Что такое валютный контроль в банке

Валютный контроль

ПСКБ выступает агентом валютного контроля. Мы можем быть вашими валютными экспертами по всем вопросам — от законодательных норм, до международных контрактов. Наши специалисты помогут оформить документы, установить оптимальные формы расчетов. Многие стандартные формы можно предоставлять в электронном виде через «Мобильный Банк ПСКБ». Ставки комиссии рассматриваются индивидуально.

Преимущества

  • Разумные тарифы
  • Электронный документооборот
  • Оперативное оповещение об изменениях в законах
  • Бесплатные консультации по применению норм законодательства
  • Высокая квалификация экспертов ПСКБ

Тарифы

Для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой
Операции, по которым удерживается НДС, явно указаны в соответствующих пунктах тарифов. Если в тарифах по операции указания об НДС отсутствуют, такие операции НДС не облагаются.
Тариф списывается со счета клиента без акцепта в день проведения операции, при недостатке средств для оплаты комиссии операция не выполняется. За исключением пунктов, в которых указано иное.
7. Валютный контроль 1
7.1. Проведение валютного контроля при осуществлении расчетов по внешнеторговым сделкам, предусматривающим ввоз товаров на территорию Российской Федерации/вывоз товаров с территории Российской Федерации 0.04%; мин. 500 руб.
7.2. Проведение валютного контроля при осуществлении расчетов по иным основаниям (кроме указанных в пунктах 7.1 и 7.9) 2 0.25%; мин. 1 000 руб., но не более суммы платежа
7.3. Проведение валютного контроля при предоставлении документов, подтверждающих исполнение (прекращение) обязательств без осуществления Клиентом расчетов в денежной форме 0,45% мин. 1 500 руб.
7.4. Срочная постановка на учёт контракта/внесение изменений в ведомость банковского контроля в день обращения Клиента 3 5 000 руб.
7.5. Выдача ведомости банковского контроля (за каждый лист) 4 50 руб., мин. 500 руб.
7.6. Предоставление копий документов, содержащихся в досье валютного контроля (за каждый лист) 4 200 руб.
7.7. Снятие с учета контракта, в связи с переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк 10 000 руб.
7.8. Постановка на учет контракта /внесение изменений в ведомость банковского контроля по контрактам, содержащим специальные условия 5 10 000 руб.
7.9 Проведение валютного контроля при осуществленииирасчетов в иностранной валюте по договорам, заключенным с организациями – резидентами, осуществляющими брокерскую деятельность 1 500 руб.
  1. 1 По всем операция по валютному контролю указанные тарифы включают НДС. Комиссионное вознаграждение по валютному контролю взимается Банком в валюте Российской Федерации по курсам, установленным ЦБ РФ на дату проведения операции.
  2. 2 При перечислении Клиентом денежных средств на собственный счет или на счет ПСКБ — комиссия не взимается.
  1. 3 Операция проводится при приеме к исполнению заявления Клиента до 13-00
  2. 4 Документы выдаются не позднее следующего рабочего дня после получения запроса, комиссия списывается со счета клиента без акцепта в день получения запроса.
  3. 5 Специальные условия/хотя бы одно из: срок исполнения обязательств превышает 5 лет; передача прав или перевод долга; 5 и более участников сделки.

Документы

Нормативные документы

  • 173-ФЗ в редакции с изменениями, вступившими в силу 01.01.2020 .pdf, 617.75 КБ
  • Инструкция Банка России от 16.08.2017г. № 181-И в редакции Указания Банка России от 05.07.2018г. № 4855-У .pdf, 2.07 МБ
  • Ответственность за нарушение требований валютного законодательства .pdf, 157.54 КБ
  • Перечень видов работ, услуг .pdf, 238.26 КБ
  • Порядок предоставления документов при осуществлении валютных операций .pdf, 281.78 КБ
  • Сроки возврата авансовых платежей (предоплаты) в условиях контракта .pdf, 358.19 КБ
  • Инструкция ЦБ РФ от 30.03.2004 N 111-И (ред. от 29.03.2006) «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.04.2004 N 5779) .doc, 75 КБ
  • Информационное письмо о вступлении в силу Указания Банка России от 05.07.2018г. № 4855-У .pdf, 523.01 КБ
  • Коды вида операций в редакции Указания Банка России от 05.07.2018г. № 4855-У .pdf, 642.98 КБ
  • Информация о репатриации денежных средств в рублях РФ в рамках экспортных контрактов .pdf, 124.6 КБ

Формы документов валютного контроля

Контакты

  • Отдела валютного контроля, (812) 332-2626 (7709)
  • Дядькина Наталья Викторовна, Начальник отдела, 3322626 (7334), dnv@pscb.ru
  • Виноградова Ольга Юрьевна, главный специалист отдела валютного контроля, (812) 332-2626 (7337), OYVinogradova@pscb.ru
  • Лукьянчук Светлана Леонидовна, Ведущий специалист отдела валютного контроля, (812) 332-2626 (7331) , lsl@pscb.ru

