Инвестиционные монеты: динамика цен

Как купить золото на бирже

Актив, который пользуется стабильным спросом, любовью и уважением среди инвесторов по всему миру, — золото. В статье расскажем о разных способах стать владельцем драгоценного металла и о том, как купить золото физическому лицу на бирже в Москве.

Динамика цен на золото с июля 2020 г. по июль 2021 г.

Как купить золото в физическом виде

Приемлемый вариант для тех, кто намерен хранить металл в физическом виде. Обменять деньги на слиток можно в банке или на бирже через Брокера.

Нужно помнить о 20% НДС и надлежащем хранении: любая порча поверхности слитка значительно снижает его стоимость, использование банковской ячейки для хранения слитка – это платная услуга, увеличивающая себестоимость хранимого металла.

Покупка инвестиционных монет имеет преимущество перед слитками — покупатель освобожден от уплаты НДС. Также монеты приобретают в качестве необычного презента, а не только в инвестиционных целях.

Монеты продают в банках, на аукционах и нумизматических магазинах. Актуальная цена зависит, в том числе, от курса на Лондонской бирже.

Использовать монеты для спекуляции достаточно сложно: слишком велика разница между стоимостями покупки и продажи. Поэтому вложения в инвестиционные монеты могут принести доход в достаточно долгосрочной перспективе. При этом, желательно уделять повышенное внимание качеству хранения монет в течение всего срока, так как рыночная цена зависит, в том числе, от внешнего вида и физического состояния монет.

Спотовый рынок

Можно купить физическое золото на бирже в Москве с того же брокерского счета, через который инвестор проводит операции с ценными бумагами, валютой и иными активами. Стартовый вес (лот) на спотовом рынке — 10 гр. Контракты в рублях.

Как купить золото на Московской бирже и не хранить его

Рынок драгоценных металлов Московской биржи

Где покупать : на валютном рынке и рынке драгметаллов Московской Биржи.

В каком объеме торгуется : цена в рублях рассчитывается за 1 грамм. Минимальный объем для торговых операций 10 грамм.

Как происходит поставка: на торговый счет. Где открыть счета: у Брокера, который выполнит функцию заключения сделки по вашему желанию за ваш счет, а также произведет все необходимые расчеты.

Если вы хотите инвестировать и не заботится о хранении активов? Можно вложиться в FXGD — это золотой инвестиционный фонд (ETF), чей единственный актив – это золото, а акции продаются в рублях. Стоимость акции ETF напрямую привязана к рыночной цене металла: растёт золото — дорожает акция FXGD (прямая зависимость).

Как это работает: инвестор покупает на бирже акцию FXGD и становится владельцем соответствующей доли актива фонда. При этом не нужно беспокоиться и тратиться на хранение слитков, можно торговать акциями фонда, как и обычными ценными бумагами корпоративных компаний.

Самый простой способ торговли золотом на бирже в Москве — это купля/продажа акций золотодобывающих компаний, например, ценные бумаги отечественных золотодобытчиков «Селигдар», «Бурятзолото», «Полюс», «Лензолото», «Полиметалл».

Стоимость акций таких компаний в основном зависит от динамики рыночной цены на золото. Ликвидность достаточно высокая — акции легко обратить в деньги, продав их по рыночной цене. Помимо дохода от перепродажи можно получать доход от дивидендов по акциям.

Металлический счет

Ещё один способ купить золото физическому лицу — открыть металлический счет. Инвестор покупает драгметалл у банка (от 1 грамма) и открывает , таким образом, банковский вклад без начисления процентов. Доходность зависит от курса: дорожает металл, соответственно, растет прибыль от переоценки актива на металлическом счете и наоборот.

Важно знать, что металлический счет не обеспечен физическим металлом. В случае закрытия такого счета клиент получает деньги, а не слитки. На металлические счета не распространяется защита Агентства по страхованию вкладов.

Купить золото физическому лицу на бирже можно с помощью фьючерсов. Трейдер покупает не сам драгметалл, а контракт на покупку/продажу в будущем по заранее оговоренной цене. Естественно, цена фьючерсного «золотого» контракта привязана к ценовой динамике на рынке драгоценных металлов.

Торговля фьючерсами чаще всего не подразумевает поставку реального актива, а спреды между покупкой и продажей не велики, поэтому фьючерсы — излюбленный инструмент спекулянтов. Доходность и ликвидность довольно высокие. Инструмент идеально подходит для краткосрочных операций при наличии соответствующего опыта, так как риск потери денег на фьючерсах значительно выше, чем по иным инструментам.

