Как перевести деньги через мобильный банк сбербанка

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк

Банки предлагают населению все больше способов безналичного перевода средств: по номеру счета, карты или телефона, так что, казалось бы, необходимости снимать наличные, чтобы переложить деньги в другой банк, сегодня уже нет. Однако в этом многообразии так легко разобраться и выбрать наиболее экономичный и удобный путь. Это подтверждают рассказы клиентов банков на форумах и в социальных сетях.

У одного вкладчика истек срок депозита, сумма которого превышала лимит банка на перевод, поэтому, когда он захотел перекинуть деньги в другой банк, пришлось прибегнуть к старому методу: идти в банкомат и снимать наличные. Другой клиент потерял при межбанковском переводе 12 000 руб. на комиссии. Третий не заметил, что месячная сумма бесплатных переводов по номеру телефона в банке лимитирована и уплатил за них комиссию, о чем узнал только пост-фактум.

Тем не менее сэкономить на межбанковском переводе можно, утверждают банкиры. Как именно — зависит от суммы, частоты и срочности переводов, а также от банка-получателя.

По номеру телефона

Небольшую сумму просто и дешево перевести в мобильном приложении или онлайн-банке по номеру телефона через сервис Центрального банка — Систему быстрых платежей (СБП), говорят банкиры. Она заработала в прошлом году, и сейчас к ней подключены 67 банков. В конце мая ее участником стал Сбербанк (хотя найти этот сервис внутри приложения госбанка не так легко).

Сейчас это наиболее выгодный способ перевода, а деньги зачисляются почти мгновенно, говорит руководитель управления некредитных продуктов Райффайзенбанка Максим Степочкин: ЦБ с 1 мая запретил банкам брать комиссии в СБП за переводы до 100 000 руб. в месяц между физлицами (как друг другу, так и между своими счетами). При большей сумме переводов комиссия не должна превышать 0,5% от суммы и 1500 руб. Это первый опыт законодательного регулирования комиссий за перевод, замечает представитель банка «Санкт-Петербург».

Ряд опрошенных «Ведомостями» банков — Тинькофф, МКБ, Совкомбанк, ПСБ, «Открытие», «Санкт-Петербург» — сообщили, что пока не берут комиссию и за перевод свыше 100 000 руб. в месяц. В Газпромбанке переводы через СБП пока тоже бесплатные, но вопрос о введении комиссий на крупные переводы рассматривается, сообщил представитель банка.

При переводе по номеру телефона меньше вероятность допустить ошибку при указании получателя, отмечает представитель «Юникредит банка»: номер телефона обычно можно загрузить из телефонной книги смартфона, плюс перед подтверждением перевода отображается имя получателя.

Но такой сервис годится в основном для небольших повседневных переводов. Дело в том, что сумма одного перевода в СБП не может превышать 600 000 руб. При этом банки-участники СБП также могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов: например, в месяц нельзя переводить более 300 000 — 1,5 млн руб. Поэтому лучше уточнить лимит у конкретного банка.

Перевод на пятерых

Собственная система переводов по номеру телефона между клиентами довольно давно есть у Сбербанка. Сейчас в ней также подключены «Тинькофф банк», Совкомбанк, СДМ-банк и «МТС банк». Через нее можно переводить деньги только напрямую между Сбербанком и банком-партнером (в случае с «МТС банком» — только в Сбербанк).

В отличие от СБП переводы в этой системе не бесплатны. Комиссия за перевод из Сбербанка составит 1%, но не более 1000 руб. Перевод в Сбербанк бесплатен из «Тинькофф», а из Совкомбанка и «СДМ банка» стоит 1% от суммы, в «МТС банке» — 1,5%.

Этот сервис также подходит преимущественно для не слишком больших переводов. Так, за операцию из Сбербанка можно перевести до 50 000 руб. в «Тинькофф банк» и Совкомбанк, до 150 000 руб. в СДМ-банк. Максимальная сумма перевода в Сбербанк — 15 000 руб. из «МТС банка», 100 000 руб. из Совкомбанка и 150 000 руб. из других банков-участников сервиса.

По номеру карты

Если банк не подключен к СБП, можно перевести деньги по номеру карты. Но такой способ, как правило, дороже: обычно 1-1,5% от суммы перевода, но не менее 30-50 руб.

Некоторые банки, впрочем, освобождают клиентов от комиссии, если те переводят в месяц небольшую сумму. Например, «Открытие» и «Тинькофф» не берут плату за переводы до 20 000 руб. за месяц.

