Как сделать банковский перевод за границу

Как сделать банковский перевод за границу

В полях разрешено использовать только буквы латинского алфавита, пробел, цифры и следующие символы ( ) , . ‘ ? : — + /
Требования к символам в конкретном поле указаны в подсказке к этому полю.

Откуда списывать деньги

Выберите счёт списания в валютах — USD, EUR, GBP, JPY, SEK, CHF. Валюта счёта списания должна совпадать с валютой перевода. Если у вас нет счёта в нужной валюте, откройте его и возвращайтесь к оформлению перевода.

Комиссия банков-посредников

Выберите способ списания комиссии банков-посредников. Участие банков-посредников в переводе заранее неизвестно.

  • за мой счёт — комиссии банков-посредников не будут вычитаться из суммы перевода. До получателя дойдёт полная сумма перевода.
  • за счёт получателя — комиссии банков-посредников будут вычтены из суммы перевода.

С тарифами вы можете ознакомиться на сайте в разделе «Тарифы»

Сумма перевода

Укажите сумму перевода в валюте счёта. После этого будут рассчитаны размер комиссии Банка ВТБ и размер суммы списания.

Назначение перевода

Выберите из списка назначение перевода.

При переводе средств на собственный счёт, открытый в банке за пределами Российской Федерации (наименования плательщика и получателя совпадают), предоставление уведомления об открытии такого счёта не требуется.

Детали перевода / detail transfer

Укажите детали перевода строго на английском языке. Если у вас есть инвойс, договор, счёт, подтверждающий или иной документ, по которому производится перевод, то необходимо указать его номер и дату. Например: payment for car contract N 5678 dated 12.06.2018.

При переводе близким родственникам указывайте степень родства (son, daughter, mother, husband etc). К близким родственникам относятся супруги, родители и дети, дедушки/бабушки и внуки, полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.

При переводе в Объединённые Арабские Эмираты необходимо указать код перевода. Полный список кодов вы можете скачать здесь. В случае отсутствия кода перевод будет оставлен без исполнения.

При выдаче кредита/займа необходимо предоставить документ «Информация об операции по договору займа»

Неполная информация в описании цели перевода может служить основанием для отказа в исполнении перевода.

Подтверждающие документы

Обращаем внимание на то, что валютный контролёр вправе запросить, а резидент обязан предоставить документы, подтверждающие любую валютную операцию, проводимую резидентом. (Статья 23, п. 4, п. 5, статья 24, п. 2 Закона о валютном регулировании и валютном контроле от 10.12.2003 No 173-ФЗ).

Перевод на свой счёт

Переводы на сумму менее 5 000 $
(эквивалент 5 000 $, рассчитанный по курсу Банка России) в течение одного операционного дня

Дарение в пользу физического лица нерезидента. Договор дарения заключен в устной форме и не содержит обещания дарения в будущем

Документы не требуются
(кроме переводов, требующих подтверждающих документов при любой сумме перевода)

Предоставление кредита, займа или возврат излишне полученных средств нерезиденту*

1. Договор о предоставлении займа / кредита
2.Информация об операции по форме банка

Выплата основного долга и процентов, комиссий по полученному займу, кредиту с указанием сумм*

Выплата основного долга по полученному займу, кредиту*

Выплата процентов, комиссий по полученному займу, кредиту*

1. Договор о предоставлении займа / кредита
2. Документ подтверждающий получение займа / кредита

Перевод на брокерский счёт*

Договор об оказании брокерских услуг и другие обосновывающие документы

Покупка акций*

Покупка доли*

Покупка векселя*

Договор купли-продажи ценных бумаг

Перевод родственнику*

Документы, подтверждающие родство (например, свидетельство о браке, свидетельство о рождении и т.д.).

Полный список документов, с помощью которых можно подтвердить родство, смотрите в Указании Банка России от 20.07.2017 № 1868-У

Образовательные услуги

Медицинские услуги

Туристические услуги

Консультационные услуги

Транспортные услуги

Строительные работы

Юридические услуги

Информационные услуги

Коммунальные услуги

Участие в конференции, семинаре

Расчёты за товары

Покупка автомобиля

Покупка запчастей

1. Счёт на оплату товаров или услуг
2. Договор или контракт (если в счёте на оплату есть ссылка на договор или контракт)

Дарение в пользу физического лица нерезидента по договору

Оплата налогов, регистрационных взносов, штрафов

1. Счёт на оплату налога, взноса, штрафа;
2. Официальное письмо из налоговой на оплату налога или штрафа

Покупка/продажа недвижимого имущества

1. Договор или контракт купли-продажи;
2. Счёт на оплату

Аренда недвижимого имущества

1. Договор аренды объекта недвижимости
2. Счёт на оплату

Операции по договорам доверительного управления

Договор на оказание услуг доверительного управления

Операции с производными финансовыми инструментами и на валютном рынке Форекс (Forex)

Заявление об открытии индивидуального счёта и договор

* перевод, требующий подтверждающих документов при любой сумме перевода

Купля-продажа иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в Российской Федерации производится только через уполномоченные банки (ст. 11 Федерального закона 173-ФЗ от 10.12.2003 Внутренний валютный рынок Российской Федерации).