Чтобы купить золото на бирже ММВБ, не обязательно вкладываться в отдельные акции, металлические счета или фьючерсы. Можно купить пай — долю фонда драгоценных металлов (ПИФ). Этот пай содержит сразу несколько перечисленных инструментов. Покупая пай, инвестор не выбирает, из чего он будет состоять.

В отличие от акций ETF стоимость пая не привязана к котировкам на золото, потому что включает сразу несколько «золотоносных» инструментов в целях получения максимальной доходности. Ведь чем выше доходность, тем дороже пай.

Российский инвестор может выбирать из 14 «золотых» ПИФов, чья деятельность строго регламентируется государством. Вложиться можно сразу в несколько фондов. Покупка пая не облагается налогом на добавленную стоимость. Но за управление ПИФом и за сделки с паями нужно платить комиссию. Лучше настроиться на длительное вложение сроком от 1 года.

Как начать инвестировать в золото на бирже

Выбирайте Банк ЦентроКредит в качестве брокера, откройте брокерский счет, получите доступ к бирже. Мы поможем сделать первые шаги и ответим на любые ваши вопросы.

Инвестиция в золотую монету Георгия Победоносца

Когда у ЦБ РФ заканчивались резервы золотой монеты «Червонец», приняли решение выпустить инвестиционную монету «Георгий Победоносец». Впервые она появилась зимой 2006 года в количестве 150 000 экземпляров. Затем их дочеканивали в другие годы. Теперь её суммарный тираж самый большой среди других инвестиционных монет нашей страны. «Георгий Победоносец» — самая известная и ликвидная инвестиционная монета страны.

В чём ценность и выгода

На фото золотая монета Георгия Победоносца:

Номинал — 50 рублей. Производится из высококачественного золота (999). Это означает, что в ней много именно чистого золота. Нет вставок из камней, поэтому допускается гидроанализ. Кроме качества анциркулейтед, были выпущены экземпляры пруф (50 и 100 рублей).

Так как монета инвестиционная, а не коллекционная, наценка на золото ниже. Да и операции с инвестиционными экземплярами не подлежат налогу на добавленную стоимость.

Стоимость изготовления монеты Георгий Победоносец невысока, а тиражи большие. Цена образуется на основании стоимости драгметалла, содержащегося в монете. Поэтому данная монета — отличный инструмент для капиталовложения. Чем старше монета и лучше сохранилась, тем выше её цена, да и золото с каждым годом всё дороже. Ниже вы увидите динамику цен. Если купите сегодня, позже сможете продать значительно дороже. В нашем магазине вы можете выгодно купить золотые монеты «Георгий Победоносец» хорошего качества.

Сколько стоит золотая монета Георгий Победоносец

Так как золотые монеты этой серии отчеканены большим тиражом, цена формируется на основе текущей котировки драгметалла на биржах. Имеет значение и то, сколько просит за монеты ЦБ, так как у него Сбербанк закупает инвестиционные деньги для последующей продажи.

Читайте также  Ценные не выпущенные в оборот монеты 1962 года

Если на официальном сайте Сбербанка посмотреть котировки монет из драгоценных металлов отличного состояния, то можно увидеть такие цены монеты Победоносец по состоянию на 04.09.2020 года:

  • качество UC, цена покупки — это 44,600, продажи — 34,000;
  • качество PR, цена покупки — 42 300, цена продажи не указана.

Есть монеты, на которых в ходе хранения образовались пятна, следы окисления. Эти дефекты часто связаны с заводским браком. При наличии даже небольших потертостей монета теряет ценность, её стоимость может стать значительно ниже. Например, на сайте Сбербанка есть котировки монет из драгметаллов удовлетворительного состояния. Там монета Победоносец качества PR стоит уже 38 100.

Компания «Золотой монетный дом» поможет вам инвестировать только в хорошие монеты. Купив монеты, вы можете вложиться в надёжный и ликвидный инструмент.

Интересоваться ценой на инвестиционные знаки важно непосредственно перед их покупкой, то есть всегда смотреть курс золотых монет «Георгий Победоносец» на сегодня, потому что стоимость меняется в соответствии с динамикой биржевых котировок.

