Как переводить деньги через

Из пункта А в пункт Б: как перевести деньги по РФ

Вероятно, каждый человек хотя бы раз сталкивался с необходимостью отправить деньги в другой город. Раньше для этого нужно было прийти в отделение почты или банка и потолкаться в очереди. Сейчас доступно гораздо больше способов: через терминалы, банкоматы или мобильный телефон. Рассказываем обо всех вариантах с точки зрения выгоды и скорости.

Зачем люди переводят деньги

Значительное количество внутрироссийских переводов делается, чтобы помочь родным: на содержание семьи, «подпитку» уехавших в отпуск. Растёт объём переводов для оплаты жилья, автомобилей и других крупных приобретений. Средства переводятся в счёт погашения кредитов, оплаты ЖКХ, мобильной связи, интернета и других услуг. Также деньги активно перемещаются между регионами в связи с расширением географии бизнеса.

Зачастую перечисление требуется сделать срочно, например при возникновении непредвиденных ситуаций: украли кошелёк, потерялась банковская карточка и т.п. В этих случаях начинаются поиски способа быстро перевести деньги, и желательно с минимальными потерями на комиссии.

Почта

Денежные переводы в России на более-менее регулярной основе стали осуществляться по почте в конце XIX века. И в наше время оказание этой услуги – одно из основных направлений деятельности Почты России. Для перечисления средств используются два сервиса – «Форсаж» и «Киберденьги».

Плюс почтовых переводов – максимальный охват территории страны.

«Форсаж» – это срочные переводы по России, СНГ и ряду стран дальнего зарубежья. Чтобы получить деньги, адресат предъявляет операционисту паспорт и сообщает контрольный номер. За перевод до 3 тыс. руб. с отправителя возьмут 99 руб., большей суммы – 1,2% (минимум 149 руб.).

Сервис «Киберденьги» – более дорогое удовольствие: комиссия 2-5% (зависит от переводимой суммы) плюс единовременный платёж. Если отправить 20 тыс. руб., то через «Форсаж» это будет стоить 240 руб., а через «Киберденьги» уже 590 руб., с доставкой на дом – 944 руб. К тому же вариант «Киберденег» более медленный и занимает от 2 до 8 дней.

Системы переводов

Перевод можно выполнить через системы Western Union, Unistream, Contact, Золотая корона и другие. Операция занимает несколько минут.

Адресат получает деньги в любом пункте обслуживания системы, для этого он предъявляет специалисту паспорт и сообщает контрольный номер.

Большинство систем предоставляет возможность перевести деньги через платёжные терминалы, онлайн или мобильные телефоны.

Минимальный размер комиссии за услуги – 1-1,5%. Чтобы перевести деньги по России онлайн через Вестерн Юнион или Золотую Корону, придётся заплатить 1%, через Юнистрим – 1,5%. Перевод со счёта мобильного телефона через Юнистрим обойдётся отправителю гораздо дороже – в 4-7,35% в зависимости от суммы и оператора связи плюс фиксированный платёж.

Знаете ли Вы что

Во многих мировых банках есть негласный список профессий клиентов, которые нежелательны. Сюда обычно относятся: журналисты, юристы, индивидуальные предприниматели, военнослужащие, судьи…

Банки

Денежные переводы через собственные корпоративные сети предлагают все российские финучреждения. Эти операции производятся при наличии открытых счетов или без открытия счёта. Переводы бывают срочные и обычные.

Операцию можно выполнить и через банкомат, систему интернет-банкинга или мобильное приложение, но только при наличии открытых счетов у отправителя и адресата.

Комиссия за услугу у каждого банка своя, она может зависеть от переводимой суммы и других факторов. В среднем перевод обходится в 1,5-2,5%.

Сбербанк предлагает услугу «Колибри» – срочный (в пределах 10 минут) перевод денег по России. Для выполнения операции отправитель посещает отделение банка, наличие счёта не требуется. Комиссия за перевод составляет 1,5% от его суммы и ограничивается диапазоном 150-1000 руб.

