Что означает дебетовая карта сбербанка

Особенности дебетовых карт Сбербанка

Платежные карты можно использовать для проведения безналичных платежей в заведениях, где есть терминал, переводов на другие счета, покупок через интернет, оплаты коммунальных и других услуг, пополнения мобильного телефона.

В Сбербанке есть 11 видов дебетовых карточек, в числе которых классические, зарплатные, пенсионные, моментальные, премиальные продукты. Они отличаются тарифами, набором дополнительных услуг (кэшбэк, начисление процентов на остаток и т. д.), типом платежной системы.

Использовать пластик Сбербанка можно и в России, и за границей. За клиентом сохраняется право выбора платежной системы. При оформлении заявки онлайн на сайте, он выбирает из представленных вариантов. При обращении в отделение, говорит менеджеру о желании выбрать тот или иной вид.

Еще одна особенность – нестандартный дизайн пластика. Для обычных платежных карточек по умолчанию предусмотрен стальной окрас, для классов голд и платинум – золотой и черный (соответственно). Владельцы классической или молодежной дебетовых карт могут заказать выпуск пластика с уникальным дизайном. Правда, эта услуга платная и за нее придется отдать 500 рублей.

Виды дебетовых карт Сбербанка

Кроме предназначения, дебетовые карточки можно разделить на несколько групп и по другим параметрам. Один из них – принадлежность к определенной платежной системе:

Два первых варианта распространены во всем мире. Дебетовая карта Мир от Сбербанка предназначена для пользования только внутри страны.

Условия обслуживания

Выпуск, перевыпуск, ведение личного кабинета через компьютер и мобильное приложение бесплатны. Комиссия также отсутствует при пополнении своего счета через терминал или кассу банка, снятии наличных через кассу или банкоматы Сбербанка.

Бесплатно можно воспользоваться мобильным банком в эконом-режиме. Подключение полного функционала предоставляется бесплатно в течение двух первых месяцев использования. В дальнейшем его стоимость составит 60 рублей в месяц, что не так уж и много в сравнении с предложениями других банков.

Проценты на остаток

Сбербанк позволяет не только хранить, но и накапливать средства. На дебетовых карточках установлена депозитная программа с возможностью получать до 3,5% годовых, которые начисляются на остаток средств на счете.

Лимиты на снятие наличных

Держатели классических платежных карт Виза и Мастеркард могут снимать до 150000 рублей в сутки, 1,5 млн рублей в месяц.

Пенсионерам доступно снятие наличных в размере до 50000 рублей в сутки, 500000 рублей – в месяц.

Стоимость обслуживания

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием: моментальная и пенсионная. Но у них есть некоторые недостатки. Банк выпускает пенсионные карты только в системе МИР без возможности выбора другого варианта. Моментальная карта справляется со своей основной функцией, ее можно получить за 15 минут, но такой пластик дает мало бонусов и привилегий.

Стоимость обслуживания других банковских продуктов зависит от их типа.

Бонусные программы

Первый приятный подарок от Сбербанка – возможность накапливать бонусы за покупки. В рамках программы «Спасибо от Сбербанка» за каждые 30 потраченных рублей клиент получает баллы. Потратить их можно в магазинах-партнерах.

Есть здесь и кэшбэк, который зачисляется в виде реальных денег. Исключение составляет лишь специальная карточка «Аэрофлот», где кэшбэк выражается в милях.

Размер бонуса зависит от типа пластика. На золотых дебетовых картах он может достигать 20% при покупках у партнеров и 5% при использовании пластика для расчетов в супермаркетах. На молодежную карту возвращается 11% цены покупок, совершенных в молодежных магазинах, и 0,5% от остальных трат. На платинум карты дополнительные 10% начисляются при оплате в ресторанах, АЗС и такси.

Для всех остальных банковских продуктов существует программа «Спасибо», которая позволяет накапливать по 0,5% от суммы каждой покупки.

Как получить дебетовую карту

Заявку на дебетовую карту можно заполнить двумя способами:

  1. В отделении финансового учреждения. При себе необходимо иметь паспорт, СНИЛС, пенсионное удостоверение (если оформляется пенсионная карта). Менеджер подскажет, какую карту Сбербанка выбрать, расскажет о тарифах, поможет заполнить анкету.
  2. Заказать дебетовую карту Сбербанка онлайн. Для этого на сайте банка нужно выбрать тип карты и заполнить анкету. Дальше останется только выбрать филиал финансового учреждения, в котором удобно получить готовый пластик.

