за повышения качества, так и дешеветь в следствии технологического прогресса. Тем не менее при изучении изменения цен на достаточно широкий спектр продуктов, данная методика позволяет получать весьма объективные данные.

Другим распространенным методом измерения является Дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП — дефлятор). Этот метод используется для оценки инфляции в экономике в общем, затрагивая все отрасли государственного управления, бизнеса и потребительских цен, включаемых в ВВП страны.

Помимо этих основных способов измерения инфляции существует множество других методик, которые более ориентированы на отдельные сектора экономики.

Виды ИНФЛЯЦИИ

В зависимости от темпов роста инфляцию принято делить на 3 основных вида, это:

  • Ползучая или умеренная инфляция. В данном случаи рост цен на продукты и услуги не превышает 10% за год. Данный вид инфляции считается нормальным для здоровой экономики. Тем не менее оптимальным вариантом принято считать инфляцию в размере 3-4% годовых.
  • Галопирующая инфляция. Это вариант, когда рост цен превышает 10% и может доходить до 50% в год. Данная ситуация считается весьма опасной для экономики и требует срочного вмешательства для нормализации.
  • Гиперинфляция. Это ситуация, когда цены растут невероятно высокими темпами. Так к примеру, при гиперинфляции рост цен может превышать 1000% годовых. Во время худшего сценария гиперинфляции стоимость национальной валюты сводится практически к нулю. Бумажные деньги становятся бесполезными, и люди начинают торговать золотом или серебром, а иногда даже используют старую бартерную систему торговли.
Читайте также  Что означает hold

Деньги охотятся за товаром. Что такое инфляция

Инфляция — один из самых известных в народе экономических терминов. Все знают, что это о повышении цен. Но суть, причины, а тем более виды инфляции для многих загадка — обо всем этом мы и расскажем простыми словами

  • Что такое инфляция?
  • Последствия инфляции
  • Как измеряют инфляцию
  • Отчего возникает инфляция?
  • Виды инфляции: по темпам
  • Чем инфляция отличается от девальвации
  • Инфляция в Украине
  • Как борются с инфляцией
  • Инфляция как стимул для деловой активности

Что такое инфляция?

Инфляция (происходит от латинского слова inflatio — «вздутие») — долговременное повышение общего уровня цен на товары и услуги. В результате на одну и ту же сумму денег человек или компания может купить все меньше материальных ценностей и услуг, чем прежде. Иначе говоря, снижается покупательная способность денег, национальная валюта обесценивается — утрачивает часть своей реальной стоимости.

Для примера построим простую модель. Допустим сегодня билет на пригородный поезд, которым человек добирается до работы, стоит 30 грн, набор продуктов, которые он покупает, — 4000 грн, за коммунальные услуги он платит 1100 грн в месяц. Через полгода этот же человек обнаруживает, что билет стоит уже 40 грн, набор продуктов – 5200 грн, а за коммуналку надо отдать 1270 грн. Тогда наш герой идет к начальству и выбивает себе повышение зарплаты с 15 тыс. грн до 17 тыс. грн. Теперь он получает больше денег, но не живет богаче – потому что цены выросли, а гривня стала стоить дешевле.

Как правило, при инфляции нет одновременного роста цен сразу на все товары и услуги: одни из них могут дорожать довольно быстро, другие – стоять на месте или даже снижаться. Поэтому для оценки инфляции используется как общая оценка уровня цен в стране (и их динамики) – т.н. «дефлятор ВВП», так и оценка изменения цен на определенные корзины товаров и услуг.

В открытой, рыночной экономике (как в Украине) инфляция проявляется в форме повышения цен и зарплат. Если же в стране административно-командная система, то инфляция оказывается «скрытой»: государство запрещает торговле повышать номинальные цены, но в результате возникает товарный дефицит.