Вопросы и ответы

Ответственность за нарушение требований валютного законодательства в части непредставления (несвоевременного представления) установлена Кодексом Российской Федерации «Об административных правонарушениях» (195-ФЗ от 30.12.2001г., статья 15.25 часть 6):

  • Несоблюдение установленных порядка представления форм учета и отчетности по валютным операциям, порядка представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами, нарушение установленного порядка представления подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, нарушение установленных правил оформления паспортов сделок либо нарушение установленных сроков хранения учетных и отчетных документов по валютным операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций или паспортов сделок влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
  • Нарушение установленных сроков представленияформ учета и отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций или сроков представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами не более чем на десять днейвлечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц — от пяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей.
  • Нарушение установленных сроков представления форм учета и отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций или сроков представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами более чем на десять, но не более чем на тридцать дней влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.
  • Нарушение установленных сроков представления форм учета и отчетности по валютным операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций или сроков представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами более чем на тридцать дней влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
  • Повторное в течение одного года совершение действий (бездействие), предусмотренных частью 6 статьи 15.25 влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц — от четырехсот тысяч до шестисот тысяч рублей.

В расчетном документе по валютной операции перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» должен содержаться код вида операции из перечня валютных и иных операций резидентов и нерезидентов, который соответствует назначению платежа, а также сведениям, содержащимся в представленных резидентом документах, связанных с проведением указанной валютной операции.

Читайте также  Почему не заходит в сбербанк онлайн

Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид:

Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.

Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами (например, ).

Перечень кодов вида валютных операций приведен в Приложение 2 к Инструкции Банка России от 04.06.2012г. № 138-И.

Также с Перечнем кодов вида валютной операции можно ознакомиться на сайте Банка в разделе «Корпоративным клиентам. Валютный контроль. Документы. Нормативные документы. Перечень кодов вида валютных операций с 01.09.2013г.»

Валютный контроль

ООО «банк Раунд» осуществляет валютный контроль в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и инструкцией Банка России от 16.08.2017г. № 181-И за всеми видами валютных операций, проводимых клиентами Банка по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа, а также за совершением неторговых операций.

Квалифицированные специалисты ООО «банк Раунд» проводят консультирование клиентов Банка о порядке представления информации о валютных операциях и банковского контроля за их проведением, предоставления подтверждающих документов и сведений, связанных с проведением валютных операций, а также порядке постановки контракта (кредитного договора) на учет в Банке.

Сопровождение клиентов по вопросам валютного контроля на любом этапе совершения ими сделок, позволяет им заключать договоры, соответствующие нормам валютного законодательства и проведение валютных операций без нарушения установленного порядка и процедур валютного контроля.

Полный комплекс услуг по валютному контролю при обслуживании внешнеэкономической деятельности клиентов специалисты банка выполняют на основе индивидуального подхода к каждому клиенту.

Вниманию клиентов
Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты РФ (Закон 64-ФЗ)
О внесении изменений в закон № 173-ФЗ и статью 15.25 КОАП (Закон 325-ФЗ)
Об ожидаемых сроках репатриации
Сведения о валютной операции
Порядок заполнения сведений о валютной операции
Перечень кодов видов операций
Сведения о договоре 181-И
Справка о подтверждающих документах 181-И
Порядок заполнения справки о подтверждающих документах
Заявление о внесении изменений в раздел I ВБК
Заявление о снятии с учета контракта
Сведения уполномоченного банка о проведенной операции с указанием УНК

Валютный контроль

В соответствии с действующим валютным законодательством АО «Сити Инвест Банк» осуществляет валютный контроль над всеми видами валютных операций, которые проводятся, в частности, по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа, а также над валютными операциями, проводимыми по неторговым сделкам.

Основные преимущества при работе с АО «Сити Инвест Банк» в сфере валютного контроля:

  • Предоставление клиентам Банка бесплатных консультаций по вопросам валютного контроля, в том числе при проработке сложных сделок во внешнеэкономической деятельности.
  • Проведение работы, направленной на предотвращение нарушений клиентами валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.
  • Быстрота оформления документов валютного контроля в соответствии с нормативными актами Банка России.
  • Регулярное и своевременное информирование клиентов Банка обо всех изменениях действующего валютного законодательства Российской Федерации.
  • Предоставление информации о текущем состоянии расчётов по паспорту сделки по запросу клиента Банка.
  • Высокий уровень профессиональной подготовки сотрудников.
  • Использование в работе новейших информационных технологий и как следствие, высокая скорость обслуживания внешнеэкономических сделок и предоставления консультационных услуг по их реализации.
  • Конкурентная тарифная политика в части исполнения АО «Сити Инвест Банк» функций агента валютного контроля.

