Что такое криптобиржи?

Хотите увеличить инвестиции в несколько раз? Вот 10 советов, как избежать неудач на криптобирже

Currency.com — первая регулируемая криптобиржа токенизированных активов

В первой половине 2021 года криптовалюты снова обсуждали везде: в СМИ, социальных сетях, на форумах и телевидении. Сейчас на крипторынке происходит небольшая коррекция, когда снижается цена актива, но это не говорит о начале новой «криптозимы». Слабые просто слили криптовалюты, поэтому сейчас отличное время для того, чтобы стать криптоинвестором.

Человеку, который впервые попал на крипторынок, будет сложно понять, какую биржу выбрать. Затем ему предстоит разобраться, какая криптовалюта не является мошеннической и не присвоит ваши вложения себе. Конечно, если брать топ-10 монет по капитализации, то здесь и быть такого не может. Однако каждый криптоинвестор хочет найти ту самую монету, которая принесет несколько «иксов» к его капиталу.

В рекламном материале MC.today эксперты криптоплатформы Currency.com рассказывают, как правильно подобрать криптобиржу для торговли и инвестировать в криптовалюту, которая не будет пустышкой.

Как выбрать криптобиржу

1 Юридические вопросы

Уже прошли времена, когда криптобиржи, у которых нет лицензии на деятельность, все равно популярны. Сейчас люди предпочитают, чтобы их средства находились в безопасности и их не могли украсть, в том числе и руководство биржи.

Чтобы исключить это, у криптобиржи должна быть лицензия, которая зависит от того, где именно зарегистрирована криптобиржа. Это может быть DLT-лицензия Гибралтара, MSB-статус (статус поставщика финансовых услуг. – Прим. ред.) в агентствах FinCEN США и FINTRAC Канады, лицензия финансового регулятора Гонконга и другие.

Например, белорусская криптобиржа токенезированных активов Currency.com имеет DLT-лицензию Гибралтара, а также зарегистрирована в качестве MSB в FinCEN США и FINTRAC Канады. Currency.com – единственная криптобиржа на территории СНГ, у которой есть такое количество лицензий на деятельность.

Криптобиржи, которые работают без лицензий, существуют и сейчас, яркий пример – Binance. При этом у самой крупной криптобиржи в мире нет лицензии на то, чтобы осуществлять деятельность. Однако даже если у клиентов и крадут средства, то администрация криптобиржи возмещает ущерб.

Но это Binance. Биржа не имела бы такого влияния в криптосекторе, если бы у нее были непрозрачные отношения с пользователями. Если вам попалась малоизвестная биржа, у которой нет лицензий, лучше воздержаться от торговли на ней.

2 Какой должна быть команда криптобиржи

Когда выбираете криптобиржу, одним из важных факторов является открытость ее создателей и представителей. Обращать внимание стоит и на социальные сети компании. Всегда должна быть указана актуальная информация о площадке: новые функции, данные о сотрудничестве и каких-либо неполадках в работе системы и так далее.

Когда эта индустрия только начинала развиваться, криптобиржи предпочитали не раскрывать на старте информацию о своих создателях. А если происходил какой-то сбой в системе или средства клиентов переходили злоумышленникам, то это старались не освещать. Многие из таких бирж закончили свою деятельность экзит-скамом (мошенническая практика. – Прим. ред.).

3 Интерфейс должен быть понятным

В цифровом пространстве есть распространенное понятие – пользовательская память. Это значит, что если человек привык к тому, что на онлайн-маркетплейсе корзина покупок расположена справа сверху, то на других площадках он будет искать ее там же. Но если появится новый маркетплейс, который решит расположить эту корзину слева внизу, то клиенту будет сложно ориентироваться.

Так же и с криптобиржами. Есть шаблон того, как обычно они выглядят. Новшества в создании торгового интерфейса – это хорошо. Но часто их вводят только для того, чтобы отличаться от других криптобирж, то есть они не несут какой-либо пользы клиентам.

Известны случаи, когда люди теряли средства некоторых бирж лишь из-за того, что не смогли разобраться с интерфейсом, который, по мнению руководства площадки, должен был облегчить процесс. Всегда обращайте внимание на то, удобно ли вам на бирже.

4 Ликвидность

На популярных активах криптобиржи должно быть достаточно ликвидности. Разумеется, не для всех активов площадки, так как некоторые из них имеют небольшой спрос и котируются в узком кругу трейдеров.

Однако если вы торгуете на рынке BTC/USDT и в какой-то момент не можете открыть сделку, хотя цену указали среднерыночную, то это говорит лишь об одном – на криптобирже недостаточно ликвидности. Ваша сделка откроется в тот момент, когда найдется другой трейдер, которой согласится купить у вас актив или продать вам свой.

У вас не получится открыть сделку в тот момент, когда вы решили. Это значительно снижает потенциальную прибыль и сильно увеличивает возможные убытки.

5 Меры безопасности

Последний по списку, но не по важности фактор – безопасность. Посмотрите, как именно криптобиржа защищает ваш аккаунт: seed-фраза (список случайных слов, который используют для восстановления средств в случае потери пароля. – Прим. ред.), двухфакторная аутентификация, возможность подключить Google Authenticator, создать белый список для вывода средств и другое.

Когда вы регистрируетесь, то криптобиржа, где представлены все эти способы, советует новому пользователю их использовать. Однако многие клиенты пренебрегают обычными правилами безопасности, чего делать явно не стоит. Криптоиндустрия все еще интересна злоумышленникам, так как в ней нет правового регулирования, сформированного до конца.

Как выбрать криптовалюту

В криптоиндустрии есть много проектов, цель которых привлечь инвестиции. За счет этого монета проекта растет в цене. После руководство выводит на рынок огромное количество своей криптовалюты и сливает ее по завышенной цене, таким образом обесценивая. Чтобы не инвестировать в подобные, обращайте внимание на детали.

1 Сообщество проекта

Лучше всего о проекте расскажет, конечно, его сообщество. Обычно у большинства криптокомпаний есть чаты в Telegram, где пользователи активно общаются, когда проект жив. Если его и криптовалюту создали, только чтобы привлечь инвестиции, то о чем говорить ее пользователям? Они не смогут 24/7 обсуждать цену криптовалюты.