С карты на карту

Это частный вид банковского перевода, но о нём стоит рассказать отдельно. Такой перевод отправитель выполняет самостоятельно – через банкомат, систему интернет- или мобильного банкинга. Для выполнения операции необходимо указать номер карты адресата.

Обычно транзакция исполняется моментально, но теоретически перечисление средств может занять два-три дня.

Операции внутри одного банка, как правило, бесплатны. За пополнение карты стороннего эмитента взимается комиссия. Так, перевод с дебетовой карты Сбербанка на пластик другого финучреждения обойдётся в 1,5% от суммы, минимум 30 руб.

Электронные кошельки

Электронные кошельки уже перестали быть экзотикой, но пока еще не получили такого широкого распространения, как пластик. В России в тройку лидеров этого сегмента входят Webmoney, Яндекс.Деньги и QIWI. С помощью кошелька можно принимать и отправлять средства внутри системы и за её пределами, например выводить деньги на карты (получать их с карт).

Операции выполняются быстро, во многих случаях за несколько секунд. Но комиссии нередко взимаются даже за внутрисистемные переводы: между кошельками Вебмани – 0,8%, Яндекс.Денег – 0,5%. Перевод денег на банковскую карту обойдётся гораздо дороже: с кошелька Вебмани (в зависимости от суммы) – от 3,5%, Яндекс.Денег – 3% + 45 руб., Киви – 2% + 50 руб.

Наиболее быстрый и выгодный способ перевода денег – с карты на карту одного банка. Но это, во-первых, не всегда возможно, а во-вторых, у каждого способа перевода имеются свои достоинства. Иногда требуется не скорость и дешевизна, а удобство или анонимность. И выбрать, как видим, есть из чего.

Как перевести деньги: все о денежных переводах

Делать денежные переводы не так страшно, как думает старшее поколение. Есть много способов, с которыми не надо бояться процентов за операции. Из нашей статьи вы узнаете, как можно быстро отправить деньги и не потерять на комиссии.

  • Что такое денежный перевод
  • Какие виды денежных переводов бывают
  • По номеру счета
    • С карты на карту
    • По номеру телефона
    • Через мобильное приложение
    • С компьютера
    • Через банки и платёжные системы
    • Система быстрых платежей

Не так далеко мы ушли от тех времен, когда для перевода денег родным и близким нужно было идти в отделение банка или на почту. Отстоять очередь, заполнить гору бланков и ждать несколько часов, а то и дней, чтобы адресат их получил.

Чтобы сегодня поделиться определённой суммой, можно даже не вставать с дивана. Обязательно покажите эту статью старшему поколению, если они все еще пользуются старым способом денежного перевода.

Что такое денежный перевод

Несмотря на то, что денежный перевод — операция приватная, участвуют в ней три лица: отправитель, получатель и посредник — тот, кто доставляет деньги. Это может быть банк или платежная система.

Быстрее всего деньги можно отправить с помощью мобильного приложения, через сайт или платежные системы. Обычно денежный перевод доходит мгновенно, но на эту операцию выделяется до трех рабочих дней.

Если вы хотите перевести средства тому, у кого карта числится не в том же банке, что и у вас, то за это может взиматься комиссия. Обычно это 1-1,5% от суммы перевода. Некоторые банки устанавливают лимит на перевод средств в месяц, и это тоже нужно учитывать.

Читайте также  Как получить деньги с вебмани наличными

Какие виды денежных переводов бывают

Деньги можно отправить в двух форматах.

  • Безналичный перевод.

Достаточно знать номер карты получателя и его имя (будет отображаться в мобильном приложении) или номер телефона.

  • Наличный перевод.

Для этого нужно сходить в отделение банка или Почты России. Средства отправляют по номеру счета или по паспортным данным получателя.