Мы осуществляем контроль и учет следующих операций:

  • Платежей и поступлений по экспорту и импорту товаров в иностранной валюте и валюте Российской Федерации;
  • Платежей и поступлений в иностранной валюте и валюте Российской Федерации по внешнеэкономическим сделкам, предполагающим выполнение работ, оказание услуг, передачу результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав на них;
  • Операций в иностранной валюте и валюте Российской Федерации по кредитным договорам (договорам займа), заключенным с нерезидентами;
  • Иных валютных операций в иностранной валюте и валюте Российской Федерации;
  • Платежей нерезидентов в пользу резидентов в валюте Российской Федерации.

01.03.2018 вступает в силу:

Инструкция Банка России № 181-И от 16.08.2017 г. «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».

С введением в действие новой инструкции, Инструкция Банка России № 138-И от 04.06.2012 г. отменяется.

Вместо паспорта сделки – постановка на учет контракта (кредитного договора) с присвоением уникального номера (УНК)*.

Для постановки контракта на учет в банк, необходимо предоставить сведения о контракте (шаблон размещен в системе «Интернет-Банк») и контракт.

Сумма обязательств для постановки контракта на учет:

  • для экспортных контрактов ≥ 6 000 000 ₽ **
  • для импортных контрактов, кредитных договоров ≥ 3 000 00 ₽**

Поставленные на учет контракты и все изменения/дополнения к ним в день постановки на учет в неизменном виде будут отправляться электронно в ЦБ РФ, таможенные органы, налоговую инспекцию.

Отменяется Справка о валютной операции. Информация о коде валютной операции и ожидаемом сроке (при проведении авансовых платежей по импорту товаров/услуг или зачислении выручки после отгрузки товара/оказания услуг) может быть доведена до Отдела валютного контроля банка любым из способов: указана в заявлении на перевод, платежном поручении, распоряжении на списание средств с транзитного валютного счета, в шаблоне «Сведения о валютной операции», размещенном в системе «Интернет-Банк».

Требование о предоставлении Справки о подтверждающих документах (по контрактам и кредитным договорам, принятым на учет) сохраняется.

Соглашение о порядке обмена между АО «Сити Инвест Банк» и Клиентом документами и информацией для целей валютного контроля в соответствии с валютным законодательством Российской федерации

* С вступлением в силу Инструкции № 181-И, номер паспорта сделки, оформленного до 01 марта 2018 года, сохраняется и будет являться уникальным номером контракта (кредитного договора), принятого на учет банком. Дальнейшее обслуживание такого контракта (кредитного договора) осуществляется в соответствии с Инструкцией № 181-И.

** Для контрактов (кредитных договоров) в иностранной валюте определяется, как эквивалент суммы обязательств по курсу ЦБ РФ иностранных валют по отношению к рублю на дату договора.

Валютный контроль

Банк Авангард предоставляет полный комплекс услуг, связанных с обслуживанием внешнеэкономической деятельности (ВЭД) и валютным контролем операций корпоративных и частных клиентов.

Клиенты могут получить профессиональные консультации специалистов валютного контроля:

  • О соответствии заключаемых сделок нормам валютного законодательства
  • По порядку постановки контрактов на учет
  • По заполнению справок о подтверждающих документах
  • По указанию в расчетных документах кодов вида валютных операций
  • По любым иным вопросам валютного контроля

Для получения консультаций и оформления документов необходимо позвонить по телефону Службы клиентской поддержки в вашем городе, указанному в блоке «Свяжитесь с нами», и попросить соединить со специалистом валютного контроля. В случае, если вы уже являетесь клиентом банка Авангард, это можно сделать по телефону обслуживающего вашу компанию офиса банка.

Пользователям интернет-банка предоставляется уникальный комплекс услуг, связанных с обслуживанием ВЭД, включающий:

  • Простую форму для направления контракта в банк для постановки его на учет
  • Бесплатную постановку контракта на учет, возможность получить информацию об уникальном номере контракта, а также распечатать Учетную информацию по контракту сразу же после его постановки на учет в банке
  • Электронный документооборот с возможностью отправки в банк получения из банка документов валютного контроля, обеспечивающий полное дистанционное обслуживание по валютному контролю
  • Логический контроль заполнения справок о подтверждающих документах
  • Оnline информацию о статусе обработки документов валютного контроля
  • Возможность посмотреть сведения о валютной операции, в том числе код вида валютной операции, присвоенный банком
  • Системные предупреждения и напоминания о необходимости и сроках предоставления документов и распоряжения о переброске средств с транзитного счета на текущий при поступлении иностранной валюты, справки о подтверждающих документах на основании поступившей в Банк информации о таможенных декларациях из ФТС РФ и пр.
  • Возможность избежать существенных штрафных санкций благодаря автоматическому контролю соблюдения требований ст. 19 Закона № 173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле»
  • Возможность в любой момент времени получить сведения о состоянии расчетов по всем контрактам, принятым на учет в банке, в т.ч. ведомость банковского контроля
  • SMS или push-уведомления о запросах финансового мониторинга и валютного контроля
Читайте также  Как отключить автопополнение баланса от сбербанка

Банк Авангард одновременно с внедрением в интернет-банке нового комплекса услуг по обслуживанию ВЭД перешел на гибкую систему тарифов, учитывающую объем операций клиента.