Конечно, не стоит сразу же доверять людям в интернете, однако с помощью Telegram-канала и месяца-двух можно понять, действительно проект работает или создается лишь видимость. Кроме того, можно пообщаться лично с несколькими участниками чата и самому собрать общую картину.

2 Продукт

Немного странно, но в 2021 году все еще встречаются доверчивые инвесторы, которые продолжают отдавать деньги в подобные проекты.

Ситуация такая: либо у проекта есть реально работающий продукт, который востребован и обеспечивает криптовалюте проекта спрос, либо его нет и привлеченные деньги скоро исчезнут.

Интересно то, как именно привлекают представители этих проектов новых инвесторов. Они умудряются сравнивать свои криптовалюты с биткоином, намекая на то, что главная криптовалюта – это всего лишь инвестиционный инструмент, который изначально ничего не стоил. А то, что биткоин – это в первую очередь платежная система, их волнует слабо.

3 Команда проекта

Как и в случае с криптобиржами, чем больше общественность знает о создателях проекта, тем меньше шансов, что ваши деньги попадут не в те руки. Здесь есть один важный момент: если в новом криптопроекте участвует медийная личность, актер, певец и другие, то это не говорит о том, что проект обречен на успех.

В качестве примера можно привести американского боксера Флойда Мейвезера. Во время бума ICO он рекламировал криптопроекты пачками, получая за это огромные деньги. Знаете, сколько проектов, разрекламированных Флойдом, совершили экзит-скам? Больше половины. Не стоит отдавать предпочтение тому проекту, который рекламирует известный человек.

4 Цена криптовалюты

Обратите внимание на график криптовалюты, в которую вы собирались инвестировать. Обычно, когда стартуют торги, цена на нее летит вверх, потом корректируется на более низких уровнях – так бывает чуть ли не в каждом втором случае. Обратите внимание, случались ли внезапные пампы (массовая скупка криптовалюты, чтобы завысить ее цену. – Прим. ред.) или дампы (продажа в несколько раз дороже. – Прим. ред.) криптовалюты за все время.

На крипторынке все еще есть монеты, которые используют исключительно для схемы памп/дамп. Одна из таких криптовалют – Mindol. Посмотреть на ее график можно через сервис CoinMarketCap. Запомните этот график: если вы видите что-то похожее – не инвестируйте.

5 Перспективы проекта

Если за монетой стоит абсолютно новый продукт, который не похож на те, что уже есть на рынке, то лучше провести анализ и узнать, насколько он будет востребован в будущем. Ведь новое – это хорошо, однако не всегда востребовано.

Проект может быть аналогом уже существующих. В этом случае можно посмотреть, как идут дела у конкурентов и разобраться, чем же проект, который вы выбрали, может быть лучше. Если такие доводы нашлись, то можно смело инвестировать и ждать, пока ваше решение принесет вам много прибыли.

6 Тщательная аналитика или готовность к внезапным убыткам

Инвестирование в криптоиндустрии не сильно отличается от вложений на традиционном рынке, по крайней мере при подготовке. А вот прибыль здесь может быть гораздо больше. Везде все нужно тщательно анализировать для того, чтобы сначала ваши инвестиции попали на правильную площадку, а потом вы приобрели на них правильные активы. Лишь в этом случае удастся получать стабильную прибыль. Если же вы не хотите анализировать рынок, то будьте готовы к внезапным убыткам.

Когда будете выбирать криптобиржу, обратите внимание на Currency.com. На площадке более 2 тыс. токенезированных активов, что позволит подобрать правильную монету для инвестиций.

Кроме криптовалют на криптобирже Currency.com торгуют:

  • токенизированными валютами;
  • акциями;
  • облигациями;
  • ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже. – Прим. ред.);
  • сырьевыми товарами.

Это на случай того, если изменчивость цены крипторынка будет слишком высокой.

Криптобиржа Currency.com – первая криптобиржа токенезированных активов на территории СНГ, чью деятельность полностью регулирует Декрет №8 «О развитии цифровой экономики», который подписали в Республике Беларусь. Это говорит о том, что безопасная торговля на площадке гарантирована, а средства никуда не исчезнут.

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием, не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета.

Создатель крупной криптобиржи исчез с $2 млрд на руках. Биржа не работает, клиенты жаждут мести

Основатель криптобиржи Thodex Фарук Фатих Озер сбежал, забрав с собой $2 млрд в криптовалюте, принадлежащие пользователям. Сама биржа не работает почти неделю якобы из-за хакерской атаки, клиенты не могут вывести свои средства, а генпрокуратура Турции объявила Озера в международный розыск.

Исчезнуть с двумя миллиардами долларов

Основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex 27-летний Фарук Фатих Озер (Faruk Fatih Ozer) исчез, прихватив с собой $2 млрд денег клиентов биржи, вложивших их в криптовалюту. Турецкая генпрокуратура объявила его в международный розыск, сообщает турецкое агентство Anadolu.

Фарук Фатих Озер, по мнению турецких следователей, находится в Албании. В его родной стране он будет арестован – ордер выдан, и Озера задержат «за создание организации с целью совершения мошеннических действий с использованием в качестве инструмента банков, кредитных организаций или информационных систем».

Нахождение Фарука Фатиха Озера в столице Албании Тиране подтверждают и его снимки, сделанные в аэропорту и получившие распространение в Сети. Их источник неизвестен – например, это может быть скриншот с видео, снятого камерой наблюдения.

$2 млрд пользовательских денег, по данным Anadolu, он увез с собой не в чемодане, а в криптовалюте.

Озер основал Thodex четыре года назад, в 2017 г. 21 апреля 2021 г. биржа опубликовала сообщение о временной приостановке торгов, сославшись на некий «хакерский инцидент», повлекший за собой технические проблемы в работе сервиса. В публикации было сказано, что биржа приостанавливает работу на пять дней.

За четыре года существования Thodex количество ее активных пользователей перевалило за 390 тыс. человек. Согласно профильному ресурсу CoinMarketCap, 20 апреля 2021 г., в последний день ее работы до закрытия, объем торгов на ней составил около $585 млн.