Последствия инфляции

Первое и главное следствие – сокращение реальных доходов населения. Первыми страдают люди, которые получают невысокий фиксированный доход (проценты по депозиту, не соцвыплаты, зарплаты, если они не индексируются). Именно поэтому инфляцию иногда называют «налог на бедных». Возникает недоверие к власти, влекущее политическую нестабильность.

При высокой инфляции люди начинают минимизировать использование национальной валюты (нет смысла держать ее у себя – она обесценивается). Становится невыгодно делать сбережения, открывать вклады, клиенты банков снимают деньги со счетов – и покупают на них не только товары и услуги, но и, к примеру, иностранную валюту.

Высокая инфляция разрушительно действует на финансовую систему страны и экономику в целом. Из-за роста нестабильности на финансовых рынках банкам становится невыгодно выдавать бизнесу и гражданам долгосрочные кредиты, что влечет еще большее подорожание товаров и услуг. Нарушается инвестиционный процесс, так как работу предприятия невозможно спланировать наперед — а это одно из основных условий для инвестирования.

Особенно плохо, если инфляция становится галопирующей (выше 10% в год), а тем более перерастает в гиперинфляцию (по разным оценкам, свыше 50% или даже 200% в год). В худшем случае люди даже начинают использовать для расчетов валюты других стран и суррогаты денег (золотые и серебряные изделия, спиртное, продукты и т.д.) или чаще проводить бартерные сделки, когда один товар обменивается на другой.

Как измеряют инфляцию

В большинстве стран инфляцию измеряют примерно одним и тем же способом: берут т. н. потребительскую корзину — набор продуктов, товаров и услуг, которые регулярно покупает среднестатистический человек или семья (домохозяйство). Такая метрика называется индексом потребительски цен (ИПЦ). Соответствующая «корзина» товаров и услуг в Украине состоит из 328 пунктов, включая продукты, одежду, коммунальные услуги, бытовую технику, цены на проезд (расчеты проводятся по сложным формулам с учетом «веса» каждого блага в выборке).

Еще одна важнейшая метрика — это дефлятор ВВП. При его расчете учитываются не только потребительские, а все группы товаров и услуг (в том числе инвестиционные). Название объясняется просто: стоимость всей произведенной в стране конечной продукции за определенный период (год) пересчитывают в ценах базового периода (в Украине сейчас — 2016 г.), которые обычно на какой-то процент ниже. На этот процент и уменьшают (дефлируют) ВВП текущего года, чтобы понять, реальный уровень производства (независимый от повышения цен).

Есть и другие способы измерить инфляцию – индекс цен производителей (отражает себестоимость выпуска без учета добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж), индекс расходов на проживание (учитывает баланс повышения доходов и роста расходов), индекс цены активов (изменение стоимости акций, недвижимости, заемного капитала и пр.), Используются учеными-экономистами, банковскими и правительственными аналитиками.

Отчего возникает инфляция?

Если очень просто — то общий уровень цен в экономике растет тогда, когда денег становится больше по отношению к количеству благ, которые можно за них купить; либо когда дорожает само производство товаров и услуг. Другими словами, различают инфляцию спроса и инфляцию предложения.

Инфляция спроса — это повышение цен, обусловленное увеличение спроса на товары и услуги в результате роста доходов населения, государственных расходов и т.п. Говоря фигурально, это когда слишком много денег «охотится» за тем же количеством товара.

Инфляция предложения (затрат) — повышение цен, вызванное подорожанием факторов производства (сырья, электроэнергии, топлива, заработной платы), что приводит к повышению себестоимости выпуска товаров или оказания услуг.

Эти виды инфляции нередко комбинируются. Вследствие инфляции затрат может сократиться предложение — и оказывается, что все столько же денег «охотится» за меньшим количеством товаров.