По номеру счета

Перевод по номеру счета, или по реквизитам — это классический способ. Можно сделать его как онлайн, так и офлайн — прийти в отделение банка с паспортом, заполнить бланк с реквизитами получателя и номером счета. Тот, кому вы отправили деньги, может их получить практически мгновенно.

Как правило, комиссия за внутрибанковские переводы не взимается, и сумма может быть любой. Некоторые банки устанавливают лимит на бесплатные переводы (например, до 600 тысяч рублей в месяц), сверх этой суммы будет браться комиссия.

Если переводить деньги из одного банка в другой, то придётся раскошелиться на комиссионные, и в некоторых случаях они могут составить до 6%, а сам перевод — идти до трех рабочих дней.

Некоторые банки берут фиксированную плату за перевод по номеру счета, что выгодно при крупных переводах. Например, в Совкомбанке такая комиссия составляет всего 50 рублей, независимо от суммы, которую нужно отправить.

С карты на карту

Самый простой и популярный способ переводов – с карты на карту. Не нужно забивать голову лишней информацией, достаточно только знать номер дебетовой карты получателя.

Если отправитель просит у вас информацию о сроке действия карты и CVR-код с оборота, то это повод бить тревогу — возможно, вы имеете дело с мошенниками.

Повторим: для перевода с карты на карту нужно указать лишь цифры с ее внешней стороны.

Делать такой перевод удобнее всего через мобильное приложение своего банка (вкладка «По номеру карты»).

За внутрибанковские переводы комиссия не взимается, а за перевод на карту другого банка нужно будет заплатить комиссию (обычно не более 1,5% от суммы). Но в последнее время многие банки отказываются от этого и не берут проценты за перевод.

По номеру телефона

Перевести деньги по номеру телефона так же легко, как и по номеру карты – достаточно в мобильном приложении указать номер получателя. И на экране сразу же отобразится название банка и имя того, кому необходимо отправить деньги.

Через мобильное приложение

Мобильное приложение банка поможет решить многие ситуации – не только отправить деньги, но и следить за своими финансами.

Приложения доступны для установки на все смартфоны, они постоянно обновляются и совершенствуются. Они удобны еще и тем, что всегда под рукой, в буквальном смысле. Но некоторые из них настолько мудреные, что найти нужную вкладку с первого, а то и со второго раза не получится.

Мобильное приложение Совкомбанка интуитивно понятное и простое в использовании: лёгкая навигация, управление счетом, много удобных и понятных функций. Даже бабушка разберется, будьте уверены.

Практически каждый банк берёт плату за оповещения в виде СМС или Push-уведомлений. Вы можете отказаться от этой услуги и сэкономить до 600 рублей в год.

Но в таком случае вы не будете получать информацию о совершаемых операциях в режиме реального времени и рискуете потерять контроль над своими финансами. В любом случае решать только вам.

С компьютера

Раньше сделать денежный перевод с компьютера было довольно сложно: сначала нужно было получить пароль в банкомате, ввести его на сайте, затем пройти двухшаговую проверку, и только потом совершить операцию. Сейчас ситуация изменилась.

Например, на сайте Совкомбанка вы можете совершать денежные операции без регистрации. Делать это могут абсолютно все, даже те, кто не является клиентом банка.

На вкладке «Платежи» достаточно выбрать функцию «Переводы с карты на карту», ввести данные и совершить платёж. Вы можете не переживать, все операции защищены и строго конфиденциальны.

Рассмотрим ситуацию. Артём уехал зимовать в Таиланд на 7 месяцев. Деньги работодатель перечислял ему на карту, с которой тот оплачивал коммунальные платежи в России и кредиты через личный кабинет на сайте банка.

Перед поездкой Артём получил пароль от личного кабинета в банкомате банка, прошел проверку на сайте, и каждый раз вводил его, заходя в личный кабинет.