Как закрыть карту Сбербанка

Для закрытия необходимо обратиться в отделение финансового учреждения и написать соответствующее заявление. Остаток средств можно получить в кассе или перевести на другой счет.

Окончание срока действия пластика не равносильно полному закрытию счета!

После закрытия счета менеджер обязан выдать подтверждающий документ и уничтожить карточку.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Карта Моментум от Сбербанка

Кредитная и дебетовая карта – популярный банковский продукт. С их помощью можно совершать платежи, расплачиваться в магазинах, а когда нужны наличные – снимать деньги в кассе или ближайшем банкомате. В данной статье рассказывается, как получить карту Моментум от Сбербанка: какие условия оформления, сколько стоит обслуживание, какой срок действия, со скольких лет выдается, размер процентов по кредиту т.д.

Что такое карта Сбербанк Моментум? Это банковская карточка моментальной выдачи. У неё главное преимущество в том, что вам не придется ждать несколько дней её изготовления. Она выдается в течение нескольких минут. Ещё один плюс — бесплатное обслуживание до конца срока действия.

К недостаткам относится то, что на ней нет вашего имени. Тем не менее, платить ею можно везде: в ресторанах и магазинах, через интернет и за границей.

Ещё один минус — срок действия карточки Моментум начинается не со дня выдачи, а с даты изготовления. Она может быть годна менее 3 лет. И перевыпуск уже не предусмотрен. Когда наступит время её менять, придёте в банк и выберите любую с подходящим для вас тарифом. Лицевой счет останется прежним.

Какую оформить карту: кредитную или дебетовую?

Кредитка предназначена для платежей, расчет по которым выполняется заемными средствами, выданными банком клиенту в рамках установленного лимита, оговоренного в договоре.

Дебетовая используется для оплаты товаров и услуг, а также снятия денег в кассе и банкомате. Она позволяет распоряжаться только личными средствами на банковском счете.

Так какую же карточку выбрать? Тем из вас, кто привык распоряжаться собственными деньгами и ни у кого не брать в долг – нужна дебетовая. Хотите воспользоваться средствами банка и позже вернуть их с процентами – закажите кредитку.

Кредитка

  • Выдается за 15 минут
  • Платежная система: Visa, MasterCard
  • Срок действия – 3 года
  • Лимит – 120 000 рублей
  • Процент за кредит – 25,9%
  • Льготный период кредитования, при котором не начисляются проценты – до 50 дней

  1. Посетите отделение банка
  2. Предъявите паспорт

Требования к клиенту

  • Возраст 25 – 65 лет включительно
  • Гражданство РФ
  • Постоянная регистрация в регионе получения на территории России
  • Трудовой стаж – не менее 1 года за последние 5 лет. Срок работы на текущем рабочем месте от 6 месяцев.
  • С помощью Личного кабинета или Мобильного банка
  • Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн для Андроид
  • В платежном терминале с функцией приема наличных
  • В интернете через Visa Direct и MasterCard MoneySend
  • В отделении банка
Читайте также  Бонусы сбербанка как потратить

Дебетовая карта

Оптимальна для совершения покупок и снятия наличных.

  • Платежная система: Visa, MasterCard
  • Срок действия – 3 года
  • Валюта счета: рубли, доллары, евро
  • Бесплатное обслуживание
  • Участвуют в бонусной программе Спасибо

Не содержит имени и фото владельца. Выдается сразу после заключения договора.


Требования и порядок оформления

Возраст от 14 лет.

  1. Посетите отделение Сбербанка
  2. Предъявите паспорт гражданина РФ
  3. Заключите Универсальный договор банковского обслуживания УДБО
  • Через Личный кабинет и «Мобильный банк»
  • В банкомате с функцией приема наличных
  • Банковским переводом
  • С помощью сервиса Visa Direct или MasterCard MoneySend
  • В Сбербанке

Дебетовая и кредитная карта: в чем разница

У каждого из вас наберется приличная стопка пластиковых карт. В ней будут скидочные карты магазинов и как минимум пара банковских. Дебетовые банковские карты есть у многих, чего нельзя сказать о кредитных. Разберемся, чем они отличаются и какие возможности открывают перед владельцами.

