Пробизнесбанк кому принадлежит

Пробизнесбанк

(495) 933-37-33 * Москва * Лицензия № 2412

Руководитель: Дыльнов Дмитрий Геннадьевич

Адрес: 119285, г. Москва, ул. Пудовкина, д. 3

ОАО «Акционерный коммерческий банк «Пробизнесбанк» — крупное столичное финучреждение, материнская организация финансовой группы «Лайф». Имеет широкую зону присутствия, а также большую и активную клиентскую базу. Основные направления деятельности — операции на рынках ценных бумаг и конверсионных операций, обслуживание счетов и кредитование юридических и физических лиц, привлечение средств населения во вклады. Контролируется топ-менеджментом.

Банк был учрежден в 1993 году в форме АОЗТ, затем преобразован в ООО. К началу 1998 года банк занимал лидирующие позиции на рынке автокредитования, в это же время был акционирован. С 1999 года банком начато интенсивное развитие факторингового и лизингового подразделений. В 2001 году банк привлек субординированный кредит на сумму в 5 млн долларов от Международной финансовой корпорации. В январе 2003 года заложено начало формированию холдинговой структуры с участием региональных банков (позже трансформировавшейся в финансовую группу «Лайф»*) — приобретен контрольный пакет акций екатеринбургского ВУЗ-Банка (94,5%). В августе 2003 года Европейский банк реконструкции и развития предоставил банку кредитную линию на 10 млн долларов для финансирования экспортно-импортных операций. В 2004 году были приобретены банки «Экспресс-Волга» и «Национальный Банк Сбережений». В 2006 году на базе Пробизнесбанка была образована ФГ «Лайф», все более сильный акцент делался банком на обслуживании малого и среднего бизнеса. В декабре 2006 года банком приобретен «Ивановский областной банк» (100%). В марте 2007 года банк эмитировал ноты на Лондонской фондовой бирже, сумев привлечь тем самым более 750 млн долларов. В 2008 году методом эмиссии обыкновенных акций было привлечено еще 375 млн рублей от East Capital Finansial Institutions Fund AB. Одновременно с этим East Capital предоставил банку субординированный кредит на сумму 625 млн рублей на пять лет. В январе 2009 года банком был приобретен «Газэнергобанк» (99,99%), тогда же доля в «Банк24.ру» была доведена до 99,5%. В мае 2009 года банком была проведена дополнительная эмиссия акций с размещением по закрытой подписке в пользу фонда East Capital. В ходе допэмиссии доля фонда в уставном капитале банка увеличилась с 12,52% до 19,93%. В декабре 2009 года банком был приобретен «Инвестиционный Городской Банк», впоследствии переименованный в банк «Пойдем!». С 2010 года банк активно расширял зону присутствия. В сентябре 2011 года ЦБ РФ зарегистрирован выпуск облигаций банка на 3 млрд рублей. В декабре 2013 года банк стал санатором самарского банка «Солидарность», который вошел в группу к февралю 2014 года. В январе 2015 года акционеры финансовой группы «Лайф» приняли стратегическое решение об объединении бизнеса самарского банка «Солидарность» и ивановского Национального Банка Сбережений на базе «Солидарности». На март 2015 года группа «Лайф» представлена в 75 регионах РФ, в ее состав, помимо головного Пробизнесбанка, входят ВУЗ-Банк (Пробизнесбанку принадлежит 100% его акций), банк «Экспресс-Волга» (у Пробизнесбанка 98,8%), ивановский Национальный Банк Сбережений (100%), Газэнергобанк (99,9%), банк «Пойдем!» (100%), КБ «Солидарность» (100%). Стоит отметить, что в состав группы «Лайф» до недавнего времени входил и екатеринбургский Банк24.ру, лицензия у которого была отозвана 16 сентября 2014. Пробизнесбанку также принадлежат: Факториговая компания «Лайф» (100%), девелоперская компания «Пробизнес-Девелопмент» (100%), коллекторское агентство «Лайф», киприотская «Пойдем Холдингс Лимитед» (100%). На март 2015 года основными бенефициарами банка являются контролирующие банк через киприотскую «Alivikt Holdings» Сергей Леонтьев (41,50%), являющийся президентом и председателем совета директоров Пробизнесбанка, и председатель правления банка Александр Железняк (11,44%). Старший вице-президент Пробизнесбанка Эдуард Пантелеев посредством ООО «Родина» владеет долей в 5,43% акций. Гражданину Великобритании Блэйку Кляйну принадлежит 7,22%. Гражданину Швеции Петеру Элам Хакассону — 7,17%. Гражданину Литвы Кестутису Саснаускасу — 3,14%. На долю акционеров-миноритариев, владеющих банком через зарегистрированные на Каймановых островах инвестиционные фонды Blue Crest Emerging Markets Master Fund и Argo Special Situations Fund, приходится 14,44% акций банка.

