Код банка что это

Код банка что это

Для идентификации банков, филиалов банков и клиента бенефициара могут использоваться:

SWIFT-код – международный код идентификации банка в системе SWIFT присваивается банку при регистрации в организации SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) и содержится в BIC Directory SWIFT (SWIFT-каталог). SWIFT-код состоит из 8 или 11 символов: NAMESSGG[XXX] , где:

NAME – сокращенное наименование банка.

SS – ISO-код страны (первые два символа ISO-кода валюты см. справочник кодов валют).

GG – код местонахождения (код города, региона и др.).

XXX – код филиала банка, указывается только для филиалов (branches), может отсутствовать, и не должен быть равен сочетанию символов » ХХХ» .

Может указываться в полях 52а , 56а , 57а , 59a . При указании SWIFT-кода платеж обрабатывается банками в автоматическом режиме.

Национальный клиринговый код – код идентификации банков в национальных клиринговых системах различных стран. Национальный клиринговый код указывается в подполях Клир. код полей 56а и 57а после двух слэшей ‘ // ’ без разделителей (пробелов, точек, тире, слэшей и др.) в соответствии с форматом, представленным в справочнике Структура национальных клиринговых кодов (например, //FW021000018).

Коды FW , AU , CP , IN в полях 56а , 57а могут быть использованы в платежном поручении только один раз: либо в поле 56а , либо (при отсутствии информации в поле 56а ) в поле 57а .

Национальный клиринговый код СН также может быть указан в поле 59а в подполе Счет № .

BEI-код (Business Entity Identifier) – определяет международный идентификатор корпоративного клиента в системе SWIFT, если банк, обслуживающий счет этого корпоративного клиента, зарегистрировал его в организации SWIFT. BEI-код имеет ту же структуру, что и SWIFT-код. BEI-коды содержатся в BIC Directory SWIFT (SWIFT-каталог) со следующими «типами финансовой организации»: BEID , CORP , MCCO , SMDP , TESP , TRCO .

BEI-код указывается слитно без разделителей (пробелов, точек, тире, слэшей и др.) и только в поле 59а , например: LUKORUMM .

Номер IBAN – международный номер банковского счета в ISO-стандарте, который является уникальным идентификатором банка, его филиала и номера счета клиента на международном уровне. Номер IBAN строится по единому алгоритму и имеет следующую структуру: SSKKBBAN , где:

SS – ISO-код страны (2!а).

KK – контрольное число (2!n), которое рассчитывается по стандартному алгоритму во всех странах.

BBAN – основной номер банковского счета (Basic Bank Account Number – BBAN) (30c), содержащий код банка, код его филиала и счет клиента. Структура счета BBAN зависит от каждой конкретной страны.

Структура счета IBAN/BBAN для стран, использующих его, представлена в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN (на основании информации сайта http://www.swift.com). При этом:

Указание счета в формате IBAN является ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ для стран, входящих в ЕС /ЕЭЗ в соответствии с директивой ЕС №2560/2001 (кроме Польши, которая позволяет помимо счета IBAN использовать и национальный номер счета (Domestic Account Number — DAN)), а также для некоторых стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ. Информация об обязательности указания IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.

В ЕС входят следующие страны: Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания (вкл. Гибралтар), Венгрия, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания (вкл. Канарские острова, г. Мелилья, г. Сеута), Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия (вкл. Азорские острова, о. Мадейра), Румыния, Словакия, Словения, Финляндия, Франция (вкл. территории: Гваделупа, Мартиника, Реюньон, Французская Гвиана), Чехия, Швеция, Эстония.

в ЕЭЗ помимо стран ЕС входят также Исландия, Лихтенштейн и Норвегия.

В некоторых странах счет BBAN используется наравне со счетом IBAN, а не только как его составляющая часть. Информация о возможности указания BBAN либо IBAN для страны содержится в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.

Ряд стран, не входящих в ЕС/ЕЭЗ, могут помимо счета IBAN использовать национальный номер счета (DAN). Перечень таких стран представлен справочнике Структура национальных номеров счетов (DAN), а в справочнике структуры счетов IBAN / BBAN содержится информация о возможности указания DAN либо IBAN для страны.

В соответствии с международными требованиями счет IBAN/BBAN должен быть действующим: представлен в формате для данной конкретной страны и с правильным контрольным числом, рассчитанным по стандартному алгоритму.

Код банка, указанный в счете IBAN/BBAN поля 59а , должен соответствовать банку бенефициара (поле 57а ) при условии, что в формате счета IBAN/BBAN представлен код филиала.

В качестве кода банка может выступать и клиринговый код банка, и первые четыре символа SWIFT-кода.