Читайте также  Профессиональные уроки инвестиций

Бегство и десятки арестов

Первые сообщения о бегстве основателя Thodex стали появляться за несколько дней до временной приостановки биржи. 22 апреля 2021 г. клиенты криптобиржи подали на нее в суд, заявив, что не могут получить доступ к своим средствам. Адвокат истцов Огуз Эврен Кылыч (Oguz Evren Kilic) заявил, что приостановка биржи отразилась на всех ее 390 тыс. пользователей. В тот же день турецкая генпрокуратура инициировала расследование, связанное с деятельностью сервиса, в ходе которого силовики задержали 62 подозреваемых. Еще 16 человек, пишет Anadolu, ожидает та же участь – сейчас они находятся в розыске.

Генпрокуратура также провела обыски по нескольким адресам, так или иначе связанным с криптовалютной биржей. В списке были головной офис Thodex, откуда были изъяты компьютеры и различные цифровые материалы.

Через несколько часов после начала расследования Thodex опубликовала в Twitter официальное заявление Фарука Фатиха Озера.

Первым делом он назвал все выдвинутые против него обвинения необоснованными и поспешил заверить, что не сбегал из Турции. С его слов, он находится в Албании по рабочим делам.

Озер добавил, из-за остановки биржи пострадали не 390 тыс. человек, а около 30 тыс., и что через несколько дней он вернется в Турцию, чтобы начать сотрудничать с прокуратурой и судебными властями. Точные сроки своего возвращения на родину он называть не стал.

Власти Турции против криптовалюты

На момент публикации материала расследование по делу Thodex продолжалось, а арест основателя криптобиржи не был произведен. Сайт биржи не функционировал, несмотря на то, что пять дней, в течение которого специалисты должны были устранить последствия «хакерского инцидента», истекли.

Столь широкий общественный резонанс дело о бегстве основателя турецкой криптобиржи получило не только благодаря большому числу ее пользователей. Жители Турции, пишет Bloomberg, по-особенному относятся к криповалюте – они нашли в ней спасение от инфляции, которая за один только март 2021 г. достигла 16,2%. Граждане страны вкладывают деньги в криптовалюту, чтобы хоть как-то обезопасить свои сбережения от обесценивания.

В этом им неприкрыто мешают власти страны. По решению турецкого центробанка, с 30 апреля 2021 г. на территории Турции будет полностью запрещено использование криптовалюты в качестве средства платежа.

Схожий случай в России

Ситуация с Thodex, если верить ее сообщениям о взломе, почти полностью повторяет ту, в которой оказалась российская криптобиржа Livecoin. Исключение составляет лишь тот факт, что ее основатели не сбегали из страны с деньгами пользователей.

CNews писал, что в конце декабря 2020 г. Livecoin стала жертвой хакерской атаки, в результате которой курс всех криптовалют на ней начал расти невероятно высокими темпами. Всего за несколько часов Биткоин подорожал до $2 млн, а Ethereum – до $15 тыс.

Непосредственно перед взрывным ростом курса основных криптовалют Livecoin без предупреждения лишила всех пользователей возможности вывода средств на свои кошельки. Через некоторое время на главной странице биржи появилось объявление, гласившее: «Уважаемые клиенты. Просим вас немедленно остановить использование нашего сервиса, во всех смыслах: не вводите средства на свои адреса, не торгуйте, не используйте API. На нас была проведена тщательно спланированная атака, которая готовилась, как мы предполагаем, в течение последних месяцев. Нами был полностью утерян контроль над серверами, бэкэндом и нодами. Вследствие чего мы не имели возможности остановить работу нашего сервиса. Наши каналы связи с клиентами через социальные медиа так же были скомпрометированы».

Почти сразу после инцидента Livecoin временно приостановила работу, а спустя месяц, в конце января 2021 г., и вовсе объявила об окончательном сворачивании своей деятельности. «Нашему сервису нанесен тяжелейший технический и финансовый ущерб. В этих условиях продолжать вести операции представляется совершенно невозможным, так что мы приняли тяжелое решение свернуть деятельность и выплатить оставшиеся средства клиентам», – говорилось в заявлении на сайте биржи.

По отношению к своим клиентам биржа поступила честно. Она пообещала возместить им все средства, но лишь в том случае, если они успеют подать заявку до 17 марта 2021 г., то есть у них было почти два месяца на это.

Как создать свою биржу криптовалют?

Торговля цифровыми активами становится все более популярной с каждым днем. В наше время криптовалюты уже давно не являются, чем-то экзотическим. Многие компании свободно принимают их в качестве средства платежа. Кроме того, инвестиции в цифровые активы способны приносить значительную прибыль. Трейдинг на криптовалютной бирже может быть намного более доходным, чем на традиционных финансовых площадках.

Все это способствует бурному развитию бизнеса, связанного с обменом цифровых активов. Сейчас самое удобное время воспользоваться ситуацией, и открыть собственную криптовалютную биржу. В этой статье вы сможете ознакомиться с пошаговой инструкцией для решения этой задачи.

Что такое криптобиржа?

Для начала нужно разобраться в том, что из себя представляет криптовалютная биржа, и каким функционалом она должна обладать. Если коротко, она является торговой площадкой, на которой пользователи имеют возможность покупать, продавать и обменивать одну цифровую на другую (либо фиатную). Биржа выступает в роли гаранта того, что все сделки будут исполняться в соответствии с действующими правилами.

Первые цифровые торговые площадки был на 100% централизованными. При этом на них были доступны исключительно цифровые активы. Однако развитие криптовалютной индустрии привело к появлению самых разных площадок:

  • Биржи альткоинов или биткоин-биржи. На таких площадках торгуют исключительно цифровыми активами, без участия фиатных валют.
  • Биржи с возможностью конвертации в фиат. На них есть возможность менять электронные активы на традиционные валюты.
  • CEX (централизованные биржи). Это компании работающие с официальной лицензией. Следовательно, на них действуют стандартные правила торговли. Подобные площадки подчиняются требованиям регуляторов финансового рынка.
  • DEX (децентрализованные биржи). Площадки, формирующие P2P-рынки. При этом они не являются посредниками, не хранят деньги пользователей, и не подпадают под регуляцию со стороны каких-либо структур. На таких биржах юзеры анонимно совершают обменные операции через распределительный реестр.
  • Площадки для маржинальной торговли. Основное отличие — предоставление трейдерам кредитного плеча для торговли цифровыми активами.

Важно понимать, что некоторые площадки могут одновременно входить в несколько категорий, перечисленных выше.