Правила предоставления подтверждающих документов

  • Все документы должны быть действительными на день представления агентам валютного контроля.
  • Документы, исполненные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются вместе с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
  • Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц-нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Иностранные официальные документы могут быть представлены без их легализации, в случаях, предусмотренных международным договором РФ.
  • Документы представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии (нотариально либо подписью клиента).
  • Повторное предоставление документов в Банк не требуется (в этом случае отметьте в форме «Предоставлял (-а) документы ранее или мой перевод не требует подтверждающих документов»)
  • Документы должны быть предоставлены в банк до 12:00 текущего рабочего дня. Если перевод направлен в банк в нерабочий день, то обосновывающие документы должны быть предоставлены до 12:00 следующего за ним рабочего дня.

Способы предоставления документов в банк:

В теме письма укажите «Для валютного контроля» и свой УНК. УНК можно посмотреть в заявлении, которое вы получили в отделении банка. В теле сообщения укажите ФИО и приложите к письму заверенные и отсканированные документы с указанием на каждой странице — «Копия верна», подпись, расшифровка ФИО, дата», кроме операций по предоставлению займа в пользу нерезидента.

  • Принести документы в отделение банка, сообщив, что это документы для валютного контроля по операции (-ям), созданной (-ым) в ВТБ-Онлайн.
  • По договорам займа в пользу нерезидентов при возврате основного долга и/или процентов необходимо представлять в Банк информацию о таких поступлениях через офис Банка не позднее 30-ти рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счёт (вклад) физического лица — резидента в Банке.

    При списании средств в пользу нерезидента со своего банковского счета (вклада) при предоставлении займа нерезиденту необходимо представить в отделение банка лично или через доверенное лицо:

    • Договор займа, заключенный между физическим лицом — резидентом и нерезидентом.
    • При сумме обязательств по договору займа (сумма основного долга без учета процентов) равной или превышающей 3 млн рублей (или эквивалент в другой валюте, пересчитанный по официальному курсу Банка России, установленному на дату заключения договора займа либо на дату заключения последних изменений суммы обязательств по договору займа) также информацию об ожидаемых сроках репатриации (возврата) в РФ иностранной валюты и (или) валюты РФ, связанных с исполнением нерезидентом-заемщиком своих обязательств по погашению основного долга и уплате процентных платежей.

    SWIFT (BIC) код банка получателя / SWIFT (BIC) beneficiary’s bank

    Введите SWIFT (BIC) код банка получателя. Он содержит 11 символов. В SWIFT (BIC) кодах, состоящих из 8 символов, необходимо указывать XXX в конце кода. Например, VTBRRUMMXXX. Искать в этом поле вы можете и по названию банка.

    При выборе SWIFT (BIC) кода поля Название, Страна, Город и Остальной адрес банка получателя будут автоматически заполнены.

    Если у вас нет SWIFT (BIC) кода банка получателя, то поля Название, Страна, Город и Остальной адрес банка получателя необходимо заполнить самостоятельно.

    Другие реквизиты банка получателя

    В этом поле вы можете указать национальный клиринговый код, если у банка получателя отсутствует SWIFT (BIC) код.

    В таблице ниже приведены наиболее распространённые клиринговые коды.

    ABA (American Bankers Association),
    FW (Fedwire Routing Number)

    CHIPS UID (CHIPS Universal Identifier),
    CHIPS (Clearing House Interbank Payments System)

    BLZ (German Bankleitzahl)

    BLZ (Bankleitzahl)

    SORT CODE (CHAPS Branch Sort Code)

    Routing Number (Canadian Payment Association)

    Название организации или ФИО получателя / beneficiary name

    Введите ФИО получателя или название организации-получателя. Если у получателя (физическое лицо) есть отчество, то его нужно обязательно указать.

    Адрес получателя

    Укажите страну, город и остальной адрес получателя. Остальной адрес получателя является необязательным для заполнения полем.

    Счёт получателя / Account number

    Укажите номер счёта получателя перевода. У некоторых стран номер счёта представлен в международном формате IBAN – первые два символа обозначают страну банка получателя.

    Например, для Германии IBAN код может выглядеть так, DE89370400440532013000.

    Банк-посредник / Intermediary bank

    Если у вас есть данные о банке-посреднике, отметьте это в форме. Укажите SWIFT (BIC) код банка посредника, а также корреспондентский счёт / correspondent account.

    Как сделать банковский перевод за границу

    Информация актуальна на начало 2021 года. Некоторые финансовые продукты, представленные на страницах нашего сайта, являются продуктами наших партнеров, от которых мы получаем компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы рассказываем, а также на то, где и как эти продукты отображаются на страницах сайта. Однако это не влияет на приведенные нами оценки данных продуктов и на наше мнение.

    1. Wise (ранее TransferWise): лучший благодаря низким наценкам и простоте использования.

    Из России деньги пока отправить не получится, а вот в Россию — вполне.

    Сервис поддерживает более 70 стран.

    Комиссия за международный перевод TransferWise. По затратам TransferWise является одним из самых дешевых сервисов международных платежей и предлагает одни из самых лучших курсов обмена валют, которые только можно найти, взимаемая комиссия низкая и, если использовать банковский счет обычно составляет менее 1% от суммы перевода.
    Однако при отправке значительной суммы (имеется в виду эквивалент 10,000 или более USD), OFX может предложить еще более выгодные условия.

    Скорость международных операций TransferWise. Трансфер с использованием дебетовой или кредитной карты может занять всего пару минут, в то время как на перевод с банковского счета уйдет в среднем от одного до трех рабочих дней в зависимости от места назначения, но есть и возможность зачисления денежных средств в день отправки.