Дебетовая банковская карта выполняет роль личного счета, на котором хранятся деньги ее обладателя. На неё может, например, перечисляться заработная плата, а сумма снятия ограничена лимитом имеющихся на счету средств. Также на счет такой карты можно зачислять деньги и снимать наличные, ею можно оплачивать покупки в интернете и в магазинах, принимающих оплату онлайн. А также переводить средства в другие банки через смс, мобильное приложение или личный кабинет на сайте.

Кредиткой тоже можно оплачивать покупки и снимать наличные в банкоматах или самом банке. Но при этом такая карта дает больше финансовой свободы для ее обладателя: она позволяет путешествовать, приобретать желанные вещи и подарки даже тогда, когда у вас нет собственных денег. Как? За счет суммы, одолженной вам банком.

Это первое и основное, чем дебетовая карта отличается от кредитной. На дебетовой могут быть только деньги ее владельца. На кредитной помимо собственных средств, находится сумма, выделенная банком в долг на определенный период. Сумма ограничена кредитным лимитом. При погашении части или всей суммы долга происходит восстановление кредитного лимита, которым снова можно воспользоваться.

Также у кредитной карты может быть льготный беспроцентный период. Это значит, что в течение количества дней вы сможете пользоваться доступным лимитом без начисления процентов.

Среди вариантов кредитных карт от Райффайзенбанка есть предложения со льготным периодом от 52 до 110 дней, продукты для путешествий и карты с кэшбэком.

Есть ли еще отличия между кредитной и дебетовой картой?

Комиссия за снятие наличных. Стандартно большинство банков удерживают комиссию за снятие наличных с кредитной карты даже в «родном» банкомате. На дебетовые это не распространяется.

Но Райффайзенбанк сделал исключение, выпустив кредитные карты с отсутствием комиссии за снятие средств.

Плата за предоставление кредитных средств. Владея дебетовой картой, вы платите комиссию только за годовое обслуживание. С кредитными иногда добавляется дополнительный платеж — ежемесячный процент от суммы израсходованных средств, но только если задолженность не была полностью погашена в льготный период.

В Райффайзенбанке льготный период длится до 110 дней. Это 3,5 месяца использования денег банка без начисления процентов.

Возраст владельца и необходимые документы

Дебетовую карту можно оформить даже для ребенка. С ней будет проще контролировать ежедневные детские расходы и управлять лимитами через .

Для этих целей Райффайзенбанк создал дебетовую карту для детей от 6 до 17 лет, она так и называется — Детская. Если ребенку от 6 до 14 лет, пластиковый носитель оформляется к счету любого родителя. В этом случае достаточно паспорта родителя и свидетельства о рождении ребенка. Если ребенку от 14 до 17 лет, карта может остаться дополнительной к родительскому или стать основной уже к его собственному счету. Для оформления кроме свидетельства о рождении потребуется письменное согласие одного из родителей.

Возрастная планка для получения кредитной карты выше — 23 года, или 21 год, если клиент получает зарплату на счет в банке.

В Райффайзенбанке также можно оформить кредитную карту только по паспорту, но в некоторых случаях могут потребоваться документы, подтверждающие доход.

Кэшбэк и процент на остаток

Оплачивая покупки дебетовой или кредитной картой, клиент может получать дополнительные вознаграждения: кэшбэк (возврат части потраченных средств), мили или сертификаты партнеров.

А открыв накопительный счет «Выгодное решение» , вы сможете получить до 4% годовых на остаток на счете.

Возможность овердрафта

Некоторые дебетовые карты дают право своим владельцам выходить за пределы нулевого баланса на определенную сумму. Сумма займа устанавливается банком, а срок погашения обычно не больше месяцев. Чаще всего овердрафт есть у зарплатных дебетовых карт, и долг погашается автоматически после зачисления заработной платы.

У кредитных карт опции овердрафта нет.

Как внешне отличить дебетовую карту от кредитной?