Пошаговая инструкция по созданию криптобиржи

Чтобы открыть криптовалютную биржу, необходимо решить довольно много задач. Наиболее важные из них следующие:

  1. Получение лицензии и другие юридические аспекты.
  2. Поиск инвестиций для ведения бизнеса.
  3. Подключение к провайдеру ликвидности.
  4. Подбор процессинга платежей.
  5. Обеспечение защиты от хакерских атак.
  6. Бета тестирование торговой площадки.

Ниже мы коротко разберем каждый шаг, который необходимо пройти для открытия криптобиржи. Нужно уделить должное внимание всем перечисленным выше пунктам. Только в этом случае можно рассчитывать на успех.

Лицензия и юридические нюансы

Первое что нужно сделать — изучить все юридические аспекты, связанные с лицензированием криптобирж. Убедитесь в том, что все требования со стороны регулятора соблюдены. Лицензия понадобится для всех юрисдикций. Большинство авторитетных криптовалютных площадок в настоящее время работают под надзором со стороны финансовых регуляторов.

Кроме того, биржи обязаны применять систему «Know your customer», нацеленную на противодействие отмыванию денег. В каждой юрисдикции правила могут отличаться. Поэтому важно досконально разобраться в этом вопросе, проконсультировавшись с юристом, понимающим специфику данной сферы деятельности.

Поиск инвестиций

Чтобы реализовать такой масштабный проект, необходимо адекватно рассчитать сумму грядущих издержек. Есть множество факторов, которые придется учесть. Самое важное — оцените временные и финансовые издержки, необходимые для разработки, обслуживания и систематического обновления ПО, если вы планируете самостоятельно решать данные задачи.

Создание программного обеспечения с нуля сопряжена с большими расходами. Кроме того, для решения этой задачи понадобится примерно год. В среднем вам может потребоваться от 500 000 USD. Отметим, что необязательно обладать этой суммой сразу. Расходы будут идти постепенно, но в любом случае нужно заранее рассчитать бюджет для создания и обслуживания биржи.

Провайдер ликвидности

Ликвидность — ключевой фактор в успешности биржевой площадки. Ваш проект начнут воспринимать всерьез, когда будет торговая активность и ордер бук. В противном случае конкурировать с другими криптобиржами практически нереально, особенно в первые дни работы новой площадки.

Некоторые биржи ловили на использовании фиктивных записей. Это делалось для имитации торговой активности. Поступать таким образом крайне рискованно. Вы можете напрочь испортить себе репутацию. Лучше найти надежного поставщика ликвидности с большой сетью уже действующих бирж на криптовалютном рынке.

Процессинг платежей

У каждой системы платежей свои особенности и правила. Выбирайте варианты с доступными ставками и низкими комиссионными. Это позволит вам конкурировать с другими аналогичными проектами.

Системы платежей также различаются по времени расчета, соответствию PCI DSS, методами и инструментами для защиты от действий мошенников. В последние можно будет интегрировать платежный шлюз для цифровых валют, что позволит вашим юзерам обрабатывать электронные активы.

Защита от хакерских атак

Цифровые валюты всегда находятся под прицелом со стороны киберпреступного мира. В результате биржи остаются уязвимыми для их действий. Безопасность для криптовалютной биржи — один из ключевых факторов. Уделите решению этой задачи максимум времени и ресурсов.

Меры, нацеленные на поддержание необходимого уровня безопасности, могут включать систему из холодных, теплых и горячих кошельков, а также двухфакторную аутентификацию, шифрование баз данных и антифишинговые функции.

Бета-тестирование

После завершения разработки программного обеспечения, и выполнения перечисленных выше шагов, нужно убедиться в высоком уровне работоспособности вашей биржи в бета-версии.

Опыт первых юзеров площадки нужно передать разработчикам для анализа и внесения правок, чтобы результате можно было осуществить полноценный пуск проекта. Бета-тестирование часто проводят в закрытом режиме. Кроме того, его можно использовать в качестве инфоповода для раскрутки криптобиржи среди целевой аудитории.

Что делать дальше?

Перечисленные выше этапы являются важными, но на них шаги, необходимые для запуска криптобиржи, не исчерпываются. Впереди будет еще очень много работы. Поэтому многие компании стараются избежать подобных затрат, и выбирают готовые решения, которые уже доказали свою эффективность.

Преимущество заключается в том, что вам не придется решать технические вопросы, а также сталкиваться с проблемами, связанными с внедрением и обслуживанием проекта. Готовое решение отлично подходит для тех, кто не имеет таких важных компонентов биржи, как система мэтчинга и ликвидность.

Запуск проекта

После полноценного запуска криптовалютной биржи вам предстоит решить еще множество проблем. Программное обеспечение нужно поддерживать, своевременно обновлять, заниматься маркетингом и развивать проект дальше. Самостоятельно справиться с этой задачей крайне сложно.

Выгоднее всего, выбрать готовое решение, обладающее всеми свойствами и качествами, без которых криптовалютная биржи не сможет полноценно и прибыльно работать. Компания xCritical поможет вам решить эту задачу. Мы специализируемся на разработки программного обеспечения для криптовалютных бирж и брокеров. Обратившись к нам, вы сможете реализовать свой проект с минимальными затратами времени и капитала.

Богатейший криптомиллиардер почти удвоил состояние по итогам раунда прямых инвестиций криптобиржи FTX

Компания FTX Trading, владелец и оператор биржи криптовалютных деривативов FTX, объявила о привлечении $900 млн от более чем 60 инвесторов. Они оценили компанию в $18 млрд. Это крупнейший в истории отрасли раунд прямых инвестиций. По его итогам состояние основателя биржи, самого богатого из известных криптомиллиардеров 29-летнего Сэма Банкмана-Фрида увеличилось с $8,3 млрд в июне до $16,2 млрд

Биржа криптовалютных деривативов FTX привлекла $900 млн от более чем 60 инвесторов. Они оценили компанию в $18 млрд, пишет американский Forbes. Основатель биржи 29-летний Сэм Банкман-Фрид, самый богатый из известных криптомиллиардеров, в результате сделки почти удвоил свое состояние.