Стоимость перевода варьируется и в зависимости от того, какие средства клиент переводит — свои или кредитные. Например, владельцы кредиток МКБ платят 1% за перевод собственных средств на карту другого банка и 2,9-4,9% (в зависимости от пакета услуг) от суммы операции из кредитного лимита.

Совершенно бесплатно перевести средства на собственную карту с карты в другом банке зачастую можно, если проводить операцию на сайте или в мобильном приложении банка-получателя. Бесплатно это позволяют сделать «Тинькофф», Райффайзенбанк, МКБ, «Зенит», УБРиР, ВТБ, «МТС банк» и др.

Таким способом можно избежать комиссии не только банка-получателя (входящие комиссии встречается редко), но и банка-отправителя, для которого операция выглядит как оплата в интернет-магазине, отмечает директор департамента розничных продуктов «Абсолют банка» Виталий Костюкевич. Клиент может уплатить комиссию ему за исходящий перевод, но для этого банк должен уметь распознавать такие транзакции как перевод денег в другой банк, а не как оплату в интернет-магазине, рассказывает он. По словам Степочкина, большинство банков не берет комиссию за такие списания с дебетовых карт.

Лимиты на карточные переводы в большинстве крупных банков совпадают или ненамного превышают лимиты для переводов по номеру телефона.
Законодательных ограничений по сумме карточного перевода нет, говорит управляющий директор управления транзакционного бизнеса банка «Открытие» Михаил Щипков, но есть лимиты платежных систем: они устанавливаются индивидуально для каждого банка-эмитента карт и не должны превышать определенное значение, согласованное для банков-эмитентов каждой страны. По словам замдиректора департамента розничных клиентских решений и цифрового бизнеса Росбанка Лидии Кашириной, также ограничения устанавливаются самими банками, с учетом требований антиотмывочного законодательства и антифрод-политики.

«Закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ) накладывает незначительные ограничения на переводы», — говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. При переводе физлицом более 600 000 руб. банки должны уведомить ЦБ об операции, но это маркер, а не стоп-сигнал, подчеркивает он: «Добросовестные клиенты, согласно законодательству, т.е. не входящие в списки по различным криминальным и террористическим направлениям, не имеют никаких ограничений на проведение переводов или совершение сделок. Об их операции, если превышается лимит, извещается ЦБ, но не совершается других действий».

По номеру счета

Классический способ — перевод средств из банка в банк по номеру счета. Он менее удобен по сравнению с другими, но больше других подходит для крупных переводов, например, когда клиент хочет переместить сбережения в другой банк. Разброс комиссий за такой исходящий перевод составляет от 0,5% до 2% в зависимости от банка, суммы и способа перевода — онлайн или в отделении. Отдельные банки могут взимать не процент от перевода, а фиксированную сумму, что особенно выгодно при крупных переводах: банк «Хоум кредит» берет 10 руб. за перевод, Совкомбанк — 50 руб. (исключение — владельцы карт «Халва»).

Но риск заплатить 2% с нескольких сотен тысяч или миллионов рублей за перевод невелик: большинство банков ограничивают плату за перевод определенной суммой и не берут больше 750-4500 руб. за перевод. При крупной сумме такой способ может быть даже выгоднее, чем СБП, указывает Степочкин. Так, Райффайзенбанк за перевод по номеру счета онлайн берет не более 1000 руб., то есть фактически комиссия за перевод 400 000 руб. составит 0,25%. В СБП же за крупный перевод банки могут взять до 0,5% или 1500 руб.

Перевод по реквизитам и перевод по номеру карты совершаются по разным каналам, и у них разная себестоимость, объясняет разницу в комиссиях директор департамента расчетных и сберегательных продуктов ПСБ Наталья Волошина: перевод по реквизитам через расчетную систему ЦБ стоит дешевле, а перевод по номеру карты осуществляется через платежные системы, у которых свои условия. Расходы банков на карточные переводы значительно превышают расходы на транзакции по реквизитам, так как банки несут затраты на комиссии платежных систем, уточняет Щипков.

Перевод, как правило, выгоднее делать в интернет-банке или мобильном банке, где комиссии вдвое ниже, чем в отделении. Так, Сбербанк берет 1% за рублевые и 0,5% за валютные переводы онлайн, тогда как за аналогичный перевод в отделении комиссия составит 2% и 1% соответственно. А в банке «Санкт-Петербург» разница четырехкратная: 0,5% за перевод в интернет-банке против 2% за перевод в отделении.

Еще один плюс в том, что банки более лояльны к размерам переводов по номеру счета. К примеру, в Сбербанке, ВТБ и «Открытии» таким способом можно переводить онлайн до 1 млн руб. в сутки.