Проблемы начались после того, как срок действия пароля истёк — через 2 месяца. Артём не смог заходить в личный кабинет и оплачивать счета, а нужных банкоматов в чужой стране не было. Банк дистанционно не мог помочь, и в итоге образовались просрочки по кредитам за 3 месяца и долг по коммуналке.

Вывод: перед длительным путешествием проверяйте свою финансовую защищённость. И устанавливайте приложение банка на смартфон, чтобы доступ был в любой момент.

Через банки и платёжные системы

Перевод денег через банк подразумевает личный визит. Нужно заполнить бланк, указать свои данные, ФИО получателя, название банка и его реквизиты. Деньги дойдут мгновенно, и человек сможет их получить в кассе при предъявлении паспорта.

Внутрибанковские переводы не облагаются комиссией, а за перевод в другой банк нужно будет заплатить. Размер самого перевода безграничен.

Через платёжные системы (например, Золотую корону) удобно переводить деньги по стране и в ближнее зарубежье. Потребуется только паспорт и данные получателя. Комиссия за перевод зависит от суммы и страны назначения.

Система быстрых платежей

В 2019 году в России заработала Система быстрых платежей (СБП). В неё входят несколько десятков банков, внутри которых можно совершать переводы до 100 тысяч рублей без комиссии, сверх этой суммы нужно будет доплатить 0,5%.

Нужно чтобы банки, между которыми вы переводите деньги, входили в СБП. Переводить нужные суммы можно по номеру телефона из мобильного приложения любого банка.

Всегда перед отправкой денег несколько раз проверяйте введенную информацию — одна неверная цифра может «растворить» перевод в неизвестности, и потом долго придется его искать.

Перед тем, как воспользоваться услугами платёжной системы, проверьте ее на сайте Банка России — она должна быть в реестре, иначе вы рискуете потерять свои деньги.

Если вам нужно отправить деньги в населенный пункт, где есть только Почта России, то придется вернуться к старому проверенному способу. Отделения почты есть в самых далёких и глухих уголках страны, значит, и деньги вы сможете туда отправить. Вот только идти перевод будет примерно два дня.

Как отправлять деньги

Переводите деньги через Skrill по всему миру в 40 валютах. Вы можете переводить деньги на банковский счет, электронный кошелек или адрес электронной почты – любым подходящим способом.

Как бы Вы хотели переводить деньги?

Мы подготовили краткое руководство, которое поможет Вам понять процедуру перевода денег через Skrill. Просто выберите способ перевода денег и следуйте инструкциям.

Перевод денег на банковский счет

  1. Войдите в учетную запись и перейдите в раздел «Отправить»
  2. Выберите опцию «Перевод денег» для перевода денег в банк
  3. Выберите страну и валюту
  4. Введите сумму, которую хотите отправить
  5. Выберите метод оплаты
  6. Введите свои персональные данные
  7. Введите реквизиты получателя и подтвердите сумму
  8. Введите и отправьте детали платежа
Читайте также  Как занять деньги на билайн

Перевод денег на мобильный кошелек

  1. Войдите в учетную запись и перейдите в раздел «Отправить»
  2. Выберите опцию «Перевод денег» для перевода денег на мобильный кошелек
  3. Выберите страну и валюту
  4. Введите сумму, которую хотите отправить
  5. Выберите метод оплаты
  6. Введите имя и телефонный номер получателя
  7. Подтвердите сумму и отправьте ее

Переводите деньги по номеру мобильного телефона или адресу электронной почты

  1. Войдите в учетную запись и перейдите в раздел «Перевести»
  2. Выберите «Перевести деньги по номеру мобильного телефона или адресу электронной почты»
  3. Введите номер телефона или адрес электронной почты получателя
  4. Введите сумму, которую Вы хотите перевести
  5. При желании напишите сообщение для получателя
  6. Подтвердите сумму и переведите ее