Задать вопрос

Инвестируйте уже сегодня

НАЛИЧНЫЙ РАСЧЕТ. Золотая инвестиционная монета Георгий ПОБЕДОНОСЕЦ ММД 2006 — 2012 г.в., 7.78 г чистого золота (проба 0,999)

Инвестиционные монеты

Реальный актив, который не обесценивается в кризис

  • О продукте
  • Виды монет
  • Вопросы и ответы

Инвестиционные монеты — долгосрочный инвестиционный инструмент для хеджирования большинства рыночных рисков.

Операции с инвестиционными монетами не облагаются НДС, что делает возможным их обращение по цене, приближенной к стоимости содержащегося в них драгоценного металла.

Выгодно

Операции с монетами не облагаются НДС в отличие от слитков

Просто

Вам не нужны справки и сертификаты для продажи монет

Ликвидно

Банк выкупает монеты в любом состоянии, даже с царапинами и без капсул

Динамика цены на золото и индекс ММВБ с 1997 по 2020 год

Какие инвестиционные монеты бывают

Золотые

Георгий Победоносец, Червонец,
Талисманы Олимпийских игр 2014 ​​​​​​​​​​​​​​

Серебряные

Георгий Победоносец, Соболь,
Талисманы Олимпийских игр 2014 ​​​​​​​​​​​​​​

Как купить инвестиционные монеты

Приобрести инвестиционные монеты можно только в офисах банка.
При покупке монет на сумму выше 15 000 ₽ вам потребуется паспорт.

С 01.06.2016 инвестиционные монеты, ранее считавшиеся «удовлетворительными», приравниваются к «отличным».

К инвестиционным монетам «отличного» состояния относятся монеты:

  • не имеющие дефектов, видимых невооруженным глазом;
  • с небольшими царапинами, вмятинами на аверсе и реверсе, с небольшими насечками и заусенцами на канте;
  • имеющие цветные пятна любых размеров;
  • любой комплектации (в капсулах/без капсул/в блистере и т.д.).

Перечень инвестиционных монет из золота

Качество чекана — uncirculated

Каталожный номер Краткое наименование Год Проба Номинал Масса
3213-0002 Червонец–75 1975 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0003 Червонец–76 1976 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0004 Червонец–77 1977 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0005 Червонец–78 1978 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0006 Червонец–79 1979 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0007 Червонец–80 1980 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0009 Червонец–81 1981 900 0,01 ₽ 7,74 г
3213-0010 Червонец–82 1982 900 0,01 ₽ 7,74 г
5216-0060 Победоносец 2006+ 999 50 ₽ 7,78 г
5216-0080 Талисман Леопард–11 2011 999 50 ₽ 7,78 г
5216-0089 Талисман Мишка–12 2012 999 50 ₽ 7,78 г
5216-0095 Талисман Зайка–13 2013 999 50 ₽ 7,78 г
5217-0038 Талисман Леопард–11 2011 999 100 ₽ 15,55 г
5217-0040 Талисман Мишка–12 2012 999 100 ₽ 15,55 г
5217-0041 Талисман Зайка–13 2013 999 100 ₽ 15,55 г
5219-0033 Победоносец 2021+ 999 200 ₽ 31,1 г
5217-0048 Победоносец 2021+ 999 100 ₽ 15,55 г
5215-0036 Победоносец 2021+ 999 25 ₽ 3,11 г

Перечень инвестиционных монет из серебра

О цене и доходности золотого Георгия Победоносца

В Российской Федерации есть два способа инвестирования в физические драгметаллы — покупка их в виде слитков или монет. О вложении средств в физическое золото в форме монет и о доходности такого способа инвестирования пойдет речь далее на примере одной из самых известных инвестиционных монет — «Георгий Победоносец».

Наиболее удобным инструментом для вложения капитала в физическое золото являются инвестиционные монеты. Их цена максимально приближена к цене металла — в отличие от старинных или памятных монет, стоимость которых больше зависит от их коллекционной «редкости».

Инвестиционная золотая монета России «Георгий Победоносец» 50 руб.

Самыми популярными и ликвидными инвестиционными монетами в России являются золотые монеты Георгий Победоносец. Они выпускаются Центробанком РФ и чеканятся на государственных монетных дворах ММД/СПМД. Это самые массовые по тиражу монеты номиналом 50 рублей. Они изготавливаются из инвестиционного золота. Это значит, что их производят из драгметалла очень высокой пробы — от 999, что означает высокое содержание чистого золота в такой монете.