Внешне дебетовые и кредитные карты не различаются. Дизайн пластикового носителя подчиняется общим правилам оформления конкретной организации и содержит логотип банка, номер карты, сведения о владельце, сроке действия и код выдавшего карту подразделения на лицевой стороне, и поле для подписи держателя на обороте. Банки могут использовать разный цвет фона для пластика разного уровня. Например, золотой фон для пакета услуг Gold. Однако понять, кредитная это карта или дебетовая, по цвету невозможно — премиальное обслуживание доступно для любых продуктов.

В зависимости от банка, рядом с кодом подразделения, где вы заключили договор, на лицевой стороне может стоять маркировка латинскими буквами — R, C, D, E. Если такая маркировка есть, дебетовая карта отличается от кредитной наличием R (рубли), D (доллары), E (евро). Маркировка C означает «credit».

Если подобных маркеров нет, узнать тип карты можно в мобильном приложении или на сайте банка. Зайдите в личный кабинет, выберите необходимую карту, откройте вкладку информации о ней — тип указан здесь. Также можно позвонить в банк или обратиться в отделение, чтобы уточнить какая из ваших карт кредитная, а какая — дебетовая.

Теперь вы знаете, какие бывают банковские карты, и имеете представление об их отличиях. В зависимости от ваших целей оставьте заявку на оформление кредитной или дебетовой карты, и мы обязательно подберем для вас подходящий вариант.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка — изготовление, пополнение, закрытие

Оформить дебетовую карту в Сбербанке России могут граждане Российской Федерации, имеющие постоянную регистрацию на территории государства, в возрасте от 14 лет при оформлении основной карты и от семи лет при оформлении дополнительной карты. Решение о выдаче карты нерезидентам РФ и лицам без постоянной регистрации принимается банком индивидуально.

Для открытия счета и выпуска карты необходимо обратиться в офис банка с паспортом или предварительно подать онлайн-заявку на сайте финансового учреждения. Карты с индивидуальным дизайном могут быть оформлены только онлайн. Банк рассматривает заявление на выпуск карт в течение двух рабочих дней.

Сколько времени изготавливается дебетовая карта Сбербанка?

Срок выпуска карт составляет до пяти рабочих дней. Ускоренный выпуск за дополнительную плату кредитной организацией не предусмотрен, при этом в линейке продуктов банка есть карты моментальной выдачи «Momentum» Mastercard Standard и Visa Classic.

Читайте также  Как оформить ссуду в сбербанке

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка?

Банк выпускает карты международных платежных систем и MasterCard, благодаря чему их можно использовать для безналичной оплаты товаров и услуг и получения наличных как в России, так и за рубежом. Через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн» держатели карт могут управлять своим счетом, осуществлять денежные переводы и платежи. Для оплаты сотовой связи, услуг ЖКХ банком предоставляется бесплатная услуга «Автоплатеж» – автоматическое списание установленной суммы со счета карты через определенные промежутки времени в адрес того или иного получателя платежа.

Владельцы карт также становятся участниками бонусной программы «Спасибо от Сбербанка». За каждую покупку по карте начисляются бонусы «Спасибо» в размере 0,5–30% от суммы операции. Накопленные бонусы в дальнейшем можно обменивать на скидки в магазинах – партнерах программы из расчета одно «Спасибо» = 1 рубль скидки.

Широкий выбор карт – от самых простых до карт премиального уровня (категории Platinum, Black Edition), а также возможность открытия картсчета в рублях, долларах США или евро позволят каждому клиенту найти для себя пластик, отвечающий своим потребностям.

Как пополнить дебетовую карту Сбербанка?

Клиентам доступно несколько способов пополнения карты:

— безналичный перевод с другой дебетовой карты Сбербанка;

— опция «Быстрый платеж» даёт возможность пополнить карту Сбербанка через СМС со счёта другой карты Сбербанка;

— внесение средств на счет в платежном терминале или банкомате;

— безналичный перевод с других счетов, в том числе через сторонние банки;

— пополнение карты онлайн через личный кабинет Сбербанк-онлайн;

— с помощью специальных сервисов MasterCard MoneySend и «Платежи и Переводы Visa»;

— пополнение карты через электронные кошельки (Qiwi, Webmoney (Кипер Стандарт, Юмани (бывш.Яндекс Деньги))

— один из самых продолжительных по времени исполнения методов через почтовые отделения.