Читайте также  Где пополнить яндекс деньги без комиссии

Однако стоит учитывать, что переводы по реквизитам счета не моментальны и осуществляются только в рабочие дни, напоминает представитель «Юникредита»: если важно сделать перевод мгновенно, то лучше воспользоваться переводом по номеру телефона или карты. Переводы по реквизитам проводятся дольше, поскольку зависят также от времени осуществления расчетов ЦБ, рассказывает Волошина. По ее словам, средства, как правило, зачисляются в течение 1-2 рабочих дней, но если перевод отправлен клиентом в выходные, то банком-отправителем он будет обработан только в ближайший рабочий день.

При переводе денег стоит обратить внимание и на то, берет ли комиссию за входящий перевод банк-получатель — издержки за перевод могут возрасти. Такое нечасто, но встречается.
Большинство опрошенных «Ведомостями» банков сообщили, что не берут комиссии за входящие переводы. Но, например, Райффайзенбанк не берет комиссию за входящие рублевые переводы, а входящие переводы в валюте облагает комиссией в 180 руб. независимо от суммы (комиссия взимается в валюте счета по курсу ЦБ на дату зачисления средств). Комиссия не взимается, если сумма перевода меньше или равна ее размеру.

До пандемии Сбербанк взимал комиссию 1,2% за пополнение клиентами своих карт с карт других банков в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» и на сайте, но на период до 30 июня эта комиссия отменена.

Некоторые банки берут комиссию только за крупные входящие переводы. Так, «Хоум кредит» берет 0,8% за перевод на его карту более 300 000 руб. Кроме того, банк-получатель может также ограничить максимальный размер перевода.

Переводим деньги со Сбербанком

Клиентам Сбербанка доступно множество возможностей для перевода средств. Мы разобрались в каждом методе и составили подробную инструкцию.

Чтобы совершить платеж или отправить деньги друзьям или родственникам не нужно искать отделение Сбербанка, а в некоторых случаях не нужно даже банкомата. Современные технологии позволяют переводить деньги между картами Сбербанка за считанные секунды, не тратя время на поиски офисов и не дожидаясь их открытия.

На сегодняшний день Сбербанк России предоставляет множество возможностей для быстрого перевода средств: деньги можно перевести по номеру телефона или карты воспользовавшись интернет-банком, приложением для смартфонов, USSD-командой, смс-сервисом и банкоматом. Давайте рассмотрим особенности каждого метода.

Мобильный банк

Отправка денег через СМС на номер 900 – наиболее распространенный метод передачи средств среди клиентов Сбербанка. Для этого достаточно выучить несколько простых кодов, которые позволят перевести деньги всего за минуту. Подключить Мобильный банк Сбербанка можно в отделении – обычно это делают еще при получении карточки.

Перевести деньги через номер 900 можно по номеру телефона получателя или по номеру карточки, а также через USSD-команды.

По номеру телефона получателя

В этом случае Мобильный банк должен быть подключен и у отправителя, и у получателя. Если у получателя есть несколько карточек, в приоритете – зарплатная, поэтому деньги скорее всего будут зачислены на нее.

Для того, чтобы отправить деньги, нужно написать СМС на номер 900. Сообщение должно выглядеть так:

ПЕРЕВОД 9ХХ1234567 100

Первое слово – команда, означающая, что вы хотите перевести деньги. Далее – номер получателя средств, а затем – сумма, которую вам необходимо перевести.

Вы также можете выбрать предпочтительную для перевода карту. В этом случае СМС-команда будет выглядеть так:

ПЕРЕВОД 1234 9ХХ1234567 100

Где 1234 – последние четыре цифры карты, на которую вы совершаете перевод.

Перевод по номеру карты

Если вы не знаете номер телефона получателя или же хотите совершить перевод на конкретную карту, команда меняется. Выглядеть она будет следующим образом:

ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000

Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.

Для перевода между конкретными карточками команда будет выглядеть следующим образом:

ПЕРЕВОД 1234 4321 3000

1234 – номер карты, с которой осуществляется перевод, в то время как 4321 – номер карты получателя.

USSD-команды – быстрая отправка денег

Для абонентов федеральных операторов связи доступны переводы через USSD-запросы. Ввести их можно с клавиатуры набора номера.

Так, чтобы перечислить средства с одной карты Сбербанка на другую, нужно набрать команду:

и нажать на кнопку вызова. В данной команде X – номер телефона, к которому привязана карта получателя, и набор происходит без 8. Y – сумма, которую вы хотите перевести.

На переводы с помощью Мобильного банка действует ограничение – не более 10 транзакций в день, при этом общая сумма и для отправителя, и для получателя не должна превышать 8 тысяч рублей. Комиссия не взимается на транзакции в пределах одного города, однако, если перевод осуществляется между разными городами, комиссия составляет 1% – максимум 1000 рублей.