For money movers and makers

  • Facebook
  • Instagram
  • Twitter

Copyright © 2021 Paysafe Holdings UK Limited. Все права защищены. Skrill Limited (FRN: 900001) является уполномоченным агентом Financial Conduct Authority по эмитированию электронных денег и платежных инструментов согласно Electronic Money Regulations 2011 г. Skrill – зарегистрированный товарный знак компании Skrill Limited. Paysafe Financial Services Limited (FRN: 900015) является уполномоченным агентом Financial Conduct Authority по эмитированию электронных денег и платежных инструментов согласно Electronic Money Regulations 2011. В соответствии с положением «О противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и денежных переводах (Информация о плательщике)» 2017 г. компания Skrill Limited получила временное разрешение на осуществление деятельности в области операций с криптовалютными активами сроком действия до 31 марта 2022 г. Ожидается решение Financial Conduct Authority.

Как перевести деньги в другой банк без комиссии: короткий лайфхак

Уже два года в России работает Система быстрых платежей (она же СБП), которая позволяет быстро и без комиссии переводить деньги между разными российскими банками. Объясняем, как воспользоваться новой системой, которая сэкономит вам денег.

Что такое Система быстрых платежей

Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2019 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию.

За месяц другим людям или на собственные счета можно отправить до 100 тыс. рублей и не заплатить ни рубля комиссии. Банк возьмет ее, если сумма переводов превысит 100 тыс. рублей, но даже тогда комиссия составит не больше 0,5%. Стоит отметить, что каждый банк мог установить и собственные лимиты, например, на отправку денег в течение суток.

Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки. Скорее всего, ваши друзья, родные и коллеги уже могут отправлять и принимать переводы через СБП.

3 выгодных сценария, чтобы перевести деньги через СБП

Вы собираете деньги на день рождения коллеги в офисе. Для этого кто‑то предложил счет в Альфа-банке, но у вас Сбербанк. Если перевести 1000 рублей из Сбербанка в Альфа-банк, то с вас возьмут комиссию — 30 рублей. Но если переводить через СБП, то никакой комиссии не будет.

Таким образом, СБП помогает экономить каждый день.

Вы погашаете задолженность по кредитной карте. Деньги храните на счете в Сбербанке, но кредит открыт в «Тинькофф Банке». При переводе 50 тыс. рублей с вас возьмут комиссию — 750 рублей, но при отправке денег через СБП лишних трат не будет.

Таким образом, СБП поможет в переводе больших сумм.

Вы собираетесь купить новый телефон, но хотите получить больший кешбэк, который в данный момент предлагается по карте другого банка. При переводе 80 тыс. рублей между разными банками комиссия может составить около 1000 рублей. Но если ваши банки подключены к СБП, то комиссии за перевод между своими счетами не будет — сумма не превышает 100 тыс. рублей в месяц.

Таким образом, СБП позволяет вам быть более гибкими.

Как перевести деньги через СБП

В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.

Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.

В Сбербанке, чтобы подключить СБП, зайдите в профиль, потом в настройки и в самом низу страницы найдите пункт «Система быстрых платежей». В нем отдельно можно подключить систему на исходящие и входящие переводы. Отправить деньги можно на экране «Платежи» — в самом низу будет кнопка «Перевод через СБП».

В приложении «Тинькофф Банка» зайдите в настройки, найдите пункт «Контакты и переводы» и включите в нем СБП. Там же можно назначить карту банка в качестве основной для всех входящих переводов через СБП. Чтобы отправить деньги через систему, нужно выбрать перевод по номеру телефона, далее — нужный контакт, а потом перейти в пункт «В другой банк».

В приложении Альфа-банка зайдите в профиль, потом в настройки и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Там можно включить входящие переводы через СБП, а также сделать карту Альфа-банка основной для этой системы. Деньги также отправляются по номеру телефона — приложение отметит подключенный к СБП счет фразой «Выбран получателем».

Как переводить деньги с карты на карту?