    Читайте также  Как распечатать номер счета через сбербанк онлайн

    Лимиты и варианты международных переводов TransferWise. Лимит на отправку TransferWise составляет от 100,000 RUB ($2,000) для переводов на банковскую карту и до 5 млн RUB ($1 млн или 1.2 млн EUR) на банковский счет получателя.
    Перевод можно сделать со счета в банке, с дебетовой или кредитной карты, Apple Pay, а также прямым дебетованием банковского счета (ACH).

    Получатель перевода должен иметь банковский счет или карту.

    Онлайн-платформа и поддержка клиентов TransferWise. Сайт полностью переведен на русский язык, там можно легко найти решение возникшей проблемы (в разделе часто задаваемых вопросов). Помощь по телефону можно получить только в рабочие дни. Мобильное приложение TransferWise имеет высокий рейтинг.

    2. Azimo: низкая стоимость как минимум 2-х первых международных переводов.

    Из России деньги перевести не получится, при переводах в Россию деньги можно получить, как на банковский счет или на счет мобильного телефона, так и наличными в агентских пунктах.

    Перевод денег возможен из большинства европейский стран, включая Великобританию и Швейцарию, плюс из Австралии (всего из 26 стран) практически во все страны мира.

    Комиссионные взимаемые за международный перевод Azimo. На данный момент два первых перевода для новых клиентов (в случае регистрации бизнес-аккаунта пять первых переводов) осуществляются без взимания комиссии (затем комиссия составляет 1.99 GBP при переводах из Великобритании, 2.99 EUR / CHF — из Европы и 3.99 AUD из Австралии), а обмен валюты производится по очень выгодному курсу. Но можно также рассмотреть возможность получения перевода в валюте отправителя.

    Скорость международных переводов Azimo. В большинстве случаев перевод денег занимает от 1 до 3 банковских дней.

    Лимиты и варианты международных переводов Azimo. Величина перевода перевода с банковской карты ограничена 12000 GBP или 13500 EUR, для прямых и Swift банковских переводов верхней границы не указано.
    Оплата перевода производится со счета в банке, с дебетовой или кредитной карты.

    3. WorldRemit: лучший благодаря низким ценам и быстроте переводов.

    Из России деньги пока отправить не получится, в Россию — для получения в агентских пунктах наличными.

    Перевод денег возможен из 53 в примерно 130 стран мира.

    Комиссионные взимаемые за международный перевод WorldRemit. Данный провайдер в большинстве случаев позволяет осуществлять одни из самых выгодных международных переводов, во многих случаях (в зависимости от страны отправителя и получателя перевода) получается даже выгоднее, чем при использовании сервиса TransferWise (неактуально для переводов в Россию).

    Скорость международных переводов WorldRemit. В большинстве случаев (по заявлению компании в 90% случаев) платежи осуществляются в течение нескольких минут.

    Лимиты и варианты международных переводов WorldRemit. Максимально доступные для отправки суммы отличаются в зависимости от страны отправителя и получателя, в Россию можно перевести до $5000 из США, 10000 EUR из стран ЕС, но (!) до 50000 из Великобритании.
    Перевод можно оплатить со счета в банке, с дебетовой, предоплаченной или кредитной карты, Apple Pay, а также посредством сервисов Poli, Interac, iDEAL, Klarna (Sofort), Apple Pay, Trustly, ACH, Mobile Money.

    Получить перевод в России возможно наличными в агентских пунктах WorldRemit.

    4. OFX: лучший благодаря низким ценам на переводы

    Работает более чем в 80 странах мира. Лучше подходит для переводов значительных сумм, отсутствуют ограничения на размер и частоту переводов, сотрудники всегда готовы прийти на помощь в случае возникновения проблем с отправкой денег.

    Стоимость международных переводов денежных средств OFX одна из самых низких, вне зависимости от суммы не взимается платы за перевод. Курсовая надбавка, как правило, составляет менее 1%, так что в итоге получается очень выгодно.

    Скорость международных денежных переводов OFX: в день отправки платеж не придет. Чаще всего в течение одного-двух рабочих дней OFX получает банковский перевод и еще в течение пары рабочих дней, в зависимости от места назначения, деньги доставляются получателю.

    Лимиты и варианты международных переводов: минимальная сумма для отправки составляет $1000, установленного максимума перевода для наиболее популярных мировых валют (USD, GBP, AUD, CAD, EUR, NZD, and JPY) нет.

    Переводы могут осуществляться только между банковскими счетами, возможности отправить или получить наличные данный оператор не предусматривает.

    5. Xoom: лучший благодаря быстроте переводов и удобству использования

    Работает в более чем 120 странах.

    Стоимость международных переводов валюты Xoom: дороговато для онлайн-провайдера. Если перевод осуществлять не с дебетовой или кредитной карты, а с банковского счета, Xoom обычно декларирует за него низкую комиссию, порядка, $5 или меньше, но наценки на курс обмена валют могут составлять более 3%, в то время как у упомянутых выше провайдеров не превышают 1%. Однако, услуги Xoom все равно, как правило, дешевле, чем международные межбанковские переводы.

    Скорость международных переводов денег Xoom: многие переводы доходят до получателя в течение нескольких минут при любом способе оплаты. Но транзакция может занять и несколько дней, в зависимости от таких факторов, как часы работы банков или часовые пояса.

    Лимиты и варианты денежных переводов Xoom: минимальные суммы для отправки варьируют, но потолок для индивидуальных переводов составляет $50 000.