Интернет-банкинг Сбербанк Онлайн

Переводы между клиентами Сбербанка

Сбербанк Онлайн – это интернет-банкинг, с помощью которого вы можете не только проверять свой баланс и оплачивать счета, но и переводить деньги. Необходим лишь доступ к интернету и регистрация в сервисе Сбербанк Онлайн.

Для того, чтобы быстро сделать перевод, достаточно нескольких шагов:

Зайдите в Сбербанк Онлайн по ссылке online.sberbank.ru и выберите меню «Переводы и платежи», после чего найдите подходящий вам пункт – например, «Перевод клиенту Сбербанка». Введите номер карты или телефон, укажите сумму платежа и выберите счет для списания, нажмите кнопку “Перевести”; В новом окне проверьте данные платежа и нажмите кнопку “Подтвердить по СМС”. После этого вам придет СМС-сообщение с кодом, который нужно ввести в появившемся окне и нажать на кнопку “Подтвердить”.

Уведомление об успешной транзакции придет вам и получателю в СМС-сообщении. Через Сбербанк Онлайн можно переводить любые суммы, а комиссия за перевод взимается только при транзакциях между городами.

Переводы между своими картами

Комиссия за переводы между картами одного клиента не взимается вовсе, а время транзакции сокращается до нескольких секунд. При этом процесс такой же простой:

  1. Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и откройте страницу “Платежи и переводы”;
  2. Кликните на кнопку “Перевод между своими счетами и картами”;
  3. Появится окно, в котором нужно выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, а также карту-получателя. После этого введите необходимую сумму и нажмите на “Перевести”;
  4. Затем проверьте реквизиты и нажмите “Подтвердить”.

Операция производится мгновенно, а о ее результате вы узнаете с помощью СМС.

Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Пользователи смартфонов могут воспользоваться мобильным банкингом. Установить приложение можно через AppStore или Google Play, а войти можно под тем же логином и паролем, что и в браузерной версии банкинга.

Для того, чтобы произвести транзакцию между счетами, вам необходимо:

  1. Пролистать главную страницу до вкладки “Платежи” и выбрать кнопку “Клиенту Сбербанка”;
  2. После этого откроется страница, которая предлагает несколько вариантов перевода – по номеру телефона, по контакту из записной книжки телефона, по номеру карты или на банковский счет клиента. Выберите наиболее подходящий вам способ;
  3. Если вы хотите перевести деньги по номеру телефона, выберите контакт со значком Сбербанка или введите номер самостоятельно. Для перевода по номеру карты, введите его самостоятельно или, если ваш смартфон имеет такую функцию, сканируйте пластик;
  4. Далее введите сумму перевода и, если хочется, комментарий, после чего подтвердите выполнение операции.

После осуществления перевода на экране появится предложение сохранить чек – документ со всеми реквизитами операции появится в галерее вашего смартфона. Также вы можете сохранить шаблон операции для будущих переводов.

Банкомат

Несмотря на развитие и распространение интернета, многие клиенты банков до сих пор отдают свое предпочтение банкоматам как наиболее привычному способу оплаты счетов и перевода денег. Не нужно вводить паролей и кодов из СМС и, если терминал принимает наличные, вы можете внести деньги на свой счет.

Процедура очень проста:

  1. Вставьте пластиковую карту Сбербанка в терминал и введите свой ПИН-код;
  2. Затем выберите пункт “Перевод средств” и введите номер карты получателя;
  3. Введите номер карты получателя и нажмите “Далее”.

Комиссия за переводы между картами, оформленными в разных городах, составляет так же 1%. Ограничена и максимальная сумма перевода – в зависимости от вида пластиковой карты, она может варьироваться в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей.

В целом переводы между клиентами Сбербанка имеют лишь несколько ограничений. О лимитах суточных переводов уже было сказано выше. Кроме этого важно помнить, что переводы возможны лишь в валюте пластиковой карточки отправителя и получателя, а комиссия за операцию взимается со счета отправителя средств.

Клиентам Сбербанка на заметку: что нужно знать о денежных переводах

Один из самых популярных банковских сервисов среди клиентов Сбербанка – денежные переводы. Это легкий и удобный способ совершить моментальный перевод любому человеку-владельцу карты Сбербанка, зная только его номер банковской карты или номер телефона.

Читайте также  Где в доме хранить деньги

Разбираемся, какие переводы можно делать совершенно бесплатно, а за какие потребуется заплатить комиссию, что делать, если ошиблись в реквизитах и как можно сэкономить.

Как сделать перевод с карты на карту Сбербанка другому человеку?