Вид операции Тариф
6.1. Выполнение функций агента валютного контроля
(В процентах от суммы операции)
6.1.1. По валютным операциям, осуществляемым между резидентом и нерезидентом: При проведении расчетов за товары (импорт, экспорт, без ввоза/вывоза с таможенной территории РФ); При проведении расчетов за выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительные права на них; При получении резидентами от нерезидентов/предоставлении резидентами нерезидентам кредитов/займов; При проведении расчетов, связанных с инвестициями в форме капитальных вложений, с приобретением/отчуждением ценных бумаг, с исполнением обязательств по ценным бумагам, по брокерским договорам, по сделкам с производными финансовыми инструментами, договорам доверительного управления, по договорам об оказании клиринговых услуг; При проведении расчетов по операциям с недвижимым имуществом; При проведении расчетов по договорам уступки права требования/перевода долга; По прочим операциям, связанным с внешнеторговой деятельностью (с кодом вида операции 35030 и 35040); При осуществлении перевода со счета 40802 индивидуального предпринимателя на его счет физического лица-нерезидента.

* Комиссии взимаются одновременно с осуществлением операции непосредственно до ее совершения.
** Комиссии взимаются ежемесячно общей суммой за истекший месяц не позднее первого календарного дня следующего месяца.

Валютный контроль
и валютные переводы

Валютный контроль

Профессиональная поддержка начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности.

Мы предлагаем:

  • Бесплатное консультирование и обучение
  • Выделенный специалист валютного контроля
  • Экспертиза контрактов и документов, помощь в заполнении форм
  • Профилактика нарушений валютного законодательства
  • Удобный дистанционный документооборот

Валютное законодательство

Важно! С 20.11.2018 вступают в силу изменения валютного законодательства на основании Указания Банка России от 05.07.2018 N 4855-У (Дополнена Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»)

Основные изменения затронут:

1. Контракты/Кредитные договоры

При постановке на учет необходимо предоставлять информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и/или валюты РФ, расчет ожидаемых сроков;

При представлении Справки о подтверждающих документах по договору, условиями которого предусмотрено предоставление нерезиденту займа, в поле примечание к дополнительной информации, указывается:

  • Признак «Ф» (прописная буква русского алфавита) в случае указания кода вида подтверждающего документа 13_3 в связи с наличием документов, подтверждающих наступление условий невозврата займа, указанных в пунктах 8–10 части 2 статьи 19 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ
  • Признак «П» (прописная буква русского алфавита), в случае исполнения обязательств по уплате процентных платежей нерезидентом иным способом, отличным от расчетов
  • Постановка на учет контракта, который содержит как условия импортного, так и условия экспортного контракта, в Банке осуществляется в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Инструкцией к импортному контракту

2. Перевод контракта/кредитного договора в Банк

Требует дополнительного предоставления информации:

  • о дате постановки на учет контракта (кредитного договора) в предыдущем уполномоченном банке
  • о дате снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем уполномоченном банке
  • о регистрационном номере банка из которого переводится контракт/кредитный договор

3. Срок принятия контракта/кредитного договора на обслуживание

При принятии контракта/кредитного договора на обслуживание контракта, по которому осуществляется полная уступка прав требований и оба резидента обслуживаются в одном Банке УК, уникальный номер контракта присваивается в срок не позднее 2-ух рабочих дней после представления необходимых документов и информации.

4. Справка о подтверждающих документах

При представлении Справки о подтверждающих документах, корректирующей ранее представленные данные, в графе 12 «Признак корректировки» необходимо указывать дату первоначальной Справки о подтверждающих документах, которая содержит сведения, подлежащие корректировке.

5. Перечень кодов видов операций

  • 5.1 — введены новые коды вида операций, внесены изменения в существующие формулировки: 40-ой и 43-ей групп, 61180, 80021, 80121
  • 5.2 — коды видов операций 58025, 58020, 58015, 58010 теперь участвуют в расчете сальдо по V разделу ВБК. В подтверждение данных операций необходимо предоставлять Справку о подтверждающих документах

Инструкция 181-И с 20.11.2018 г. также распространяется на физических лиц-резидентов в части кредитных договоров, условиями которых предусмотрено предоставление физическим лицом-резидентом займа нерезиденту.