Как самостоятельно рассчитать цену монет?

Если с котировками валют всё сравнительно просто, поскольку они задаются валютной биржей, то с котировками монет дело обстоит несколько сложнее. Расчет стоимости монет начинающему инвестору лучше научиться производить самостоятельно.

Рублевая цена монет формируется из двух составляющих:

  • Веса чистого металла в монете,
  • Биржевой цены 1 грамма металла в рублях.

Биржевая цена 1 грамма металла в рублях, в свою очередь, определяется ценой 1 унции (так уж повелось, что все драгоценные металлы торгуются на международных биржах в тройских унциях — одна тройская унция = 31,1035 грамма) металла на бирже в долларах, и курсом рубля к доллару.

Например, текущая цена 1 унции золота на бирже составляет $1,340 долларов за унцию, а курс доллара составляет 66 рублей за доллар. Таким образом, цена 1 грамма золота в рублях составит:

1 340 * 66 / 31,1035 = 2 843 рубля.

Поскольку в одном золотом Георгии содержится 7.78 грамма чистого золота (или 1/4 тройской унции), то биржевая цена металла в одной монете составит:

  • Биржевая цена золота в монете = 7.78 грамма * 2 843 рубля за грамм = 22 119 рублей

Что еще заложено в цену?

Монету нужно отчеканить, упаковать и доставить в отделение банка или компании-дилера, чтобы Вы ее могли приобрести. Это стоит времени и денег. Физическая монета в Ваших руках стоит, как правило, дороже, чем абстрактное «золото» в больших банковских слитках где-нибудь в банковском хранилище в Лондоне.

Поэтому, как правило, монеты стоят на 5-10% дороже, чем содержащийся в них металл. Мы это называем «премией к бирже».

Центральный Банк России отпускает золотого Георгия Победоносца по цене уже на 7% дороже биржевой цены металла. Таким образом, отпускная цена золотого Георгия в выше указанном примере составит:

  • Отпускная цена ЦБ = Цена золота в монете +7% = 22 119 * 1,07 = 23 667 рублей за монету

Долгосрочно, и цена золота в долларах, и курс доллара в рублях — растут. Как следствие, растет и цена золотых монет. Чтобы понять это, достаточно взглянуть на динамику изменения отпускной цены монеты «Георгий Победоносец» 50 рублей / золото в Банке России.

Читайте также  Ценность советской рублевой монеты к двадцатилетию победы над фашистской Германией

Как мы видим, цена золотого Георгия за эти 9 лет выросла с 8 653 до 23 181 рублей, или на 168%, или почти в 2,7 раза. Среднегодовая доходность вложений в монету на этом промежутке времени составила 11,57% годовых (что все же больше нынешних процентных ставок банковских вкладов, хотя и несильно), однако надо понимать, что в отдельные годы — например, с 2014 по 2015 г — она составила свыше 60%, чего ни один банковский вклад не дал.

Почему рост цен на золотых Георгиев ускорится?

В мире накоплено гигантское количество долгов — которые невозможно погасить никогда без «печатания» новых денег. Как только мировая экономика входит в очередную фазу замедления (которая случается циклически, каждые 10-15 лет — последний раз это было в 2008-2009 гг.) — начинаются массовые дефолты заемщиков, и проблемы у банков. Проблемы эти заливаются «свеженапечатанными» деньгами. Мы полагаем, что в мировой экономике уже начался очередной циклический кризис, которые обернется ускоренным «печатанием денег» в 2020-2025 гг.

Мы уверены, что в ближайшие годы доходность золотого Георгия Победоносца будет существенно обгонять доходность большинства других инструментов, включая банковские вклады, в силу того, что рост цены золота в ближайшие годы сильно ускорится из-за инфляции.

О цене и доходности золотого «Георгия Победоносца»

26 февраля 2019

В Российской Федерации есть два способа инвестирования в физические драгметаллы: покупка их в виде слитков или монет. О вложении средств в физическое золото в форме монет и о доходности такого способа инвестирования пойдёт речь далее на примере одной из самых известных инвестиционных монет — «Георгий Победоносец».

Наиболее удобным инструментом для вложения капитала в физическое золото являются инвестиционные монеты. Их цена максимально приближена к цене металла в отличие от старинных или памятных монет, стоимость которых больше зависит от их коллекционной «редкости».