Есть несколько простых способов. Вот основные:

  • СМС-командой с мобильного телефона: отправьте на номер 900 сообщение с текстом ПЕРЕВОД, номером мобильного телефона получателя и суммой, которую вы хотите перевести. Например: «Перевод 9001234567 500».
  • В мобильном приложении Сбербанк Онлайн: «Платежи» → «Клиенту Сбербанка» → введите в поисковой строке имя получателя или его телефон либо номер карты получателя → сумма перевода.
  • В личном кабинете Сбербанк Онлайн: «Переводы и платежи» → «Перевод клиенту Сбербанка» → выберите вид перевода: по номеру телефона или по номеру карты → заполните поля и отправьте перевод.
  • В банкомате Сбербанка: меню «Платежи и переводы» → «Перевод средств» и следуйте подсказкам.

Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка?

Для этого также существует несколько способов. Такой перевод можно сделать в мобильном приложении СБОЛ, в личном кабинете Сбербанк Онлайн, в банкомате Сбербанка

Сколько времени занимает перевод?

При переводе на дебетовую карту Сбербанка по её номеру деньги обычно поступают моментально, максимум — через сутки. Если перевод был оформлен в отделении банка, он поступает не более чем через сутки. Если вы переводите на кредитную карту, деньги поступят не позднее следующего рабочего дня.

Если вы переводите средства клиенту заграницу, то срок зачисления для переводов по ФИО и номеру телефона, по номеру телефона или по номеру карты на карту, а так же для переводов «Колибри» в Казахстан составляет несколько минут. Срок зачисления переводов по номеру счета составляет от 30 минут до 5 дней и зависит от банков-посредников.

Как вернуть деньги, если ошибся в реквизитах при переводе? Можно ли отменить перевод?

Всегда тщательно проверяйте реквизиты перевода перед тем, как нажать кнопку «Перевести», и отнеситесь к этому ответственно. Если перевод уже отправлен, отменить его, к сожалению, нельзя: закон запрещает банку списывать деньги со счёта получателя без его согласия.

Если все же ошибка произошла, то сначала проверьте в выписке по карте или счету в Сбербанк Онлайн, списались ли деньги с вашего счёта. При ошибке в ФИО или номере счёта перевод будет возвращен отправителю. Если вы указали корректные реквизиты, но перевели не тому человеку, попробуйте обратиться к получателю перевода для возврата денег. При необходимости можно получить копию платёжного поручения с подтверждением перевода в любом офисе банка.

Что переводится без комиссии

Переводы денег между собственными счетами и картами в Сбербанке – полностью бесплатные. Сумма и география перевода на этот фактор никак не повлияют.

Без комиссии клиенты Сбербанка также могут отправлять друг другу до 50 тысяч рублей в месяц, вне зависимости от того, в какой регион клиенту Сбербанка вы делаете перевод. Денежных переводов может быть несколько, но их сумма за 1 месяц не должна превышать 50 тысяч рублей.

Почему именно такой лимит?

По статистике, такие некрупные денежные переводы совершает большинство клиентов — почти 90%. Еще некоторое время назад при переводе денежных средств в другой регион с карты на карту Сбербанка за данную услугу взималась комиссия в независимости от суммы перевода. Теперь переводы до 50 тысяч рублей в месяц — бесплатные. Отмена банковской комиссии за такие переводы пришлась весьма кстати для многих российских семей, члены которых учатся, работают вдали от основного места жительства семьи.

В случае если клиент превышает установленный банком лимит в размере 50 тысяч рублей, то на все денежные переводы сверх этой суммы будет начислена комиссия 1%, но не более одной тысячи рублей за 1 операцию.

Как определить, укладываетесь ли вы в лимит?

В мобильном приложении СберБанк Онлайн выбираем «Профиль», далее раздел «Переводы без комиссии» – именно здесь будет отображена информация об общей сумме переводов, совершенных за текущий месяц.

В веб-версии Сбербанк Онлайн также просто найти данную информацию: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», в самом низу страницы выберите раздел «Тарифы и лимиты».

Лайфхак для тех, кто не хочет переплачивать

А теперь представим, что уже в начале месяца вы понимаете, что не укладываетесь в установленный банком лимит.