ISO-код страны, указанный в счете IBAN/BBAN/DAN поля 59а , должен соответствовать стране банка бенефициара (поле 57а ) в соответствии со справочнике структуры счетов IBAN / BBAN.

Номер IBAN/BBAN указывается без пробелов и разделителей в соответствии с форматом, представленным справочнике структуры счетов IBAN / BBAN, например:

номер IBAN: MT84MALT011000012345MTLCAST001S

номер BBAN: MALT011000012345MTLCAST001S

Номер IBAN/BBAN может указываться в подполе Счет № поля 59а и в подполе Кор. счет № поля 57а (при наличии заполненного поля 56а ).

Межфилиальный оборот. МФО

Содержание

  • 1 Что такое МФО?
  • 2 Современное название идентификатора банка
  • 3 Для чего нужен МФО (БИК)
  • 4 Ссылки

Что такое МФО?

Межфилиальный оборот (МФО) — система безналичных расчетов с помощью мемориальных ордеров, аккредитивов, авизо или платежных поручений (требований) между кассовыми центрами разных коммерческих банков, для проведения собственных операций между отделениями банковского учреждения, а также для организации расчетов с Центробанком.
Аббревиатура МФО – устаревшая терминология для банковской системы некоторых стран СНГ. Данный клиринговый код в Советском Союзе присваивался каждому филиалу Сбербанка – главного банковского учреждения государства, в целях идентификации отделения. Это был уникальный шестизначный код, с помощью которого филиалы Сбербанка проводили внутрибанковские расчетные операции, используя для этих целей мемориальные ордеры. На то время код МФО – это был единственный уникальный платежный реквизит, информации о котором было достаточно, чтобы совершить банковскую операцию.
В филиальной системе Госбанка межфилиальные обороты разделялись на начальные МФО – выдача поручений другому подразделению Госбанка и ответные МФО – выполнение полученных поручений.
Учет и контроль межфилиальных оборотов каждая ИВС осуществляла отдельно.
В современной банковской системе межфилиальные обороты служат для организации межбанковских расчетов. Для налаживания единой централизованной сети корреспондентских отношений банки открывают корреспондентские счета в Центробанке.

Современное название идентификатора банка

В современной банковской системе код МФО сохранился и по-прежнему служит идентификатором кредитного учреждения, но изменилось название термина для некоторых государств СНГ. Так, в России межфилиальный номер банка называется БИК – банковский идентификационный код, который присваивается Центральным Банком каждому банковскому учреждению отдельно. Разница: для идентификации используется 9 цифр, причем, различают «основной» БИК банка и БИК каждого из филиалов, для которых цифровая структура отличается. В совокупности знаков зашифрована информация:

  • Находится ли данное банковское учреждение на территории РФ или это представительство за границей.
  • В каком регионе, городе страны функционирует территориальное подразделение.
  • Дата открытия (регистрации) филиала.
Читайте также  Как отказаться от кредитной карты альфа банка

Для сравнения: в США аналог МФО – АВА. В Германии идентификатором банка является BLZ. В Украине термин «МФО» сохранился (шесть цифр).

Для чего нужен МФО (БИК)

Информация с кодом банка необходима, чтобы совершить банковскую операцию между частными лицами, организациями, филиалами одного банка или разными банковскими учреждениями. Это может быть проведение безналичного платежа, зачисление денежных средств на банковский счет, списания денег с банковского счета, другие расчетные операции.
Помимо данных о коде МФО, отправителю/получателю также необходимо указать следующие банковские реквизиты, заполняя финансовые документы:
1) Полное наименование и местонахождение банка.
2) ИНН/КПП банка.
3) № корреспондентского и расчетного счета.
4) № расчетного или текущего счета контрагента в этом банке.
5) ИНН/КПП контрагента.

Информация об МФО (БИК) и прочие банковские реквизиты – это данные, находящиеся в свободном доступе, которые можно получить на корпоративном сайте банка, в специальных справочных изданиях ЦБ или по запросу у сотрудников учреждения.

Ссылки

  1. Проблемы финансового мониторинга в банковской сфере

Это заготовка энциклопедической статьи по данной теме. Вы можете внести вклад в развитие проекта, улучшив и дополнив текст публикации в соответствии с правилами проекта. Руководство пользователя вы можете найти здесь

Что такое SWIFT. Объясняем простыми словами

Проще говоря, в мире функционирует несколько международных межбанковских систем, но SWIFT — самая массовая. Она позволяет организациям из разных стран быстро, безопасно и за относительно небольшую плату переводить друг другу платежи.