Читайте также  Золотая карта летуаль какая скидка

Это крупнейший раунд прямых инвестиций в истории отрасли, он почти в два раза больше, чем предыдущий рекорд. Год назал FTX оценивалась в $1,2 млрд. Среди инвесторов компании — Paradigm, Sequoia Capital, Ribbit Capital, Third Point, Lightspeed Venture Partners, Coinbase Ventures, Softbank, Sino Global Capital, Multicoin Capital, семья Пола Тюдора Джонса, VanEck, Circle и хедж-фонды Izzy Englander и Alan Howard. «Основной целью сбора средств было найти стратегических союзников, которые могли бы помочь FTX развивать свой бренд», — сказал 29-летний основатель и генеральный директор биржи Сэм Банкман-Фрид.

В результате этих инвестиций Банкман-Фрид, чье состояние Forbes оценил в $8,3 млрд по состоянию на июнь, увеличит свое богатство как минимум на $7,9 мдрд, до $16,2 млрд. Тем самым он укрепит свой статус самого богатого известного криптомиллиардера. Основателю биржи принадлежит 58% акций компании. FTX начала работу в мае 2019 года, в отличие от криптобирж Binance и Coinbase, она предлагала даже неопытным трейдерам расширенные функциональные возможности и сложные инвестиционные продукты, включая опционы, фьючерсы, продукты волатильности и токены с кредитным плечом. Ежедневный объем торгов FTX составляет в среднем более $10 млрд. В этом году биржа увеличила выручку в 10 раз и в 75 раз с момента закрытия раунда финансирования серии А в середине 2020 года, отмечается в заявлении компании. В августе 2020 года FTX приобрела Blockfolio, популярное приложение для отслеживания портфеля инвестиций, за $150 млн.

По словам гендиректора биржи, привлеченные от инвесторов средства будут направлены на развитие взаимодействия с компаниями, которые торгуют различными криптоактивами, на глобальную экспансию и ускорение роста. «Все это компании, где мы думаем, что можем добавить большую ценность, внедряя инструменты, которые мы создали, и, честно говоря, в некоторых случаях мы внедряем то, что они создали», — отметил Бэнкман-Фрид по поводу новых направлений, которые предполагается развивать. Он планирует отдать большую часть своего богатства в рамках движения эффективного альтруизма, которое использует данные для определения того, как оказать наибольшее положительное влияние на мир.

В списке инвесторов отсутствует крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объему рынка Binance, которая находится под пристальным вниманием финансовых регуляторов по всему миру. В декабре 2019 года криптобиржа сделала стратегическую инвестицию в нераскрытом размере в FTX. Как рассказал Forbes главный исполнительный директор Binance Чанпэн Чжао, широко известный как CZ, компания недавно отказалась от своей доли в FTX. «Мы видели огромный рост от них, мы очень довольны этим, но мы полностью вышли», — сказал он. Чжао объяснил выход из проекта как часть «нормального инвестиционного цикла». Он отметил, что выход был совершен на хороших условиях.

Онлайн-биржа FTX насчитывает более миллиона зарегистрированных пользователей — от розничных инвесторов и опытных игроков торговых сессий до семейных фондов и институциональных трейдеров. Быстро растущая популярность может объясняться активным спонсорством спортивных мероприятий компанией в 2021 году. В марте FTX получила 19-летнюю сделку по именованию домашней арены команды НБА Miami Heat за $135 млн. Впервые криптовалютная биржа спонсировала профессиональное спортивное сооружение в США в июне. Компания обеспечила многолетние партнерские отношения с киберспортивной организацией TSM и Высшей лига бейсбола (MLB). Бирже назвала квотербека Национальной футбольной лиги Тома Брэди своим послом, а его жену, супермодель Жизель Бундхен, взяла на работу советником по экологическим и социальным инициативам в FTX. И Брэди, и Бундхен получили долю в компании.

По словам основателя биржи, компания будет активно думать над выходом на фондовый рынок. Но прежде ей необходимо «поставить себя в положение, когда мы можем сделать это, если мы хотим и готовы», сказал Банкман-Фрид. Он добавил, что нет никаких «тикающих часов для нашей потребности стать публичными». В апреле Coinbase разместила свои акции на бирже Nasdaq, став, таким образом, первой крупной фирмой в отрасли, сделавшей это. Следуя этому примеру, поставщик цифровой инфраструктуры Circle и еще не запущенная криптобиржа Bullish недавно объявили о своих планах стать публичными компаниями.

Криптовалютные биржи

Содержание

Крупнейшие биржи

  • Binance
  • Huobi
  • Coinbase
  • FTX Trading
  • Kraken
  • Zaif
  • bestchange.ru (для малых объемов)
  • exmo.me (для крупных объемов)
  • cex.io (для крупных объемов)

ЦБ РФ начинает блокировать переводы на криптобиржи

В середине сентября 2021 года в Банке России анонсировали блокировку платежей в пользу криптобирж и криптообменников. Регулятор решил предпринять меры, чтобы оградить потребителей от «эмоциональных» покупок криптовалют.

По его словам, ЦБ может объяснять гражданам, что это высокий риск, так как это никак не защищается регулятором, а само хранение криптовалют сопряжено с целым рядом рисков. Первый зампред ЦБ пояснил, что в сфере криптовалют «есть большая вероятность, что как высокотехнологичная финансовая пирамида это все может развалиться в ноль». Швецов добавил, что с точки зрения финансового регулятора, рынок криптовалют — это большое минное поле.

Центробанк среди прочих мер выпустил рекомендации, по которым переводы на криптобиржи должны оцениваться с точки зрения противолегализационных мер. Кроме того, регулятор прорабатывает законодательные инициативы, которые бы более четко запрещали использование криптовалюты и предусматривали ответственность за это, причем как административную, так и уголовную.

ЦБ пытается защитить самую незащищенную часть населения, которая становится жертвой финансовых пирамид, считает директор по развитию бизнеса Alfa Asset Management (Europe) Вадим Погосьян. По его словам, появилось большое количество пирамид, которые обещают розничным инвесторам заоблачные доходы от инвестиций в криптовалюту. В итоге эти деньги просто растворяются, вернуть их практически невозможно, добавил он.

Глава компании Bitnalog Дмитрий Мачихин в разговоре с «Коммерсантом» выразил мнение о том, что ЦБ своими действиями совершенно осознанно может добиться того, что «бюджет страны не получит налоги от торговли криптоактивами, а трейдеры найдут для себя «иные гавани». [1]

Биржи-лидеры по объему торгов

Объем торгов на популярных криптобиржах в июле 2021 г упал на 32% относительно июня и составил $651,2 млрд. Лидером по объему торгов традиционно является Binance.