    Перевести деньги можно с банковского счета, дебетовой или кредитной карты и PayPal (Xoom принадлежит PayPal), в некоторых странах возможно получение наличных денег в супермаркетах и прочих агентских пунктах.

    6. MoneyGram лучший благодаря быстроте переводов и индивидуальному подходу

    Сервис доступен в более чем в 350 000 пунктах 200 стран.

    Стоимость международных переводов MoneyGram: значительно выше, чем у всех вышеупомянутых компаний. Операционные сборы за перевод средств с банковского счета, как правило, достаточно небольшие, но повышаются при других способах оплаты, добавляем к ним наценки MoneyGram на валютные операции, которые могут составлять более 3%.

    Скорость международных переводов денег MoneyGram: получить перевод вне зависимости от выбранного способа обычно можно в день его отправки, но, в зависимости от банковских рабочих часов и других факторов, процесс может затянуться.

    Лимиты и варианты валютных переводов: максимальная сумма перевода с MoneyGram составляет $10,000 за перевод или за один месяц.

    Преимуществом MoneyGram является его физическое присутствие во многих странах мира: наличными средствами можно как сделать, так и получить перевод, что безусловно дает определенные преимущества людям не имеющим банковского счета или дебетовой / кредитной карты. Безналичные платежи можно совершить посредством веб-платформы MoneyGram, в России данный вид сервиса недоступен. Получить деньги можно на банковский счет или карту, мобильный кошелек, наличными в отделении.

    7. Western Union: лучший благодаря индивидуальному подходу и большому покрытию

    Переводы доступны в более 550,000 пунктах 200 стран.

    Стоимость международных переводов денег WesternUnion: сильно варьирует. Фиксированный платеж за перевод $1000 может составлять менее $5, но курсовая надбавка у Western Union в зависимости от места назначения колеблется от менее 3 и до 10%.

    Скорость международных валютных переводов WesternUnion: существует возможность получения перевода в тот же день при переводе наличными из пункта Western Union или с дебетовой / кредитной карты в другой пункт Western Union, но за срочность придется платить дополнительно. Самыми выгодными являются переводы со счета на счет, однако доставка средств может занять больше недели.

    Лимиты и варианты денежных переводов денег WesternUnion: на веб-сайте WesternUnion указаны разные лимиты переводов в зависимости от стран отправления и получения, для России максимум составляет 100,000, а декларируемый минимум — 100 руб.

    Western Union является крупнейшим оператором денежных переводов в мире и его главное преимущество — это его широкая сеть отделений и приемных пунктов, позволяющая посылать и получать наличные деньги.

    Какой самый дешевый способ отправить деньги за границу?

    Создайте бесплатный профиль сегодня и начните экономить на Ваших денежных переводах.

    Чем больше Вы отправляете, тем больше Вы экономите

    Скрытые комиссии, добавляемые многими банками к обменному курсу, могут составлять 3% и более, что приводит к значительным переплатам при переводах крупных сумм. И самое худшее, разобраться в этих комиссиях совсем не просто, если не знать, на что обращать внимание.

    Для переводов с Wise, цена, которую Вы видите – это все, что Вам требуется заплатить. Никаких скрытых комиссий. Мы также снижаем процентную ставку комиссий для переводов крупных сумм – чем больше Вы отправляете, тем больше экономите.

    Более 11 миллионов клиентов

    Регулируется FCA

    11 миллионов клиентов

    Регулируется FCA

    Глобальная команда поддержки

    Гарантировано в ведущих банках.

    Ваши денежные средства хранятся в ведущих финансовых учреждениях, таких как JP Morgan Chase, Deutsche Bank и Barclays.

    Специализированная команда поддержки клиентов.

    Нам хорошо известно, что переводы крупных сумм – непростая задача, и поэтому наши специалисты команды поддержки всегда готовы прийти Вам на помощь.

    Дополнительная безопасность для транзакций.

    Мы используем двухэтапную аутентификацию для защиты Вашего профиля. Это означает, что Вы — и только Вы — имеете доступ к Вашим деньгам.

    Найти дешевый способ для отправки международного перевода

    В Wise мы не скрываем никаких дополнительных комиссий и не добавляем наценок к обменному курсу. Мы просто используем обменный курс, независимо предоставленный Reuters. Это делает наши комиссии прозрачными, а переводы выгодными – всегда.

    Сравните обменный курс и комиссии Wise с такими самыми крупными организациями по переводу денег и финансовым услугам как Barclays, MoneyGram или WorldRemit.

    Как за три простых шага выгодно отправить деньги

    Выберите способ оплаты

    Оплата Вашего денежного перевода с помощью банковского перевода обычно является самым выгодным способом отправки денег за границу.

    Получите самый выгодный курс.

    Wise всегда предлагает Вам реальный и справедливый среднерыночный обменный курс. Если текущий курс не очень хороший, подпишитесь на уведомления об изменениях курса, чтобы получать оповещения по электронной почте и не пропустить момент, когда курс станет для Вас подходящим.

    Деньги выплачиваются местным переводом.

    Деньги поступают получателю в его валюте непосредственно на его банковский счет.