«Солидарность» проявили к четверым

Банк подал иски о банкротстве против Алексея Титова и еще троих бизнесменов

Коммерческий банк «Солидарность» добивается признания несостоятельным своего бывшего руководителя Алексея Титова, сына экс-губернатора Самарской области. Также иски о банкротстве поданы банком в отношении экс-депутата Сергея Ракитина и бизнесменов Александра Швидака и Вадима Егиазарова. Господин Ракитин задолжал кредитной организации сумму, равную займу, который получил от него бывший тогда главой «Солидарности» Алексей Титов. Претензии к Александру Швидаку могут быть связаны с неисполнением обязательств Вадимом Егиазаровым, по кредиту которого господин Швидак выступал поручителем.

Алексею Титову предстоит судиться с банком, которым он когда-то владел

Фото: ФОТО solid.ru

15 марта представители АО Коммерческий банк «Солидарность» подали в Арбитражный суд Самарской области иск о банкротстве бывшего бенефициара, сына экс-губернатора региона Алексея Титова. Банк также намерен через суд взыскать задолженность с бывшего депутата губдумы Сергея Ракитина и известных самарских бизнесменов Александра Швидака и Вадима Егиазарова.

АО Коммерческий банк «Солидарность» создано в Самаре в 1990 году. Основные направления деятельности — кредитование корпоративных клиентов, операции на рынке долговых ценных бумаг, привлечение средств населения во вклады. Единственным акционером кредитного учреждения являлось АО «Зарубежэнергопроект», собственниками которого выступают Вячеслав Арбузов (20,36%), Дмитрий Калашников (19,31%), Термоэлектро Групп Лимитед (7%), Сергей Яковлев (5%), Елена Некрасова (4,81%), Константин Сморочинский (5,01%) и акционеры-миноритарии. По данным портала Банки.ру, на 1 февраля 2018 года нетто-активы банка — 32,23 млрд руб. (126‑е место в России), капитал — 14,23 млрд руб., кредитный портфель — 9,70 млрд руб., обязательства перед населением — 11,14 млрд руб. С 2014 года банк принадлежит через ОАО АКБ «Пробизнесбанк» финансовой группе «Лайф». С ноября 2015 года санаторы — «Зарубеж­энергопроект» и «Кранбанк» из Ивановской области.

В 2000–2014 годах Алексей Титов был председателем совета директоров банка. После того как «Солидарность» попала в санацию и сменила собственников, господин Титов остался работать в структуре в качестве эксперта по стратегическому развитию. В зону его компетенций входила работа по возврату проблемных долгов, сформированных до вхождения банка в группу «Лайф». Сумма претензий «Солидарности» к бывшему руководителю в документах суда не раскрывается. В 2017 году банк через суд уже взыскал с Алексея Титова 12 млн руб. Согласно материалам суда, ответчик выступил поручителем по кредиту ООО «ПродТех», которое контролирует Юрий Хижняк, партнер господина Титова по ряду проектов.

Также банк требует признать несостоятельным бывшего депутата Самарской губернской думы Сергея Ракитина, которого также связывает с «Солидарностью» история непростых судебных отношений. В октябре 2016 года банк обратился в суд с иском с господину Ракитину о взыскании 55,6 млн руб. и $150 тыс. по кредитным договорам. В феврале 2017 года суд поддержал иск кредитной организации. Спустя два месяца в суд поступил иск Сергея Ракитина о взыскании той же суммы с Алексея Титова по договорам займа от 2013 года. Ответчик тогда заявлял, что положительное решение суда необходимо якобы обеим сторонам для урегулирования отношений с бизнес-кредиторами. Иск был удовлетворен. Сергей Ракитин не смог сообщить подробности нового судебного разбирательства. «Я пока не в курсе ни суммы требований, ни других обстоятельств. Еще не видел судебные документы», — сказал господин Ракитин.