Часто инфляция возникает из-за неправильной монетарной политики. Например, высшее руководство государства склонно возникающие проблемы в экономике «заливать» деньгами, а сверхдоходов у бюджета для этого нет – и выбирается самый простой путь: «печатать» деньги (проводить эмиссию нацвалюты). Если при этом руководство центробанка страны находится в зависимом положении и не может сопротивляться давлению высшего политического руководства – начинает раскручиваться спираль инфляции. Характерный пример – Беларусь на протяжении последних 25 лет.

Бывает, у страны просто нет внятной монетарной политики, и она печатает деньги только потому, что не умеет управлять экономикой другими методами. Пример – Зимбабве.

Бывает, государственные расходы из-за кризиса резко возрастают, а доходы – падают. Тогда государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Пример – многие страны мира в 2020-м, когда пандемия Covid-19 потребовала резкого увеличения госрасходов, а доходы упали из-за экономического кризиса, последовавшего за пандемией.

Еще один вариант – чрезмерное расширение денежной массы за счет массового кредитования, когда финансовый ресурс берется не из сбережений, а из чрезмерной эмиссии обязательств, номинированных в нацвалюте (в том числе банками). Пример – Латвия в 2008-2010 гг.

В Украине всплеск инфляции был в 2014-2015 гг., когда из-за потери части территорий с их промышленным потенциалом и военных действий на востоке страны произошло сокращение реального объема национального производства. Это привело к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствовало более-менее прежнее количество денег.

Виды инфляции: по темпам

  • Низкая — до 4-6% в год. Считается, что такая инфляция комфортна и для потребителей, и для предпринимателей. Такая инфляция позволяет экономике развиваться.
  • Умеренная — от 6 до 10% в год. Такой уровень не разрушителен для экономики, но указывает, что, возможно, с монетарной политикой центробанка что-то не так. Есть опасность, что умеренная инфляция выйдет из-под контроля.
  • Высокая (галопирующая) — от 10 до 100% в год. При таком уровне возникает нестабильность на рынке, финансовое планирование затрудняется.
  • Гиперинфляция — в этом случае рост цен составляет сотни и тысячи процентов, а деньги приходится печатать непрерывно. Обычно гиперинфляция означает крах системы финансового обращения в стране.
Читайте также  Редкие 10 копеек 2007 года за 95 000 рублей

Чем инфляция отличается от девальвации

В обоих случаях речь идет об обесценении национальной валюты, но инфляция отражает падение покупательной способности денежной единицы при приобретении товаров и услуг внутри страны, а девальвация — уменьшение ее стоимости по отношению к другим валютам. Чаще всего это взаимосвязанные явления, однако темпы инфляции и девальвации могут отличаться в разы.

Инфляция в Украине

Посмотрим на индекс инфляции за последние годы, с момента Революции Достоинства. В 2013-м этот индекс составил 100,5%, в 2014-м подскочил до 124,9%, а в 2015-м и вовсе поставил рекорд: 143,3% Далее экономика начала приходить в норму, а индекс инфляции – снижаться. В 2016-м он составил 112,4%, в 2017-м – 113,7%, в 2018-м – 109,8%, в 2019-м – 104,1% и в 2020-м – 105%.

Индекс инфляции рассчитывается как соотношение стоимости рыночной корзины в текущем году к стоимости рыночной корзины в базовом году и умножается на 100%. Напомним, что в Украине он рассчитывается по корзине, которая включает 328 наименований товаров и услуг.

Что нас ждет в плане инфляции в 2021-м? 21 января правление НБУ решило сохранить учетную ставку на уровне 6% и повысило инфляционный прогноз на 2021 г. до 7%. Также в Нацбанке напомнили, что в 2020 г. инфляция составила 5%, достигнув центральной точки целевого диапазона со значительным ускорением до конца года благодаря восстановлению экономической активности.

Теперь НБУ прогнозирует, что в январе индекс потребительских цен достигнет 6,2% в годовом измерении, в марте инфляция составит 7%, в июне — превысит 8%. То есть восстановление экономики в нынешнем году будет сопровождаться ростом инфляции. Тем не менее, по прогнозу НБУ, к концу года потребительская инфляция замедлится до 7% и в первой половине 2022-го войдет в целевой диапазон (5,9%).