    Наш рейтинг на Trustpilot составляет 4,6 из 5

    Это Ваши деньги. Вы можете доверять нам в доставке Ваших денег туда, куда Вам необходимо, но не ограничивайтесь только лишь нашими словами. Прочитайте отзывы о нас на Trustpilot.com

    Читайте также  Почему не заходит в сбербанк онлайн
    Отличный, быстрый, почти без комиссий
    konstantin Khorev
    Опубликованы 8 дней назад
    быстрый, удобный, проверенный.
    odessitochka
    Опубликованы 12 дней назад
    Полёт нормальный. Проблем не было и надеюсь не будет
    VITALI SHAMSUTDZINAU
    Опубликованы 14 дней назад

    Лучшие способы отправки денег за границу

    Выбор правильного способа отправки денег с помощью Wise будет зависеть от того, куда и откуда Вы отправляете деньги, а также от способа оплаты. Некоторые способы оплаты быстрее, чем другие. Одни могут быть мгновенными, а другие обходятся дешевле.

    Ознакомьтесь с лучшими способами перевести деньги за границу с помощью Wise:

    Банковский перевод

    Банковские переводы обычно являются самым выгодным вариантом, когда речь идет об оплате Вашего международного денежного перевода с Wise. Банковские переводы могут быть медленнее, чем дебетовые или кредитные карты, но они обычно дают Вам лучшее соотношение цены и качества. Узнайте подробнее о том, как оплатить Ваш перевод банковским переводом здесь.

    Дебетовая карта

    Оплатить Ваш перевод с помощью дебетовой карты – легко и быстро. Обычно это еще и дешевле, чем оплата кредитной картой, так как обработка платежей с кредитных карт обходится дороже. Подробнее о том, как оплатить Ваш перевод дебетовой картой, можно узнать здесь.

    Кредитная карта

    Оплатить Ваш перевод с помощью кредитной карты – легко и быстро. Wise принимает карты Visa, Mastercard и некоторые карты Maestro. Подробнее о том, как оплатить Ваш перевод кредитной картой, можно узнать здесь.

    PISP (оператор инициирования платежей) платежи – это инструкции, которые Вы даете Wise, чтобы сделать банковский перевод напрямую с Вашего банковского счета – не выходя из нашего приложения и не входя в Ваш онлайн-банк. Этот вариант оплаты так же выгоден, как и банковский перевод вручную, но пока поддерживается не всеми банками.

    Swift

    Оплата перевода посредством SWIFT обычно означает, что Ваш перевод займет больше времени и будет дороже, поскольку Ваш банк будет взимать комиссию. Вам также следует иметь в виду, что другие банки-корреспонденты, участвующие в обработке перевода, также могут снимать комиссию за осуществление перевода. Ваш банк может проконсультировать Вас в отношении данных комиссий.

    Wise — это легко

    Как сделать выгодный международный перевод

    Выгодные переводы денежных средств за границу с Wise – это легко.

    1. Просто укажите сколько и куда.
    2. Потом отправьте деньги местным платежом на счет Wise, используя местный банковский перевод, SWIFT перевод, дебетовую или кредитную карту.
    3. И это все.

    Wise конвертирует Ваши деньги по «межбанковскому курсу», реальному обменному курсу, а значит, Вы значительно экономите (даже по сравнению с теми провайдерами, которые рекламируют ‘нулевые’ комиссии). В Wise никаких банковских сборов или скрытых комиссий.

    Доступные способы оплаты
    • Банковский перевод
    • Дебетовая карта
    • Кредитная карта
    • PISP
    • Swift

    На что обратить внимание при поиске действительно выгодного способа отправки денег за рубеж

    Комиссии

    Многие компании заявляют о низких комиссиях или даже предлагают бесплатные переводы. Но при этом скрывается большая часть затрат на осуществление денежных переводов за границу. Основная часть расходов клиентов может скрываться в нечестном обменном курсе.

    Курсы валют

    Быстрый поиск в Google покажет Вам настоящий обменный курс. И если Вы сравните обменный курс, предложенный банками или обыкновенным поставщиком услуг по денежным переводам, то Вы узнаете, что их обменный курс часто намного хуже.

    Время на перевод

    Традиционным банкам и компаниям, занимающимся международными денежными переводами, часто требуется несколько рабочих дней для осуществления перевода. Wise часто намного быстрее: большая часть переводов выполняется в течение 1 рабочего дня. Многие из наших переводов являются мгновенными.

    Безопасность и финансовая защита

    Wise – учреждение, предоставляющее услуги по переводу электронных денег, авторизованное Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA). С Wise Вы всегда будете знать, где находятся Ваши деньги.

    Wise надежен и безопасен

    Wise — компания, занимающаяся переводами электронных денег, независимо регламентированная Financial Conduct Authority (FCA) в Великобритании.

    Это значит, что мы по закону обязаны хранить Ваши деньги в финансовых учреждениях с малым риском: в Европе — это наш британский счет в банке Barclays, в США — наш счет в Wells Fargo.

    10 миллионов пользователей доверяют нам.

    А Вы готовы совершать дешевые международные переводы?

    Отправьте деньги за рубеж с Wise уже сегодня.

    Валютные переводы за границу

    При переводе денег за границу обращайте внимание на комиссию, срок зачисления средств и гарантии безопасности. Существует три основных способа: через банк, с помощью электронных платёжных систем или международных систем быстрых переводов. Далее расскажем о плюсах и минусах этих вариантов.

    Лимиты

    Резиденты РФ (граждане РФ и люди, постоянно проживающие в стране) могут переводить за границу без открытия счёта максимум 5000 долларов США через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников, но в этом случае придётся предоставить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

    Переводы без ограничения суммы возможны только со счёта при наличии подтверждающих документов.