Алексей Титов отказался раскрыть подробности судебного разбирательства. «Зачем я буду комментировать то, что еще не рассматривалось в судебном заседании? Будет суд, будем комментировать. Банк идет в той юридической плоскости, которую он обязан проводить в соответствии с юридической практикой, с планами финансового оздоровления банка», — сказал господин Титов.

Читайте также  Плата за овердрафт сбербанк что это

Адвокат Дмитрий Натариус считает, что в запутанной кредитной истории между «Солидарностью», Алексеем Титовым и Сергеем Ракитиным последний мог выступать только посредником для получения денежных средств господином Титовым, который на момент заключения договора возглавлял кредитное учреждение. «Вероятно, банку не удалось получить задолженность по решению суда, один из механизмов реализации взыскания — это процедура банкротства физических лиц», — сказал адвокат.

Еще два будущих ответчика по искам кредитного учреждения — известные самарские бизнесмены Вадим Егиазаров и Александр Швидак (основные бенефициары ОАО «Волгабурмаш» и ОАО «Самарский подшипниковый завод»). В конце 2016 года «Солидарность» взыскала с партнеров около 422 млн руб. по двум кредитам, в которых они выступали созаемщиками. По данным “Ъ”, изначально этот займ был техническим для погашения долгов одной из структур группы ВБМ. В марте 2017 года банк и господин Швидак заключили мировое соглашение, в рамках которого сумма его части долга (211 млн руб.) была уменьшена вдвое. Источник в банке пояснил „Ъ“, что если «Александр Швидак исполняет обязательства по своей части займа, то Вадим Егиазаров нет (долг 211 млн руб.), а по его кредиту Швидак является поручителем. Отсюда и появились исковые требования к обоим». Собеседник „Ъ“ добавляет, что Александру Швидаку будет проще урегулировать свои отношения с «Солидарностью», так как он «является надлежащим плательщиком». «Что же касается Вадима Егиазарова, Алексея Титова и Сергея Ракитина, то тут перспектив для заключения мирового соглашения меньше», — говорит он. Получить комментарии господина Егиазарова вчера не удалось. Александр Швидак комментировать ситуацию отказался. В пресс-службе КБ «Солидарность» от комментариев по поводу исков о банкротстве отказались. «Все перечисленные лица являются клиентами банка. Мы не имеем права раскрывать информацию о порядке работы с клиентами», — сообщили в пресс-службе. «Поручители по кредитам берут на себя равные с должником риски, поэтому в данной судебной кампании банк подает парные иски и о банкротстве», — объяснил логику действий банка адвокат АК «Литис» Олег Казачек.

История АО «МЕТАЛЛСЕРВИС» 80 лет стальных побед!

История компании началась в 1934 году.

Исполком Ухтомского района учредил возле села Карачарово металлобазу московской областной конторы «Стальсбыт» Народного комиссариата тяжёлой промышленности.

Годовой объём переработки 57000 тонн

Слияние всех московских сбытовых организаций Наркомтяжпрома в единую московскую контору – Главметаллосбыт.

В годы Великой отечественной войны Карачаровская металлобаза не была эвакуирована, а занималась снабжением московских предприятий, работающих на нужды фронта, и организовала бесперебойное обеспечение металлом оборонной промышленности Москвы, несмотря на потерю 80% поставок, приходившихся на оккупированные немецкими войсками территории.

Мы публикуем уникальные архивные документы компании, в которых отражена готовность людей пожертвовать собой ради Победы. Благодаря таким, как они, ушедшим в 41-м добровольцами на фронт или служившим в частях противовоздушной обороны Москвы, складывалась наша Победа.

Реконструкция базы, одним из этапов которой стало введение в эксплуатацию в течение 1946–1950 гг. трехпролетной 600-метровой эстакады с шестью мостовыми электрокранами. По сравнению с довоенными годами мощность металлобазы возросла почти вдвое и составила 510 тысяч тонн реализации в год.

Победитель соцсоревнования в IX-й пятилетке

Победитель соцсоревнования в X-й пятилетке.