Что же касается дефлятора ВВП, то он в Украине обычно выше, чем потребительская инфляция. И, по самым свежим данным Госстата, в первые три квартала 2020 г. колебался в диапазоне 5 — 7,9% а за 2019 г. составил 8,1%.

Как борются с инфляцией

Наиболее распространенный способ – сокращение государственных расходов и одновременно проведение т. н. «политики дорогих денег» (достигается в первую очередь повышением процентной ставки). Основная задача этих мер — уменьшить объем денег в обращении и замедлить скорость обращения денег. Для этого власти страны:

  • повышают налоговую нагрузку
  • снижают бюджетные расходы
  • сокращают объемы кредитования
  • замораживают рост заработной платы.

В каждом случае рецепт свой. Скажем, если инфляция связана с повышением издержек на сырье, то самым эффективным способом улучшить ситуацию будет поиск более дешевых сырьевых товаров.

Инфляция как стимул для деловой активности

Нельзя сказать, что инфляция всегда только зло. Во-первых, умеренная инфляция – естественный экономический процесс. У каждого нацбанка в каждой стране – свое видение «нормального» уровня инфляции; обычно в развитых странах это от 0,5% до 4% в год.

Умеренная инфляция положительно действует на экономику: она стимулирует товарооборот, способствует расширению производства и инвестированию. Ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей не откладывать деньги «под матрац», а приобретать товары уже сегодня. Либо хранить деньги в банках, чтобы уберечь их от обесценивания. Это в свою очередь стимулирует капитальные вложения банковского капитала в производство.

В ситуации умеренной инфляции предприниматели, взявшие кредит, легче расплачиваются по долгам и берут новые займы, ожидая, что рост цен вновь облегчит расчет по кредитам. Так стимулируется деловая активность.

Американский экономист, нобелевский лауреат Милтон Фридман говорил: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении». Не только он, но и многие другие экономисты рассматривают инфляцию как своего рода налог государства, на держателей накоплений, поскольку денежный капитал из-за инфляции обесценивается.

  • #Инфляция
  • #Деньги
  • #Финансы и кредит
  • #об экономике простыми словами

Все самое важное за сегодня читайте на наших страницах в Facebook и Telegram

Виды инфляции

Инфляция (от итальянского «inflatio», что означает «вздутие») — устойчивая тенденция роста общего уровня цен. В этом определении важную роль играют два понятия:

  1. Виды и типы инфляции
  2. Открытая инфляция
  3. Последствия инфляции
  4. Причины инфляции
  5. Скрытая инфляция
  6. Товарная инфляция
  7. Экономическая инфляция
  • устойчивый рост цен. То есть инфляция является длительным процессом, растянутым во времени, поэтому любые кратковременные скачки цен сюда не относятся;
  • общий уровень цен. То есть речь не идет о росте всех цен. Стоимость отдельных групп товаров может оставаться без изменения или вовсе снижаться. Об инфляции можно говорить, если увеличивается общий индекс цен.

Если говорить о видах инфляции, то выделяют: умеренную, галопирующую, высокую, гипертрофированную формы.

Виды и типы инфляции

В зависимости от критериев можно выделить несколько групп разновидностей инфляции.

Например, если в качестве критерия выбрать темп инфляции, то список будет таков:

  • умеренная. Уровень инфляции не более 10%, обычно 3-5% в год. Нормальный уровень для современной экономики;
  • галопирующая. Темп такого вида инфляции выражается двузначными числами процентов. Считается серьезной экономической проблемой;
  • высокая. Может составлять 200-300% и более. Характерна для развивающихся стран и стран с переходной экономикой;
  • гиперинфляция. Может достигать более 1000% в год.