    При отправке денег на свой собственный счёт за границей ограничения также не действуют. Но не стоит забывать, что об открытии счёта в иностранном государстве россияне обязаны уведомлять налоговую.

    Для нерезидентов по закону лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Однако предельные суммы могут устанавливать конкретные платёжные системы и банки. Например, в Western Union введено ограничение: нерезиденты могут переводить до 7499,99 долл. или эквивалентной суммы в рублях в день. «Превышенцам» придётся предоставить бумаги, в которых отражена цель операции. Важно уточнить, какие лимиты существуют в стране получателя платежа.

    SWIFT

    SWIFT – это международная система межбанковских платежей. Оформить перевод можно в отделении финансового учреждения или через интернет-банк. Обычно средства переводятся безналично – со счёта на счёт.

    Услуги по переводам за рубеж с помощью системы SWIFT предоставляют практически все крупные кредитные учреждения. Разница лишь в сумме комиссии и времени зачисления средств. Операция выполняется как в долларах или евро, так и в рублях. Причём первый вариант выгоднее, поскольку не придётся платить за конвертацию.

    Комиссия в банках варьируется от 0,5 до 5%. К примеру, в «Промсвязьбанке» нужно оплатить от 0,5%, но не менее 10 долл. за перевод. «Русский Стандарт» и «Альфа-Банк» берут комиссию 2-3%. Размер комиссии зависит также от способа перевода. При отправке денег через интернет или мобильный банк, как правило, действуют самые выгодные условия.

    Сбербанк предлагает два варианта переводов SWIFT:

    1. Наличными с зачислением на счёт или выдачей налом. Срок поступления – максимум 2 рабочих дня для наличных и 1 день при выборе первого способа. Для нерезидентов ограничений по сумме нет, для резидентов они стандартные – 5000 долл.
    2. Безналично. Ограничений по сумме нет ни для кого. Срок зачисления средств – 2 рабочих дня.

    Размер комиссии для рублёвых переводов – 2%, минимально – 50 руб., максимально – 2000 руб.; для долларовых – 1%, минимум – 15 долл., максимум – 200.

    В Сбербанке можно купить услугу FULLPAY. В этом случае он возьмёт на себя все комиссии банков-посредников, какими бы они ни были.

    Это защитит отправителя от ситуации, когда получателю доходит лишь часть суммы из-за того, что какой-то процент забирают посреднические учреждения. Размер комиссии зависит от суммы перевода.

    Платёжные системы в интернете

    Переводы через интернет считаются одними из самых быстрых. Время поступления денег на электронный кошелёк получателя варьируется от нескольких секунд до 2-3 минут. Удобство в том, что посещать банк в этом случае не нужно. Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платёжной системой.

    В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро. В противном случае сбор составит 2%, но не менее 50 руб. Переводы доступны в 16 стран ближнего зарубежья. Доступна услуга получения денег наличными. В этом случае они дойдут в течение 15 минут. Для получения нужен только паспорт и номер перевода.

    Webmoney берёт от 0,8% от суммы при каждой транзакции.

    Международные платёжные системы

    В России популярны Western Union, «Юнистрим», MoneyGram, «Золотая корона». Чтобы отправить деньги, обратитесь в ближайшую точку с паспортом. Укажите ФИО и город получателя. Комиссия составляет от 0 до 20%. Она зависит от системы, отделения, суммы перевода и страны.

    Получить деньги адресат сможет так же в одном из отделений сети в своём городе.

    Некоторые компании предлагают онлайн-переводы. Эта услуга доступна в Western Union. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте компании. За один раз можно отправить до 100 тыс. руб., но не более 600 тыс. руб. за месяц.

    В Western Union сумма комиссии различается для разных стран и сумм перевода. К примеру, для Белоруссии, Турции и США это 1%, минимально 100 руб. При онлайн-переводе получение доступно уже через несколько минут.

    «Золотая корона» не берёт комиссию, если валюта получения отличается от валюты отправки (конвертация происходит по внутреннему курсу). Иначе придётся отдать 1% от суммы (не менее 50 руб., не более 1 000 руб.). Доступны переводы онлайн, через офис платёжной системы и офисы «Евросеть», «МТС», «Билайн», «НОУ ХАУ» (ИОН), «Кари», «Ростелеком», «МегаФон».

    «Юнистрим» также предлагает услугу онлайн-перевода с карты. Комиссия составит 1%, но не меньше 45 руб. при получении денег в рублях и 0% при получении в иностранной валюте. Исключение составляют только 4 страны: отправка перевода в долларах, евро и национальных валютах в Болгарию, Филиппины обойдётся в 300 руб.; в Италию и Германию – в 200 руб. Отдельно рассчитывается курс конвертации. Максимальная сумма перевода – 100 тыс. руб. С одной карты возможно сделать не более 3 операций за раз. Обратите внимание, что комиссия за обслуживание иностранной карты составляет 1,5%.

    Чтобы воспользоваться системой «Колибри», достаточно знать полное имя человека, которому уйдут деньги. В свою очередь, ему понадобится только назвать контрольный номер и предъявить паспорт. Чтобы сделать такой перевод, не нужно открывать счёт. Не обязательно даже быть клиентом Сбербанка. Отправителю нужен только паспорт. Максимальная сумма для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия составит 1% от суммы, но не меньше 150 руб. или 5 долл. и не больше 3000 руб. или 100 долл. Забрать перевод можно через час в офисе Сбербанка. Услуга доступна для Белоруссии и Казахстана.