В этом случае стоит подключить специальную подписку в мобильном приложении Сбербанк Онлайн и сэкономить. Для этого в «Профиле» в разделе «Переводы без комиссии» стоит выбрать подходящий тариф:

  • Подписка «Плюс 50 000», за 99 рублей повышает лимит еще на 50 тысяч рублей до конца месяца. Это в 5 раз выгоднее перевода без подписки;
  • Подписка «Переводы» предоставит безлимит на все переводы на карты и счета клиентов СберБанка за 199 рублей на один месяц. Если сразу подключить подписку на более долгий срок, цена становится выгодней: на три месяца за 499 рублей или на год за 1 599 рублей;
  • Подписка «Платежи и переводы» предоставит на один месяц абсолютный безлимит на все переводы и платежи (например, за ЖКХ, оплату штрафов и т.д.) за 299 рублей. Подписка на три месяца обойдется в 749 рублей, а на год в 2499 рублей. Если для вас большие переводы — это постоянная история, то экономнее будет подписаться сразу на год.

Еще один хороший способ сэкономить — при регулярных переводах одной и той же суммы одному человеку можно подключить услугу «Автоперевод». Эти переводы не будут облагаться комиссией, а их сумма не будет учтена в расходах лимита в 50 тысяч рублей.

ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015 г.

СМС-команды от Сбербанка: полный список

Мобильный банк для SMS-команд

Мобильный банк от Сбербанка помогает клиентам с помощью телефона получать актуальную информацию о своих счетах, оплачивать услуги и осуществлять переводы. Для этого используется номер 900. На него отправляются все необходимые команды и с него же приходят информационные сообщения.

Список популярных запросов в Сбербанк по SMS на номер 900

Чтобы начать пользоваться Мобильным банком и его SMS-командами, нужно проверить подключен ли он. Для этого отправьте сообщение с текстом СПРАВКА на номер 900.В ответ вам придет сообщение примерно следующего содержания:

Список подключенных карт:

где буквенное обозначение – это тип карты, цифры – это последние четыре цифры номера карты, а слово в скобках – это статус:

  • (ON) – услуга активна
  • (OFF) – услуга заблокирована
  • (NEOPLATA) – услуга неоплачена, из-за чего заблокирована

Здесь и далее 1234 будет обозначать 4 последних цифры номера карты.

Если услуга не подключена, то активировать ее можно любым удобным способом:

  • По телефону
  • В отделении банка
  • В банкомате

Более детально о подключении Мобильного банка и его тарифах мы рассказываем в этой статье.

Чтобы пользоваться Мобильным банком, не обязательно заучивать все возможные команды. Достаточно понимать принцип, по которому они формируются. Также учтите, что одну и ту же команду можно записать несколькими способами. Например, для команды СПРАВКА есть несколько вариаций написания: SPRAVKA, INFO, INFORMATION, ИНФО. При необходимости вы всегда можете обратиться к справочнику команд на сайте банка.

Запрос баланса

Одна из самых популярных команд у пользователей сервиса – запрос баланса. С помощью нее вы можете в любое время узнать, сколько у вас средств на счету, чтобы спланировать возможные покупки или защититься от мошенников. В Мобильном банке команда запроса баланса следующая: БАЛАНС, ОСТАТОК, BALANS, OSTATOK, BALANCE или код 01:

Ответное сообщение с номера 900 будет выглядеть так:

VISA 1234 доступно:

Для покупок: 50000.00 руб.

Для наличных: 50000.00 руб.

где «VISA 1234» – это тип карты и 4 последних цифры номера, «доступно: 50000.00 руб.» — сумма средств с учетом кредитных и овердрафта на счету в указанной валюте. «Для покупок: 50000.00 руб.» — это доступная сумма кредитного лимита, которую вы можете в течение расчетного месяца потратить на покупки безналичным способом «Для наличных: 50000.00 руб.» — это сумма, которую вы можете снять в банкоматах в течение расчетного месяца.

Информация по карточкам

При помощи SMS-команды вы сможете узнать, у каких карт уже подключен Мобильный банк, а у каких он заблокирован за неуплату. Для этого достаточно лишь выполнить запрос СПРАВКА, ИНФО, INFO, INFORMATION, SPRAVKA или 06. В ответном сообщении вы увидите информацию о статусе подключения Мобильного банка у ваших карт Сбербанка.

Выписка, блокировка и разблокировка

Для клиентов, интересующихся историей последних операций, доступен запрос по одному из слов: ИСТОРИЯ, ВЫПИСКА, ISTORIA, VYPISKA или 02. К команде добавьте через пробел четыре последних цифры номера карты, чтобы получился следующий текст:

Читайте также  Как на мегафоне активировать баллы на деньги

В ответ вам придет SMS, в котором будет следующая информация:

Мини-выписка по карте VISA 1234:

20.01.20 – 30000.00 руб.

18.01.20 – 1500.00 руб.

19.01.20 – 350.00 руб.

Доступно: 31450.00 руб.