Если в качестве критериев выбрать форму проявления инфляции, то можно выделить такие разновидности, как:

  1. Открытая. Проявляется в росте цен, который мы явно видим;
  2. Подавленная. Проявляется в виде дефицита товаров, когда государство устанавливает цены на уровне ниже равновесных рыночных.

Открытая инфляция

Открытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, которая проявляется в общем росте цен. Открытая форма не вносит дисбаланса в рыночные механизмы: рост цен на одних рынка нивелируется их снижением на других. Это можно объяснить продолжением работы рыночных механизмов, которые посылают ценовые сигналы в экономику, стимулируют расширение предложения, производства, подталкивают инвестиции.

Открытая инфляция — вполне естественное явление в мировой экономике, которое способствует развитию рынков, поэтому бороться с открытой инфляцией нет необходимости, но нужно держать ее под контролем, так как неконтролируемый рост уровня цен способен ослабить экономику.

Последствия инфляции

Последствия инфляции проявляются и в экономической, и в социальной сфере.

  1. В условиях инфляции происходит сокращение реальных доходов населения. Особенно сильный «удар» получают люди, имеющие фиксированный доход, так как на одну и ту же сумму с каждым месяцем можно купить все меньше товаров.
  2. Инфляция приводит к уменьшению реальных накоплений в форме денег, обесценивая личные сбережения.
  3. Инфляция способствует социальному расслоению.
  4. В условиях инфляции нередко наблюдается такое явление, как «бегство» от денег, представляющее собой ускоренную материализацию финансов (деньги быстро переводятся в услуги и товары), что, в свою очередь, стимулирует производство и способствует развитию экономики.

Причины инфляции

Можно выделить две явные причины инфляции:

  • увеличение совокупного спроса. В этом случае речь идет об инфляции спроса. Привести к росту совокупного спроса может либо увеличение любой составляющей совокупных расходов, либо увеличение предложения денег. Основная причина такого вида инфляции — увеличение денежной массы;
  • сокращение совокупного предложения. Является результатом издержек, что приводит к стагфляции, одновременному росту уровня цен и спаду производства.

Скрытая инфляция

Скрытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, при которой цены и доходы населения остаются неизменными, однако наблюдается увеличение денежной массы или производственных издержек. Другими словами, это разрыв между установленными государством и рыночными ценами.

Скрытая инфляция является следствием жесткого контроля рынков со стороны государства. Если государство видит, что рост цен может привести к катастрофическим последствиям, оно подавляет его: но в этом случае речь идет об устранении последствий, а не причин, и зачастую заканчивается дефицитом товаров: производителям просто невыгодно производить, продавать товар по ценам ниже их адекватной стоимости.

Читайте также  Чем отличается привилегированная акция от обыкновенной

Товарная инфляция

В большинстве стран мира товарная инфляция является важнейшим макроэкономическим показателем, который определяет инвестиционный и потребительский спрос, процентные ставки, обменные курсы, многие социальные аспекты, включая качество и стоимость жизни.

Способность государства удерживать инфляцию на оптимальном уровне позволяет говорить об эффективности экономики в стране, о достаточно высокой степени развития механизмов саморегуляции, о динамизме и устойчивости экономической системы. Инфляция на оптимальном уровне (до 10% в год) полезна для экономики страны, так как стимулирует товарно-денежные отношения, производства различных товаров и так далее.

Экономическая инфляция

Экономическая инфляция всегда сопровождается ростом цен, но не всегда рост цен есть форма инфляции. Цены могут вырасти вследствие неурожая, циклических колебаний, энергетического кризиса и так далее.

В качестве причин для инфляционного роста цен можно назвать монополистические гонки цен, покрытие дефицита государственного бюджета с помощью дополнительной эмиссии денег, инфляционные ожидания и так далее.

В мировой экономике для описания уровня инфляции традиционно применяются два параметра: дефлятор валового национального продукта и индекс потребительских цен.