Группировка CryptoCore похитила более $200 млн у криптовалютных бирж

26 июня 2020 года стало известно, что киберпреступная группировка CryptoCore (также известная как Crypto-gang, Dangerous Password и Leery Turtle) похитила около $200 млн у криптовалютных online-бирж в Японии, США и других странах. По словам руководителя исследовательской группы в компании ClearSky Ора Блатта (Or Blatt), группировка действует с 2018 года и предположительно осуществляет атаки из Восточной Европы, в частности, из Украины, России или Румынии. Преступники уже осуществили пять успешных атак и на конец июня 2020 года нацелены еще на 10-20 криптовалютных бирж.

Как отметили эксперты, некоторые вредоносные кампании CryptoCore ранее были зафиксированы в отдельных отчетах, в которых группировку идентифицировали под названиями Dangerous Password и Leery Turtle . Однако вредоносные кампании оказались куда более обширными и распространенными, чем предполагалось изначально.

Несмотря на тот факт, что группировка действует почти два с половиной года, злоумышленники все это время использовали одну и ту же тактику с небольшими изменениями в атаках. Все атаки начинаются с этапа сбора информации, во время которого преступники собирают необходимые данные о руководстве биржи, ИТ-персонале и других сотрудниках.

Первые фишинговые атаки всегда направлены на личные учетные записи электронной почты, а не на корпоративные, поскольку они чаще всего менее защищены и могут содержать деловую информацию. Тем не менее, операторы CryptoCore со временем переходят и на целевые бизнес-аккаунты.

Конечная цель — внедрить вредоносное ПО на компьютер сотрудника или менеджера и получить доступ к учетной записи менеджера паролей. С помощью данных паролей преступники могут получить доступ к учетным записям и кошелькам, отключить системы двухфакторной аутентификации и осуществить перевод денежных средств [2] .

Криптовалютный рынок начинает свое восстановление в Китае

1 апреля 2020 года компания BitZ сообщила, что проблемы с ликвидностью на традиционных финансовых рынках спровоцировали рост спроса на криптовалюты. Особенно активны были китайские биржи криптовалют. На BitZ, Huobi, Binance, OKEx наблюдается большой приток средств инвесторов и высокий объем торгов основными криптовалютами. На этом фоне курс биткоина ненадолго преодолел отметку в $6900 и приблизился к $7000. Подробнее здесь.

Китайская криптобиржа BitZ выходит на российский рынок

21 января 2020 года криптобиржа из Гонконга BitZ сообщила TAdviser о том, что открывает свое представительство в Санкт-Петербурге. Открытию представительства в России предшествовала подготовительная работа команды в течение полугода. Инвестиции в российский проект на первом этапе составили около $5 млн. Подробнее здесь.

Ущерб от целевых атак на криптобиржи почти за 2 года достиг $882 млн

17 октября 2018 года стало известно, что компания Group-IB оценила ущерб от целевых атак на криптобиржи в 2017 году и первые 9 месяцев 2018 года в $882 млн. По данным экспертов Group-IB, за этот период были взломаны, как минимум, 14 криптобирж и 5 из них — атакованы северокорейской хакерской группой Lazarus, в том числе, японская биржа Coincheck, потерявшая $534 млн.

Эти данные приведены в ежегодном отчете Hi-Tech Crime Trends 2018, представленном Дмитрием Волковым. Один из блоков отчета посвящен анализу деятельности хакеров и мошенников в криптоиндустрии.

В большинстве случаев при атаках на криптобиржи хакеры используют традиционные инструменты и схемы, такие как целевой фишинг, социальная инженерия, загрузка вредоносных программ, дефейс сайта. В результате одной успешной атаки хакеры могут украсть десятки миллионов долларов в криптовалюте с минимальным риском быть пойманными, поскольку анонимность при проведении транзакций позволяет злоумышленникам достаточно безопасно вывести средства.

Основным вектором проникновения в корпоративные сети криптобирж является целевой фишинг. Например, злоумышленники отправляют поддельные резюме с темой «Engineering Manager for Crypto Currency job» и документом во вложении «Investment Proposal.doc», за которым скрывается вредоносная программа.

С 2017 года северокорейская группа Lazarus атаковала, как минимум, 5 криптобирж: Yapizon, Coinis, YouBit, Bithumb, Coinckeck. После заражения хакеры проводили разведку локальной сети, чтобы найти компьютеры или серверы, на которых велась работа с приватными кошельками криптобирж.

Хакеры наносят значительный ущерб ICO-проектам: атакуют фаундеров, членов коммьюнити, сами платформы. В 2017 году было похищено более 10% всех привлеченных инвестиций, а 80% проектов не выполнили обязательства перед инвесторами и исчезли после сбора средств.

Несмотря на пессимистические прогнозы, финансирование ICO-проектов в 2018 году увеличилось: только за первое полугодие 2018 года ICO-проекты собрали почти $14 млрд — в два раза больше, чем за весь 2017 год ($5,5 млрд) — по данным исследования CVA и PwC. Таким образом, в результате одной успешной атаки у злоумышленников есть возможность украсть значительно больше средств.

В 2018 году атакам подверглись проекты, проводящие закрытый раунд ICO. Например, проект TON (Telegram Open Network), подвергся фишинговой атаке, в результате чего злоумышленникам удалось украсть около $35 тыс. в Ethereum. Шквал DDoS-атак, лавина сообщений в каналы Telegram и Slack, спам по списку рассылок, как правило, происходит именно в день старта продаж токенов в рамках проведения ICO.

На октябрь 2018 года наиболее популярным инструментом атак на ICO остается фишинг: на него приходится около 56% украденных средств. В разгар «криптовалютной лихорадки» все стремятся как можно быстрее купить токены (зачастую они продаются с большой скидкой) и не обращают внимания на такие мелочи, как подмененные домены. Крупная фишинговая группировка похищает около $1 млн в месяц.

Фишинговые атаки на ICO-проекты не всегда проводятся для кражи денег. В 2018 году зафиксировано несколько случаев кражи баз данных инвесторов, участвующих в ICO. Такая информация в последствие может продаваться на теневых хакерских форумах или использоваться для шантажа. Относительно очередной распространенной схемой мошенничества на рынке ICO стала кража White Paper проекта и представление идентичной идеи под своим брендом. Мошенники создают лендинг под очередным брендом и с очередной командой, но с ворованным описанием, и объявляют о проведении ICO.