Где «VISA 1234» — это тип карты и четыре последних цифры номера. Далее приводятся последние 10 операций, совершенных по карте, у которых прописывается тип, дата и сумма в валюте счета. «Доступно: 31450.00 руб.» — это сумма средств с учетом кредитных или овердрафта на счете на момент запроса.

Если вы хотите приостановить действие Мобильного банка, то отправьте сообщение со следующим текстом БЛОКИРОВКАУСЛУГИ 1234. Также подойдет текст BLOKIROVKAUSLUGI или код 05. Чтобы активировать услугу после блокировки отправьте сообщение с текстом РАЗБЛОКИРОВКАУСЛУГ 1234.

Помните, что блокировка Мобильного банка не отключает его полностью. Например, при блокировке на тарифе «Полный» вам перестанут приходить оповещения об операциях, но комиссия за услугу все равно будет списываться.

Если необходимо заблокировать карту при утере, краже, «зажевывании» банкоматом или по иной причине отправьте команду с текстом БЛОКИРОВКА, BLOCK, BLOKIROVKA, БЛОК или кодом 03. После текста команды через пробел напишите четыре последних цифры номера карты, а затем еще через пробел причину блокировки цифрой (0 – утеря, 1 – кража, 2 – забыта в банкомате, 3 – иная причина). Пример:

В ответ вам придет SMS примерно следующего содержания:

Отправьте код 123456 на номер 900 для блокировки карты VISA 1234

Код из полученного сообщения необходимо отправить на номер 900, чтобы подтвердить блокировку. При окончании блокировки вам придет SMS, в котором будет указано, что карта успешно заблокирована.

Если блокировка была произведена из Мобильного банка, то разблокировать такую карту самостоятельно невозможно в целях безопасности. При необходимости снять блокировку обращайтесь в ближайшее отделение Сбербанка.

Как самому выполнить переводы и платежи

В Мобильном банке клиенты Сбербанка могут выполнять переводы, вносить платежи по кредитам, оплачивать услуги ЖКХ, интернет и связь.

Оплата своего телефона

Пополнить баланс своего телефона в Мобильном банке легко. Для этого достаточно отправить на номер 900 только сумму в валюте счета. Например, если вы отправите число 300, то на баланс номера, который подключен к Мобильному банку, поступит 300 рублей.

Если у вас несколько карт в Сбербанке, для выбора нужной для операции достаточно добавить 4 последние цифры номера карты. В таком случае сообщение выглядеть так:

Подобным способом пополнить баланс своего телефона можно на сумму от 10 до 3000 рублей в сутки.

Оплата чужого телефона

Чтобы пополнить счет другого телефона, понадобится более сложная команда. Для этого добавьте слово ТЕЛ и номер телефона без восьмерки, а далее укажите сумму платежа. Пример:

ТЕЛ 9191234567 300

Аналогично с переводом на свой номер действует перевод на чужой номер с конкретной карты Сбербанка. Для этого к указанной выше комбинации добавьте последние 4 номера карты. Пример:

ТЕЛ 9191234567 300 123

В современных смартфонах для упрощения работы с сообщениями подобные конструкции можно сохранять в шаблоны. Так вы сможете не набирать каждый раз номер и сумму, а одним нажатием отправить деньги на нужный номер.

Помимо слова ТЕЛ можно использовать ОПЛАТА, OPLATA, ПЛАТЕЖ, ПЛАТЁЖ, PLATEZH, PLATEZ, ПОПОЛНЕНИЕ, POPOLNENIE, ОПЛАТИ, OPLATI, ПЛАТИ, PLATI, PAY, POPOLNIT, ПОПОЛНИ, POPOLNI, TEL, ТЕЛЕФОН, TELEPHONE, TELEFONE, TELEFON, PHONE, FONE.

Защита от мошенничества

Если вы уже сталкивались с мошенниками или хотите в дальнейшем защитить себя и свои деньги от них, то Сбербанк позволяет обезопасить средства, отключив «быстрые платежи». Для этого отправьте на номер 900 текст NULL или НОЛЬ после чего никто не сможет пополнить баланс другого номера при помощи указанных выше команд с вашего телефона.

Перевод на карту по номеру телефона

Через Мобильный банк вы можете перевести деньги с карты на карту по номеру телефона, номеру карты, по реквизитам счета или по коду партнера Сбербанка.

Чтобы перевести деньги по номеру телефона держателя карты Сбербанка, введите слово ПЕРЕВОД, ПЕРЕВЕСТИ или аналогичные на латинице, номер телефона и сумму перевода в валюте счета. Пример сообщения:

ПЕРЕВЕСТИ 9191234567 300

В ответ вам придет SMS с кодом подтверждения и именем и отчеством получателя перевода. Проверьте, правильно ли указаны данные, если все верно, то отправьте код на номер 900 для подтверждения операции.