Как рассчитывается инфляция и на что она влияет

С начала 2021 года в России наблюдается рост инфляции, что вызывает панику среди населения. В статье мы рассказываем о том, что такое инфляция, какими темпами она растет, на что влияет, как можно рассчитать личную инфляцию и как ее побороть.

  • Что такое инфляция
  • Как рассчитывают инфляцию
  • Как узнать личную инфляцию
  • На что влияет инфляция
  • Чем опасны инфляционные ожидания
  • Как побороть инфляцию

В России бушует инфляционный пожар. Он разгорелся в начале 2021 года. За январь-июль цены выросли на 4,51%. И кроме рынка основных продуктов инфляционный пожар перекинулся на другие сферы экономики.

Росстат сообщил, что в июле потребительская инфляция достигла 6,46% против 6,5% в июне. Да, она стала ниже, однако эксперты считают, что это сезонный фактор. Осенью цены вновь вырастут. Как же рассчитывают инфляцию и на что она влияет?

Что такое инфляция

Когда мы жалуемся на постоянный рост цен, то говорим об инфляции. Она меняет покупательскую способность и уничтожает сбережения на счетах. Именно поэтому выгоднее выбирать вклады с бо́льшим процентом, чем уровень инфляции.

Инфляция постоянно растет. Это может происходить медленно и плавно или резко, однако речь не идет о единственном повышении стоимости товаров. Не обязательно все товары вырастут в цене, стоимость на некоторые может остановиться или даже упасть.

Общий рост цен и является инфляцией. Этот показатель рассчитывает Росстат и называет его индексом потребительских цен.

Есть несколько темпов инфляции:

Это уровень инфляции в России, когда показатель не превышает 10% в год. Считается, что это приемлемый уровень для экономики.

Этот темп характеризуют двузначные числа процентов, и его называют большой проблемой для экономики.

Темп может достигать 200-300%. Такая инфляция встречается в развивающихся странах и государствах с переходной экономикой.

С таким ростом можно похоронить экономику любой страны. Инфляция подскакивает до 1000% в год.

Также существуют открытая и подавленная инфляции. Первая видна и заметна всем, последняя проявляется в дефиците товаров: правительство фиксирует цены ниже равновесных рыночных.

Как рассчитывают инфляцию

Для этого сотрудники Росстата в разных регионах в течение месяца отслеживают и фиксируют цены на продукты, входящие в потребительскую корзину. Она состоит из 550 продуктов и услуг.

В потребительскую корзину входят лекарства, овощи, крупы, проезд на общественном транспорте, стоимость одежды и многое другое. От того, насколько изменится стоимость корзины, зависит рост или падение инфляции.

Официальная инфляция может отличаться от индивидуальной у конкретного человека. Разница возникает из-за видов потребительских корзин.

К примеру, потребительская корзина студента будет иной, чем у семьянина или пожилого человека. На юге фрукты и овощи стоят дешевле, чем в северных регионах, значит, на инфляцию влияет и место проживания.

Как узнать личную инфляцию

Для того, чтобы рассчитать инфляцию:

  • составьте список стандартных ежемесячных покупок,
  • приобретите товары и услуги из списка и сохраните чеки,
  • повторите это несколько раз в течение года.

Вы увидите изменения, которые произошли в вашей персональной потребительской корзине в течение определенного периода.

Если ежемесячный список продуктов у вас примерно одинаковый, то посчитайте годовой индекс роста цен на товары по такой схеме:

  1. Сложите расходы на питание за один месяц в 2021 году (ПМ2021)

ПМ2021 = цена яиц х количество яиц + цена молока х количество молока и т.д.

  1. Таким же образом подсчитайте сумму за аналогичный месяц 2020 года (ПМ2020)

Проследите, чтобы количество продуктов и их марки были одинаковыми. Товары необходимо взять из корзины текущего месяца, а цены на них — за тот же месяц прошлого года.