Не каждый клиент финансового учреждения готов ехать в офисный центр для совершения денежных операций. Так как работает сервис онлайн-банкинг, то многие пользователи с целью экономии времени и средств выполняют многие мероприятия через персональный компьютер. Используя телефон или компьютерное устройство, клиентов часто интересует, как переводить деньги с карты на карту с их помощью.

  1. Перевод денег с карты, не выходя из дома
  2. Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн
  3. Перевод с карты на карту через Мобильный банк
  4. Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?
  5. Как перевести деньги на карту без карты?

Существует масса способов того, как это сделать. Остается узнать основные преимущества каждого из методов и то, как пользователь может ими воспользоваться не посещая офиса банковского предприятия.

Перевод денег с карты, не выходя из дома

Наиболее популярным способом, позволяющим сделать перевод денег с дебетовой карты, не выходя из дома является использование онлайн-банка. Финансовая компания специально разработала данный сервис, чтобы оптимизировать обслуживание клиентов.

Особенность способа состоит в том, что пользователю требуется зарегистрироваться в личном кабинете сервиса. Процедура быстрая, но она доступна только тем, у кого есть свой счет или карточка в выбранной организации. После авторизации большинство услуг офисных центров будут доступны для самостоятельного выполнения клиентом в онлайн-режиме, в том числе и управление деньгами.

Читайте также  Как снять деньги на билайне

Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн

Что необходимо сделать пользователю, чтобы на счет друга или знакомого поступили ваши средства в режиме online? Перевод с кредитной карты на карту через Сбербанк Онлайн проходит очень быстро, так как требуется сделать всего пару шагов:

  • пройти авторизацию в личном кабинете;
  • выбрать услугу «платежи»;
  • нажать на раздел «оплата»;
  • указать реквизиты для оплаты;
  • подтвердить операцию кодом, который придет через в sms на привязанный номер.

Если вы впервые переводите данным способом средства на другой счет, то для подтверждения проходимой операции потребуется указать дополнительные данные специалисту банка, с которым нужно связаться по телефону, который будет указан на экране.

Перевод с карты на карту через Мобильный банк

Осуществлять платежи и другим способом. Для этого вам понадобиться лишь интернет-соединение и телефон. Перевод с карты на карту через Мобильный банк возможен в любое время суток.

Существуют некоторые особенности, касающиеся времени, когда финансы зачисляются на другой счет. Не все платежи проходят моментально. Сбербанк устанавливает некоторые ограничения на временной промежуток, за которое осуществляется операция: она может быть от 5 минут до 3-х суток. Продолжительность зависит от суммы, которую перечислил клиент, держателю (на карточку какого банка зачисляются деньги).

Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?

Если вы выбираете мобильное устройство в качестве инструмента, то следует знать, как перевести деньги с карты на карту без комиссии. В случае если у клиента подключен мобильный банк, то ему доступна операция зачисления средств через телефонный номер, который привязан к другой карточке.

Для этого нужно:

  1. Набрать сообщение «ПЕРЕВОД/ номер абонента/ сумма».
  2. Отправить уведомление на номер 900.
  3. Получить смс с кодом подтверждения.
  4. Завершить операция, подтвердив пароль.

Средства с вашей карточки будут зачислены на другой счет через телефонный номер, что очень удобно, если вы не знаете реквизиты.

Как перевести деньги на карту без карты?

Все еще не знаете, как перевести деньги на карту без карты? Используйте оба вышеперечисленных способа. Их преимущество в том, что комиссия за подобные мероприятия не снимается.

Применять данные методы не только удобно, но и быстро. Вам не нужно ехать в банк для проведения платежа. Достаточно иметь телефон и стабильное интернет-соединение, чтобы оплата полностью прошла. Единственная трудность, которая может возникнуть, то только при работе с крупными денежными средствами. Каждый банк устанавливает индивидуально лимит на осуществление таких мероприятий за сутки и на объем переводимых денег.