    Читайте также  Как уменьшить лимит по кредитной карте сбербанка

    Международный перевод MoneyGram доступен для получения уже через 10 минут. Деньги отправляют в 190 стран. Лимит для резидентов РФ – 5000 долл., для нерезидентов – 10 000 долл. Комиссия зависит от страны получателя платежа. Например, для Австрии это 0,5% от суммы. Чтобы получить деньги, достаточно посетить офис банка или компании MoneyGram, предъявить паспорт и назвать контрольный номер.

    Какие документы нужны

    Отправителю понадобится удостоверение личности. Форма заполняется прямо в офисе банка или компании, оказывающей такие услуги. Если сумма больше установленных в учреждении лимитов, сотрудник может потребовать документы, подтверждающие назначение операции. Получателю нужен только паспорт.

    Как проверить перевод

    При переводе через банк проверьте статус по контрольному номеру. Для этого придётся лично посетить офис учреждения. В Western Union доступна услуга онлайн-проверки. Для этого зайдите на сайт системы и нажмите на ссылку «Статус перевода». В открывшейся форме введите контрольный номер. Узнать его можно на странице истории переводов и в печатной или электронной квитанции.

    Если при отправке средств указать свой номер, оператор отправит смс-уведомление, когда получатель заберет деньги.

    Как отменить перевод

    Отмена доступна, если получатель ещё не получил средства. В случае с системой «Колибри» за услугу придётся отдать 150 руб. Western Union позволяет отменить перевод по телефону – через службу поддержки клиентов.

    При отправке через SWIFT отмена возможна до востребования получателем. Комиссия составляет 150 руб. или 45 долл.

    Заключение

    Рассмотрим плюсы и минусы каждого варианта. Банковские переводы проигрывают по сроку зачисления средств. Он доходит до 5 дней. Вариант, когда адресат получает деньги наличными, возможен далеко не во всех учреждениях. Сумма комиссии относительно высокая – до 2%. Кроме того, не все банки предоставляют услугу перечисления денег за границу через интернет. Ещё один недостаток – сборы посредников, которые не всегда можно предугадать. Проще говоря, отправитель не знает, какая именно сумма дойдёт до адресата.

    Международная платёжная система – на данный момент самый выгодный вариант, если выбирать онлайн-переводы. Если валюты отправки и получения разные, комиссию платить не нужно. Срок зачисления – несколько минут, обычно до 15.

    Электронный кошелёк позволяет перечислить средства мгновенно. Некоторые системы не берут комиссию за внутренние операции. Однако не исключены проблемы с обналичиванием денег, на это уходит время и может удерживаться плата.

    Какой бы способ вы ни выбрали, не пренебрегайте безопасностью. Не отправляйте деньги незнакомым людям, не используйте эту услугу как залог за товар и внимательно проверяйте реквизиты.

    Переводы в иностранной валюте

    Банк «Санкт-Петербург» предлагает вам проведение безналичных переводов в иностранной валюте. Благодаря собственной широкой корреспондентской сети Банка денежные средства быстро доходят до получателя, а размер дополнительных комиссий банков-посредников снижается.

    Банк открывает счета в 13 иностранных валютах

    • Доллар США (USD)
    • Евро (EUR)
    • Английский фунт стерлингов (GBP)
    • Китайский юань (CNY)
    • Японская йена (JPY)
    • Австралийский доллар (AUD)
    • Канадский доллар (CAD)
    • Швейцарский франк (CHF)
    • Датская крона (DKK)
    • Норвежская крона (NOK)
    • Шведская крона (SEK)
    • Польский злотый (PLN)
    • Белорусский рубль (BYN) (BYR до 01.07.2016)
    • Иные виды валют (по предварительному согласованию с Банком)

    Как выполнить перевод в иностранной валюте?

    Чтобы перевести денежные средства со своего счета, предоставьте в Банк заявление на перевод средств удобным вам способом:

    • с помощью систем дистанционного банковского обслуживания – «Интернет-банк i2B» и «Банк-Клиент»
    • на бумажном носителе

    Время предоставления заявлений

    Переводы в иностранной валюте выполняются в соответствии с установленным операционным временем Банка:

    • в рабочие дни в Российской Федерации
    • в рабочие дни в стране-эмитенте валюты

    Как выполнить срочный перевод в иностранной валюте?

    Банк предоставляет услугу срочного перевода в иностранной валюте. Срочный перевод – это списание денежных средств с вашего счёта и их перечисление в день поступления в Банк заявления на перевод.

    • Для срочных переводов в иностранной валюте в Банке действует следующее операционное время:
    Валюта Наименование валюты Время приёма заявления
    USD Доллар США до 16-00
    EUR ЕВРО до 15-00
    PLN Польский злотый до 13-00

    Для срочного перевода в иностранной валюте взимается дополнительная комиссия согласно тарифам Банка.

    Чтобы сократить сроки проведения платежей и минимизировать риск комплаенс-контроля, рекомендуем придерживаться наших советов по заполнению назначения платежа

    • Заявление на перевод средств заполняйте только на английском языке.
    • В назначении платежа указывайте максимально подробную информацию о предмете договора и совершаемой сделке.
    • Не стоит заполнять поля «назначение платежа» на русском языке латинскими символами.
    • Пользуйтесь нашим специальным сервисом в интернет-банке i2B – переводчиком назначения платежей в иностранной валюте. Сервис помогает правильно заполнить назначение платежей на английском языке, автоматически подставляет нужные слова и общепринятые сокращения.