  1. Сумму этого года (ПМ2021) поделите на сумму предыдущего (ПМ2020). Переведите полученную цифру в проценты.

ИРП (индекс роста продуктов) = (ПМ2021÷ПМ2020—1)×100%

  1. Таким же образом можно определить рост общих затрат.

Для этого суммируйте расходы на все виды покупок за месяц в 2021 году (М2021)

М2021 = расходы на питание + расходы на одежду, обувь и т.д.

  1. Рассчитайте сумму аналогичного месяца 2020 года (М2020).

Надо сложить наименование и количество продуктов из корзины 2020 года и цены на них за прошлый год.

  1. Узнайте индекс роста цен (ИРЦ):

ИРЦ = (М2021÷М2020 —1)×100%

В итоге вы определите собственную инфляцию. И обнаружите, что официальная, о которой рассказывают в новостях, может сильно отличаться от вашей.

Инфляция Росстата отражает общие экономические тенденции и среднее положение на рынке. Личная — говорит о финансовом состоянии отдельной семьи.

Прежде чем паниковать из-за негативных новостей о росте цен на продукты или услуги, определите свои расходы, оптимизируйте их, и экономические потрясения станут более предсказуемыми.

На что влияет инфляция

По уровню инфляции, как по градуснику в больнице, определяют состояние экономики. Высокая инфляция сеет панику в обществе, меняет поведение потребителей и производителей. Доходы людей падают, следовательно, они перестают делать сбережения.

При растущей инфляции деньги быстро теряют значимость. Многие панически стремятся сохранить доходы, вкладывая их в технику, автомобили, недвижимость, стабильную иностранную валюту.

Бизнес в такие моменты экономит на модернизации, ремонте оборудования, сотрудниках и не вкладывается в инновации. Долгосрочные инвестиции в производство становятся невыгодными, кредитные обязательства обесцениваются.

Банковский сектор при высокой инфляции теряет ценовые функции, увеличиваются денежные спекуляции. Государство в такой ситуации теряет конкурентоспособность отечественных товаров, снижается ВВП и падают другие важные экономические показатели.

Чем опасны инфляционные ожидания

Для бизнеса и простых людей важны не только уровень и скорость роста инфляции, но и инфляционные ожидания. В экономическом поведении государство, бизнес и потребители ориентируются на прогноз о возможном росте инфляции. Предполагаемые издержки закладываются в программы стратегического развития на годы вперед.

Если вы знаете, что цены будут сильно расти, вы закроете накопительный счет в банке и потратите деньги на недвижимость или приобретете иностранную валюту. Так же поступает и бизнес: закладывает в цены ожидаемый рост цен на сырье, топливо и другие расходы.

Производство стремится снизить инфляционные риски из-за опасений, что выручки будет недостаточно для развития компании. Возникает замкнутый круг: ожидания увеличивают инфляцию.

Как побороть инфляцию

Чтобы снизить темпы роста инфляции, необходим стабильный бюджет и развитая денежно-кредитная политика. Также имеют значение тарифы естественных монополий.

На денежно-кредитную политику через ключевую ставку влияет Центральный банк. По ней он предоставляет кредиты банкам. В прошлом месяце, 23 июля, Банк России повысил ключевую ставку на 100 базисных пунктов — с 5,5% до 6,5%. Это стало четвертым повышением ставки подряд.

Таким образом, произошло ужесточение денежно-кредитной политики: одномоментно на 100 пунктов Центробанк не поднимал ставку с 2014 года.

  • Рост ключевой ставки приводит к увеличению цены денег, сокращению экономической активности и торможению инфляции.
  • Пониженная ключевая ставка приводит к дешевым займам, что развивает экономику, но и увеличивает инфляцию.

В некоторых случаях ставки по кредитам банков становятся слишком высокими и затрудняют доступ бизнесу к финансированию. Вместе с тем рост цен замедляется, и в банках возникает спрос на депозиты.