Победитель соцсоревнования в XI-й пятилетке. 11 января 1985 года Московское городское объединение по снабжению и сбыту металлопродукции (так к тому времени называлась компания, в состав которой входили уже не только Карачаровская металлобаза, но и предприятия в Капотне и Очаково) было награждено Орденом Трудового Красного Знамени.

Участие в ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС. Поставка вагонами нержавеющего проката, в том числе бесшовных нержавеющих труб диаметром 219 мм. сталь 12Х18Н10Т , под особым контролем Госснаба СССР и МПС.

Предприятие переименовывается в «Металлсервис», название предложил Стукач Николай Степанович, который и сегодня работает заместителем генерального директора компании.

Решением Государственного комитета Российской Федерации по управлению государственным имуществом фирма «Металлсервис» преобразована в ОАО «МЕТАЛЛСЕРВИС». В условиях формирования новых экономических отношений при переходе от государственной к частной собственности полностью сохранился профиль деятельности специализированного предприятия по торговле металлопродукцией.

Наблюдательный совет МЕТАЛЛСЕРВИСА возглавляет Медведев Владимир Тимофеевич — один из непосредственных соавторов новейшей истории компании. Человек — легенда.

МЕТАЛЛСЕРВИС возглавляет Манченко Петр Иванович, ранее работавший заместителем Председателя Госплана КССР, а сегодня его сын — Александр Петрович. Меняется кредитная политика компании. Металлсервис не только начинает кредитовать своих постоянных клиентов, но и сам активно кредитуется в ведущих банках страны ( ОАО «Сбербанк России», Банк «ВТБ» (ОАО), ОАО «Сведбанк», ЗАО «ЮниКредит Банк», ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК», АКБ «РОСЕВРОБАНК» (ОАО), ОАО АКБ «Пробизнесбанк», ОАО «ТрансКредитБанк» ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», ООО КБ «Адмиралтейский» и другие.

МЕТАЛЛСЕРВИС выбрали в качестве поставщика более 50 000 покупателей, в их числе – ведущие строительные холдинги: Су-155, ПИК, ДСК-1, «Мортон». Металлобазы компании поставляли прокат для строительства Московского метрополитена, автомобильного завода им. И. А. Лихачёва (ЗИЛ), пассажирского терминала порта «Морской фасад», скоростной ж/д трассы между Санкт-Петербургом и Хельсинки, стадиона «Зенит», Москва-Сити, Сколково, для изготовления оборудования для морского порта Усть-Луга, для реконструкции Большого Петровского моста в Санкт-Петербурге, для восстановления Саяно-Шушенской ГЭС и др.

75 летний юбилей, МЕТАЛЛСЕРВИС продает более 1 миллиона тонн в год.

80 лет. Только в Москве у нас действует шесть площадок, а также ещё 17 на территории России и СНГ: от Минска до Хабаровска, от Санкт-Петербурга до Краснодара. Кроме металлоторговых, компания включает в себя металлургические предприятия: НМЗ имени Кузьмина в Новосибирске и Сибирский завод металлоконструкций. Общий объём произведённой и реализованной продукции в юбилейный год превысил 3 миллиона тонн.

К 80-летию МЕТАЛЛСЕРВИСа была переиздана книга «Человек за спиной». 11 ноября, в день открытия 20-ой Юбилейной международной промышленной выставки «Металл-Экспо 2014», Медведев В.Т. встретился с партнерами Металлсервиса и представил новое издание книги.

Лучший универсальный поставщик металлопродукции и первый гипермаркет металла в РФ, один из немногих независимых металлотрейдеров страны, участник ведущих экономических рейтингов – такой успех стал возможен благодаря труду многочисленной команды МЕТАЛЛСЕРВИСа: от акционеров и топ-менеджеров до работников складов и стропальщиков на металлобазах.