Самыми популярными и ликвидными инвестиционными монетами в России являются золотые монеты «Георгий Победоносец». Они выпускаются Центробанком РФ и чеканятся на государственных монетных дворах ММД/СПМД. Это самые массовые по тиражу монеты номиналом 50 рублей. Они изготавливаются из инвестиционного золота. Это значит, что их производят из драгметалла очень высокой пробы — от 999, что означает высокое содержание чистого золота в такой монете.

Как рассчитать цену монет? Если с котировками валют всё сравнительно просто, поскольку они задаются валютной биржей, то с котировками монет дело обстоит несколько сложнее. Расчёт стоимости монет начинающему инвестору лучше научиться производить самостоятельно. Рублёвая цена монет формируется из двух составляющих: 1) Веса чистого металла в монете и 2) Биржевой цены 1 грамма металла в рублях.

Биржевая цена 1 грамма металла в рублях, в свою очередь, определяется ценой 1 унции (так уж повелось, что все драгоценные металлы торгуются на международных биржах в тройских унциях — одна тройская унция = 31,1035 грамма) металла на бирже в долларах, и курсом рубля к доллару.

Например, текущая цена 1 унции золота на бирже составляет 1340$ за унцию, а курс доллара составляет 66 рублей за доллар. Таким образом, цена 1 грамма золота в рублях составит: (1340х66):31,1 = 2 843 рубля. Поскольку в одном золотом Георгии содержится 7,78 грамма чистого золота (или 1/4 тройской унции), то биржевая цена металла в одной монете составит:

Биржевая цена золота в монете = 7,78 гр. х 2843 руб. за грамм = 22 119 руб.

Что ещё заложено в цену? Монету нужно отчеканить, упаковать и доставить в отделение банка или компании-дилеры, чтобы Вы её могли приобрести. Это стоит времени и денег. Физическая монета в Ваших руках стоит, как правило, дороже, чем абстрактное «золото» в больших банковских слитках где-нибудь в банковском хранилище в Лондоне.

Поэтому, как правило, монеты стоят на 5-10% дороже, чем содержащийся в них металл. Мы это называем «премией к бирже».

Центральный Банк России отпускает золотого «Георгия Победоносца» по цене уже на 7% дороже биржевой цены металла. Таким образом, отпускная цена золотого «Георгия» в выше указанном примере составит:

Отпускная цена ЦБ = Цена золота в монете +7% = 22 119 * 1,07 = 23 667 рублей за монету. Долгосрочно, и цена золота в долларах, и курс доллара в рублях — растут. Как следствие, растёт и цена золотых монет. Чтобы понять это, достаточно взглянуть на динамику изменения отпускной цены золотой монеты «Георгий Победоносец» номиналом 50 рублей в ЦБ РФ.

Как мы видим, цена золотого «Георгия» за эти 9 лет выросла с 8 653 до 23 181 рублей, или на 168%, или почти в 2,7 раза. Среднегодовая доходность вложений в монету на этом промежутке времени составила 11,57% годовых (что всё же больше нынешних процентных ставок банковских вкладов, хотя и несильно), однако надо понимать, что в отдельные годы — например, с 2014 по 2015 гг. — она составила свыше 60%, чего ни один банковский вклад не дал.

Почему рост цен на золотых «Георгиев» ускорится? В мире накоплено гигантское количество долгов, которые невозможно погасить никогда без «печатания» новых денег. Как только мировая экономика входит в очередную фазу замедления (которая случается циклически, каждые 10-15 лет — последний раз это было в 2008-2009 гг.) — начинаются массовые дефолты заёмщиков и проблемы у банков. Проблемы эти заливаются «свеже напечатанными» деньгами.

Мы полагаем, что в мировой экономике уже начался очередной циклический кризис, которые обернётся ускоренным «печатанием денег» в 2020-2025 гг. Мы уверены, что в ближайшие годы доходность золотого «Георгия Победоносца» будет существенно обгонять доходность большинства других инструментов, включая банковские вклады, в силу того, что рост цены золота в ближайшие годы сильно ускорится из-за инфляции.

Материал подготовлен компанией «Золотой Запас»

Контакты:

Адрес: 123317 Москва, Пресненская набережная 12, Башня «Федерация»
Телефон: +7 (499) 553-08-82 | E-mail: info@zolotoy-zapas.ru

Самая популярная золотая монета в РФ — Георгий Победоносец по выгодным ценам!
Клубная цена от 10 шт. и ОПТ от 100 шт. — КУПИТЬ