SWIFT — это аббревиатура, которая расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication — сообщество всемирных межбанковских финансовых коммуникаций.

SWIFT представляет собой быстрый и защищённый канал передачи информации о переводах средств, платежах и обмене ценными бумагами по специальной сети SWIFTNet, работающей по тому же принципу, что и интернет. В отличие от платёжных систем вроде Visa или Mastercard, система используется только на межбанковском уровне.

Пример употребления на «Секрете»

«Полное отключение России от SWIFT сделает российскую банковскую систему изолированной. Это значит, что граждане не смогут принимать и отправлять средства из-за рубежа и за рубеж через банковские переводы».

(Зампред правления Банка 131 Анна Кузьмина о том, что ждёт граждан, если российские банки лишат доступа к международной платёжной системе.)

Нюансы

Участники сообщества SWIFT поделены на две зоны: европейскую и трансатлантическую. Финансовые учреждения последней обслуживаются в США. Европейская зона обмена сообщениями получает услуги в Нидерландах.

С технической точки зрения SWIFT представляет собой международную корпоративную сеть, к которой подключены банки и другие пользователи. Взаимодействие между участниками построено на пересылке сообщений с необходимыми сведениями, структура которых состоит из заголовка, текста и специального кода.

Если банку нужно отправить платёж или подтверждение сделки другому банку, он подготавливает сообщение, шифрует его и отправляет в операционный центр через конфиденциальную сеть SWIFT посредством специального терминала. Контрагент получает документ, расшифровывает его, анализирует корректность, после чего определяет дальнейшую судьбу сообщения: либо оно передаётся адресатам, либо возвращается отправителям.

Заполнять реквизиты для использования канала SWIFT необходимо на английском языке. Перевод в системе производится на основании поручения, которое содержит следующую информацию:

  • SWIFT-код банка-получателя (уникальный идентификатор участника системы, состоит из 8–11 символов; например, SWIFT-код Сбербанка — SABRRUMM);
  • наименование банка-получателя и реквизиты его отделения, куда должны поступить деньги;
  • номер счёта получателя в мировом формате IBAN;
  • название конечного получателя (ФИО лица или наименование организации) и номер его банковского счёта;
  • реквизиты банка-посредника.

Из России SWIFT-переводы обычно отправляются с валютного счёта клиента. Суммы за сборы меняются, комиссия устанавливается каждым банком индивидуально в зависимости от суммы и страны получения: как правило, 1–2% за услугу.

История

SWIFT существует с 1973 года. Первое сообщение о финансовой транзакции с её помощью 19 октября 1977-го отправил бельгийский принц Альберт.

Советские (а затем российские) банковские учреждения получили доступ к SWIFT в 1989-м. С 1995 года интересы российских пользователей сети представляет Российская национальная ассоциация SWIFT («Россвифт»). Доля системы во внутрироссийских расчётах в середине 2010-х превышала 80%, но к 2021-му упала до 20%.

К 2021 году SWIFT пользуются почти 11 000 организаций, представляющих практически все страны мира. Ежедневно через сеть SWIFT проходят миллионы платёжных поручений на $5–6 трлн. При этом Россия входит в топ-5 крупнейших пользователей системы.

Штаб-квартира SWIFT находится в городе Ла-Юльп близ Брюсселя. При этом в бельгийской столице расположился головной офис структуры.

SWIFT юридически работает как кооперативное общество, её владельцами числятся все подключенные к нему финансовые структуры. Организацией руководит совет директоров из 25 членов. Представительство в нём зависит от объёма транзакций через SWIFT: некоторые крупные банки (американский Citi, швейцарский Credit Suisse или немецкий Commerzbank) имеют собственных представителей, есть также директора от ряда стран.

Отключение стран от SWIFT

В 2012 году произошёл первый случай отключения от SWIFT в качестве санкционной меры. Тогда банковский комитет Сената США пригрозил ввести санкции против SWIFT, если организация не отключит основные банки Ирана, которые Штаты обвиняли в обслуживании иранской ядерной программы. После отключения иранских кредитных учреждений от международной сети страна перешла на платёжную систему SUCRE, которой пользуются на Кубе, в Эквадоре, Боливии, Венесуэле и Никарагуа.

В 2016 году Иран вновь получил доступ к SWIFT после достижения договорённостей по урегулированию ядерной программы. Но уже осенью 2018-го исламская республика вновь лишилась возможности пользоваться международной платёжной системой. Тогда такое решение сопровождалось введением санкций против Тегерана со стороны США. Теперь перечислить деньги людям или компаниям в Иран можно только обходными путями — наличными или переводами на частные счета в банках ОАЭ, Турции, Ирака, Тайваня или иранских банков за пределами страны.