Один из факторов, дающих компании силу и возможности для стабильного развития, – энергия поколений. В МЕТАЛЛСЕРВИСе работает множество трудовых династий: Зубаревы, Горбачёвы-Швед, Манченко, Азроянц, Базаровы-Козловы, Колупаевы, Дмитриевы-Макаровы, Волковы, Грязевы, Гафаровы, Гора-Обыденник… Этот список можно продолжить, общий стаж данных семей идёт уже на сотни лет! Вместе с ними костяк компании составляют сотрудники, посвятившие работе в МЕТАЛЛСЕРВИСе более 30 лет. В их числе А.И.Долбенёв, А.В.Зубарев, В.А.Валеева, А.В.Обыденник, Н.С.Стукач, Г.Ю.Давыдова, Э.А.Шашкова, И.Л.Понкратов, Н.М.Шахманова. Мы очень благодарны им за профессионализм, самоотдачу и преданность.

МЕТАЛЛСЕРВИС стабильно занимает ведущие позиции на рынке металлопроката России. По итогам работы в 2015 году среди признанных лидеров страны компания занимает: • 108 место в рейтинге бизнес-журнала FORBES как одна из 200 крупнейших частных компаний России (сентябрь, 2016) • 164 позицию в рейтинге ЭКСПЕРТ-400 (октябрь, 2016)

ОАО «Металлсервис» — крупнейший торгово-складской комплекс России по хранению и переработке металлопродукции, его основным видом деятельности является оптовая торговля металлом. Складские мощности предприятия, расположенные в г.Москве, являются уникальным элементом в товаропроводящей сети, обслуживающей движение металлопродукции от производителя к потребителю

Читайте также  как поменять номер телефона на карте сбербанк

Охота на банкиров. Кто и как ищет за рубежом деньги лопнувших банков?

Более 350 банков, закрывшихся в разные годы, ликвидируются Агентством по страхованию вкладов. Большинство их владельцев спрятали деньги от вкладчиков и других кредиторов. Что удаётся найти и вернуть?

Сенатор Сергей Пугачёв сбежал из России в 2011 г. после того, как обанкротился основанный им «Межпромбанк». Когда на родине Пугачёва обвинили в хищении из собственного банка миллиардов рублей, он заявил, что непосредственно финансовым бизнесом не руководил и никаких решений не принимал. Но в ходе международного разбирательства, возбуждённого по инициативе Агентства по страхованию вкладов (АСВ), было доказано, что сенатор ставил на документах особую пометку, означавшую одобрение сделки. Этот факт позволил привлечь Пугачёва к субсидиарной ответственности, дающей возможность арестовать его личное имущество и реализовать в пользу кредиторов. Сегодня бывший долларовый миллиардер и политик безвылазно сидит во Франции, а его дорогостоящие особняки, виллы и яхты продаются по всему миру.

О том, как выводят на чистую воду беглых банкиров, «АиФ» рассказывает первый заместитель генерального директора АСВ Андрей Мельников.

Преступления и наказания

Алексей Лунин, «АиФ»: Насколько велики финансовые дыры, которые обнаруживаются в банках после отзыва лицензии?

Андрей Мельников: В среднем стоимость реальных активов банков, с которыми сейчас работает АСВ, составляет примерно 13% от того, что числится в данных их баланса. И в 85% случаев природа этой дыры имеет криминальный характер. Это сознательный вывод активов, или, проще сказать, воровство.

— Всем ли вкладчикам и другим кредиторам хватает в этом случае денег?

— Система страхования вкладов позволяет большинству вкладчиков вернуть сбережения независимо от того, по каким причинам банк ушел с рынка. Существует лимит страхового возмещения, сейчас это 1,4 млн руб. для большинства случаев, в отдельных случаях — 10 млн руб. За 16 лет своей деятельности АСВ выплатило 4,2 млн вкладчиков 2 трлн руб. Агентство выплачивает деньги из специального фонда страхования вкладов и вместо них само становится кредитором первой очереди. Туда же в первую очередь попадают люди, чьи сбережения в банке превышали страховой лимит. Их требования учитываются за вычетом уже полученной страховки.

В каждом банке ситуация индивидуальна. Есть, например, с десяток банков, чьи бенефициары (акционеры и руководители, в чьих интересах выводились активы) добровольно закрыли реестры требований кредиторов всех трёх очередей. Так, например, поступил бывший сенатор и владелец обанкротившегося «Моего банка» Глеб Фетисов. В 2015 г. он перечислил на счёт АСВ 14 млрд руб. А есть банки, которые были разворованы подчистую. Там даже для кредиторов первой очереди денег хватает лишь на 7–10%. И единственный способ восстановить справедливость — это заставить рассчитаться по долгам тех, кто вывел активы и довёл банк до банкротства.