— в отделении Сбербанка, при обращении к сотруднику.

Как закрыть дебетовую карту Сбербанка?

Срок действия карт банка составляет, как правило, три года. По истечении этого срока или в случае утери, кражи, порчи пластика карта может быть перевыпущена на новый срок. При нежелании пользоваться картой закрыть картсчет можно, обратившись в отделение Сбербанка с соответствующим заявлением. Карта сдается сотруднику банка, а ее счет закрывается через 45 дней с момента принятия заявления.

Что такое дополнительная карта Сбербанка?

Вопрос: У меня проблемы со здоровьем, и иногда снять средства с пенсионного счета и распорядиться ими самой бывает затруднительно. Слышала о том, что к карте можно оформлять дополнительную карту на близких родственников. Расскажите, что такое дополнительная карта и как она работает. У меня карта Сбербанка Maestro «Социальная». Можно ли к ней оформить дополнительную карту на дочь и как это сделать?

Ответ: При оформлении карточного счета на частное лицо, это лицо становится владельцем данного счета и держателем основной карты, выпущенной к этому счёту.

Дополнительная карта — это ещё одна карта, выпущенная к этому карточному счёту, но она может быть оформлена как на самого держателя основной карты, так и на другое лицо, которому предоставляется право распоряжаться деньгами владельца счета. Обычно дополнительные карты выпускают для членов семьи или доверенных лиц. Количество дополнительных карт выпускаемых к одному карточному счёту, как правило, банками не ограничивается, но у некоторых банков такие ограничения все-таки есть.

В вопросах-ответах Сбербанка про дополнительную карту говорится следующее:

Дополнительная карта — это карта, подключенная к уже существующему карточному счету. Держатель дополнительной карты сможет пользоваться средствами с Вашего счета.

Члены семьи и доверенные лица не являются владельцами счета, поэтому не могут контролировать наличие и использование денежных средств по основной карте. Они имеют право только распоряжаться денежными средствами, размещёнными на этом счёте, да и то, в пределах размеров, установленных владельцем счета. Сбербанком России практикуется выпуск дополнительных карт как к дебетовым картам так и к кредитным.

В разделе «Вопросы-Ответы» Сбербанка про доступные операции в системе Сбербанк Онлайн по дополнительной карте говорится:
Если Вы являетесь держателем дополнительной карты, то Вам в системе Сбербанк Онлайн будут доступны следующие операции:

  • пополнение данной карты,
  • блокировка карты,
  • просмотр информации (за исключением расширенной выписки),
  • платежи в пользу федеральных поставщиков;
  • перевод на карту (перевод по счету не доступен).

Социальная карта Сбербанк-Maestro «Социальная», это дебетовая карта и к ней банком оформляются дополнительные карты. На такой карте указываются имя и фамилия её держателя, и выдаётся установленный именно этому держателю ПИН-код.

Как выпустить дополнительную карту Сбербанка? Дополнительную карту Сбербанка можно оформить при соблюдении следующих условий:

  • Только по письменному заявлению держателя основной карты;
  • Только по месту ведения счета карты;
  • Лицам — старше 14 лет имеющим паспорт (как резидентам, так и нерезидентам);
  • Лицам старше 10 лет, при условии, что они состоят в близком родстве с основным держателем карты либо находятся на его попечении. Если основной держатель карты не является родителем, усыновителем или попечителем несовершеннолетнего, для выпуска дополнительной карты требуется согласие законного представителя.

Держатель основной карты Сбербанк-Maestro «Социальная», да и других карт тоже, имеет право устанавливать лимиты и ограничения по дополнительным картам в виде:

  • лимита на получение наличных денежных средств по Карте (Картам) в течение месяца;
  • лимита на совершение операций в торговой/сервисной сети по Карте (Картам) в течение месяца;
  • общего лимита на совершение любых операций по Карте (Картам) в течение месяца;

Итак, оформить дополнительную карту Сбербанка на дочь вы сможете, но для этого вам придётся лично посетить банк и подать заявление на выдачу карты, а получать карту придёт уже она сама.

Комментарии и отзывы отсутствуют. Комментировать!