В 2014 году, после присоединения Крыма к России и осложнения внутриполитической ситуации на Украине, западные страны начали рассматривать отключение от SWIFT в качестве способа давления на РФ. Несмотря на обилие подобных призывов, представители организации неоднократно давали понять, что не собираются отключать страну от системы.

Обсуждение потенциального отключения России от SWIFT возобновилось весной 2021 года, после того как Европарламент в апреле принял резолюцию с соответствующим призывом.

В качестве альтернативы в России разработали Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от её каналов, уступая при этом в технологичности. В 2017 году СПФС заработала в полном объёме, позволив проводить передачу сообщений о транзакциях в любых валютах. К этой системе подключены более 400 банков. Она открыта для иностранных участников, но пока случаи присоединения иностранных банков к СПФС единичны. В основном это банки стран ЕАЭС (Армения, Белоруссия, Казахстан и Киргизия). Также доступ к СПФС имеют дочерние структуры крупных российских банков в Германии и Швейцарии.

Свои аналоги SWIFT есть у КНР (CIPS, рассчитана только на транзакции в юанях) и Евросоюза (INSTEX, пока используется только для финансовых операций европейских стран с Ираном из опасений американских санкций).

Читайте также  В каких странах есть сбербанк россии

Насколько серьёзными могут быть последствия отключения России от SWIFT, «Секрет» рассказал здесь.

Информация о международных расчётах

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi — Инфо и помощь — Customer service: +372 6 310 310

Вы вышли из интернет-банка!

Если у Вас есть вопросы или предложения, отправьте их нам с помощью банковского сообщения. Ваше мнение для нас очень важно!

Для безопасного выхода закройте все окна браузера.

С наилучшими пожеланиями,
Swedbank

Реквизиты

  • Часто задаваемые вопросы
  • Контакты, представительства и банкоматы
  • Бронирование времени
  • О Swedbank

SWEDBANK AS
Liivalaia 8, 15040 Tallinn
Код SWIFT/BIC: HABAEE2X
Рег. номер: 10060701

Полезные ссылки

  • Устойчивость
  • Калькуляторы
  • Прейскурант и курсы
  • Цифровые возможности
  • Работа с нами

Юридическая информация

  • Условия банка
  • Обработка клиентских данных
  • Данные клиента
  • Kуки
  • Директива PSD2 и открытая банковская сфера

Программы для клиентов

  • Private Banking
  • Золотой клиент
  • Клиент-сениор
  • Для родителей
  • Для молодёжи и студентов
  • Стать бизнес-клиентом

Вы находитесь на домашней странице предприятий, предлагающих финансовые услуги (Swedbank AS, Swedbank Liising AS, Swedbank P&C Insurance AS, Swedbank Life Insurance SE и Swedbank Investeerimisfondid AS). Перед заключением любого договора ознакомьтесь с условиями соответствующей услуги и при необходимости проконсультируйтесь с экспертом. Swedbank AS не оказывает услуги кредитного консультирования в значении, указанном в Законе о кредиторах и посредниках. Решение о взятии займа принимает заемщик, который на основании предоставленной банком информации и предостережений оценивает предлагаемый кредитный продукт и то, насколько условия займа соответствуют его личным интересам, потребностям и финансовой ситуации, и он же отвечает за последствия заключения договора.

Переход на IBAN и BIC

Уважаемые клиенты ОАО «Банк Дабрабыт»!

Сообщаем Вам, что с 4 июля 2017 года Республика Беларусь перешла на международную структуру номера счета (IBAN) и банковскогоидентификационного кода (BIC), основанные на международных стандартах ISO 13616 IBAN и ISO 9362 BIC соответственно, в рамках поэтапного внедрения международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии».

IBAN – общая информация

IBAN (International Bank Account Number) – это формат номера банковского счета, соответствующий международному стандарту ISO 13616 «Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN)».

IBAN изначально был предназначен для стандартизации межбанковских расчетов на территорииЕвропейского союза. В настоящее время IBAN используется более чем в 70 странах по всему миру.

Платежи с использованием счета IBAN осуществляют: Австрия, Азербайджанская Республика, Албания, Андорра, Бельгия, Болгария, Босния и Герцеговина, Британские Виргинские острова, Великобритания, Венгрия, Гватемала, Германия, Гибралтар, Греция, Грузия, Дания, Доминиканская Республика, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Кипр, Княжество Лихтенштейн, Королевство Бахрейн, Коста-Рика, Кувейт, Латвия, Ливан, Литва, Люксембург, Маврикий, Мавритания, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Нидерланды, Норвегия, Объединенные Арабские Эмираты, Палестинская автономия, Пакистан, Польша, Португалия, Румыния, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сербия, Словацкая Республика, Словения, Тунис, Турция, Украина, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чешская республика, Швейцария, Швеция, Эстония.

В соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27.07.2015 № 440 «О структуре номера счета» переход на международную структуру номера счета IBAN в Республике Беларусь будет осуществлен с 04.07.2017. Номер счета в формате IBAN вместо 13-тизначного лицевого счета с 04.07.2017 будет использоваться как для проведения внутриреспубликанских расчетов, так и для международных платежей.

Структура IBAN

В соответствии с ISO 13616 длина IBAN не может превышать 34 знака и каждое государство в случае присоединения к указанному стандарту самостоятельно определяет структуру и количество знаков.

Структура номера счета IBAN для Республики Беларусь, зарегистрированная Сообществом Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT), представляет собой комбинацию латинских букв и цифр и имеет фиксированную длинув 28 разрядов:

AA– международный код Республики Беларусь (BY);

ВВ– контрольное цифровое значение (рассчитываемое по стандарту ISO 7064:2003 «Информационные технологии. Метод защиты системы контрольных знаков»);

СССС– первые 4 символа банковского идентификационного кода банка, присвоенного SWIFT (для ОАО «Банк Дабрабыт» – MMBN);

DDDD– балансовый счет согласно Плану счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь;

EEEE EEEE EEEE EEEE– индивидуальный счет, порядок нумерации которого определяется банками самостоятельно.

Пример:BY00 MMBN3012 0000 0000 0000 0000

Справочно для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

В номерах счетов 301Х, 302Х заложены специальные параметры, определяющие характеристику лицевого счета клиента, – тип счета.

Тип счета клиента, открываемый в ОАО «Банк Дабрабыт», определяется в виде двух цифр, которые в структуре номера счета в формате IBAN занимают 19-ю и 20-ю позиции (TT).

AABBCCCCDDDDEEEEEE TTEEEEEEEE,

где TT в ОАО «Банк Дабрабыт» – признак типа счета:

01 – текущий (расчетный) счет;

02 – транзитный счет;

03 – спецвалютный счет;

04 – спецвалютный для аккумулирования валютной выручки;

06 – счет для аккумулирования средств граждан на строительство жилья;

55 (56) – специальный счет для зачисления средств, полученных от предоставления жилых помещений коммерческого использования в соответствии с законодательством;

66 (67) – счет для аккумулирования средств на прочие цели в соответствии с законодательством;

77 (78) – текущий (расчетный) счет или счет по учету вкладов (депозитов) до востребования, доступ к которому может быть обеспечен при использовании дебетовой карточки.

Пример: BY00 MMBN3012 0000 00TT0000 0000

Преимущества внедрения IBAN:

  1. однозначная идентификация участника расчетов (позволяет идентифицировать счет клиента в любом банке любой страны, если в этой стране применяется стандарт IBAN);
  2. возможность проверки корректности указания номера счета до отправки платежа;
  3. ускорение процесса обработки платежей и соблюдение принципа сквозной непрерывной обработки платежа (Straight Through Processing – STP);
  4. снижение операционных рисков, связанных с некорректным исполнением платежей, так как уже на этапе приема в обработку платежей клиентов банк по контрольным цифрам будет иметь возможность проверки корректности реквизитов получателя;
  5. ускорение интеграционных процессов.
Читайте также  Реквизиты карты сбербанка как узнать

Новый БИК

БИК (банковский идентификационный код) – уникальная последовательность символов, предназначенная для идентификации участников расчетов (банков). Это своего рода электронное имя банка, используемое в расчетных и платежных системах, благодаря которому можно точно определить банк, обслуживающий клиента — инициатора банковского перевода, перечисляющего денежные средства (банк-отправитель) и банк, обслуживающий клиента — бенефициара получателя данных денежных средств (банк-получатель).

Применяемые в настоящее время БИК используются для осуществления расчетов только на территории Республики Беларусь. С 4 июля 2017 года применяются БИК, которые могут использоваться как для расчетов внутри страны, так и для проведения международных операций. Новый БИК соответствуют BIC SWIFT, который присваивается Сообществом Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT).

Для сведения: номер BIC SWIFT ОАО «Банк Дабрабыт», которые используются с 04.07.2017 – MMBNBY22 (действующий до 04.07.2017 – 153001272).

Узнать более подробную информацию о порядке перехода на IBAN и новый БИК вы можете на сайте Национального банка Республики Беларусь .