Если вам необходимо перевести деньги с конкретной карты , то для этого добавьте четыре последних цифры номера после слова ПЕРЕВОД. Пример:

ПЕРЕВОД 1234 9191234567 900

Помните, что через Мобильный банк по номеру телефона можно переводить не более 8 000 рублей в день.

Для оплаты услуг организаций-партнеров банка необходимо найти код услуги на официальной странице с перечнем. В сообщении укажите код получателя, ваш лицевой счет в организации, идентификационный номер или номер договора, через пробел сумму платежа, а затем через пробел номер карты, с которой нужно совершить операцию, если их у вас несколько. Пример сообщения:

МТС 9191234567 1500 13

Для переводов организации установлен суточный лимит – 10 000 рублей.

Также в Мобильном банке можно выполнять биллинговые платежи. Для этого укажите код организации, в которую нужно совершить перевод, через пробел — реквизиты платежа, через пробел — цифру месяца, за который производится оплата (если нужно), и, если у вас несколько карт, то после пробела укажите последние 4 цифры номера карты. Получится следующее:

ЕИРЦ+ 1234567890 8 1234

После отправки вам придет SMS с кодом, который нужно отправить на номер 900 для подтверждения операции.

Подобным способом можно внести и платеж по кредиту. Для этого в сообщении напишите команду КРЕДИТ или KREDIT, через пробел укажите 20-значный номер кредитного счета, размер платежа и, при необходимости, номер карты. В результате получится сообщение следующего вида:

КРЕДИТ 12345678900987654321 1300 1234

Точно так же можно перевести средства на счет благотворительного фонда Подари жизнь. Отправьте кодовое слово ПОДАРИЖИЗНЬ или GRANTLIFE, сумму платежа и, при необходимости, номер карты.

Источники

  • Официальный сайт Сбербанка
  • Официальная справка Сбербанка

Главный редактор #ВЗО. Работает на сайте с момента основания. Через Юрия проходят все тексты перед размещением на сайте. Быстро вникает в темы, на которые пишут авторы, включая финансовую, и следит за качеством публикуемых материалов.

Как перевести деньги через мобильный банк сбербанка

Инструкция по переводу денег с одной карты банка Сбербанк на другую, зная номер карты или телефона (к которому привязана карта) получателя отправкой смс на номер 900. Написал для себя инструкцию, чтобы всегда была под рукой.

Для того, чтобы перевести деньги отправив смс на номер 900, у вас должен быть подключен мобильный банк. Суть его — это привязка карты к номеру вашего мобильного телефона. Сделать это можно в любом банкомате или офисе Сбербанка. Максимальная сумма перевода в сутки 8000 рублей. Минимальная 10 рублей (если не уверены правильно ли вы все делаете можно отправить 10 рублей, чтобы убедиться). Максимальное количество операций в сутки — 10. После того как банк получит смс с необходимой информацией, он отправит ответное sms с именем и первой буквой фамилии получателя и кодом подтверждения. После этого вы в ответ высылаете этот код для подтверждения операции, деньги переводятся банком получателю и вам приходит смс об успешном или неуспешном выполнении перевода.

Перевод на карту Сбербанка по номеру мобильного телефона получателя.

Если вы знаете номер телефона получателя и у него подключена услуга мобильный банк отправьте смс на номер 900 с таким содержанием:

ПЕРЕВОД 9xxxxxxxxx 100, где

ПЕРЕВОД — может быть написано как перевод и Перевод — роли не играет,

9xxxxxxxxx — номер мобильного телефона получателя, к примеру 9271111111,

100 — сумма перевода в рублях (возможно от 10 до 8000 рублей).

Перевод на карту Сбербанка по номеру карты получателя.

Чтобы перевести деньги на другую карту Сбербанка, зная номер этой карты необходимо отправить смс на номер 900 с таким содержанием:

ПЕРЕВОД 1234567891123456 100, где

ПЕРЕВОД — регистр написания букв не имеет значения,

1234567891123456 — номер карты получателя (если вам прислали номер по смс или вацап, лучше вставить этот номер копированием, а не переписыванием, так ошибки исключены),

100 — сумма перевода в рублях до 8000 рублей.

Как отключить функцию перевода на другую карту Сбербанка по смс но номер 900?

Для отключения такой возможности вам нужно отправить sms с текстом НОЛЬ или НУЛЬ или NULL — любым из трех вариантов написания но номер 900. При этом услуга мобильный банк не отключится. Чтобы восстановить возможность перевода вам нужно будет обратиться в отделение банка.