— Нечасто приходят новости о банкирах, которые реально были наказаны.

— На самом деле АСВ довело до суда уже сотни уголовных дел. Вынесено более 200 приговоров. Многие — с реальными сроками (см. инфографику). Кроме того, в ходе уголовных и гражданских процессов мы предъявляем к владельцам и руководителям банков иски, чтобы арестовать их личное имущество и продать его в пользу всех кредиторов. Сейчас у нас, например, в работе более 20 исков к лицам, контролировавшим банк «Югра» и приобретавшим на выведенные из банка деньги крупные бизнес-центры и нефтяные компании. По всем этим искам наложены обеспечительные меры на сумму свыше 220 млрд руб. А экс-бенефициар «Югры» и двое бывших топ-менеджеров находятся под следствием и пребывают под домашним арестом.

В бегах — миллиарды

— Что роднит схемы, по которым деньги исчезают из банков?

— Они не сильно разнообразны и достаточно хорошо известны. Используется несколько общих приёмов, позволяющих перевести деньги на другое лицо, — в результате выдачи кредита или иной сделки. Но бывают очень сложные, многоступенчатые схемы, с помощью которых потом деньги прячут и перепрятывают через другие банки, цепочки юридических лиц. Часто следы ведут за границу — в Великобританию, США, Канаду, Израиль, куда, кстати, перебираются и сами банкиры. Именно туда мы идём, чтобы начать судебные процессы, доказать их виновность и вернуть деньги кредиторам.

— Каков общий ущерб, нанесённый российским банкам и другим финансовым организациям в результате криминальных банкротств?

— Вся сумма, заявленная в наших исках о привлечении к субсидиарной ответственности акционеров и менеджеров, — 2,4 трлн руб. Судами удовлетворены требования на 860 млрд руб. Часть заявлений ещё на рассмотрении.

Скажу сразу, что даже удовлетворенные требования не гарантия возврата средств в конкурсную массу. Зачастую приставы обнаруживают, что у должников не осталось имущества в России и взыскать реально нечего. Поэтому мы ведем разбирательства за рубежом, пытаемся вернуть выведенные из страны активы. Сейчас у нас несколько очень сложных процессов в разных странах, и они еще не закончились.

— В 218 млрд руб. оценивается ущерб от действий совладельцев «Внешпромбанка» Георгия Беджамова и его сестры Ларисы Маркус. По решению английского суда активы Беджамова на сумму до 1,34 млрд фунтов арестованы по всему миру.

С 2015 г., в том числе в Великобритании и Франции, идут судебные процессы в отношении экс-сенатора и собственника «Межпромбанка» Сергея Пугачёва. С него российский суд постановил взыскать 75 млрд руб. Его имущество в разных странах также арестовано, часть по решению суда нам уже удалось реализовать. Так, совсем недавно мы продали два лондонских особняка Пугачёва, за 8 и 6,5 млн фунтов стерлингов.

Ещё 56 млрд руб. составляют требования к Анатолию Мотылёву — бывшему владельцу целой группы НПФ и банков, самый известный из которых — «Российский кредит». В ноябре 2020 г. Лондонский суд признал его банкротом и арестовал его зарубежные активы. И это прецедент: ещё никогда раньше банкира из России не банкротили на территории Велико­британии. Мы будем активно пользоваться этим прецедентом в интересах кредиторов других банков.

Розыск зарубежного имущества по всем этим делам продолжается. Какие суммы будут возвращены после завершения всех процессов, станет ясно года через два. Пока же мы предполагаем, что возврат по каждому из этих разбирательств составит несколько десятков миллионов долларов.

Детективные методы

— Почему все эти процессы тянутся годами?

— Проведение финансовых расследований и судебная работа требуют времени. Нередко активы рассредоточены в разных юрисдикциях, а экс-собственники банков, пользуясь особенностями правосудия на Западе, делают всё, чтобы до них было труднее добраться. Их активы к моменту ареста оказываются переоформлены на других лиц, скрыты в трастах и т. д. Чтобы найти их в других странах, нужно время, проведение многоступенчатых финансовых расследований. Это сложная, практически детективная работа.