Читайте также  Дорогие 3 копейки 1989 года ценой до 70 000 рублей

Для частных инвесторов, работающих с криптовалютами, основной угрозой на октябрь 2018 года останется фишинг и вредоносные программы.

В 2019 году криптобиржи станут очередной целью для наиболее агрессивных хакерских групп, атакующих банки. Количество целенаправленных атак на криптобиржи возрастет. Мошеннические фишинг-схемы с использованием крипто-брендов будут усложняться. Уровень подготовки к фишинговым атакам также будет расти, все большее распространение получит автоматизация фишинга и использование готовых фишинг-наборов (Phishing-kits), в частности, для атак на ICO. Крупнейшие майнинг-пулы в мире могут стать целью не только киберпреступников, но и прогосударственных атакуюших. При определенной подготовке это может позволить им взять под контроль 51% мощностей для майнинга и захватить управление криптовалютой.

Криптовалюты в штопоре: биржи теряют клиентов

Во всём мире наблюдается резкое снижение интереса к криптовалютам, сообщил Bloomberg 11 октября 2018 года. Неопределённость на традиционном фондовом рынке перекинулась и в эту область, плюс сказывается снижение котировок криптовалют, начавшееся после того, как курс Bitcoin достиг в декабре 2017 года пикового значения в $20 тыс.

По данным венчурной фирмы Tribe Capital, крупнейшая в мире криптовалютная биржа Coinbase пострадала особенно: с декабря 2017 года количество постоянных игроков на этой платформе снизилось на 80%. Курс Bitcoin за тот же период упал на 60%. Подробнее здесь.

Хакеры украли $60 млн у биржи Zaif

В сентябре 2018 года японская криптовалютная биржа Zaif была атакована хакерами, которым в результате нападения удалось похитить около $60 млн. Подробнее здесь.

У японской биржи Coincheck украли криптовалюту на $500 млн

В конце января 2018 года произошла крупнейшая в истории кража криптовалют. Она случилась на японской криптовалютной бирже Coincheck, у которой украли более $500 млн. От кражи пострадали 260 тыс. пользователей. В Coincheck заявили о намерениях вернуть около 90% средств из собственного капитала. Подробнее здесь.

2017: Топ-10 криптовалютных бирж по суточному объёму сделок

Топ-10 криптовалютных бирж по объёму сделок за сутки на 30.01.2017.

1. Poloniex — $14,731,826; конвертация альткоинов в Биткойн и обратно
2. Kraken — $6,750,684; преимущественно, конвертация биткойнов в фиатные валюты:

  • 64% – EUR
  • USD – 13,26%

3. OKCoin.cn — $5,413,820; конвертация альткоинов в CNY, китайский юань
4. Huobi — $5,256,440; конвертация альткоинов в CNY, китайский юань
5. Bitfinex — $4,278,149; преимущество, конвертация криптовалюты в USD – 90,36%
6. CoinsBank — $4,083,979; конвертация криптовалют (BTC и LTC) в фиатные валюты:

  • USD – 42,24%
  • EUR – 35,09%
  • GBP – 15,32%

7. GDAX — $3,904,107

  • USD – 87%
  • GBP – 9,76%

8. HitBTC — $3,198,455; конвертация альткоинов в Биткойн
9. BTCC — $2,935,952; конвертация BTC и LTC в CNY
10. BTC-E — $2,916,705; конвертация альткоинов в фиатные валюты

  • USD – 75,64%
  • в том числе в RUR (российский рубль) – 5,92%.

При этом, объём торгов в российских рублях – $172,755. Однако, стоимость BTC в конвертациях BTCRUR выше на $1,90 по отношению к конвертациям BTCUSD.

С 24 января 2017 года крупнейшие китайские биржи криптовалют BTCC, Huobi и OKCoin ввели комиссию на операции с биткойном и Litecoin в размере 0,2% от каждой транзакции, чтобы «обуздать спекуляции» и «предотвратить волатильность» на зарождающемся рынке цифровых валют.

До этого момента китайские площадки были единственными, кто не взимал комиссию: они зарабатывали на маржинальной торговле. К концу 2016 года на Китай по разным подсчетам приходилось от 90% до 98% от мирового объема торговли биткойнами.

Что такое криптобиржи?

В Ленинградской области по поручению главы региона Александра Дрозденко экономический блок администрации уточняет возможности для создания на территории площадок энергоблоков Ленинградской атомной станции, планируемых к выводу из эксплуатации, зоны с особым правовым и экономическим статусом для размещения бизнеса по разработке и производству криптовалют. Участники семинара «Школы бизнеса» уже узнали о последних трендах развития и популяризации цифровых денег.

В нашем материале вы узнаете, что же такое цифровые деньги.

Сегодня в России развиваются собственные биржи, где можно купить биткойны, а разработчики создают новые криптовалюты, но пока этот рынок не имеет официального статуса, а чиновники и банкиры расходятся во мнениях об их легализации.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта — это цифровые деньги. Они отличаются от обычных двумя основными параметрами.

Независимость. Криптоденьги не привязаны ни к одной существующей валюте, ни к цене на нефть, ни к любым другим активам.

Виртуальность. Криптовалюта существует только в цифровом пространстве, хранится в электронном кошельке.

У криптовалюты нет регулирующего органа по типу Центробанка. Единственный вид эмиссии цифровых денег — это «добыча» (майнинг, mining) пользователями, запустившими приложения. За использование ресурсов (мощности компьютеров) им перечисляется какой-либо объем виртуальных денег. Чем мощнее компьютер — тем больше «добыча».

Обменять на реальные деньги криптовалюту можно через виртуальные сервисы-обменники, такие как Qiwi. Недавно в Москве начали работать и банкоматы-обменники.

Какие криптовалюты существуют?

Их тысячи. Да, началось все с биткойна, который появился в 2009 году. Бум популярности цифровых монет начался спустя три-четыре года. А сейчас на самой большой бирже торгуется около 300 видов криптовалют.

Написать свою криптовалюту может любой человек, продвинутый в технологиях, даже школьник. И это не метафора: технически подкованные школьники действительно создают свои криптоденьги. Пишутся криптовалюты примерно по тому же принципу, по которому пишутся программы.