    Перевод с конверсией

    Если у вас нет счёта в той иностранной валюте, в которой необходимо совершить перевод, вы можете выполнить перевод с конверсией. Для удобства и быстроты перевода воспользуйтесь интернет-банком i2B (раздел «Международные переводы»).

    Возможно осуществление внешней конверсии в валютах, отличных от валют, в которых Банк открывает счета.

    За подробностями обращайтесь к своему менеджеру ВЭД или по телефону/WhatsApp 8 (812) 384-75-75.

    Закажите звонок специалиста Мы сами свяжемся с вами в удобное для вас время!Заказать звонок

    Важно: особенности переводов в китайских юанях

    Обращаем ваше внимание, что законодательством КНР определён запрет на получение физическими лицами на территории КНР переводов в китайских юанях (CNY), направленных от имени юридических и физических лиц с территории Российской Федерации. По этой причине китайские банки-корреспонденты осуществляют возврат переводов с удержанием расходов за счёт отправителя, за исключением случаев переводов китайских юаней гражданами КНР на свой собственный счёт в банках КНР.

    С более подробной информацией вы можете ознакомиться на сайте АКБ «Бэнк оф Чайна»:

    Операционное время увеличено

    Время приёма расчётных документов по системам дистанционного обслуживания увеличено до 19.00.

    О денежных переводах между Россией и Республикой Корея

    При выборе способа перевода денежных средств следует исходить из срочности и размера перевода.

    Разовые переводы через платежные системы

    Для единовременного срочного перевода небольших сумм удобнее всего использовать платежную систему Western Union, имеющую широкую сеть пунктов обслуживания как в России, так и в Республике Корея. Для осуществления перевода достаточно указать имя и место нахождения получателя и предъявить документ, удостоверяющий личность отправителя. Имеются ограничения по размеру денежных переводов: из России не допускается перевод суммы, превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США; из Кореи один человек за один раз за один день может отправить не более 7 000 долл. США.

    Аналогичные услуги оказывает платежная система MoneyGram

    Для отправки денежных средств с минимальной комиссией выгоднее воспользоваться услугами банков.

    Банковский перевод из России в Корею

    В соответствии с действующим российским законодательством физические лица-резиденты могут осуществлять валютные переводы из России в другие страны без открытия банковского счета в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долл. США (по курсу ЦБ на день осуществления перевода) через один уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в течение одного операционного дня. Исключение могут составлять только близкие родственники. В таком случае сумма перевода не ограничивается, но для его осуществления необходимо представить документы, подтверждающие родство (например, копию свидетельства о браке или свидетельства о рождении).

    Необходимо учитывать также, что если гражданин России отправляет денежные средства в иностранной валюте на свой собственный валютный счет в зарубежном банке, то согласно ст. 24 ФЗ Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» он обязан уведомить налоговые органы России об открытии счетов за рубежом, но сумма перевода в таком случае не ограничена.

    Получатель должен иметь валютный счет (для открытия счета в корейском банке иностранный гражданин должен предъявить местное удостоверение личности – ID-карту) и сообщить отправителю банковские реквизиты и свои данные.

    Отправитель в России может оформить перевод без открытия счета (до 5000 долл. США).

    Информацию по комиссионным сборам следует узнавать в соответствующем банке.

    Банковский перевод из Кореи в Россию

    Находящийся в Корее иностранный гражданин может отправить за рубеж денежные средства в сумме, не превышающей в эквиваленте 50 млн. ю.к. вон в год. При необходимости перевести большую сумму иностранец, осуществляющий в Корее трудовую деятельность, должен предоставить банку справку от работодателя с указанием полученной заработной платы. В таком случае иностранцу разрешается перевести за рубеж весь свой годовой заработок.

    Банковский перевод из корейского банка может быть произведен без открытия счета (в этом случае комиссия будет больше, чем при переводе со своего счета). При этом заявитель заполняет Заявление на перевод, в котором подробно указываются данные получателя, номер его банковского счета и банковские реквизиты. Перевод занимает около двух дней.

    Использование банкоматов в Корее

    Перед использованием банкомата в Корее следует убедиться, что он принимает выпущенные за рубежом банковские карты. Такие банкоматы обозначены надписью “Global ATM”.

    Все банкоматы имеют меню на английском языке. Кроме того, банкоматы двух отделений KEB Hana Bank (в Центральном районе и районе Хэунде) имеют меню на русском языке.

    При получении наличных местным банком удерживается комиссия.

    Без комиссии возможно снятие наличных средств с дебетовых карт City Bank в банкоматах данного банка.

    Обращаем внимание, что через местные банкоматы не производится пополнение карточных счетов в российских банках.

    *При посещении Кореи рекомендовали бы располагать суммой денег, достаточной для покрытия непредвиденных расходов. Кроме того, отсутствие денежных средств у гражданина, намеревающегося въехать на территорию Республики Корея, может вызвать подозрения у сотрудников погранконтроля и стать поводом для отказа в пересечении границы, если у иммиграционных властей будут основания полагать, что реальная цель поездки данного лица не соответствует заявленной.

    Информация носит исключительно рекомендательный характер.

    Поскольку при банковском переводе денежные средства могут следовать в Россию через европейские и американские банки-посредники, обращаем Ваше внимание на необходимость уточнения, не наложены ли на российский банк-получатель экономические санкции.