— Кто ею занимается?

— Здесь мы исходим из того, какие задачи стоят перед юристами и где находятся активы. В обычных ситуациях, если активы находятся на территории РФ, мы в основном обходимся силами штатных юристов нашего агентства. Но ведение дел за границей требует специальных навыков, знания законов других стран. В этом случае эффективнее нанять профессионалов, которые на этом специализируются. Однако разыскные мероприятия за рубежом стоят дорого. И кредиторы далеко не всегда готовы тратить на них деньги, оставшиеся в конкурсной массе. Здесь кредиторы должны для себя решить, готовы ли они направить часть средств на ведение судебных преследований за рубежом и ожидать результата в течение нескольких лет. Есть случаи, когда кредиторы принимают подобные решения. Есть случаи, когда, наоборот, кредиторы отказываются от ведения дел за рубежом.

Читайте также  Как узнать свои долги перед банками

Поэтому с этого года мы по образцу Запада внедрили в наш инструментарий такую практику, как судебное финансирование. В этом случае мы привлекаем специальных юристов — можно сказать, «охотников за головами», которые за свой счёт ищут активы сбежавших банкиров. А кредиторы готовы платить им процент от взысканных сумм, заранее оговорённый гонорар успеха условно, например, в 30–40%.

— Мы проводили специальное исследование этого рынка, и оно показывает, что такая сумма является справедливой платой за те риски, которые берет на себя компания-инвестор. В среднем по миру такая услуга, как поиск активов, стоит около 50%. При этом деньги инвестор получает только в случае успешного результата. А каждый процесс, например, в Лондоне обходится в 3–5 млн фунтов стерлингов. Первой юридической компанией, которую мы наняли в рамках такого подхода, стала «А1», которая ведёт сейчас за рубежом процессы по делам «Внешпромбанка» и «Межпромбанка».

— В 2019 г. «А1» объявила денежное вознаграждение за сведения об активах Беджамова и Маркус. Объявления были размещены в международных аэропортах Москвы и на грузовике, ходившем по Лондону. Есть результаты?

— Насколько я знаю, люди с информацией появились. Но мы деталями не располагаем. Хочу обратить внимание: эта рекламная акция была решением «А1». Она формирует свою стратегию самостоятельно, принимая на себя всю ответственность и риски. Мы же видим: арестовано имущество Беджамова на десятки миллионов долларов и в том числе в результате её работы.

— Какое продолжение получит эта практика в будущем?

— В 2020 г. мы объявили отбор компаний, готовых финансировать работу по поиску активов. На сайте АСВ вывешен список из 278 банков, НПФ и страховых компаний, имущество собственников которых мы разыскиваем. В ответ поступило более 40 заявок, с тремя компаниями уже подписаны договоры, а договоры ещё по восьми банкам — на этапе заключения.

Одна из компаний, с которыми уже заключен договор, в частности, займётся таким сложным делом, как поиск активов бенефициаров «Пробизнесбанка» Сергея Леонтьева и Александра Железняка, которые скрылись в США. В Европе у Леонтьева уже арестованы денежные средства на 120 млн долл., ведутся судебные разбирательства в Австрии и на Кипре.

Есть желающие найти имущество бывшего главы «Татфондбанка» Роберта Мусина, в отношении которого мы тоже запустили процедуру привлечения к субсидиарной ответственности. По нашим сведениям, у него в Швейцарии арестовано имущество на 30 млн франков.

Мы действуем активно и последовательно, поэтому, думаю, в ближайшие год-два у нас появится немало новых исков к людям, которые сбежали с деньгами кредиторов за пределы России. Надеюсь, что и результаты для кредиторов окажутся хорошими.

— Есть Международная ассоциация страховщиков депозитов (IADI), которая объединяет более 100 таких организаций, как наша. Мы внимательно изучаем опыт коллег, работающих десятилетиями. Но можно сказать, что в мировой практике в целом нет принципиально других инструментов, которые мы пока не используем. Везде инструментарий плюс-минус похожий. Разница может быть в организации судебной системы, национальном законодательстве и т. д., но это то, с чем как раз и работают специалисты.