«Готовую» цифровую монету нужно вывести на биржу, чтобы ее могли покупать пользователи. И лучше не на одну биржу, а на десятки: как и фермеру выгоднее поставлять молоко в десять магазинов, а не в одну лавку. И чем больше человек купит вашу криптовалюту — тем выше поднимется ее курс.

Зачем нужна криптовалюта? Что можно за нее купить?

Криптовалюты покупают люди, которые надеются хорошо заработать на их росте. Например, в 2014 году биткойн стоил $100, а потом долго держался по цене не выше $200, а сейчас стоит более $4,7 тыс.

Финансисты называют покупку криптовалюты самым рискованным, но и самым доходным видом вложений.

В России почти ничего нельзя купить за криптовалюту. Новости с заголовком «Теперь биткойн принимает…» обычно относятся к маленьким кофейням или магазинчикам. Так предприниматели пиарятся на популярной теме.

Где можно купить криптовалюту?

Сейчас в рейтинге Койнмаркета представлены 163 биржи с дневным оборотом от нескольких долларов до $630 млн. Биржи берут комиссию за покупку, продажу, вывод криптоденег: от 0,2 до 3% в среднем.

Самая известная и большая биржа — Poloniex, созданная в США. Также популярные биржи у русских пользователей — Yobit и EXMO, которая выводит биткойны и альткойны даже в рубли.

Подводные камни любой биржи — небезопасность и незащищенность пользователей.

Во-первых, биржа может закрыться. Например, внезапно прекратила работу биржа ВТС-е, ее дневной оборот доходил до 4000 биткойнов.

Так может случиться с любой биржей. «По злому умыслу ее создателей, или к ней могут появиться вопросы правоохранительных органов, которые также заморозят ее работу, или она подвергнется хакерской атаке. Все эти события связывает общий итог — возможность лишиться своих криптоактивов», — объясняет руководитель рабочих групп по законодательному регулированию цифровой экономики при Госдуме РФ Никита Куликов.

Есть тонкости: «горячий» и «холодный» кошельки. «Горячий» кошелек значит, что ваши деньги хранятся на самой бирже. «Холодный» — это личный криптокошелек, он хранится на ноутбуке или в телефоне, но если вы теряете гаджет — ваши деньги пропали.

Во-вторых, хакеры воруют деньги со счетов клиентов криптобирж.

«В августе 2017 года хакеры украли более 600 биткойнов (более $3 млн) со счета клиентов китайской биржи OKEx. Представители биржи сообщили, что атака не имеет ничего общего с безопасностью самой платформы, а полиция отказалась проводить расследование, считая такую торговлю разновидностью финансовой пирамиды», — рассказывает Сергей Зарубин, старший менеджер группы консультирования по перспективным технологиям КПМГ в России и СНГ.

Говорят, что можно купить мощную видеокарту и добывать криптовалюту. Я тоже могу так делать?

Да, любой может. Только домашний майнинг уже не имеет смысла.

Теперь развивается промышленный майнинг — так называемые фермы. То есть бизнес вытесняет любителей.

Более того, эксперты прогнозируют смерть традиционного майнинга.

«Сейчас добыча криптовалют происходит через концепцию proof of work — когда размер дохода зависит от мощности оборудования, компьютера, майнинговой фермы», — объясняет Вячеслав Мартынов, член наблюдательного совета фонда Ethereum. Он прогнозирует, что в будущем модель майнинга поменяется: «Новая концепция называется proof of stake».

Если не вдаваться в технические подробности — доходы не зависят от мощности компьютера. «Майнинг станет более массовым. Любой человек, имеющий домашний компьютер, смартфон, интернет-роутер, сможет получать прибыль», — прогнозирует эксперт.

Это законно? Майнить, покупать криптовалюту?

В России пока не принят закон о криптовалютах. Майнить и покупать — не запрещено, но и не разрешено. Но скоро все изменится: до конца 2017 года в Госдуме РФ планируют принять закон о регулировании этого рынка.

Зачем это нужно? Когда оборот криптоденег не регулируется, это значит, что огромный рынок существует параллельно с государством. Майнеры — и физлица, и фермы — не платят налог с прибыли. Расчеты биткойнами — «темный лес» для государства и силовых ведомств, поэтому на биржах можно оборачивать незаконные сделки.

Представители ведомств (Центробанк РФ, Минфин РФ, Минэкономразвития), которые входят в рабочую группу, единодушны в том, что криптовалюту нужно регулировать, но расходятся в видении статуса криптовалюты и легализации майнинга.

«Против» криптовалюты

Центробанк РФ не поддерживает легализацию криптовалют как законного платежного средства.

«Использование криптовалют как денежных суррогатов активно предлагается для расчета за товары и услуги. На наш взгляд, это имеет в качестве риска подрыв денежного обращения, и, конечно, мы использование криптовалют как денежных суррогатов допускать не будем», — заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

По ее мнению, механизм использования криптовалют «имеет признаки пирамиды». Среди рисков использования криптовалют глава ЦБ отмечает их анонимность и возможность использования с целью отмывания доходов и финансирования терроризма.

«За» криптовалюту

Замминистра финансов РФ Алексей Моисеев уверен, что криптовалюты нужно легализовать.

«Сказать, мол, давайте запретим криптовалюты и сделаем вид, что их нет, — не получится. Люди и дальше будут покупать те же биткойны в кафе за наличные деньги, и это мы должны исключить. В рамках белого поля торгуйте, а если зарабатываете — платите налог», — объясняет он.

Первый вице-премьер РФ Игорь Шувалов считает, что в России должна появиться национальная криптовалюта. «Я являюсь сторонником криптовалют, считаю, что крипторубль должен существовать. Криптовалюты «спрятать в сундук» уже не удастся, эта тема будет развиваться».

Герман Греф, глава Сбербанка (входит в рабочую группу), — сторонник криптовалют. Ранее он рассказывал о том, как покупал и продавал биткойны, но интерес Сбербанка лежит в развитии блокчейн-технологий, которые изменят финансовую среду в «цифровом будущем». «Нужно очень аккуратно регулировать, чтобы не задушить в объятиях регулирования эту чрезвычайно перспективную технологию», — говорит он о будущем законопроекте.