Также может быть разница в наличии или отсутствии единого координирующего финансовые расследования органа. У нас этот вопрос тоже недавно обсуждался, и был согласован комплекс дополнительных мер по организации возврата из-за рубежа активов, полученных в результате совершения преступлений на территории Российской Федерации. Координацией данных процессов между всеми участниками будет заниматься Генеральная прокуратура.

Нужно сказать, что Россия пользуется в IADI большим уважением. Недавно, в ноябре 2020 г., президентом этой организации впервые избран представитель нашей страны — генеральный директор АСВ Юрий Исаев. Он будет координировать взаимодействие страховщиков депозитов со всего мира в течение ближайших двух лет. В ситуации, когда геополитическая ситуация оказывает большое влияние на представительство России в различных международных организациях, это большой успех.

ЦБ попросил Генпрокуратуру, СК и МВД проверить финансовые операции Пробизнесбанка

Центробанк подозревает бывшее руководство Пробизнесбанка в выводе активов и просит правоохранительные органы проверить финансовые операции кредитной организации. Письма с сообщением о признаках противозаконных действий Пробизнесбанка регулятор направил в Генпрокуратуру, Следственный комитет и МВД, пишут «Ведомости».

В отчетности Пробизнесбанка на дату отзыва у него лицензии (12 августа) говорится, что стоимость активов с учетом резервов не превышала 146,8 млрд рублей, а обязательства — 148,1 млрд рублей, пишет ЦБ, но имущество стоимостью 61,5 млрд рублей (41,9% активов) приобретено (хранилось) по договорам с нерезидентами. Речь идет о ценных бумагах, выпущенных люксембургской Atlas Investment Solutions; о варрантах Mediobanka International S. A.; о ценных бумагах в депозитариях Brokercreditservice (Cyprus) Ltd и Otkritie Capital International Ltd; о денежных требованиях к Ambika Investment Ltd и Dinosaur Merchant Bank Ltd (UK), возникших по сделкам с валютой и ценными бумагами; о средствах, размещенных в Falcon Private Bank Ltd, перечислил регулятор в письме.

Деятельность Falcon убыточна, у варрантов Mediobanka и ценных бумаг Atlas нет рыночных котировок, рейтинга и оборотов торгов, указывает ЦБ, расчетов с Dinosaur Merchant Bank не велось с 1 июня 2012 года, нет и выписки, подтверждающей остаток средств Пробизнесбанка на его счете. Ambika Investment – почти единственный контрагент Пробизнесбанка в сделках с валютой, их условия сильно отличались от рыночных, они совершались для технического увеличения прибыли, пишет ЦБ.

Контрагенты Пробизнесбанка по запросу его временной администрации не подтвердили наличия остатков средств на 6,3 млрд рублей, размещенных в Baltikums Bank AS, Lavuas Pasta Banka и Falcon.

В Brokercreditservice и Otkritie Capital International Пробизнесбанк держал высоколиквидные ценные бумаги на 8,8 млрд и 19,5 млрд рублей; депозитарии выдали сопоставимые (6,5 млрд и 18,5 млрд рублей) займы компаниям Merianol и Ambika Investment. Обязательств перед депозитариями они не исполнили, Пробизнесбанк утратил имущество балансовой стоимостью не менее 25 млрд рублей, указывает ЦБ, а факт обременения ценных бумаг банк скрывал.

Бывшее руководство Пробизнесбанка выводило активы, размещая ценные бумаги и затем обременяя в пользу Merianol и Ambika Investment, заключает ЦБ. Кому принадлежат эти компании, регулятор не сообщает.

В письме ЦБ также сообщил, что обнаружил технических, экономически связанных заемщиков (шесть юрлиц), через кредиты которым из Пробизнесбанка выведено около 3 млрд рублей: средства ушли на расчетный счет их общего контрагента, а потом были зачислены на расчетный счет этого контрагента в Trasta Komercbanka (Riga). Долг еще нескольких компаний Пробизнесбанку составляет 5,8 млрд рублей, пишет ЦБ.

Вывод активов, продолжает ЦБ, может свидетельствовать об использовании собственниками полномочий вопреки законным интересам кредиторов и вкладчиков и дает основание полагать наличие уголовно наказуемых действий — по статьям Уголовного кодекса 159 (мошенничество), 160 (присвоение или растрата), 196 (преднамеренное банкротство) и 201 (злоупотребление полномочиями).